Qu'est-ce qu'un altcoin ? Classement des 10 meilleurs altcoins et guide destiné aux nouveaux investisseurs

Qu’est-ce qu’un Altcoin ? Différences entre Altcoin et Bitcoin

Imaginez un univers où Bitcoin ne serait qu’une première étape dans le développement des monnaies numériques. C’est exactement ce qui est survenu dans le secteur des crypto-actifs. Si Bitcoin reste la cryptomonnaie pionnière et la plus importante, des milliers d’alternatives sont apparues depuis 2009. On regroupe ces monnaies numériques sous le terme générique « Altcoins ».

Le terme « Altcoin » est issu de la contraction d’« alternative » et de « coin », et désigne toute cryptomonnaie autre que Bitcoin. À l’image des différents types de voitures répondant à des usages variés, les Altcoins sont créés pour résoudre des problématiques spécifiques ou offrir des fonctionnalités que Bitcoin ne propose pas.

Le premier Altcoin fut Litecoin, lancé en 2011 pour proposer un traitement des transactions plus rapide que Bitcoin. Aujourd’hui, l’écosystème crypto compte plus de 16 500 actifs numériques, chacun présentant des caractéristiques et des objectifs propres. Tandis que Bitcoin représente environ la moitié de la capitalisation totale, les Altcoins en constituent l’autre moitié, illustrant la place croissante de cette classe d’actifs dans l’économie numérique.

Pour appréhender correctement la notion d’Altcoin, il convient d’abord d’éclaircir certains concepts fondamentaux de l’univers crypto.

Premièrement, on parle de « coin » lorsqu’il s’agit d’une cryptomonnaie opérant sur sa propre blockchain. Par exemple, Bitcoin utilise la blockchain Bitcoin, Ethereum fonctionne sur la blockchain Ethereum, etc. Ce sont les actifs natifs de leurs réseaux respectifs.

Par opposition, « Altcoin » désigne toute cryptomonnaie qui n’est pas Bitcoin. Certains considèrent même qu’un Altcoin exclut aussi Ethereum, ces deux actifs étant les plus anciens et capitalisés du marché.

Un « token », quant à lui, est une cryptomonnaie qui fonctionne sur la blockchain d’un autre actif, sans blockchain propre. De nombreux tokens circulent sur Ethereum, exploitant ses infrastructures pour des usages variés.

On distingue généralement deux grandes familles d’Altcoins :

1. Les Altcoins issus du code source de Bitcoin, modifié pour intégrer de nouvelles fonctionnalités
2. Les Altcoins créés ex nihilo, avec un code source et un mode de fonctionnement totalement distincts

La plupart des Altcoins cherchent à pallier certaines limites de Bitcoin, telles que la vitesse de transaction, la consommation énergétique, la confidentialité ou la souplesse d’utilisation. Chacun présente ainsi une valeur ajoutée propre, différenciant ce segment du marché des autres cryptomonnaies.

Les grandes familles d’Altcoins : des Stablecoins aux Meme Coins

L’écosystème Altcoin présente une diversité remarquable, avec de nombreuses sous-catégories conçues pour des usages distincts dans la sphère crypto :

Stablecoin

Les stablecoins sont conçus pour minimiser la volatilité en indexant leur valeur sur des actifs stables comme le dollar ou l’or. Parmi les exemples notables : USDC, USDT (Tether) et DAI. Contrairement à la plupart des cryptomonnaies, les stablecoins visent la stabilité de prix, ce qui les rend utiles pour les transactions courantes et comme « refuge » lors de périodes de marché instable.

Token utilitaire (Utility Token)

Un utility token permet d’accéder à des services sur une blockchain donnée. Il fonctionne comme une clé numérique ouvrant l’accès à des fonctionnalités ou des services. Par exemple, XRP facilite les paiements internationaux, tandis que MATIC règle les frais de transaction du réseau Polygon.

Token de paiement (Payment Token)

Ces Altcoins sont spécifiquement conçus comme moyen d’échange. Ils privilégient l’efficacité des paiements, avec des transactions rapides et des frais réduits.

Token de gouvernance (Governance Token)

Les tokens de gouvernance octroient à leurs détenteurs des droits de vote sur la gestion d’un projet blockchain. En possédant ces tokens, vous pouvez participer aux décisions du protocole, à l’instar d’actionnaires. Maker (MKR) est un exemple emblématique, permettant aux utilisateurs de voter sur le fonctionnement de MakerDAO.

Token adossé à un actif (Security Token)

Un security token représente la propriété d’un actif réel, à la manière d’un titre financier classique. Il peut donner droit à une part d’entreprise, à un bien immobilier ou à d’autres investissements, et est généralement soumis à la réglementation des marchés financiers.

