Principales proyectos DeFi construidos sobre Bitcoin que debes seguir

Las Finanzas Descentralizadas (DeFi) suponen una transformación fundamental desde los sistemas financieros centralizados tradicionales hacia plataformas basadas en la interacción directa entre usuarios, habilitadas por tecnología blockchain. Bitcoin, la primera criptomoneda, se ha convertido en el pilar clave de diversos proyectos DeFi. Tras la actualización Taproot en noviembre de 2021, Bitcoin amplió notablemente sus capacidades, permitiendo el desarrollo de aplicaciones DeFi nativas en su ecosistema. Esta evolución representa un hito en la democratización de los servicios financieros al eliminar intermediarios centralizados y crear plataformas más accesibles y fáciles de usar para participantes globales.

¿Qué es Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi hace referencia a la integración de aplicaciones y servicios financieros descentralizados que se construyen o conectan sobre la blockchain de Bitcoin. Aunque tradicionalmente se reconocía a Bitcoin como depósito digital seguro de valor, su papel en DeFi ganó protagonismo tras la actualización Taproot, que amplió la red más allá de las simples transacciones peer-to-peer. Esta mejora permitió crear contratos inteligentes más avanzados y aplicaciones DeFi nativas dentro del ecosistema Bitcoin.

Antes de Taproot, Bitcoin participaba en DeFi principalmente mediante Bitcoin envuelto (wBTC) en la red de Ethereum, permitiendo a los titulares de BTC acceder al amplio ecosistema DeFi de Ethereum. Sin embargo, este mecanismo implicaba confiar en custodios externos y añadía complejidad.

Al comparar Bitcoin y Ethereum en el ámbito DeFi, se observan diferencias fundamentales. Ethereum se ha consolidado como la principal plataforma para proyectos DeFi, con una blockchain que facilita contratos inteligentes sofisticados y aplicaciones descentralizadas (DApps) para préstamos, créditos e intercambios descentralizados. El carácter open-source de Ethereum favorece la interoperabilidad entre protocolos DeFi, y su Ethereum Virtual Machine (EVM) ofrece un entorno de ejecución uniforme y seguro.

El ecosistema DeFi de Bitcoin, aunque avanza a su propio ritmo, ha desarrollado soluciones innovadoras de segunda capa como Lightning Network y Liquid Network. Estas herramientas permiten transacciones más rápidas y aportan mayor flexibilidad a los proyectos DeFi, manteniendo la seguridad de la capa base de Bitcoin.

¿Cuáles son los principales proyectos DeFi basados en Bitcoin?

El ecosistema DeFi de Bitcoin reúne proyectos innovadores que amplían las capacidades y casos de uso de la red. Cada propuesta aporta características únicas y enfoques novedosos para crear servicios financieros descentralizados sobre Bitcoin.

Taproot Assets se fundó en 2019 con el objetivo de ampliar las funcionalidades de Bitcoin, especialmente en contratos inteligentes y aplicaciones descentralizadas. Tras su lanzamiento en la mainnet en 2023, la plataforma evolucionó para ofrecer emisión de activos en la blockchain de Bitcoin. Entre sus funciones principales destacan la recepción asíncrona y la gestión multiverso de activos. Su integración con Lightning Network permite transacciones rápidas y facilita la tokenización de activos reales como oro y stablecoins.

Stacks marca un avance relevante al incorporar contratos inteligentes en Bitcoin. Fundado en 2019, el proyecto evolucionó con el lanzamiento de Stacks 2.0 en 2021. La plataforma utiliza el token STX para gobernanza, incluye el lenguaje Clarity para contratos inteligentes (diseñado para seguridad y predictibilidad) e implementa el mecanismo de consenso PoX (Proof-of-Transfer). Esta aproximación aprovecha la seguridad de Bitcoin y permite a los usuarios obtener recompensas en BTC participando en el consenso de la red.

BitVM, creado por Robert Linus de ZeroSync en 2023, facilita contratos inteligentes similares a los de Ethereum en Bitcoin sin modificar el código principal. Ofrece contratos Turing-completos mediante computación off-chain y verificación on-chain, una arquitectura similar a los optimistic rollups de Ethereum. BitVM también permite puentes de BTC hacia otras blockchains y abre la puerta a sidechains sin confianza dentro del ecosistema Bitcoin.

