Proyek DeFi Bitcoin Teratas yang Patut Dipantau

Decentralized Finance (DeFi) adalah pergeseran mendasar dari sistem keuangan terpusat menuju platform peer-to-peer, didukung oleh teknologi blockchain. Bitcoin, sebagai cryptocurrency pertama di dunia, menjadi landasan krusial bagi beragam proyek DeFi. Sejak Taproot upgrade pada November 2021, kemampuan Bitcoin berkembang pesat, memungkinkan terciptanya aplikasi DeFi native di ekosistemnya. Perkembangan ini merupakan tonggak penting dalam upaya demokratisasi layanan keuangan dengan menghilangkan perantara terpusat dan menghadirkan platform yang lebih inklusif serta mudah diakses bagi pengguna global.

Apa Itu Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi adalah integrasi aplikasi dan layanan keuangan terdesentralisasi yang dibangun di atas atau terhubung langsung dengan blockchain Bitcoin. Bitcoin yang selama ini dikenal sebagai penyimpan nilai digital yang aman, mulai memainkan peran lebih besar di ranah DeFi setelah Taproot upgrade yang meningkatkan kemampuan jaringan melebihi sekadar transaksi peer-to-peer. Upgrade ini memungkinkan terciptanya smart contract yang lebih kompleks dan aplikasi DeFi native dalam ekosistem Bitcoin.

Sebelum Taproot, keterlibatan Bitcoin dalam DeFi umumnya melalui wrapped Bitcoin (wBTC) di jaringan Ethereum, sehingga pemilik BTC bisa berpartisipasi dalam ekosistem DeFi Ethereum yang luas. Namun, pendekatan ini menuntut kepercayaan pada kustodian pihak ketiga dan menambah kompleksitas pada proses.

Jika dibandingkan, Bitcoin dan Ethereum memiliki perbedaan mendasar dalam ekosistem DeFi. Ethereum telah menjadi platform utama bagi proyek DeFi, dengan blockchain-nya mendukung smart contract canggih dan DApp untuk peminjaman, pinjaman, serta pertukaran terdesentralisasi. Sifat open-source Ethereum memudahkan interoperabilitas antarprotokol DeFi, sementara Ethereum Virtual Machine (EVM) menjamin eksekusi yang konsisten dan aman.

Ekosistem DeFi Bitcoin, meski berkembang perlahan, telah mengadopsi solusi second-layer inovatif seperti Lightning Network dan Liquid Network. Solusi ini menjawab tantangan skalabilitas Bitcoin, memungkinkan transaksi lebih cepat serta fleksibilitas lebih tinggi untuk proyek DeFi, sembari tetap menjaga tingkat keamanan dari base layer Bitcoin.

Apa Saja Proyek DeFi Bitcoin Teratas?

Ekosistem DeFi Bitcoin menawarkan berbagai proyek inovatif yang memperluas kemampuan dan use case jaringan. Setiap proyek menghadirkan fitur dan pendekatan yang unik dalam membangun layanan keuangan terdesentralisasi di atas Bitcoin.

Taproot Assets didirikan pada 2019 untuk memperkuat fitur Bitcoin, terutama dalam smart contract dan aplikasi terdesentralisasi. Setelah peluncuran mainnet tahun 2023, platform ini berkembang menjadi sarana penerbitan aset berbasis blockchain Bitcoin. Fitur utama meliputi kemampuan penerimaan asinkron dan multiverse untuk pengelolaan banyak aset. Integrasi dengan Lightning Network Bitcoin memungkinkan transaksi instan, serta mendukung tokenisasi aset nyata seperti emas dan stablecoin.

Stacks adalah terobosan besar dalam menghadirkan smart contract ke Bitcoin. Berdiri sejak 2019, proyek ini mengalami evolusi signifikan lewat peluncuran Stacks 2.0 di tahun 2021. Platform menggunakan token STX untuk governance, Clarity smart contract language yang fokus pada prediktabilitas dan keamanan, serta konsensus proof-of-transfer (PoX) yang unik. Pendekatan inovatif ini memanfaatkan keamanan Bitcoin dan memungkinkan pengguna mendapatkan reward Bitcoin melalui partisipasi konsensus jaringan.

BitVM, besutan Robert Linus dari ZeroSync pada 2023, bertujuan membawa fitur smart contract mirip Ethereum ke Bitcoin tanpa mengubah kode inti. Proyek ini menawarkan Turing-complete contract di Bitcoin lewat komputasi off-chain dengan verifikasi on-chain, serupa dengan optimistic rollups di Ethereum. BitVM juga memungkinkan bridging BTC ke blockchain lain dan membuka peluang sidechain trustless di ekosistem Bitcoin.

SRC-20 tokens dikembangkan untuk memperkuat Bitcoin dengan menggabungkan aspek ERC-20 Ethereum dan BRC-20 Bitcoin. Token ini memungkinkan tokenisasi di jaringan Bitcoin, sehingga data seperti gambar dan teks dapat langsung diembed dalam transaksi Bitcoin. Ciri khasnya adalah sifat immutable—sekali dicetak, token SRC-20 bersifat permanen dan tidak dapat diubah. Penyimpanan token di output transaksi membuatnya tahan modifikasi, meskipun keterbatasan ruang blok tetap menjadi tantangan.

