中国におけるビットコイン禁止の詳細：事例、規制、そして合法とされるもの

中国の暗号資産事情を把握する:

中国のビットコインおよび暗号資産規制は、デジタル資産分野において最も徹底した政府主導の取り締まりの一つです。国内の規制方針の変化は、世界の暗号資産市場に大きな影響を及ぼし、グローバルな規制議論を左右してきました。以下に、押さえておくべき主要ポイントをまとめます。

1. 中国は2017年、暗号資産取引プラットフォームとICO（イニシャル・コイン・オファリング）を全面禁止し、国内の暗号資産環境は大きく転換しました。しかし、個人によるビットコイン保有は法的グレーゾーンにあり、個人・企業双方に混乱を生じさせています。

2. この禁止措置は、厳格な資本規制による資本流出防止、脆弱層を標的とした詐欺の撲滅、中央銀行による通貨発行権・金融政策の独占維持という三つの懸念から導かれています。

3. Qian Zhiminによる50億ポンド詐欺事件や、押収された130億ドル相当のビットコインを巡る米中間の紛争など、著名な執行事例は政府の優先事項と暗号資産犯罪の国際的側面を浮き彫りにしています。

4. 中国国民は国内プラットフォームでの合法的なビットコイン取引に厳しい制約を受けています。マイニング事業や海外取引所の利用は規制の影にあり、参加者は大きな法的・財務的リスクに直面しています。

5. 中国は暗号資産への対応策として、政府管理型の中央銀行デジタル通貨「デジタル人民元（e-CNY）」を開発し、ブロックチェーン技術の効率性とイノベーションを活用しつつ、政府による監督を維持しています。

6. 中国市場で暗号資産に関与する場合、規制内容と実際の執行状況を正しく理解することが、法令遵守とリスク管理に不可欠です。

中国のビットコイン禁止：経緯と背景

2013年の警告：初期規制のシグナル

中国が暗号資産分野へ最初に大きく介入したのは2013年12月。中国人民銀行が、ビットコインは中国法上の実際の通貨に該当しないとする重要な声明を発表しました。この枠組みにより、個人による投機・投資目的で「仮想商品」としてビットコインを売買することは認めながらも、金融機関による暗号資産取引の仲介・処理・支援は明確に禁止されました。

この発表直後、市場は急変し、ビットコイン価格は約50％下落しました。中国の規制政策が世界の暗号資産市場に及ぼす影響力の大きさが示されました。規制の不確実性と価格変動が続く中でも、取引プラットフォームはその後4年間営業を続け、2013年の規制を許容範囲とみなす投資家・取引者コミュニティが拡大しました。

2017年の全面取り締まり：包括的な禁止

2017年9月、中国当局はICOと暗号資産取引所に対し、包括的かつ厳格な禁止措置を講じました。政府はICOを「無許可・違法な公的資金調達」とし、詐欺やねずみ講、マネーロンダリングの温床と認識しました。国内取引プラットフォームは即時営業停止を命じられ、業界全体が一夜にして海外移転を迫られました。

この措置は世界市場にも大きな影響を及ぼしました。禁止前、中国は世界のビットコイン取引量の90％以上を占め、取引の中心でした。取引所閉鎖後、この比率は急減し、取引量は日本や韓国など規制が緩やかな国のプラットフォームに移りました。2017年の取り締まりは、暗号資産を金融安定や政府統制への根本的脅威とみなす中国の明確な方針転換となりました。

中国がビットコインを禁止した理由：三つの主要要因

中国政府は包括的な暗号資産取り締まりの根拠となる三つの懸念を明示しています。

第一に、資本規制の厳格な執行が最重要課題です。中国は市民の年間海外送金額に厳しい制限を設け、国家外貨管理局は個人の外貨購入を年間5万ドルに制限しています。これらは為替安定、資本流出防止、外貨準備保全など複数の政策目的を持ちます。暗号資産は規制を回避し、巨額の資本流出を促すリスクがありました。

第二に、大規模な詐欺への懸念です。多くの高齢者が暗号資産投資と偽った巧妙なねずみ講に退職金を投資し、非現実的なリターンや巧妙なマーケティングで甚大な損失を被りました。政府は暗号資産の複雑さと投資家保護の欠如が金融犯罪の温床となっていると判断しています。

第三に、中国人民銀行は通貨発行権の独占を堅持しています。人民元に代わる「トークン券」や代替通貨の流通は厳しく禁じられ、分散型暗号資産の普及は金融政策やインフレ管理、金融安定の根幹を揺るがすと認識されています。

中国における主要なビットコイン事件と押収

英国でのビットコイン押収：50億ポンド規模の中国詐欺事件

Qian Zhimin事件は、中国発最大級の暗号資産詐欺として、巨額のビットコイン犯罪と国際協力の必要性を示しています。2014～2017年、QianはLantian Gerui社を運営し、ビットコインマイニングやヘルス技術製品の開発を装い、大規模なねずみ講を展開しました。