Meme coin

Les meme coins sont apparus comme des blagues ou des clins d’œil sociaux, mais sont devenus populaires grâce à leur communauté. Dogecoin (DOGE) et Shiba Inu (SHIB) en sont des exemples célèbres, partis de simples mèmes pour rassembler de vastes communautés. Ils présentent souvent une offre pléthorique ou illimitée, conduisant à un prix unitaire très bas.

Token Play-to-Earn

Ces tokens alimentent les jeux blockchain où les joueurs peuvent gagner des récompenses en cryptomonnaie. Par exemple, Axie Infinity permet d’élever, croiser et faire combattre des créatures virtuelles pour obtenir des tokens échangeables.

Top 10 des Altcoins : principaux actifs et cas d’usage

Parmi les milliers d’Altcoins, seuls quelques-uns se démarquent par leur utilité, leur adoption et leur capitalisation. Voici un aperçu des Altcoins les plus emblématiques :

1. Ethereum (ETH)

Ethereum est le premier Altcoin en capitalisation, avec près de 440 milliards de dollars. Contrairement à Bitcoin, principalement considéré comme une monnaie numérique, Ethereum introduit la notion de « smart contract » programmable, s’exécutant automatiquement lorsque certaines conditions sont remplies. Cette innovation a permis la création de milliers d’applications, des services financiers aux jeux et marchés d’art numérique.

2. XRP

Créé par Ripple Labs, XRP vise à accélérer et simplifier les paiements internationaux. Sa plateforme cible les institutions financières en quête de solutions plus efficaces que les réseaux bancaires traditionnels.

3. Solana (SOL)

Solana se distingue par une rapidité de transaction et des coûts très faibles. Sa blockchain traite des milliers de transactions par seconde, ce qui la rend attractive pour les applications nécessitant des performances élevées, comme les plateformes d’échange ou les jeux vidéo.

4. Cardano (ADA)

Cardano suit une approche scientifique du développement blockchain, en mettant l’accent sur la sécurité et la durabilité. Son consensus proof-of-stake (preuve d’enjeu) consomme beaucoup moins d’énergie que le minage de Bitcoin.

5. Litecoin (LTC)

Surnommé « l’argent » en opposition à l’« or » Bitcoin, Litecoin fait partie des tout premiers Altcoins (2011). Il permet des confirmations de transaction plus rapides et utilise un algorithme de hachage différent. Après plus de dix ans, Litecoin reste apprécié pour les paiements quotidiens, grâce à ses faibles frais et à son adoption étendue.

6. Dogecoin (DOGE)

Lancé comme une blague inspirée d’un mème Internet, Dogecoin est devenu l’une des cryptomonnaies les plus connues au monde. Malgré ses origines humoristiques, il a rassemblé une communauté passionnée et attiré l’attention de figures publiques. Son prix bas et son offre illimitée le rendent populaire pour les « tips » et microtransactions.

7. Tether (USDT)

Premier stablecoin par la capitalisation, Tether maintient sa parité avec le dollar. Chaque USDT est adossé à des réserves pour garantir une valeur de 1 USD, ce qui en fait un outil incontournable pour ceux qui souhaitent passer de cryptos volatiles à des actifs stables sans reconversion en monnaie fiduciaire. C’est également l’une des cryptomonnaies les plus échangées quotidiennement.

8. USD Coin (USDC)

USDC est un stablecoin régulé dont la croissance est rapide, adossé au dollar. Créé par Centre (Circle et Coinbase), il se distingue par sa transparence et des audits réguliers de ses réserves. USDC est devenu une infrastructure clé pour la DeFi et les paiements internationaux.

9. Shiba Inu (SHIB)

Lancé comme une alternative à Dogecoin, Shiba Inu a rapidement attiré une large communauté. Parti d’un meme coin, le projet a étendu son offre avec une plateforme d’échange décentralisée (ShibaSwap), des NFT et d’autres utilités. Son prix unitaire très bas attire les investisseurs particuliers.

10. Uniswap (UNI)

Uniswap a bouleversé l’échange crypto grâce à son modèle de market maker automatisé (AMM). Parmi les plus grandes plateformes décentralisées, elle permet d’échanger des tokens directement depuis son portefeuille, sans intermédiaire. Les détenteurs de tokens UNI participent aux décisions de gouvernance du protocole.

Chaque Altcoin de ce classement propose des caractéristiques et des avantages spécifiques par rapport à Bitcoin, répondant à des besoins et usages ciblés sur le marché crypto.

