Top 5 des pays d’Amérique latine pour l’adoption de la crypto

L’adoption des cryptomonnaies et l’essor des technologies associées s’intensifient dans toute l’Amérique latine (LATAM), portés par des dynamiques sociales et économiques spécifiques à chaque État. L’inflation, la dépréciation monétaire et l’esprit entrepreneurial des populations ouvrent de réelles opportunités pour le secteur. Surtout, des cas concrets illustrent le rôle des cryptomonnaies dans l’inclusion financière et la transformation des systèmes financiers traditionnels dans la région.

Selon la Banque interaméricaine de développement, le nombre d’entreprises de cryptoactifs actives en Amérique latine et dans les Caraïbes a nettement progressé ces dernières années. Plus de 170 sociétés desservent aujourd’hui la région, dont près de 100 ont leur siège ou sont enregistrées localement. L’essor de la crypto en LATAM reste soutenu, ce qui rend crucial d’identifier les juridictions qui impulsent la croissance des cryptomonnaies sur le continent.

Brésil

Le marché brésilien évolue rapidement et représente le plus fort PIB et la plus grande base de consommateurs d’Amérique du Sud. Le pays affiche une adoption significative de la blockchain et des cryptomonnaies. Le Brésil occupe le premier rang mondial en matière d’adoption de la crypto parmi les pays LATAM.

Différents facteurs expliquent l’essor de la crypto au Brésil. Le pays est reconnu comme un leader du secteur, soutenu par un cadre réglementaire favorable. La législation impose aux prestataires de services d’actifs virtuels (VASP) actifs au Brésil d’obtenir une autorisation auprès d’une autorité fédérale. Parallèlement, la Banque centrale du Brésil pilote le real numérique—sa Monnaie Numérique de Banque Centrale (CBDC)—avec la participation d’acteurs majeurs des secteurs technologique et financier.

Les dynamiques socio-économiques spécifiques à la crypto LATAM continuent de stimuler l’adoption au Brésil. Une part importante de la population reste exclue du système bancaire, et les revenus sont très concentrés. Les volumes de transactions, tant pour les particuliers que pour les institutionnels, restent élevés. Les traders brésiliens font preuve d’une forte résilience face à la volatilité du marché, témoignant de leur intérêt pour les cryptoactifs. Les enquêtes révèlent qu’une proportion significative des Brésiliens maîtrise les cryptomonnaies, et environ un sur cinq en détient actuellement.

Argentine

Aux côtés du Brésil, l’Argentine suscite un vif intérêt dans le paysage crypto LATAM. Les mutations politiques et économiques ont accéléré l’adoption des actifs numériques. Le pays est passé d’un cadre restrictif à une réglementation plus ouverte de la crypto.

L’inflation persistante et la volatilité du peso argentin ont conduit de nombreux citoyens à transférer leurs avoirs vers les cryptomonnaies. Les taux d’inflation ont atteint des sommets ces dernières années et les réformes gouvernementales ont accentué la dépréciation de la monnaie. Les cryptomonnaies offrent donc une alternative recherchée par les Argentins en quête de stabilité.

Les dernières études montrent que de nombreux Argentins sont confiants dans l’évolution du Bitcoin et des autres cryptomonnaies. L’Argentine se positionne en tête de l’Amérique latine pour le volume brut des transactions crypto, avec des montants importants reçus, selon les données du secteur. Une grande partie de ces flux concerne les stablecoins de détail, marquant une transition vers des actifs numériques plus robustes.

La politique crypto de plus en plus favorable en Argentine ouvre des perspectives importantes pour l’adoption en LATAM. Le gouvernement prépare une réglementation applicable aux prestataires de services crypto, renforçant la place de l’Argentine dans l’écosystème mondial des actifs numériques.

Colombie

Le développement de la crypto en Colombie reflète les grandes tendances de la région LATAM : marché des transferts de fonds important basé sur les stablecoins, forte dépréciation monétaire incitant à rechercher de nouveaux moyens de préservation de valeur, et gouvernement favorable à l’innovation. La Colombie occupe une position de premier plan dans l’adoption des cryptomonnaies à l’échelle mondiale.

Une part majeure des échanges crypto en Colombie se déroule sur des plateformes centralisées, ce qui traduit la confiance du public envers l’infrastructure et une forte demande pour les stablecoins et les cryptoactifs à forte capitalisation.

À l’instar du Mexique, la dynamique des transferts de fonds a favorisé l’adoption de la crypto et renforcé l’écosystème local. Les remises demeurent élevées, encourageant la création de stablecoins indexés sur le peso colombien sur différentes blockchains, permettant aux particuliers et institutions de transférer, payer, gagner et épargner via la blockchain.

La volatilité du peso complique la gestion financière des Colombiens, poussant nombre d’entre eux à choisir la crypto comme réserve de valeur. Le gouvernement multiplie les partenariats pour construire une infrastructure nationale Web3, ce qui constitue un signal encourageant pour les traders en quête d’un environnement ouvert et favorable aux actifs numériques.

Les données montrent que la crypto est présente dans les préoccupations des Colombiens depuis plusieurs années, et que les obstacles émotionnels et structurels à une adoption massive restent relativement faibles. Les études antérieures indiquent que la majorité des Colombiens sont disposés à échanger des cryptomonnaies.

Mexique

Le Mexique, aux côtés de l’Argentine et du Brésil, est un acteur clé de l’adoption de la crypto en LATAM. Le pays figure parmi les leaders mondiaux. Un environnement réglementaire favorable, en pleine évolution, et des partenariats Web3 stratégiques annoncent un avenir prometteur pour la crypto au Mexique. Des millions de personnes y détiennent ou échangent des cryptomonnaies.