事業は約12万8,000人の投資家から約46億ポンドを詐取し、2年半で200％の高利回りを約束して多くの投資家を惹きつけました。Qianは2017年にビットコイン資産を持ち中国を脱出し、ロンドンのハムステッドで贅沢な生活を送っていました。

英国警察は2024年初頭にQianを逮捕し、国際捜査の結果、QianのPCなどから6万1,000BTC以上を押収。これは英国史上最大の暗号資産押収となりました。2025年末、英国裁判所はQianにマネーロンダリングで11年8か月の実刑判決を言い渡し、暗号資産詐欺への厳しい姿勢を示しました。この事件は、国際捜査協力によって暗号資産の匿名性を利用した犯罪者も摘発可能であることを示しています。

中国政府のビットコイン保有：130億ドル規模の米国争議

中国が米国に対し、127,000BTC（約130億ドル）の窃盗と主張したことで、大きな外交対立が生じました。中国国家コンピュータウイルス応急処理センターは、2020年末のLuBianマイニングプールのハッキングが「国家レベルのハッカー作戦」であったとし、政府組織の関与を示唆しています。

盗まれたビットコインは、米国検察がカンボジアの富豪Chen Zhiの詐欺事件で押収した後、米政府のウォレットに移されました。Chenは米国で詐欺・マネーロンダリングで起訴され、LuBianのマイニング事業が犯罪収益の洗浄手段だったとされています。米司法省はこれをデジタル資産史上最大の没収と表明しました。

米当局はビットコイン取得方法や捜査手法の詳細説明を拒否し、捜査継続や国家安全保障を理由としています。中国はこの押収を正当な法執行ではなく、サイバー攻撃とみなし、両国間の緊張をデジタル分野でも深めました。この紛争は、暗号資産規制・法執行権・政府行動範囲について根本的な対立を示しています。

国際的な執行協力

LuBian事件を巡る外交的緊張にもかかわらず、中国と米国は東南アジア（カンボジア、ミャンマー、ラオス等）を拠点とする暗号資産詐欺シンジケート対策で協力を強化しています。これらの犯罪組織は暗号資産詐欺を産業化し、従業員を劣悪条件で働かせ、世界中の被害者を狙った巧妙な投資詐欺を実行しています。

米司法省は暗号資産投資詐欺を標的とした特別タスクフォース「Scam Center Strike Force」を設立し、米被害者は年間約100億ドルの損失を被っています。このタスクフォースは中国当局など国際パートナーと連携し、逮捕・資産押収・金融制裁を通じて犯罪ネットワークの撲滅を目指しています。両国は個別案件や地政学的課題を超え、暗号資産詐欺を国際連携で対処すべき共通の脅威と認識しています。

これらの執行事例から、中国政府のビットコイン保有は戦略的投資や準備資産ではなく、犯罪捜査で押収した資産が中心であることがわかります。一部で中国が地政学的目的で隠しビットコイン準備を持つとの憶測もありますが、実態は押収資産が大半です。この区別は中国の暗号資産政策の実態と今後の方向性を理解するうえで重要です。

中国におけるビットコインの合法性：中国国民ができること

中国のビットコイン禁止は、保有自体が明確に犯罪とされない一方、実際の利用は極めて困難で法的リスクが高いという複雑なグレーゾーンを生み出しています。中国法は暗号資産取引所・プラットフォームの国内営業を明確に禁止しているものの、個人がビットコイン等を保有すること自体は犯罪とはされていません。この曖昧さが、様々な抜け道を利用する暗号資産愛好家の影の市場を生み出しています。

主な抜け道として、海外取引所やP2Pプラットフォームの利用、VPNサービスによる地理的制限回避などがあります。一部の個人は海外住所やIDを使って国際プラットフォームに口座を開設し、他はSNS・メッセージアプリ経由で非公式の取引ネットワークを構築しています。

しかし、こうした方法には重大なリスクがあります。取引トラブルやプラットフォーム破綻時に法的保護はなく、銀行口座が凍結されることもあります。政府は銀行を通じた資金流れを監視し、暗号資産取引の疑いがあれば口座凍結も可能です。金融機関にも暗号資産関連の疑わしい取引報告が義務付けられています。

マイニング事業も大規模な取締りを受け、大型ファームはカザフスタン、米国、カナダ等、電力コストが安く規制が緩い国に移転しています。中国のマイニング禁止は主に電力消費・環境問題が背景で、かつて世界最大だったビットコインマイニングを消滅させました。中国でビットコインを購入する場合、すべての取引が法的な影の中で行われ、口座凍結から重大な法的問題まで、活動規模や内容に応じたリスクが伴います。

中国のビットコイン準備代替策：デジタル人民元

分散型暗号資産の厳しい禁止を維持しつつ、中国はブロックチェーン技術を積極的に導入し、政府管理型デジタル通貨「デジタル人民元（e-CNY）」を開発しています。中国人民銀行はこの中央集権型デジタル通貨を、技術革新と政府統制を両立する理想的な解決策と位置づけています。

