Token DeFi: Panduan Praktis untuk Pemula

Keuangan terdesentralisasi (DeFi) menawarkan terobosan dalam layanan keuangan, sehingga pengguna dapat memperdagangkan, meminjamkan, dan meminjam aset digital tanpa perantara tradisional. Sektor ini tumbuh pesat, terutama selama tahun 2021 ketika koin DeFi mulai dikenal secara luas. Jumlah wallet crypto aktif yang bertransaksi di DeFi melonjak dari sekitar 100.000 pada awal 2020 menjadi jutaan dalam beberapa tahun berikutnya. Perkembangan pesat ini menandai adopsi solusi keuangan berbasis blockchain yang semakin meningkat. Sepanjang 2021 dan 2022, volume perdagangan on-chain di platform DeFi melampaui bursa terpusat, dengan total transaksi cryptocurrency mencapai $224 miliar. Untuk mendukung pertumbuhan dan memperkuat komunitas, banyak protokol DeFi merilis mata uang kripto asli mereka sendiri, yaitu token DeFi, yang mayoritas dibangun di atas jaringan blockchain seperti Ethereum. Memahami perkembangan koin DeFi sejak 2021 menjadi kunci untuk menavigasi ekosistem keuangan terdesentralisasi saat ini.

Apa itu DeFi?

DeFi, singkatan dari decentralized finance, merupakan bagian khusus dalam ekosistem cryptocurrency yang bertujuan menghadirkan produk dan layanan keuangan tanpa perantara terpusat. Berbeda dengan sistem keuangan konvensional yang mewajibkan pengguna menyerahkan data pribadi ke bank, broker, atau perusahaan fintech, aplikasi DeFi berjalan di jaringan komputer terdesentralisasi yang disebut blockchain. Protokol DeFi merupakan aplikasi yang beroperasi di atas platform blockchain seperti Ethereum, sehingga pengguna dapat berinteraksi langsung secara peer-to-peer.

Teknologi DeFi didasarkan pada smart contract, yaitu program otomatis yang mengeksekusi syarat-syarat yang telah ditentukan. Misalnya, saat pengguna melakukan swap dari ETH ke USDC di bursa terdesentralisasi, smart contract akan mendeteksi deposit ETH dan secara otomatis mentransfer jumlah USDC yang setara ke wallet pengguna. Mekanisme otomatis dan trustless ini menghilangkan kebutuhan perantara dan tetap menjaga keamanan. Oleh sebab itu, aplikasi DeFi dikenal sebagai decentralized applications (dApps), menegaskan sifat terdistribusi dan fungsionalitas berbasis smart contract.

Apa itu Koin dan Token DeFi?

Mengetahui perbedaan antara koin dan token DeFi sangat penting untuk memahami ekosistem keuangan terdesentralisasi, terutama saat mengevaluasi koin DeFi yang menjadi standar sejak 2021. Pada dasarnya, setiap aset digital yang digunakan dalam aplikasi DeFi dikategorikan sebagai cryptocurrency DeFi, namun istilahnya dibedakan berdasarkan kaitan aset dengan blockchain yang mendasarinya.

Koin merupakan mata uang kripto asli dari sebuah jaringan blockchain independen. ETH dari Ethereum adalah contoh utama—ETH menjadi bagian inti dari blockchain Ethereum dan digunakan sebagai alat pembayaran utama untuk biaya transaksi (gas fee) saat berinteraksi dengan dApp berbasis Ethereum. Meski ETH tidak dibuat khusus untuk DeFi, perannya yang penting dalam mendukung berbagai platform DeFi menjadikannya sebagai koin DeFi.

Sebaliknya, token DeFi adalah mata uang kripto yang dibuat di atas infrastruktur blockchain yang sudah ada seperti Ethereum, Cardano, atau Solana, dan dikaitkan langsung dengan proyek DeFi tertentu. Pengembang menerbitkan token ini untuk menghadirkan fungsi khusus ke ekosistemnya, seperti hak suara governance atau mekanisme distribusi reward. Token DeFi umumnya digolongkan sebagai utility token karena fungsinya yang spesifik dalam ekosistem Web3, bukan sekadar objek spekulasi harga. Meskipun nilai token ini dapat berubah-ubah di berbagai platform perdagangan, nilai utamanya terletak pada manfaat praktis dalam protokol DeFi tempat token tersebut diterbitkan.

Apa Saja Cryptocurrency DeFi yang Populer?

Lanskap DeFi terus berkembang dengan proyek-proyek baru yang bermunculan, sehingga sulit melacak semua aset kripto yang tersedia. Banyak koin DeFi terkemuka dari tahun 2021 tetap berpengaruh dan menjadi tolok ukur untuk memahami keuangan terdesentralisasi:

Sushi (SUSHI) berawal sebagai bursa terdesentralisasi di Ethereum yang meniru arsitektur platform lain. Dibuat oleh pengembang pseudonim Chef Nomi dan 0xMaki, platform ini memanfaatkan kode open-source dan menawarkan reward token SUSHI yang besar untuk menarik migrasi pengguna. Strategi ini sangat efektif di tengah booming DeFi tahun 2021. Selain sebagai insentif, token SUSHI memberikan hak governance kepada pemiliknya, sehingga mereka dapat ikut menentukan arah dan pengembangan protokol.