Tokens SRC-20 se idearon para potenciar Bitcoin combinando elementos de los estándares ERC-20 de Ethereum y BRC-20 de Bitcoin. Permiten la tokenización en la red Bitcoin, integrando datos como imágenes y texto directamente en las transacciones. Destacan por su inmutabilidad—una vez acuñados, los SRC-20 son permanentes e inalterables. Se almacenan en los outputs de transacciones, lo que los hace resistentes a modificaciones, aunque existen restricciones de tamaño por el espacio de bloque.

Ordinals, creados por Casey Rodarmor en 2023, introducen una forma innovadora de inscribir contenido digital en la blockchain de Bitcoin. Aprovechan las actualizaciones SegWit y Taproot para asociar datos únicos a cada satoshi, la unidad mínima de Bitcoin. A diferencia de los NFT convencionales, que dependen de contratos inteligentes externos, Ordinals almacenan los datos en la propia blockchain, creando objetos digitales nativos y permanentes en Bitcoin.

Tokens BRC-20, introducidos en marzo de 2023 por el desarrollador anónimo Domo, aportan capacidades para crear tokens fungibles en Bitcoin. Inspirados en el estándar ERC-20 de Ethereum, los BRC-20 emplean inscripciones ordinales y JSON para la gestión de tokens, aprovechando las mejoras de Taproot. Permiten crear, desplegar y transferir tokens fungibles, lo que amplía de manera significativa la utilidad de la red.

Badger DAO conecta Bitcoin con otras blockchains, especialmente Ethereum. Fomenta el desarrollo colaborativo través de Badger Builders, apoyando la expansión de Bitcoin en aplicaciones DeFi. Sus principales elementos son el token BADGER para gobernanza descentralizada, las SETT vaults para optimizar rendimientos en activos Bitcoin y DIGG, una criptomoneda de suministro elástico vinculada a Bitcoin centrada en proyectos DeFi relacionados.

Lightning Network se diseñó para resolver la escalabilidad de Bitcoin mediante una segunda capa. Permite transferencias de BTC rápidas y económicas al realizar transacciones off-chain, con liquidaciones en la blockchain principal al cierre de los canales de pago. Lightning Network reduce tiempos y comisiones, facilitando pagos cotidianos y micropagos, lo que supone un avance clave en usabilidad y escalabilidad de Bitcoin.

Liquid Network, desarrollada por Blockstream, ofrece a traders y usuarios de exchanges transacciones de Bitcoin más rápidas y privadas. Esta sidechain permite liquidaciones rápidas, transacciones confidenciales y emisión de activos digitales y Liquid Securities. Utiliza Liquid Bitcoin (L-BTC) vinculado a BTC y proporciona infraestructura para actividades financieras avanzadas, incluyendo gestión tokenizada de activos.

Retos que enfrenta Bitcoin DeFi

Pese al avance de los proyectos DeFi en Bitcoin, el ecosistema afronta desafíos que deben resolverse para alcanzar todo su potencial. Estos retos incluyen aspectos técnicos, regulatorios y filosóficos.

La escalabilidad es un obstáculo clave para las aplicaciones DeFi en Bitcoin. Su robusta seguridad implica comisiones elevadas, especialmente en momentos de alta demanda, lo que dificulta las operaciones de bajo importe y puede hacer inviables algunos proyectos. Además, Bitcoin tiene un límite bajo de transacciones por segundo frente a blockchains más recientes, lo que genera congestión y retrasos en picos de uso.

La incertidumbre regulatoria es otro gran reto. Los marcos legales en torno a criptomonedas y DeFi siguen evolucionando y generan ambigüedad, lo que limita el crecimiento y la adopción. Los distintos países aplican regulaciones diversas y cumplir normativas internacionales puede restringir el alcance global de los proyectos DeFi en Bitcoin. Esta fragmentación complica la operación a escala y el cumplimiento normativo.

En el plano técnico, Bitcoin presenta dificultades para DeFi. A diferencia de Ethereum, Bitcoin no se diseñó para contratos inteligentes complejos, lo que exige soluciones creativas y alternativas para implementar funcionalidades avanzadas. Las actualizaciones que podrían mejorar las capacidades DeFi, como Taproot, requieren consenso entre los participantes, lo que puede ser lento debido a su gobernanza descentralizada.

A pesar de estos retos, el futuro de Bitcoin en DeFi es prometedor. Innovaciones como Lightning Network abordan la escalabilidad, y los desarrollos en nuevas funcionalidades DeFi siguen avanzando. Una regulación más clara y la innovación comunitaria pueden impulsar el entorno para que los proyectos DeFi de Bitcoin prosperen. El potencial de innovación financiera y la mayor accesibilidad suponen una oportunidad relevante para todo el ecosistema de criptomonedas.