Ordinals, karya Casey Rodarmor pada tahun 2023, memperkenalkan cara baru untuk menyematkan konten digital ke blockchain Bitcoin. Inovasi ini memanfaatkan upgrade SegWit dan Taproot untuk menautkan data unik ke setiap satoshi, unit terkecil Bitcoin. Berbeda dari NFT tradisional yang bergantung pada smart contract eksternal, Ordinals menyimpan data langsung di blockchain, sehingga koleksi digital di Bitcoin menjadi lebih native dan permanen.

BRC-20 tokens, diluncurkan pada Maret 2023 oleh developer anonim bernama Domo, menghadirkan fitur pembuatan token fungible di Bitcoin. Mengadopsi standar ERC-20 Ethereum, BRC-20 memanfaatkan peningkatan embedding data pada Taproot. Dengan ordinal inscriptions dan JSON untuk manajemen token, BRC-20 memungkinkan pembuatan, deployment, dan transfer token fungible di Bitcoin—sebuah ekspansi besar atas utilitas jaringan.

Badger DAO berfokus pada penghubung Bitcoin dengan blockchain lain, terutama Ethereum. Platform ini mengedepankan pengembangan komunitas lewat Badger Builders, yang mendorong kolaborasi Bitcoin di aplikasi DeFi. Komponen utama meliputi token BADGER untuk governance terdesentralisasi, SETT vaults untuk optimasi hasil aset Bitcoin, serta DIGG—cryptocurrency elastis yang dipatok Bitcoin dan tetap berfokus pada proyek DeFi Bitcoin.

Lightning Network dikembangkan untuk mengatasi isu skalabilitas Bitcoin dengan menambah lapisan kedua di blockchain. Teknologi ini memungkinkan transfer Bitcoin yang cepat dan murah melalui transaksi off-chain, dengan penyelesaian akhir di blockchain utama saat channel pembayaran ditutup. Lightning Network secara signifikan memangkas waktu dan biaya transaksi, menjadikan Bitcoin lebih relevan untuk transaksi sehari-hari dan micropayment—sebuah terobosan dalam skalabilitas dan usability.

Liquid Network, buatan Blockstream, menawarkan transaksi Bitcoin yang lebih cepat dan rahasia bagi trader maupun pengguna bursa. Sidechain ini memberikan penyelesaian transaksi instan, Confidential Transactions untuk privasi, serta fitur penerbitan aset digital dan Liquid Securities. Jaringan Liquid menggunakan Liquid Bitcoin (L-BTC) yang dipatok ke Bitcoin, serta menyediakan infrastruktur untuk pengelolaan aset ter-tokenisasi secara canggih.

Tantangan dalam Ekosistem Bitcoin DeFi

Di tengah perkembangan positif proyek DeFi Bitcoin, terdapat sejumlah tantangan besar yang harus diatasi agar ekosistem mencapai potensi maksimal. Hambatan ini meliputi aspek teknis, regulasi, dan filosofis.

Skalabilitas masih menjadi tantangan utama bagi aplikasi DeFi Bitcoin. Keamanan jaringan tinggi berdampak pada biaya transaksi yang relatif mahal, khususnya saat permintaan melonjak. Ini menjadi penghalang transaksi kecil dan membuat beberapa proyek DeFi kurang layak secara ekonomi. Selain itu, kapasitas transaksi Bitcoin per detik lebih rendah dibanding blockchain generasi baru, sehingga rawan macet dan keterlambatan saat traffic tinggi.

Ketidakpastian regulasi juga menjadi hambatan besar. Kerangka hukum yang terus berubah terkait cryptocurrency dan DeFi menimbulkan ambiguitas yang membatasi pertumbuhan dan adopsi. Setiap negara memiliki regulasi berbeda, dan kepatuhan pada hukum internasional membatasi jangkauan global proyek DeFi Bitcoin. Fragmentasi regulasi ini membuat proyek sulit beroperasi secara masif dan tetap compliant.

Di bidang teknis, Bitcoin menghadapi tantangan khusus dalam DeFi. Tidak seperti Ethereum, Bitcoin tidak dirancang untuk smart contract kompleks sebagai tujuan utama. Perbedaan mendasar ini menuntut solusi kreatif untuk menghadirkan fitur DeFi canggih. Upgrade jaringan yang dapat memperkuat kapabilitas DeFi Bitcoin, seperti Taproot, membutuhkan konsensus luas yang prosesnya bisa lambat karena tata kelola yang terdesentralisasi.

Namun, prospek Bitcoin di DeFi tetap cerah. Inovasi seperti Lightning Network terus mengatasi isu skalabilitas, dan pengembangan untuk fitur DeFi yang lebih kompleks semakin intensif di jaringan Bitcoin. Pedoman regulasi yang lebih jelas dan inovasi komunitas yang konsisten dapat menciptakan ekosistem yang mendukung proyek DeFi Bitcoin untuk berkembang. Potensi inovasi dan aksesibilitas keuangan di ekosistem cryptocurrency tetap sangat besar.