Taux de dominance et capitalisation des Altcoins : Indicateurs essentiels pour l’investisseur crypto

Pour prendre des décisions avisées sur les Altcoins, il est crucial de comprendre deux indicateurs clés : le taux de dominance des Altcoins et leur capitalisation boursière.

Taux de dominance des Altcoins

Le taux de dominance des Altcoins représente le pourcentage de la capitalisation totale du marché crypto attribué à l’ensemble des Altcoins. La formule de calcul est :

Dominance Altcoin = (Capitalisation totale – Capitalisation Bitcoin) / Capitalisation totale × 100 %

Quand la dominance de Bitcoin baisse, celle des Altcoins augmente, ce qui reflète des flux de capitaux vers les crypto-actifs alternatifs.

Le graphique de dominance Altcoin est un outil précieux pour analyser les tendances du marché :

• Dominance Altcoin en hausse (typiquement au-dessus de 55 %) : annonce une « saison Altcoin », période où les Altcoins surpassent Bitcoin
• Dominance Altcoin en baisse : le marché se recentre sur Bitcoin, les investisseurs privilégiant les leaders

Historiquement, la dominance Altcoin a culminé lors du bull run 2017–2018, près de 67 %, et à nouveau mi-2021, frôlant 60 %. Ces pics coïncident avec de fortes hausses des prix Altcoin.

Capitalisation de marché des Altcoins

La capitalisation des Altcoins correspond à la valeur totale de tous les Altcoins en circulation. Elle s’obtient en multipliant le cours de chaque Altcoin par son offre en circulation, puis en additionnant l’ensemble (hors Bitcoin).

Récemment, la capitalisation des Altcoins s’établissait autour de 1 400 milliards de dollars, soit environ 55 % du marché crypto global.

L’analyse du graphique de capitalisation des Altcoins apporte des informations déterminantes :

• Croissance régulière : reflète un intérêt soutenu pour l’écosystème crypto
• Poussées soudaines : peuvent indiquer une spéculation excessive ou une bulle
• Comparaison par Altcoin : aide à mesurer la notoriété et l’adoption de chaque projet

De nombreux investisseurs surveillent le ratio entre la capitalisation de Bitcoin et celle des Altcoins pour anticiper les mouvements de capitaux entre segments du marché. Quand les flux se déplacent de Bitcoin vers les Altcoins, cela déclenche souvent une dynamique haussière sur le marché Altcoin.

Indice Altcoin Season : Quand et pourquoi les Altcoins font mieux que Bitcoin

Dans l’univers crypto, on observe un phénomène singulier appelé « saison des Altcoins » ou « altseason ». Ce terme désigne les périodes où les Altcoins surpassent largement Bitcoin avec des hausses rapides et marquées.

Qu’est-ce qui déclenche la saison Altcoin ?

La saison Altcoin commence généralement après une forte hausse du Bitcoin, suivie d’une stabilisation. Les investisseurs cherchant un rendement supérieur réallouent alors leur capital vers les Altcoins, ce qui fait baisser la dominance de Bitcoin et favorise la hausse des Altcoins.

Comment reconnaître une saison Altcoin ?

L’Altcoin Season Index est un indicateur destiné à repérer l’entrée en saison Altcoin. Il prend en compte :

1. Performance relative : Si la majorité des Altcoins surpassent Bitcoin sur une période donnée, cela signale une saison Altcoin.
2. Dominance Bitcoin : Une baisse de la part de marché de Bitcoin indique un flux vers les Altcoins.
3. Volumes de transactions : Une hausse de l’activité sur les Altcoins par rapport à Bitcoin peut signaler le début d’une saison Altcoin.
4. Sentiment sur les réseaux sociaux : Un intérêt croissant pour certains Altcoins précède souvent leur envolée.

Historique des hausses Altcoin et leurs schémas

Les saisons Altcoin emblématiques incluent :

• 2017–2018 : Dominance Bitcoin passée de 86,3 % à 38,69 %, coïncidant avec le boom des ICO.
• 2020–2021 : Pendant la pandémie, les investisseurs se sont tournés vers les meme coins comme Dogecoin et vers les NFT.

Durée d’une saison Altcoin

Une saison Altcoin dure généralement de quelques semaines à quelques mois, selon le marché, la psychologie des investisseurs et les facteurs macroéconomiques. Sa fin peut être aussi rapide que son démarrage, avec des corrections tout aussi brusques.

Investir dans les Altcoins : potentiel de rendement et défis

Comme tout placement, les Altcoins offrent des opportunités mais impliquent également des risques importants que l’investisseur doit évaluer avec discernement.

