Tutoriel sur les flashloans Aave

Dans la finance traditionnelle, un emprunteur doit fournir une garantie et passer des contrôles de solvabilité avant d’obtenir un prêt. En revanche, la finance décentralisée (DeFi) permet d’accéder à des prêts sans garantie. Cette option révolutionnaire, nommée flashloan, est l’une des solutions les plus reconnues proposées par Aave dans l’écosystème DeFi.

Qu’est-ce qu’un flashloan ?

Le flashloan est une innovation majeure de la finance décentralisée, proposant des prêts non garantis et à très court terme, fondamentalement différents des modèles de crédit traditionnels. Ces produits se distinguent par l’absence de garantie initiale, leur exécution via smart contract, et le remboursement exigé au sein d’un unique bloc de transaction.

La mécanique des flashloans est remarquable : l’emprunteur doit rembourser le montant du prêt et les intérêts dans la même transaction, généralement en quelques secondes. Si le remboursement échoue, la transaction est automatiquement annulée et les fonds sont restitués au prêteur, comme si le prêt n’avait jamais eu lieu. Cette atomicité garantit l’absence de risque pour le prêteur, tout en donnant aux emprunteurs un accès à des capitaux importants pour l’arbitrage ou le trading à haute fréquence.

Aave a initié le concept de flashloan, transformant le secteur du prêt DeFi. Avant leur apparition, les investisseurs devaient immobiliser des actifs surcollatéralisés pour emprunter des actifs numériques. Par exemple, pour emprunter du MATIC, il fallait déposer un actif dont la valeur dépassait celle du MATIC en garantie. Les flashloans ont supprimé cette exigence en s’appuyant sur le principe d’atomicité d’Ethereum : une transaction doit être totalement réussie ou totalement annulée.

Le système est d’une grande efficacité. L’utilisateur emprunte depuis des pools de liquidité et paie des frais de 0,09 % sur le montant emprunté. L’ensemble du processus – emprunt, utilisation des fonds, remboursement – se déroule au sein d’une seule transaction. Les smart contracts appliquent ces règles automatiquement : si les conditions de remboursement ne sont pas respectées avant la fin de la transaction, le contrat annule tout et restitue les actifs au prêteur.

Comment créer un flashloan sur Aave ?

La création d’un flashloan sur Aave demande plusieurs étapes techniques, à exécuter avec rigueur. Le processus débute par la préparation de l’environnement de développement. Les flashloans s’exécutent via des smart contracts Solidity dans des environnements compatibles, tels que Truffle ou Remix. Remix IDE, un outil open source accessible via navigateur, est idéal pour cette opération. Il suffit de se rendre sur le site Remix Online IDE et d’accepter les conditions pour commencer.

L’étape suivante consiste à installer l’extension MetaMask, qui fait office d’interface avec la blockchain Ethereum. Après avoir accédé au site MetaMask et téléchargé l’extension Chrome, l’utilisateur lance MetaMask en cliquant sur « Get Started », puis en acceptant les conditions. La création d’un wallet nécessite un mot de passe robuste et l’obtention d’une phrase de récupération secrète de 12 mots, à stocker en lieu sûr hors de l’ordinateur.

La création du smart contract est le cœur technique du processus. Il faut réaliser six fichiers de contrats Solidity sur Remix IDE : FlashLoan.sol, FlashLoanReceiverBase.sol, ILendingPoolAddressesProvider.sol, IFlashLoanReceiver.sol, ILendingPool.sol et Withdrawable.sol. Chacun comporte un code spécifique fourni par Aave, définissant notamment les paramètres du prêt, comme la demande de 1 Dai dans l’exemple.

Le financement du wallet est indispensable, mais ces fonds ne servent pas de garantie. Les utilisateurs apportent des actifs au pool de liquidité d’Aave. En cliquant sur « Buy » dans MetaMask, ils peuvent déposer de l’ETH pour préparer la transaction flashloan.