ビットコインのような匿名性の高いパブリック・ブロックチェーン取引とは異なり、デジタル人民元の決済はすべて政府による完全な監視・追跡・介入が可能なシステム上で実施されます。中央銀行が基盤アルゴリズムとインフラを担い、通貨は中国の金融政策・監督機能強化に寄与します。この仕組みにより、経済全体の資金フローを可視化し、税収強化・マネーロンダリング防止・金融政策の精度向上につながります。

このアプローチによって、中国は取引コスト削減、決済の高速化、金融包摂推進などブロックチェーン技術の利点を享受しつつ、ビットコイン禁止の根拠となった資本規制や金融監督も維持しています。主要国有金融機関も資産管理やサプライチェーンファイナンス、債権管理などでブロックチェーンプロジェクトを展開し、中国が分散型台帳技術自体でなく、制御不能な分散型システムの応用を問題視してきたことが明らかです。

デジタル人民元は決済効率化にとどまらず、商業者・消費者のコスト削減、農村地域での金融サービス拡大、国際決済での米ドル優位への挑戦など複数の政策目的も担っています。システム設計上、支払いに条件・有効期限・用途制限などを付与でき、社会政策の高度な実装を可能にしますが、政府の監視強化への懸念も指摘されています。

中国のデジタル人民元モデルが成功すれば、他国も分散型暗号資産の禁止・制約ではなく、独自の管理型代替通貨開発による対応を進める可能性があります。欧州連合や新興国なども中国の経験を注視し、中央銀行デジタル通貨導入を検討しています。

まとめ

中国のビットコイン規制は、資本規制・金融主権・政府権限といった国家的優先事項に根差しており、今後も大きな方針転換の兆しはありません。主要詐欺事件や執行事例からは、政府が詐欺撲滅・違法プラットフォーム閉鎖・資本流出防止に注力し、単純保有者の取締りは優先していないことがわかります。

中国国民はビットコインへのアクセスに法的・実務面で大きな障壁がありますが、デジタル人民元開発への大規模投資からは、中国が独自管理のもとでブロックチェーン技術革新を積極推進している様子がうかがえます。中国で暗号資産に関与する場合、こうした規制と実際の執行状況の理解が法的トラブル回避と意思決定に不可欠です。

世界の暗号資産市場は中国不在に適応し、取引量やマイニング事業は他国へ移転しています。今後も中国によるデジタル通貨イノベーション・規制・政策変更が世界の暗号資産規制や普及動向に影響を与えるでしょう。中国の経験は、分散型金融システムと政府権限の緊張関係について重要な示唆をもたらし、デジタル資産が主流化する中で、民主主義国・権威主義国双方の政策議論に影響します。

よくある質問

中国のビットコイン禁止の具体的内容と施行時期は？

中国は2025年5月31日よりビットコインの取引・マイニングの全面禁止を実施しました。禁止措置はすべての暗号資産取引・マイニング活動（ビットコインおよび主要暗号資産を含む）に適用され、2026年1月現在も継続中です。

中国がビットコイン・暗号資産取引を禁止する理由は？

中国は金融安定維持、マネーロンダリング等の違法行為防止、資本流出対策のため暗号資産取引を禁止しています。これらの措置は経済安全保障と金融リスク防止が目的です。

中国でビットコイン保有は違法？保有者は処罰される？

中国でビットコインの保有は違法ではありません。個人の保有で処罰されることはありませんが、公的な取引は規制で制限されています。個人間のP2P送金のみ許可されています。

中国の禁止後、明確に違法となった暗号資産関連活動は？

中国では暗号資産の取引・マイニング・発行が明確に違法です。関連投資行為も禁止され、これらの規制は施行以来継続しています。

中国のマイニング禁止とは？個人マイニングも違法？

中国のマイニング禁止は暗号資産のマイニング活動全般を対象としています。個人のマイニングも違法となり、規制政策下で行政処分の対象となる可能性があります。

中国で合法的に暗号資産投資する方法は？合法的な代替策は？

中国では香港や海外の規制準拠プラットフォーム利用が選択肢です。他に、ブロックチェーン技術への投資、ライセンスを持つ金融機関経由のデジタル資産ファンド、規制下のDeFiプロトコル参加などが挙げられます。政策変更にも注意が必要です。

中国の暗号資産禁止が世界のビットコイン市場に与えた影響は？

中国の暗号資産禁止により、世界のマイニングハッシュレートが大幅に低下し、ビットコインネットワークの安全性に影響しました。禁止措置は世界的なマイニング参加者減少と市場構造変化をもたらしましたが、分散型ネットワークの特性により適応・回復が進みました。

他国のビットコイン規制政策は中国とどう違う？

中国はビットコインを通貨として厳しく禁止し、仮想商品扱いです。米国は州ごとに規制が分かれ、SECの監督があります。日本・オーストラリアはビットコイン決済を認めています。シンガポール・英国は緩やかな規制を採用。世界的な規制協調も進行中です。

今後、中国がビットコイン規制を緩和する可能性は？

中国は厳格な暗号資産規制を維持していますが、将来的な政策転換の可能性は残されています。世界的な普及と規制枠組みの成熟に伴い、中国もイノベーションと金融安定を両立する管理型合法化を模索する可能性があります。