Atouts de l’investissement Altcoin

1. Innovations par rapport à Bitcoin : De nombreux Altcoins corrigent les limites du Bitcoin (vitesse, consommation, fonctionnalités), ce qui peut offrir des avantages selon les usages.
2. Potentiel de croissance supérieur : Avec une capitalisation souvent plus faible, les Altcoins peuvent offrir des hausses en pourcentage bien supérieures à celles de Bitcoin.
3. Large choix de projets : La diversité des Altcoins permet de cibler des thématiques ou des technologies spécifiques.
4. Utilité au-delà de la monnaie : Beaucoup d’Altcoins servent à piloter des applications décentralisées ou à participer à la gouvernance de projets blockchain.

Limites et risques de l’investissement Altcoin

1. Risque élevé : Les Altcoins sont plus risqués que Bitcoin. De nombreux projets échouent, entraînant une perte totale du capital investi.
2. Volatilité forte : Les cours des Altcoins peuvent fluctuer de 20 à 30 % en une seule journée, ce qui complique la gestion du timing.
3. Moindre liquidité : La plupart des Altcoins affichent des volumes de transaction faibles, ce qui peut compliquer les achats ou ventes importants.
4. Incertitude réglementaire : L’encadrement légal évolue et pourrait affecter certains Altcoins, notamment ceux assimilés à des titres financiers.
5. Risque de fraude et d’échec : Le secteur Altcoin a connu de nombreuses escroqueries et projets frauduleux. Sans analyse rigoureuse, l’investisseur peut être victime de manipulations ou de promesses non tenues.

Comment analyser un Altcoin : cadre d’évaluation

Face aux risques des Altcoins, une analyse sérieuse s’impose avant d’investir. Voici les points clés à étudier pour évaluer un Altcoin :

1. Comprendre l’objectif du projet et la problématique traitée

• Quel problème concret l’Altcoin veut-il résoudre ?
• Existe-t-il une demande réelle ou s’agit-il d’un besoin artificiel ?
• Comment se positionne-t-il face aux solutions concurrentes ?

2. Évaluer l’équipe projet

• Analysez le parcours et l’expérience de l’équipe
• Vérifiez la transparence et la compétence des membres
• Examinez les projets menés antérieurement
• Évaluez l’activité des développeurs

3. Lire le white paper

Le white paper détaille la technologie, les objectifs et la stratégie. À surveiller :

• Explications techniques claires et précises
• Feuille de route réaliste et structurée
• Distribution des tokens (tokenomics) transparente
• Attention aux promesses vagues ou irréalistes, ou aux documents bâclés

4. Analyse de la tokenomics

• Quelle est l’offre totale ?
• Comment les tokens sont-ils répartis ?
• Existe-t-il des mécanismes anti-inflation ?
• Des périodes de blocage sont-elles prévues pour l’équipe ?

5. Analyse des données de marché

• Capitalisation : valeur totale des tokens émis
• Liquidité : facilité d’achat/vente sans impacter le prix
• Volume : nombre de tokens échangés quotidiennement
• Historique des prix : performance dans le temps

6. Communauté et adoption

• Taille et engagement de la communauté
• Partenariats avec des acteurs reconnus
• Adoption et usage réels
• Qualité de la communication projet

7. Sécurité et audit

• Code audité par des sociétés spécialisées ?
• Incidents de sécurité passés ?
• Niveau de décentralisation du réseau

En analysant ces éléments, vous prendrez des décisions d’investissement plus avisées, en identifiant les projets à privilégier et ceux à éviter.

Guide des portefeuilles Altcoin : protéger vos actifs numériques

Le choix d’un mode de stockage adapté est déterminant pour la sécurité de vos Altcoins. Chaque solution offre un équilibre différent entre sécurité et praticité.

Les types de portefeuilles crypto

Portefeuille matériel (« cold wallet »)

• Appareil physique stockant votre clé privée hors ligne
• Exemples : Ledger, Trezor, Tangem
• Sécurité optimale, conseillé pour des montants importants
• Protège des attaques en ligne
• Prix généralement de 50 à 200 $

Portefeuille logiciel

• Application PC : installée sur ordinateur (Exodus, Electrum)
• Application mobile : sur smartphone (Trust Wallet, MetaMask mobile)
• Portefeuille web : extension navigateur (MetaMask)
• Plus pratique que le matériel, mais sécurité moindre

Portefeuille d’exchange

• Stockage direct sur la plateforme d’achat
• Très pratique mais moins sécurisé
• Adapté aux petits montants ou à l’usage court terme
• L’exchange détient la clé privée

