Qu'est-ce que Numeraire ?

Numeraire est une cryptomonnaie et une plateforme développées par la société de hedge fund Numerai. Elle vise à exploiter la science des données, l'intelligence artificielle, le machine learning et la cryptographie pour anticiper le comportement des marchés boursiers grâce à des modèles de machine learning issus du crowdsourcing.

Comment fonctionne Numeraire ?

Numeraire repose sur deux principaux modèles d’utilisateurs :

1. Numerai Tournament : les utilisateurs conçoivent des modèles de machine learning à partir des ensembles de données fournis afin de prédire le comportement des marchés boursiers.
2. Numerai Signals : les utilisateurs créent des modèles en exploitant leurs propres sources de données.

Les participants engagent leurs modèles avec des tokens NMR et sont récompensés selon la performance de leurs modèles.

Où NMR est-il utilisé ?

NMR, un token ERC20 sur la blockchain Ethereum, sert :

• Au staking et au burning lors des Numerai Tournament et Signals
• Comme jeton natif sur la place de marché Erasure Bay
• Pour réaliser des prédictions sur le réseau
• Pour payer des services sur le réseau Numeraire
• Pour le trading sur les plateformes d’échange de cryptomonnaies

Fondateurs/Historique de Numeraire

Numerai a été fondée en 2015 par Richard Craib à San Francisco. Le token Numeraire a été lancé en 2017 sans ICO ; un million de tokens ont été distribués aux data scientists selon leur contribution à la plateforme.

Tokenomics de Numeraire

Initialement plafonné à 21 millions de tokens, le nombre maximal a été réduit à 11 millions en juillet 2019. NMR est déflationniste, avec des tokens brûlés chaque semaine via le tournoi Numerai et le protocole Erasure.

Comment gagner des NMR ?

Les utilisateurs peuvent obtenir des NMR en :

1. Participant aux Numerai Tournament ou Signals
2. Développant des modèles de machine learning précis
3. stakant des NMR sur leurs modèles

Les récompenses sont déterminées selon la performance du modèle et la contribution au Meta Model.

Qui sont les concurrents de Numeraire ?

Les principaux concurrents sont QuantConnect, Quantiacs et WorldQuant. Numeraire se distingue par :

1. L’usage de smart contracts pour des opérations sans confiance
2. Un mécanisme de staking qui valorise la qualité des prédictions
3. Un modèle d’ouverture à la participation

Investisseurs de Numeraire

Numerai a levé 26,5 millions $ lors de cinq tours de financement entre 2016 et 2021. Parmi les investisseurs majeurs figurent Playfair Capital, Union Square Ventures, Paradigm, Placeholder et Pantera Capital.

Analyse SWOT de Numeraire

Forces

• Association de l’IA et de la blockchain pour la prédiction boursière
• Approche innovante du crowdsourcing
• Mécanisme d’incitation structuré

Faiblesses

• Barrière à l’entrée élevée pour les non-spécialistes
• Concurrence croissante sur le marché

Opportunités

• Applications potentielles dans de multiples secteurs financiers
• Intégration dans l’écosystème DeFi émergent

Menaces

• Risque d’abus du mécanisme de griefing dans le protocole Erasure
• Possibilité de saturation du marché par des prédictions non pertinentes

Feuille de route de Numeraire

La vision à long terme de Numerai comprend :

1. La monopolisation de l’intelligence
2. La monopolisation des données
3. La monopolisation des flux financiers
4. La décentralisation du monopole

Parmi les développements récents figurent le lancement de Numerai Signals et la mise en œuvre du staking True Contribution.

Actualités Numeraire

• Classé parmi les principaux tokens IA & Big Data en termes de capitalisation boursière ces dernières années
• Activation du staking Signals sur True Contribution, permettant un calcul plus précis des récompenses

Où acheter des NMR ?

Les NMR sont accessibles sur de nombreuses plateformes d’échange de cryptomonnaies. Il est conseillé de bien se renseigner et de privilégier une plateforme reconnue pour l’achat et la négociation de NMR contre d’autres cryptomonnaies ou monnaies fiat.

Conclusion

Numeraire propose une approche novatrice de la gestion des hedge funds, alliant intelligence artificielle, technologie blockchain et intelligence collective. Malgré des obstacles tels qu’une barrière à l’entrée significative et des risques d’abus potentiels, son modèle singulier et ses évolutions continues en font un acteur de référence à l’intersection de l’IA et de la finance. À mesure que la plateforme se développe, il sera déterminant d’observer comment Numeraire saura surmonter ses faiblesses et renforcer ses atouts sur le marché concurrentiel de la finance quantitative.

FAQ

À quoi sert Numeraire ?

Numeraire alimente Numerai, un hedge fund qui utilise l’intelligence artificielle et la data science collaborative pour opérer sur les marchés financiers. Il incite les data scientists à soumettre des prédictions exactes.