Les projets DeFi majeurs bâtis sur Bitcoin à surveiller

La finance décentralisée (DeFi) marque une transition profonde des systèmes financiers centralisés traditionnels vers des plateformes conçues pour les échanges pair-à-pair, rendue possible par la technologie blockchain. Bitcoin, première cryptomonnaie mondiale, constitue désormais un socle incontournable pour de nombreux projets DeFi. Depuis la mise à jour Taproot de novembre 2021, les fonctionnalités de Bitcoin se sont significativement élargies, favorisant le développement d’applications DeFi natives dans son écosystème. Cette évolution représente une étape majeure vers la démocratisation des services financiers, en supprimant les intermédiaires centralisés et en rendant les plateformes plus accessibles et intuitives pour les utilisateurs mondiaux.

Qu’est-ce que le DeFi sur Bitcoin ?

Le DeFi sur Bitcoin désigne l’intégration d’applications et de services financiers décentralisés conçus sur ou reliés à la blockchain Bitcoin. Réputé comme réserve de valeur numérique sécurisée, Bitcoin a vu son rôle dans la DeFi s’accroître après Taproot, qui a étendu les capacités du réseau au-delà des simples transferts pair-à-pair. Cette avancée a permis la création de contrats intelligents plus complexes et d’applications DeFi natives au sein de l’écosystème Bitcoin.

Avant Taproot, l’accès de Bitcoin à la DeFi se faisait surtout via le wrapped Bitcoin (wBTC) sur le réseau Ethereum, offrant aux détenteurs de BTC la possibilité d’interagir avec l’écosystème DeFi étendu d’Ethereum. Cette méthode imposait toutefois de faire confiance à des dépositaires tiers et ajoutait de la complexité.

En comparant Bitcoin et Ethereum dans le secteur DeFi, certaines différences clés apparaissent. Ethereum s’est affirmé comme la plateforme dominante pour les projets DeFi, avec une blockchain permettant des contrats intelligents évolués et des applications décentralisées (DApps) couvrant le prêt, l’emprunt et les échanges décentralisés. Son caractère open-source favorise l’interopérabilité entre protocoles DeFi, tandis que l’Ethereum Virtual Machine (EVM) garantit un environnement d’exécution cohérent et sécurisé.

L’écosystème DeFi de Bitcoin, tout en progressant à son rythme, a intégré des solutions innovantes de seconde couche telles que Lightning Network et Liquid Network. Ces solutions visent à surmonter les limites de scalabilité de Bitcoin en accélérant les transactions et en offrant une flexibilité accrue aux projets DeFi, tout en préservant les garanties de sécurité de la couche principale de Bitcoin.

Quels sont les principaux projets DeFi sur Bitcoin ?

Le paysage DeFi de Bitcoin réunit plusieurs initiatives novatrices qui élargissent les fonctionnalités et les cas d’usage du réseau. Chaque projet apporte des atouts et des approches distinctes pour bâtir des services financiers décentralisés sur Bitcoin.

Taproot Assets a été lancé en 2019 avec l’objectif d’enrichir les fonctionnalités de Bitcoin, en particulier pour les contrats intelligents et les applications décentralisées. Depuis sa mise sur le mainnet en 2023, la plateforme a évolué pour proposer l’émission d’actifs via la blockchain Bitcoin. Parmi ses fonctions clés : gestion asynchrone des reçus, fonctionnalité multiverse pour la gestion multi-actifs, intégration avec Lightning Network pour des transactions rapides, et prise en charge de la tokenisation d’actifs réels comme l’or ou les stablecoins.

Stacks constitue une avancée majeure pour l’intégration des contrats intelligents sur Bitcoin. Fondé en 2019, le projet s’est transformé avec le lancement de Stacks 2.0 en 2021. Il utilise le jeton STX pour la gouvernance, propose le langage Clarity pour des contrats intelligents prévisibles et sécurisés, et introduit le consensus proof-of-transfer (PoX). Cette approche innovante exploite la sécurité de Bitcoin tout en offrant aux participants la possibilité de gagner des récompenses en Bitcoin via le consensus réseau.

BitVM, développé par Robert Linus (ZeroSync) en 2023, ambitionne de doter Bitcoin de contrats intelligents comparables à ceux d’Ethereum, sans modifier son code principal. Cette solution offre des contrats Turing-complets sur Bitcoin grâce à une computation hors chaîne et une vérification sur chaîne, à l’image des rollups optimistes d’Ethereum. BitVM permet aussi de connecter le BTC à d’autres blockchains et ouvre la voie à des sidechains sans confiance dans l’écosystème Bitcoin.

SRC-20 tokens ont été conçus pour enrichir Bitcoin en combinant des éléments des standards ERC-20 d’Ethereum et BRC-20 de Bitcoin. Ces tokens rendent possible la tokenisation sur le réseau Bitcoin, permettant d’intégrer différents types de données (images, texte) directement dans les transactions Bitcoin. Leur principal atout est l’immuabilité : une fois émis, les SRC-20 sont permanents et inaltérables. Stockés dans les sorties de transaction, ils résistent à la modification, mais leur taille reste limitée par l’espace disponible dans les blocs.