Portefeuille papier

• Support physique contenant la clé privée
• Stockage totalement hors ligne
• Sûr si bien généré, mais peu pratique
• Peu recommandé aux néophytes

Bonnes pratiques de sécurité

Quelle que soit la solution retenue, appliquez les règles suivantes :

1. Ne communiquez jamais votre clé privée ou phrase de récupération
2. Notez la phrase de récupération sur papier (jamais de support numérique) et conservez-la en lieu sûr
3. Utilisez des mots de passe forts et différents pour chaque compte crypto
4. Activez la double authentification (2FA) via une application dédiée, jamais par SMS
5. Utilisez plusieurs portefeuilles : hot wallet pour les opérations courantes, cold wallet pour le stockage longue durée
6. Mettez à jour régulièrement vos logiciels pour corriger les failles de sécurité
7. Vigilance face au phishing ciblant vos actifs crypto
8. Envisagez un appareil dédié exclusivement à vos transactions crypto
9. Effectuez des sauvegardes conformes aux instructions du fournisseur
10. Commencez par des transactions test avec de petits montants avant d’envoyer des fonds importants

Comme le rappelle l’adage du secteur crypto : « Not your keys, not your coins » (« Pas vos clés, pas vos cryptos »). La responsabilité de la sécurité de vos actifs vous incombe pleinement dans l’écosystème blockchain.

Conclusion

Le marché des Altcoins évolue en continu depuis 2011. À mesure que l’écosystème crypto mûrit, les projets utiles et à forte valeur ajoutée gagnent en importance, tandis que les initiatives plus faibles tendent à disparaître.

Pour les nouveaux arrivants, sélectionner une plateforme d’échange fiable constitue le point de départ idéal. Une plateforme de qualité doit offrir une large gamme d’Altcoins, une interface intuitive, une sécurité solide et un service client professionnel. Des frais compétitifs et une forte liquidité favorisent l’efficacité des transactions, notamment lors des cycles haussiers Altcoin.

Que vous analysiez les tendances de marché via la dominance Altcoin ou que vous bâtissiez un portefeuille diversifié de projets prometteurs, choisir les bons outils et plateformes est essentiel pour aborder ce marché dynamique en toute confiance.

FAQ

Qu’est-ce qu’un Altcoin ? Quelle différence avec Bitcoin ?

Un Altcoin est une cryptomonnaie utilisant une blockchain distincte de celle de Bitcoin. Il vise à proposer des fonctionnalités ou objectifs spécifiques, avec des caractéristiques propres, même si la base technologique reste la blockchain.

Quels sont les 10 principaux Altcoins actuellement ?

Les 10 principaux Altcoins du moment sont : Ethereum, Cardano, Binance Coin, Solana, Litecoin, Polkadot, Chainlink, Dogecoin, Ripple et Avalanche. Ils affichent les capitalisations et volumes d’échange les plus élevés du marché.

Comment bien choisir un Altcoin en tant que nouvel investisseur ?

Le nouvel investisseur doit privilégier les Altcoins portés par une équipe solide, un historique fiable et un fort potentiel. Analysez soigneusement la tokenomics, suivez l’évolution du marché et l’activité de la communauté pour investir de manière éclairée.

Quels sont les risques d’un investissement Altcoin ?

Les Altcoins présentent un risque élevé du fait de leur faible capitalisation, de leur forte volatilité et de leur exposition à la spéculation. L’investisseur doit se préparer à d’éventuels mouvements de prix soudains.

Avec quel montant débuter dans les Altcoins ?

Il est possible de commencer avec 100 000 VND ou plus. Ce montant suffit pour s’initier et apprendre. L’important est de gérer rigoureusement votre risque, davantage que le montant investi au départ.

Comment analyser et évaluer le potentiel d’un Altcoin ?

Examinez sa technologie, sa communauté et son équipe de développement. Analysez les données de marché, le volume d’échange et ses moteurs de croissance. Évaluez le potentiel long terme et les risques avant d’investir.

Les Altcoins peuvent-ils offrir un rendement supérieur à Bitcoin ?

Oui, certains Altcoins peuvent générer des rendements plus élevés que Bitcoin sur certains cycles de marché. Toutefois, cela dépend du projet choisi et du timing d’investissement.

Quelle stratégie pour bien gérer un portefeuille Altcoin ?

Répartissez vos investissements entre plusieurs Altcoins à fort potentiel, surveillez le marché régulièrement, fixez des objectifs de gains et des stops loss clairs. Équilibrez les grandes et petites capitalisations pour optimiser le couple risque/rendement.