Le déploiement du contrat exige une vigilance particulière sur les paramètres réseau. Il faut passer le réseau MetaMask de « Ethereum Mainnet » au réseau de test approprié via « Show Test Networks ». Une fois les codes du GitHub d’Aave copiés dans les fichiers Solidity, l’utilisateur compile le contrat avec la version adéquate du compilateur Solidity et le déploie sur le réseau de test via l’onglet « Deploy », dans l’environnement Injected Web3.

Pour financer le flashloan, il suffit de connecter le wallet MetaMask au pool de liquidité Aave et d’apporter de l’ETH – 0,01 ETH est suffisant. On peut ensuite emprunter du Dai dans la colonne « Assets to Borrow », puis confirmer les transactions dans MetaMask.

L’exécution du contrat flashloan clôture le processus. Dans l’onglet « Deployed Contracts » de Remix IDE, il suffit de copier l’adresse du contrat flashloan et de la saisir dans le champ address_asset. En cliquant sur « Flash Loan », la transaction est initiée et le cycle est complet.

Peut-on exécuter des flashloans sans coder ?

L’accès aux flashloans ne se limite pas aux développeurs aguerris. Les utilisateurs crypto sans compétence technique peuvent exécuter des flashloans grâce à la documentation exhaustive d’Aave. Les tutoriels fournis par le réseau Aave offrent des instructions détaillées, étape par étape, permettant aux non-techniciens de copier-coller les codes des smart contracts.

Par ailleurs, plusieurs outils ergonomiques ont émergé pour démocratiser l’accès aux flashloans. Des plateformes comme Collateral Swap et Defisaver proposent des interfaces intuitives permettant d’entrer dans des contrats de prêt Aave sans écrire la moindre ligne de code. Ces solutions simplifient la complexité technique tout en garantissant la sécurité et l’efficacité de l’opération.

Conclusion

Les flashloans marquent une rupture dans la finance décentralisée, offrant un accès inédit au capital sans la contrainte d’une garantie traditionnelle. Ce tutoriel complet sur les flashloans Aave a exposé l’ensemble du processus : de la compréhension des concepts fondamentaux à l’exécution des transactions via smart contract. La démarche étape par étape – configuration de l’environnement, installation de MetaMask, création du smart contract, financement du wallet, déploiement et exécution du contrat – offre une feuille de route claire, tant pour les profils techniques que non techniques.

La démocratisation des flashloans grâce à des outils ergonomiques et une documentation dédiée garantit à un large public l’accès à cet instrument financier puissant. Qu’il s’agisse d’interagir directement avec des smart contracts ou d’utiliser des plateformes simplifiées comme Collateral Swap et Defisaver, la possibilité d’emprunter des actifs numériques depuis des pools de liquidité et de rembourser en une seule transaction a profondément transformé les capacités de la DeFi. À mesure que l’écosystème DeFi évolue, les flashloans occupent une place croissante dans les stratégies de trading avancées et les innovations financières du secteur décentralisé.

FAQ

Qu’est-ce qu’un flashloan ?

Un flashloan est un prêt non garanti réalisé via smart contract et remboursé dans la même transaction. Il permet aux traders de tirer parti des écarts de prix entre plateformes sans risque : le prêt n’est pas émis s’il n’est pas remboursé.

L’arbitrage par flashloan est-il encore rentable ?

Oui, l’arbitrage par flashloan demeure rentable en 2025, à condition d’assurer une exécution rapide et un usage efficace des API. Les conditions de marché et les frais influent sur la rentabilité, avec certains défis sur les agrégateurs DEX.

Combien de temps dure un flashloan ?

Un flashloan dure seulement quelques secondes : il est généralement réalisé et remboursé au sein d’un unique bloc de transaction sur la blockchain.

Peut-on obtenir un flashloan avec un mauvais crédit ?

Oui, il est possible d’obtenir un flashloan, même avec un mauvais crédit. Aucun contrôle de solvabilité ni garantie n’est requis, ce qui les rend accessibles quel que soit le score de crédit.