Ordinals, créé par Casey Rodarmor en 2023, a introduit un procédé inédit pour inscrire du contenu numérique sur la blockchain Bitcoin. Cette innovation utilise les mises à jour SegWit et Taproot pour associer des données uniques à chaque satoshi, la plus petite unité de Bitcoin. Contrairement aux NFT classiques dépendant de contrats intelligents externes, Ordinals stocke les données directement sur la blockchain, créant ainsi des objets numériques natifs et permanents sur Bitcoin.

BRC-20 tokens, apparus en mars 2023 sous l’impulsion d’un développeur anonyme (Domo), ont permis la création de tokens fongibles sur Bitcoin. Inspiré du standard ERC-20 d’Ethereum, BRC-20 exploite les capacités avancées d’intégration de données de Taproot. Grâce aux inscriptions ordinales et à l’utilisation du format JSON pour la gestion des tokens, BRC-20 offre les fonctionnalités essentielles pour créer, déployer et transférer des tokens fongibles sur Bitcoin, élargissant sensiblement l’utilité du réseau.

Badger DAO se spécialise dans l’interconnexion de Bitcoin avec d’autres blockchains, notamment Ethereum. La plateforme encourage le développement communautaire via les Badger Builders, facilitant l’évolution collaborative de Bitcoin dans la DeFi. Les éléments clés incluent le jeton de gouvernance BADGER pour des décisions décentralisées, les coffres SETT pour optimiser les rendements sur actifs Bitcoin, et DIGG, une cryptomonnaie à offre élastique indexée sur Bitcoin dédiée aux applications DeFi centrées sur Bitcoin.

Lightning Network a été créé pour résoudre les défis de scalabilité de Bitcoin grâce à une seconde couche ajoutée à la blockchain. Cette technologie rend les transferts de Bitcoin rapides et peu coûteux via des transactions hors chaîne, avec un règlement final sur la blockchain principale à la fermeture des canaux. Lightning Network réduit significativement les délais et frais, rendant Bitcoin plus adapté aux paiements quotidiens et aux microtransactions, et améliorant son évolutivité.

Liquid Network, développé par Blockstream, propose aux traders et utilisateurs d’échanges des transactions Bitcoin plus rapides et confidentielles. Cette sidechain offre des règlements accélérés, des Confidential Transactions pour la confidentialité, et la possibilité d’émettre des actifs numériques et Liquid Securities. Le réseau utilise le Liquid Bitcoin (L-BTC) indexé sur Bitcoin, et fournit une infrastructure adaptée à la gestion avancée d’actifs tokenisés.

Les principaux défis du DeFi sur Bitcoin

Malgré les avancées des projets DeFi sur Bitcoin, plusieurs défis majeurs subsistent pour permettre à l’écosystème d’atteindre tout son potentiel. Ces obstacles sont d’ordre technique, réglementaire et conceptuel.

La scalabilité demeure un enjeu central pour les applications DeFi sur Bitcoin. La sécurité du réseau s’accompagne de frais de transaction élevés, surtout en période d’activité intense. Cela limite les petites transactions et peut rendre certains projets DeFi peu viables économiquement. Par ailleurs, le nombre de transactions par seconde reste limité par rapport aux blockchains plus récentes, ce qui peut entraîner des congestions et des retards lors des pics d’utilisation.

L’incertitude réglementaire représente un défi supplémentaire. Les cadres légaux relatifs aux cryptomonnaies et à la DeFi évoluent, générant des ambiguïtés qui freinent l’adoption et la croissance. Les réglementations varient selon les juridictions, et le respect des lois internationales peut restreindre la portée mondiale des projets DeFi sur Bitcoin. Cette fragmentation réglementaire complexifie l’opération à grande échelle tout en exigeant une conformité stricte.

Sur le plan technique, Bitcoin fait face à des contraintes spécifiques dans la DeFi. Contrairement à Ethereum, Bitcoin n’a pas été conçu pour la gestion de contrats intelligents complexes. Cette différence impose des solutions ingénieuses pour intégrer des fonctionnalités DeFi avancées. Les mises à jour de réseau, telles que Taproot, requièrent un large consensus de la communauté, ce qui ralentit l’évolution du protocole compte tenu de la gouvernance décentralisée de Bitcoin.

Malgré ces obstacles, les perspectives du DeFi sur Bitcoin restent favorables. Les innovations comme Lightning Network s’attaquent activement aux enjeux de scalabilité, tandis que le développement continue vise à offrir des capacités DeFi plus évoluées sur le réseau. Une réglementation plus claire et une innovation communautaire soutenue pourraient favoriser la croissance des projets DeFi sur Bitcoin. Le potentiel d’innovation financière et d’accessibilité accrue représente une opportunité majeure pour l’ensemble de la cryptosphère.