Le gigantesque marché des transferts de fonds du Mexique—le plus important de la région—est un moteur déterminant de l’adoption de la crypto. Des dizaines de milliards de dollars sont envoyés au Mexique par des citoyens travaillant à l’étranger, notamment via un corridor majeur avec les États-Unis. Les plateformes crypto ont tiré parti de cette dynamique en proposant des services qui facilitent ces transferts. Pour beaucoup, les remises constituent un point d’entrée vers une utilisation plus poussée de la crypto.

Les partenariats blockchain multiplient les accès à la crypto pour les Mexicains. Plusieurs prestataires de paiement compatibles avec Bitcoin Lightning collaborent avec de grands groupes locaux pour intégrer les paiements crypto dans les services quotidiens.

Les autorités mexicaines soutiennent la crypto et la blockchain, comme en témoignent des réglementations nationales avancées couvrant les sociétés impliquées dans l’achat, la vente, la garde, le stockage ou le transfert d’actifs virtuels.

L’essor de la connectivité numérique et du e-commerce au Mexique pourrait ouvrir de nouvelles perspectives pour l’adoption de la crypto. Le secteur du e-commerce connaît une croissance régulière, préparant le terrain à une évolution portée par la crypto à moyen et long terme.

Venezuela

Le Venezuela fait figure de pionnier parmi les pays LATAM pour l’adoption de la crypto, exploitant la technologie pour faire face à l’instabilité économique et politique. Ces enjeux restent d’actualité, et l’écosystème crypto national a connu plusieurs évolutions majeures.

L’essor de la crypto au Venezuela repose sur des facteurs typiques de la LATAM : marché des transferts de fonds en pleine expansion, inflation persistante et monnaie en dépréciation. Les difficultés politiques accentuent la complexité du contexte.

Les sanctions internationales ont affecté l’industrie pétrolière du pays, mais la pression économique qui en a résulté a indirectement favorisé la croissance de la crypto. Le gouvernement a cherché des alternatives commerciales par le biais de la crypto. Si certains projets de monnaie numérique étatique ont été suspendus, ils ont permis aux Vénézuéliens de se familiariser avec les actifs numériques, leurs usages et les pratiques de trading. Ces dernières années, les flux crypto reçus par les Vénézuéliens ont été importants.

Les entreprises locales—including hôtels et chaînes de restauration rapide—acceptent désormais le Bitcoin et les altcoins, témoignant de la normalisation de la crypto dans le commerce quotidien en LATAM.

Les Vénézuéliens ont adopté la crypto pour se protéger contre l’inflation et conserver plus de liquidités via les remises. La plupart des activités crypto au Venezuela passent par des plateformes centralisées, ce qui reflète la demande et la solidité de l’infrastructure soutenant la croissance et la normalisation de la crypto en LATAM.

Le Venezuela a mis en place très tôt une agence de supervision de la crypto, mais le secteur a ensuite connu des réorganisations, illustrant l’évolution du cadre réglementaire local.

Conclusion

Dans une large partie de l’Amérique latine, les cryptomonnaies sont à la fois un outil de préservation financière et une alternative crédible à des systèmes traditionnels en besoin de modernisation. La connaissance de la crypto est répandue, portée par une population qui utilise les actifs numériques pour se protéger de l’inflation et mieux conserver ses revenus. Les gouvernements s’appuient sur la technologie Web3 pour renforcer l’efficacité, lutter contre la fraude et promouvoir la stabilité.

Aucun pays LATAM n’adopte la crypto de la même manière ni au même rythme. Le Brésil se distingue par une infrastructure réglementaire avancée et un marché de détail solide. L’Argentine affiche une forte résilience grâce à des politiques favorables et des volumes élevés de transactions liés à la nécessité économique. La Colombie s’appuie sur les remises et les initiatives gouvernementales ambitieuses. Le Mexique se positionne comme moteur de l’innovation crypto, porté par son leadership sur les transferts de fonds et le e-commerce. Malgré les vents politiques contraires, le Venezuela conserve l’un des taux d’adoption les plus élevés, poussé par des impératifs économiques majeurs.

Des défis persistent—volatilité des prix, besoin de cadres réglementaires plus précis, concurrence des systèmes financiers en place—mais la crypto en LATAM dispose d’un potentiel de croissance remarquable. La combinaison d’urgence économique, de gouvernements ouverts et d’une population technophile fait de l’Amérique latine une région clé pour l’avenir mondial de l’adoption des cryptomonnaies.

FAQ

Quel pays d’Amérique latine utilise les cryptomonnaies ?

Le Salvador est le pays leader avec une utilisation officielle des cryptomonnaies, ayant adopté le Bitcoin comme monnaie légale en 2021. L’Argentine et le Venezuela présentent également des niveaux d’adoption élevés.

L’IRS peut-il voir votre portefeuille de cryptomonnaies ?

Oui. Si vous utilisez une plateforme qui déclare les transactions, l’IRS peut accéder aux informations de votre portefeuille. L’administration fiscale utilise l’analyse de données pour surveiller les transactions crypto.

Les cryptomonnaies sont-elles légales en Amérique du Sud ?

En règle générale, oui. L’Argentine a débuté la régulation des cryptomonnaies en 2024. Les autres nations adoptent des approches diverses, mais la tendance générale va vers la légalisation et le contrôle réglementaire.

Quel est le pays numéro un en cryptomonnaies ?

Le Vietnam est leader en matière d’adoption des cryptomonnaies avec 18,6 millions d’utilisateurs—près de 20 % de la population. L’Inde, le Nigeria et les États-Unis affichent aussi des taux d’utilisation élevés.