DeFi 代币：新手指南

去中心化金融（DeFi）以颠覆传统金融服务的方式，让用户无需依赖中介即可自由交易、借贷和借入数字资产。该领域呈现强劲增长，特别是在 2021 年，DeFi 货币广泛进入主流市场。活跃的加密钱包参与 DeFi 交易的数量从 2020 年初的约 10 万增长到后续的数百万，体现了区块链金融解决方案的快速普及。2021 年和 2022 年，DeFi 平台链上交易量超过中心化交易所，处理了高达 2240 亿美元的加密货币。为推动行业发展并增强社区活力，众多 DeFi 协议推出了各自的原生加密货币——DeFi 代币，主要基于以太坊等区块链网络。了解 2021 年以来的 DeFi 货币，有助于把握当前去中心化金融的整体格局。

DeFi 的定义

DeFi，即去中心化金融，是加密货币生态体系中的细分板块，致力于提供不依赖中心化中介的金融产品与服务。与传统金融需要用户向银行、券商或金融科技公司提交个人信息不同，DeFi 应用基于区块链去中心化网络运行。这些协议作为应用部署在以太坊等区块链平台，实现点对点直接交互。

DeFi 技术基础是智能合约——可自动执行预设条件的自运行程序。例如，用户在去中心化交易所将 ETH 兑换为 USDC 时，智能合约检测到 ETH 存入后会自动转出等值 USDC 到用户的钱包。这种自动化、无需信任的机制，既消除了中介，又保障了安全。因此，DeFi 应用通常被称为去中心化应用（dApp），突出其分布式和智能合约驱动的特点。

DeFi 货币与代币解析

区分 DeFi 货币与代币，有助于深入理解去中心化金融领域，尤其是在评估 2021 年奠定行业标准的 DeFi 货币时。从广义上讲，所有用于 DeFi 应用的数字资产都属于 DeFi 加密货币，但具体术语取决于其与底层区块链的关系。

货币是独立区块链网络的原生加密货币。例如，以太坊的ETH，作为以太坊区块链的核心资产，主要用于支付 dApp 交易的 Gas 费。虽然 ETH 并非为 DeFi 专属设计，但在主流 DeFi 平台中的核心作用，使其归入 DeFi 货币范畴。

DeFi 代币则是在以太坊、Cardano 或 Solana 等现有区块链基础上创建的加密货币，专属特定 DeFi 项目。开发者发行这些代币，为生态系统注入治理投票权、奖励分配等功能。DeFi 代币大多属于功能型代币（Utility Token），在各自 Web3 场景下具备明确用途，而非单纯价格投机。尽管这些代币可在多家加密平台自由交易且价格波动，但其核心价值体现在原生 DeFi 协议的实际应用。

主流 DeFi 加密货币盘点

DeFi 市场持续涌现新项目，币种繁多难以尽数追踪。2021 年的主流 DeFi 货币至今仍在行业中占据重要地位，为理解去中心化金融提供参考：

Sushi（SUSHI）源于以太坊去中心化交易所，架构刻意模仿另一平台。创始人为化名 Chef Nomi 和 0xMaki，复制开源代码并通过大量 SUSHI 代币奖励吸引用户迁移。此策略在 2021 年 DeFi 热潮中取得显著成效。SUSHI 代币不仅是激励工具，更赋予持有者治理权，参与协议发展和决策投票。

Aave（AAVE）是建立在以太坊上的点对点加密货币借贷协议。Aave 在 2021 年成为 DeFi 领域的领军货币，奠定了借贷板块的基石。AAVE 治理代币赋予持有者平台治理提案投票权。协议设有 Safety Module，社区成员可存入 AAVE 以提升安全性，贡献者可获代币奖励。遇紧急情况，Aave 最多可削减 30% 存入资金以维护协议稳定。

Lido DAO（LDO）专注于帮助以太坊等权益证明（PoS）加密货币持有者获取收益。PoS 是网络参与者质押加密货币以验证交易并赚取奖励的共识机制。Lido 发行如 Lido Staked Ethereum（StETH）等衍生代币，作为质押资产凭证。LDO 代币是 Lido DAO 的治理代币，持有者可提出并投票决定协议升级与调整方案。

Curve Finance（CRV）是一家专注低波动加密货币交易对的以太坊去中心化交易所。与追求多样化投机型币种的平台不同，Curve Finance 以稳定币和包装代币为主，适合偏好稳定交易环境的用户。CRV 在 2021 年 DeFi 货币中以独特流动性机制备受关注。CRV 治理代币赋予社区成员决策权，通过投票影响协议战略走向，实现去中心化治理。

DeFi 加密货币购买渠道

获取 DeFi 加密货币无需直接操作 DeFi 协议。用户既可通过去中心化交易所、钱包及 DeFi dApp 获得和购买代币，也可在主流加密货币交易平台便捷完成交易。

交易者通常访问 CoinMarketCap 或 CoinGecko 等加密货币行情平台，查阅完整市场数据。这些平台设有 DeFi 代币专区或搜索功能，用户可通过代码查找目标加密货币。多数 2021 年主流 DeFi 货币至今仍活跃交易且易于获取。确定目标 DeFi 代币后，建议访问项目官网，深入研究市值、代币经济模型及实际生态应用。

加密货币详情页通常包含“交易所”标签，列明支持该币交易对的中心化与去中心化平台，便于交易者筛选交易渠道。最终，用户根据安全、流动性、费用和体验等因素选择平台。具体操作上，交易者可在中心化交易所注册账户，或连接兼容的加密钱包至去中心化交易所完成购买。

总结

DeFi 代币是去中心化金融革命的关键组成部分，其价值远超价格投机。2021 年诞生的基础 DeFi 货币确立了治理和实用框架，至今仍深刻影响整个行业。代币赋予用户治理参与权、奖励分配权和协议功能拓展能力。货币与代币的区别——货币构建区块链网络基础，代币则在此基础上延展应用——是理解 DeFi 行业的重要前提。主流项目展示了治理代币如何激发社区参与和去中心化决策。随着 DeFi 行业不断扩展，活跃钱包与交易量大幅增长，这些代币持续推动金融创新。无论通过去中心化平台还是主流交易服务获取，DeFi 代币都为用户带来参与创新金融体系的机会，突出透明、普惠和用户主导的价值。理解 2021 年以来的 DeFi 货币发展，有助于评估当前和未来的去中心化金融机遇。

常见问题

主流 DeFi 货币有哪些？

Chainlink、Aave 和 Uniswap 是市值领先的 DeFi 货币，分别提供去中心化借贷、交易和预言机服务，无需传统中介。

2021 年爆发的加密货币有哪些？

Dogecoin 和 Shiba Inu 在 2021 年强势爆发。Dogecoin 因社交媒体热度和名人助推而暴涨，Shiba Inu 则凭借全年高人气和交易活跃度广受关注。

哪些币种有 1000 倍增长潜力？

目前有多款新币展现出 1000 倍增长潜力，包括 BTC Bull Token、Portuma、Fantasy PEPE 和 Solaxy。这些项目在 DeFi 与游戏领域具备创新优势，代币经济模型强劲，预计到 2025 年有望实现显著增值。

2030 年 DeFi 市场规模有望达到多少？

全球 DeFi 市场预计到 2030 年将达到 2322 亿美元，较 2021 年的 119.6 亿美元实现大幅增长。如此扩张体现了去中心化金融与区块链技术的持续普及。