Quelles sont les nouveautés du DeFi sur Bitcoin ?

Les innovations continuent de transformer le secteur du DeFi sur Bitcoin et d’élargir les possibilités du réseau dans des directions inédites. Les tokens BRC-20 et Ordinals sont devenus des moteurs clés de l’écosystème Bitcoin, notamment dans la DeFi et le domaine des NFT.

Ces technologies rendent Bitcoin plus accessible et inclusif pour une grande variété d’usages et d’utilisateurs. Les Ordinals, en particulier, stimulent la créativité en permettant la création de NFT directement sur Bitcoin à des coûts inférieurs aux méthodes traditionnelles. Cela ouvre de nouveaux champs pour l’art numérique, les objets de collection et l’expression culturelle au sein de l’écosystème Bitcoin.

La norme BRC-20 a renforcé l’interopérabilité entre Bitcoin et d’autres blockchains, notamment Ethereum. Cette connectivité favorise la création d’applications cross-chain plus innovantes et étend les possibilités de finance décentralisée sur la base sécurisée de Bitcoin. Grâce à la réduction des frais via les solutions de seconde couche et à la simplification de l’expérience utilisateur, ces avancées contribuent à accroître l’utilité de Bitcoin et à affirmer sa position sur les marchés DeFi et NFT.

Ces innovations illustrent l’évolution du rôle de Bitcoin dans la DeFi, au-delà de sa vocation initiale de système de paiement électronique pair-à-pair. Le réseau prend en charge une gamme croissante d’usages tout en préservant ses principes de décentralisation, de sécurité et de résistance à la censure.

Conclusion

L’évolution de Bitcoin dans la finance décentralisée marque une étape majeure pour l’écosystème crypto dans son ensemble. Alors que le DeFi sur Bitcoin gagne en maturité, le réseau progresse grâce à des innovations technologiques et des solutions créatives. Taproot a constitué un tournant, permettant le développement d’applications avancées nativement sur Bitcoin.

Les neuf projets mis en avant — Taproot Assets, Stacks, BitVM, SRC-20, Ordinals, BRC-20, Badger DAO, Lightning Network et Liquid Network — apportent chacun des fonctionnalités distinctes qui élargissent l’utilité de Bitcoin dans la DeFi. Ils couvrent de nombreux aspects : contrats intelligents, tokenisation, scalabilité et amélioration de la confidentialité.

Des défis subsistent, notamment sur les coûts de transaction, la scalabilité, l’incertitude réglementaire et les limites techniques des contrats intelligents. Cependant, les innovations comme Lightning Network pour la scalabilité et les nouveaux standards de tokens pour des fonctionnalités accrues démontrent l’engagement de la communauté à surmonter ces obstacles.

L’arrivée des tokens BRC-20 et Ordinals a ouvert de nouveaux horizons pour Bitcoin, en permettant la création de tokens fongibles et de NFT tout en conservant les garanties de sécurité du réseau. Ces avancées, associées aux solutions de seconde couche et aux ponts inter-chaînes, positionnent Bitcoin comme un acteur de plus en plus central dans la finance décentralisée.

À l’avenir, Bitcoin dispose de perspectives solides dans la DeFi. L’association entre innovation technologique, développement communautaire et sécurité et décentralisation sans équivalent offre une base propice à une croissance durable. Si le chemin reste exigeant, le potentiel d’innovation financière, d’accès élargi et de démocratisation des services via les projets DeFi sur Bitcoin demeure significatif. La transformation du réseau, d’un simple système de paiement pair-à-pair à une plateforme multifonctionnelle accueillant une diversité d’applications DeFi, atteste de son adaptabilité et de sa pertinence dans un secteur crypto en constante évolution.

FAQ

Que sont les projets DeFi ?

Les projets DeFi sont des services financiers décentralisés conçus sur blockchain, proposant des solutions de prêt, d’emprunt et d’échange sans intermédiaire. Ils reposent sur des contrats intelligents pour garantir la transparence et visent à instaurer un écosystème financier inclusif.

Quel est le meilleur projet DeFi ?

En 2025, Aave et Uniswap dominent le secteur DeFi. Ils se distinguent par leur capitalisation élevée, leur capacité d’innovation, l’engagement des utilisateurs et l’intérêt institutionnel.

Comment les projets DeFi génèrent-ils des revenus ?

Les projets DeFi tirent leurs revenus des frais de transaction, des intérêts sur les prêts, du yield farming, de la fourniture de liquidité et de la valorisation des tokens.

Quel est le nom du projet DeFi de Trump ?

Le projet DeFi de Trump se nomme World Liberty Financial (WLFI). Il est soutenu par Donald Trump et sa famille, avec une orientation centrée sur les cryptomonnaies.