¿Cómo se compara Aave con Compound y Maker en la cuota de mercado de préstamos DeFi y el TVL en 2025?

Dominio de mercado: los 10 000 millones de dólares de TVL de Aave frente a Compound y Maker en 2025

El total de valor bloqueado (TVL) de 10 000 millones de dólares de Aave consolida una posición de liderazgo en el sector de préstamos de finanzas descentralizadas en 2025. Este TVL afianza el dominio de Aave, evidenciando su capacidad para captar y retener capital ante una competencia cada vez más fuerte. El protocolo alcanza una cuota del 62 % del mercado de préstamos DeFi, muy por delante de competidores tradicionales y nuevos actores.

La entrada institucional ha sido clave para este dominio. Los datos muestran 19 000 millones de dólares en capital institucional que se redistribuye activamente en la infraestructura DeFi a mediados de 2025, con Aave como epicentro de las estrategias entre protocolos. Esta adopción institucional refuerza la confianza en la arquitectura de seguridad y el marco de gobernanza de Aave, diferenciándolo de opciones como Compound y Maker.

La expansión cross-chain refuerza la ventaja competitiva de Aave. Aave V3 en Arbitrum es ya el segundo mayor despliegue del protocolo, con 2 200 millones de dólares en activos depositados. Esta estrategia en soluciones de segunda capa resuelve los problemas de fragmentación de liquidez y amplía el mercado de Aave más allá de los límites de Ethereum mainnet. El programa de incentivos DRiP Season en Arbitrum superó el 75 % de uso, lo que demuestra un alto nivel de participación y efectos de red que refuerzan el liderazgo de Aave en un ecosistema DeFi cada vez más multichain.

Desempeño competitivo: comparación de ingresos, base de usuarios y cuota de mercado

El desempeño financiero de Aave en 2025 confirma su dominio en ingresos, usuarios activos y cuota de mercado en el segmento de préstamos DeFi. El protocolo generó entre 86,2 y 105 millones de dólares en ingresos durante 2025, un crecimiento notable respecto a los 90,4 millones de 2024, impulsado por comisiones de préstamos, flash loans y servicios adicionales. Esta evolución prueba la capacidad de Aave para mantener y acelerar la generación de ingresos en un entorno competitivo.

La comparación de la base de usuarios refuerza el liderazgo de Aave. Con unos 99 200 usuarios activos mensuales, la plataforma cuenta con una comunidad mucho mayor que la de sus rivales. Además, el 37 % de los usuarios de Aave tenía más de 100 000 dólares en colateral a comienzos de 2025, lo que evidencia una fuerte presencia institucional y de inversores avanzados.

En cuota de mercado, Aave mantiene posiciones líderes en todos los indicadores relevantes. El protocolo suma 19 000 millones de dólares en TVL y controla el 67 % del mercado de préstamos DeFi, frente a los 2 000 millones y el 5,3 % de Compound. Esta diferencia responde a ventajas como la actualización V4, que incorpora un modelo modular Hub & Spoke para una mejor gestión de liquidez y escalabilidad cross-chain, situando a Aave en la vanguardia de la infraestructura de préstamos DeFi y consolidando ventajas competitivas duraderas.

Estrategia de diferenciación: stablecoin GHO y ventaja multichain

Aave se diferencia con GHO, una stablecoin descentralizada y sobrecolateralizada nativa del protocolo. A diferencia de stablecoins externas de plataformas rivales, GHO permite a los usuarios emitir y devolver préstamos en una sola operación, simplificando el proceso y reduciendo la complejidad. Esta integración nativa representa una ventaja estructural en el diseño de préstamos DeFi.

La expansión cross-chain de GHO refuerza de forma decisiva la competitividad de Aave. El despliegue de GHO en Arbitrum y Base constituye hitos clave para su acceso en los principales ecosistemas blockchain. Gracias a la implementación de Chainlink Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP), Aave ha establecido puentes seguros y eficientes, permitiendo transferir GHO entre redes manteniendo versiones canónicas bajo control de la gobernanza de Aave.

Esta estrategia multichain resuelve barreras de usuario que restringen el crecimiento de DeFi. Una mayor disponibilidad de GHO reduce costes de transacción y mejora la accesibilidad para usuarios en diferentes blockchains. El modelo de facilitadores gestionado por la gobernanza garantiza que cada blockchain de destino mantenga el control de capacidad y supervisión de liquidez, evitando riesgos sistémicos.

Estas iniciativas refuerzan la posición de Aave al ofrecer una infraestructura de stablecoin integrada y nativa, con verdadera funcionalidad cross-chain, capacidades que la diferencian de competidores centrados en cadenas aisladas o dependientes de stablecoins externas.

FAQ

¿Es mejor Aave o Compound?

Aave destaca por funciones avanzadas como flash loans y tipos de interés flexibles, mientras que Compound apuesta por la sencillez y la estabilidad. Elige Aave para estrategias DeFi sofisticadas; Compound para préstamos simples y retornos predecibles.

¿Es Aave una buena inversión a largo plazo?

Aave presenta un fuerte potencial a largo plazo como protocolo líder de préstamos DeFi, gracias a su elevado TVL, innovaciones en gobernanza y creciente adopción. Sus ventajas competitivas en el ecosistema DeFi la sitúan en una posición óptima para crecer hasta 2025 y más allá.

¿Cuál es el TVL y la cuota de mercado actual de Aave, Compound y Maker en 2025?

Aave lidera el mercado de préstamos DeFi con una cuota aproximada del 62 %. Compound y MakerDAO siguen siendo actores relevantes. Las cifras exactas de TVL varían según la fuente, pero Aave mantiene su dominio en el universo de protocolos de préstamos.

¿Cuáles son las principales diferencias entre los protocolos de préstamo Aave, Compound y Maker?

Aave ofrece préstamos universales, colateral diverso y flash loans. Compound se centra en mercados monetarios básicos y gobernanza. MakerDAO está especializado en la generación descentralizada de stablecoins a través del bloqueo de colateral.

¿Qué protocolo de préstamos DeFi tiene el mayor TVL y por qué?

Pendle lidera con más de 8 270 millones de dólares en TVL en 2025, impulsado por modelos de tokenización de rendimientos innovadores, expansión cross-chain y fuerte adopción institucional.

FAQ

¿Es Aave una buena criptomoneda?

Aave es uno de los principales protocolos DeFi y ocupa el noveno lugar por capitalización de mercado, con bases sólidas y adopción creciente. Su token tiene un potencial sólido de crecimiento a largo plazo, lo que lo convierte en una opción atractiva para inversores que buscan exposición a DeFi.

¿Cuánto valdrá Aave en 2025?

Según las tendencias actuales del mercado y el análisis de expertos, Aave podría alcanzar un valor máximo de 281,32 dólares en 2025. Esta proyección refleja el crecimiento previsto gracias a la adopción de la plataforma y la expansión de su ecosistema.

¿Qué es la moneda Aave?

Aave es un protocolo de finanzas descentralizadas que permite prestar y tomar prestadas criptomonedas mediante smart contracts, sin intermediarios. Incorpora gestión automática de riesgos y gobernanza a través de organizaciones autónomas descentralizadas.

¿Cuál es el potencial futuro de Aave?

El potencial de Aave es considerable, con previsiones de precios de hasta 1 640,85 dólares en 2030. A medida que la adopción de DeFi y la gobernanza crecen, Aave está posicionada para reforzar su liderazgo y aumentar el volumen de transacciones.