Novedades en Bitcoin DeFi

La innovación sigue transformando el panorama DeFi de Bitcoin y ampliando las capacidades de la red. Los tokens BRC-20 y Ordinals destacan como motores clave, especialmente en DeFi y NFTs.

Estas tecnologías hacen que Bitcoin sea más accesible e inclusivo para diferentes usuarios y usos. Ordinals, en particular, han impulsado la creatividad al permitir crear NFTs directamente en Bitcoin a costes relativamente bajos respecto a los métodos tradicionales. Esto ha abierto nuevas vías para el arte digital, coleccionables y expresión cultural en el ecosistema Bitcoin.

El estándar BRC-20 ha mejorado la interoperabilidad entre Bitcoin y otras blockchains, sobre todo Ethereum. Esta conectividad favorece aplicaciones cross-chain y amplía las posibilidades para finanzas descentralizadas basadas en la seguridad de Bitcoin. Reduciendo comisiones con soluciones de segunda capa y optimizando la experiencia de usuario, estos avances son clave para aumentar la utilidad de Bitcoin y definir su papel en DeFi y NFTs.

Estas innovaciones evidencian que Bitcoin sigue evolucionando más allá de su concepción como sistema de pago peer-to-peer. La red respalda cada vez más usos diversos, manteniendo sus valores de descentralización, seguridad y resistencia a la censura.

Conclusión

La evolución de Bitcoin en las finanzas descentralizadas supone un avance relevante para el ecosistema de criptomonedas. Aunque el sector DeFi de Bitcoin sigue madurando, la red avanza gracias a tecnologías y soluciones innovadoras. La actualización Taproot fue un punto de inflexión, permitiendo desarrollar aplicaciones avanzadas de forma nativa en Bitcoin.

Los nueve proyectos destacados—Taproot Assets, Stacks, BitVM, SRC-20, Ordinals, BRC-20, Badger DAO, Lightning Network y Liquid Network—aportan capacidades únicas que amplían el alcance de Bitcoin en DeFi. Estos proyectos cubren diversas áreas, desde contratos inteligentes y tokenización hasta escalabilidad y privacidad.

Persisten desafíos como los costes de transacción, la escalabilidad, la regulación y las limitaciones técnicas en contratos inteligentes. Sin embargo, la constante innovación, como Lightning Network para escalabilidad y nuevos estándares de tokens para ampliar funcionalidades, muestran el compromiso de la comunidad en superar estos obstáculos.

La llegada de los tokens BRC-20 y Ordinals ha abierto nuevas vías en Bitcoin, permitiendo tokens fungibles y NFTs sin perder la seguridad de la red. Junto con soluciones de segunda capa y puentes cross-chain, Bitcoin está en posición de desempeñar un papel cada vez más relevante en DeFi.

De cara al futuro, el potencial de Bitcoin en DeFi es considerable. La combinación de innovación tecnológica, desarrollo comunitario y la seguridad y descentralización de Bitcoin constituyen una base sólida para su crecimiento. Aunque el camino presente desafíos, el potencial de innovación financiera, mayor accesibilidad y democratización de servicios a través de Bitcoin DeFi es sustancial. La evolución de la red, de sistema de pagos peer-to-peer a plataforma multiuso para aplicaciones DeFi, demuestra su capacidad de adaptación y relevancia duradera en el dinámico entorno de las criptomonedas.

FAQ

¿Qué son los proyectos DeFi?

Son servicios financieros descentralizados construidos sobre blockchain, que ofrecen préstamos, créditos y operaciones sin intermediarios. Utilizan contratos inteligentes para garantizar transparencia y buscan crear un ecosistema financiero inclusivo.

¿Cuál es el mejor proyecto DeFi?

En 2025, Aave y Uniswap lideran los proyectos DeFi. Destacan por su alta capitalización de mercado, innovación, interacción de usuarios e interés institucional.

¿Cómo generan ingresos los proyectos DeFi?

Obtienen ingresos mediante comisiones de transacción, intereses por préstamos, yield farming, provisión de liquidez y la apreciación de sus tokens.

¿Cómo se llama el proyecto DeFi de Trump?

El proyecto DeFi de Trump es World Liberty Financial (WLFI). Está respaldado por Donald Trump y su familia, y se centra en criptomonedas.