Apa yang Baru dari Bitcoin DeFi?

Terobosan baru terus merevolusi lanskap DeFi Bitcoin dan memperluas kapabilitas jaringan ke arah yang lebih dinamis. Standar token BRC-20 dan Ordinals kini menjadi penggerak utama di ekosistem Bitcoin, terutama dalam bidang DeFi dan NFT.

Teknologi ini menjadikan Bitcoin lebih mudah diakses dan inklusif untuk berbagai jenis pengguna dan use case. Ordinals secara khusus mendorong kreativitas, memungkinkan pengguna membuat NFT langsung di Bitcoin dengan biaya rendah dibanding cara tradisional. Ini membuka peluang baru di bidang seni digital, koleksi, dan ekspresi budaya dalam ekosistem Bitcoin.

Standar token BRC-20 meningkatkan interoperabilitas antara Bitcoin dan blockchain lain, terutama Ethereum. Konektivitas yang lebih baik ini memungkinkan aplikasi cross-chain yang lebih kreatif dan memperluas peluang keuangan terdesentralisasi berbasis Bitcoin. Dengan menurunkan biaya melalui solusi layer-dua dan menyederhanakan pengalaman pengguna, perkembangan ini sangat penting untuk menambah utilitas Bitcoin dan memperkuat posisinya di pasar DeFi dan NFT.

Inovasi tersebut membuktikan peran Bitcoin di DeFi terus berkembang, melampaui desain awalnya sebagai sistem pembayaran elektronik peer-to-peer. Jaringan Bitcoin kini mendukung lebih banyak use case, tetap menjaga prinsip desentralisasi, keamanan, dan resistensi terhadap sensor.

Kesimpulan

Transformasi Bitcoin di ranah keuangan terdesentralisasi adalah pencapaian besar dalam ekosistem cryptocurrency global. Ekosistem DeFi Bitcoin terus matang, didukung teknologi inovatif dan solusi kreatif. Taproot upgrade menjadi titik balik yang memungkinkan aplikasi canggih dibangun secara native di Bitcoin.

Sembilan proyek utama—Taproot Assets, Stacks, BitVM, SRC-20, Ordinals, BRC-20, Badger DAO, Lightning Network, dan Liquid Network—memberikan kapabilitas unik yang memperluas fungsi Bitcoin di DeFi. Proyek-proyek ini menawarkan inovasi di berbagai aspek keuangan terdesentralisasi, mulai dari smart contract dan tokenisasi hingga skalabilitas dan privasi.

Beberapa tantangan masih harus dihadapi, seperti biaya transaksi, skalabilitas, regulasi yang belum pasti, dan keterbatasan teknis smart contract. Namun, inovasi berkelanjutan seperti Lightning Network dan standar token baru membuktikan komitmen komunitas dalam mengatasi hambatan tersebut.

Pengenalan BRC-20 dan Ordinals membuka area baru untuk Bitcoin, memungkinkan token fungible dan NFT tetap dengan jaminan keamanan jaringan. Bersama solusi layer kedua dan jembatan cross-chain, Bitcoin semakin siap mengambil peran sentral di ekosistem keuangan terdesentralisasi.

Ke depan, prospek Bitcoin di DeFi sangat menjanjikan. Sinergi inovasi teknologi, pengembangan komunitas, serta keamanan dan desentralisasi Bitcoin menciptakan fondasi kokoh untuk pertumbuhan jangka panjang. Meski tantangan masih ada, peluang inovasi, aksesibilitas, dan demokratisasi layanan keuangan melalui proyek DeFi Bitcoin sangat besar. Evolusi jaringan dari sistem pembayaran sederhana menuju platform multifungsi untuk berbagai aplikasi DeFi menegaskan kemampuan adaptif dan relevansi Bitcoin di lanskap cryptocurrency yang terus berkembang.

FAQ

Apa itu Proyek DeFi?

Proyek DeFi adalah layanan keuangan terdesentralisasi berbasis blockchain, menawarkan pinjam-meminjam, perdagangan, dan investasi tanpa perantara. Mereka memanfaatkan smart contract untuk transparansi dan bertujuan membangun ekosistem keuangan yang inklusif.

Proyek DeFi Terbaik Saat Ini?

Per tahun 2025, Aave dan Uniswap menjadi proyek DeFi terdepan dengan kapitalisasi pasar besar, inovasi unggul, keterlibatan pengguna tinggi, dan daya tarik institusional.

Bagaimana Proyek DeFi Menghasilkan Pendapatan?

Proyek DeFi memperoleh pendapatan dari biaya transaksi, bunga pinjaman, yield farming, penyediaan likuiditas, dan apresiasi nilai token.

Apa Nama Proyek DeFi Trump?

Proyek DeFi milik Trump bernama World Liberty Financial (WLFI), didukung oleh Donald Trump dan keluarga, dengan fokus pada cryptocurrency.