Avalanche et Chainlink propulsent un projet de règlement d’actifs tokenisés

Introduction à la tokenisation dans les services financiers

La technologie blockchain, les smart contracts et la tokenisation transforment en profondeur le secteur des services financiers. Les dernières études institutionnelles soulignent cette tendance, un rapport SWIFT révélant que 97 % des investisseurs institutionnels considèrent la tokenisation comme un tournant pour la gestion d’actifs. Cette évolution marque une rupture nette avec les infrastructures historiques des marchés de capitaux et les processus classiques, alors que les institutions financières passent de systèmes centralisés à des plateformes blockchain décentralisées, transparentes et efficaces.

Présentation de la collaboration entre ANZ et Chainlink Labs

L’Australia and New Zealand Banking Group (ANZ), grande institution financière au service de plus de 8,5 millions de clients particuliers et institutionnels dans près de 30 pays, s’est associée à Chainlink Labs pour démontrer le règlement cross-chain d’actifs tokenisés à la pointe de l’innovation. ANZ a utilisé le Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP) de Chainlink pour relier de façon transparente les blockchains Avalanche et Ethereum. Ce partenariat illustre comment les clients institutionnels peuvent accéder à des actifs tokenisés, les échanger et en effectuer le règlement sur différents écosystèmes blockchain, tout en gérant des transactions multidevises. Cette initiative concrétise l’intégration de la blockchain au cœur des opérations des institutions financières traditionnelles.

Comprendre le Delivery vs. Payment (DvP)

Le Delivery vs. Payment (DvP) constitue un principe central du règlement et de la gestion du risque dans les opérations sur titres, imposant que le paiement intervienne simultanément ou avant la livraison de l’actif. Les dispositifs DvP classiques reposent sur de multiples intermédiaires et des processus de rapprochement complexes. La blockchain permet de moderniser ces mécanismes grâce à la tokenisation et à l’automatisation par smart contracts. En transférant actifs et paiements sur une même blockchain, les institutions obtiennent un règlement DvP atomique, sans intermédiaire. Les transactions sont exécutées instantanément, sans intervention tierce, ce qui réduit le délai de règlement de plusieurs jours à quelques minutes, voire secondes, et diminue fortement le risque de contrepartie.

Workflow de mise en œuvre et architecture technique

Le projet ANZ a mis en place un workflow cross-chain avancé. Les clients accèdent au portail Digital Asset Services d’ANZ pour acquérir des stablecoins néo-zélandais tokenisés sur Avalanche. Ils achètent ensuite des actifs australiens basés sur la nature, tokenisés sous forme de NFTs et libellés en stablecoins australiens, sur Ethereum. ANZ assure la conversion de devises, tandis que le CCIP de Chainlink sécurise la transmission des données et les transferts de tokens entre blockchains. Cette architecture multicouche isole la complexité technique de l’interface utilisateur, pour une expérience institutionnelle fluide lors des transactions d’actifs tokenisés sur plusieurs chaînes.

Personnalisation et avantages de Avalanche L1

Pour cette initiative, ANZ a déployé sa propre blockchain Avalanche Layer 1, tirant parti de la compatibilité EVM, des contrôles d’autorisation et de tokens de gas personnalisés. Grâce au cadre Evergreen Subnets d’Avalanche, ANZ crée un environnement blockchain sur mesure, permettant la collaboration de contreparties agréées dans un cadre conforme à la réglementation. Les institutions utilisant Avalanche L1 disposent de solutions blockchain adaptées à leurs besoins, tout en accédant à l’innovation et à la communauté des développeurs de la blockchain publique. Avalanche Warp Messaging facilite en outre la communication et le règlement entre plusieurs L1 du réseau.

Impact sur l’écosystème

Le projet ANZ illustre le développement de l’écosystème Avalanche pour la tokenisation et la finance on-chain, plaçant la plateforme à l’avant-garde de la finance traditionnelle et décentralisée. D’autres acteurs majeurs s’inscrivent dans cette dynamique : WisdomTree et de grands établissements de Wall Street participent à Spruce, une Avalanche L1 dédiée aux expérimentations institutionnelles de la finance on-chain. Des institutions telles que Citi et J.P. Morgan ont lancé des initiatives blockchain sur Avalanche L1 dans le cadre du Project Guardian, soutenu par la Monetary Authority of Singapore. Ces démarches témoignent d’une adoption institutionnelle à grande échelle de la blockchain par le secteur financier.

Perspectives et déploiement

Les transactions tests d’ANZ révèlent un fort potentiel de transformation du développement et du déploiement des actifs tokenisés dans les services financiers. Le succès du règlement cross-chain pose les bases d’une adoption accrue. La prochaine étape consiste à passer d’environnements de test contrôlés à un déploiement sur les mainnets blockchain en production réelle. ANZ prévoit également d’étendre les workflows pour la communication multi-chaînes et de diversifier les cas d’usage, permettant aux institutions de gérer des portefeuilles d’actifs multi-chaînes complexes avec un haut niveau de sécurité et d’efficacité.

Conclusion

La collaboration entre ANZ, Chainlink Labs et Avalanche marque une avancée majeure dans la convergence entre finance traditionnelle et innovation blockchain. En démontrant le règlement cross-chain atomique d’actifs tokenisés, cette initiative montre comment les institutions se préparent à un nouvel écosystème de marchés de capitaux basé sur la blockchain. L’interopérabilité assurée par Chainlink et la personnalisation offerte par l’architecture L1 d’Avalanche fournissent aux institutions financières des outils puissants pour moderniser le règlement, simplifier les opérations et renforcer l’efficacité des marchés. À mesure que ces technologies s’orientent vers un déploiement sur mainnet, l’industrie mondiale des services financiers connaîtra des évolutions majeures dans la négociation, le règlement et la gestion des actifs.

FAQ

Les banques utilisent-elles Chainlink ?

Oui, les banques adoptent Chainlink pour les services d’oracle décentralisé, soutenant les transactions transfrontalières et les initiatives de CBDC. Cette tendance devrait s’accélérer à court terme.

Quelles grandes entreprises utilisent Chainlink ?

Chainlink est utilisé par des acteurs majeurs comme Swift, Euroclear, Mastercard et Fidelity. Il prend en charge plusieurs milliards de dollars de transactions on-chain pour des institutions financières mondiales.