Aave (AAVE) merupakan protokol pinjam-meminjam kripto peer-to-peer berbasis Ethereum. Aave menjadi salah satu koin DeFi terdepan pada 2021 dan menjadi acuan utama dalam ekosistem pinjaman. Seperti token governance lainnya, AAVE memungkinkan pemiliknya memberikan suara pada proposal governance yang mempengaruhi perkembangan platform. Protokol ini memiliki Safety Module, di mana komunitas dapat mendepositkan AAVE untuk meningkatkan keamanan protokol. Kontributor Safety Module menerima reward token atas partisipasinya, namun Aave berwenang mengurangi hingga 30% dari deposit dalam keadaan darurat demi menjaga stabilitas protokol.

Lido DAO (LDO) berfokus memfasilitasi penghasilan bunga bagi pemilik aset proof-of-stake (PoS) seperti Ethereum. PoS adalah mekanisme konsensus yang mengharuskan peserta jaringan mengunci (stake) kripto mereka untuk memvalidasi transaksi dan memperoleh reward. Lido menerbitkan token derivatif seperti Lido Staked Ethereum (StETH) sebagai bukti aset yang distake. Token LDO berfungsi sebagai token governance Lido DAO, sehingga pemiliknya dapat mengusulkan dan memilih pembaruan serta perubahan protokol.

Curve Finance (CRV) adalah bursa terdesentralisasi berbasis Ethereum yang fokus pada pasangan perdagangan kripto ber-volatilitas rendah. Berbeda dengan platform yang menawarkan altcoin spekulatif, Curve Finance terutama menampilkan stablecoin dan token wrapped, cocok untuk pengguna yang mengutamakan stabilitas perdagangan. CRV menjadi salah satu koin DeFi populer di 2021 berkat pendekatan uniknya dalam penyediaan likuiditas. Token governance CRV memungkinkan komunitas berkontribusi dalam pengambilan keputusan strategis melalui voting, memastikan keputusan tetap terdesentralisasi dan selaras dengan kepentingan pengguna.

Di Mana Trader Crypto Membeli Cryptocurrency DeFi?

Untuk mendapatkan cryptocurrency DeFi, pengguna tidak harus berinteraksi langsung dengan protokol DeFi. Selain memperoleh atau membeli token secara langsung melalui bursa terdesentralisasi, wallet, dan dApp DeFi lain, banyak platform perdagangan kripto utama juga menyediakan akses mudah ke aset DeFi melalui proses sederhana.

Trader biasanya memulai dengan mengakses platform agregator harga kripto seperti CoinMarketCap atau CoinGecko yang menyajikan data pasar lengkap. Platform ini memiliki fitur khusus token DeFi atau pencarian berdasarkan simbol ticker. Banyak koin DeFi terkemuka dari 2021 masih aktif diperdagangkan di platform tersebut. Setelah menemukan token DeFi yang diinginkan, pengguna disarankan mengunjungi website resmi proyek untuk penelitian lebih lanjut—memeriksa kapitalisasi pasar, tokenomics (distribusi dan utilitas token), serta manfaat praktis dalam ekosistemnya.

Mayoritas halaman listing aset kripto menyediakan tab "Exchanges" yang menampilkan platform terpusat maupun bursa terdesentralisasi yang menawarkan pasangan perdagangan token tersebut. Informasi ini membantu trader memilih platform untuk bertransaksi. Selanjutnya, pengguna menentukan platform berdasarkan faktor seperti keamanan, likuiditas, biaya, dan pengalaman pengguna. Sesuai pilihan platform, trader dapat membuat akun di layanan terpusat atau menghubungkan wallet crypto ke bursa terdesentralisasi guna menyelesaikan pembelian token DeFi.

Kesimpulan

Token DeFi adalah bagian esensial dari revolusi keuangan terdesentralisasi, dengan fungsi yang jauh melampaui spekulasi harga semata. Koin DeFi yang menjadi dasar sejak 2021 telah membentuk model governance dan kerangka utilitas yang masih berpengaruh hingga kini. Mata uang kripto ini memungkinkan partisipasi governance, distribusi reward, dan peningkatan fungsionalitas protokol di ekosistem masing-masing. Perbedaan antara koin dan token—di mana koin membangun fondasi blockchain dan token memanfaatkan infrastruktur tersebut—memberikan pemahaman penting tentang ekosistem DeFi. Proyek-proyek populer menunjukkan peran token governance dalam memperkuat keterlibatan komunitas dan pengambilan keputusan terdesentralisasi. Dengan jutaan wallet aktif dan volume transaksi yang terus meningkat, token DeFi berperan penting membentuk masa depan finansial. Baik diperoleh melalui platform terdesentralisasi maupun layanan perdagangan konvensional, token DeFi memberi peluang partisipasi dalam sistem keuangan inovatif yang mengutamakan transparansi, aksesibilitas, dan pemberdayaan pengguna dibandingkan kontrol terpusat. Memahami evolusi koin DeFi sejak 2021 menjadi landasan penting untuk menilai peluang keuangan terdesentralisasi saat ini dan mendatang.

FAQ

Apa saja koin DeFi teratas?

Chainlink, Aave, dan Uniswap merupakan koin DeFi teratas berdasarkan kapitalisasi pasar. Ketiganya menawarkan layanan pinjam-meminjam, perdagangan, dan oracle secara terdesentralisasi tanpa perantara tradisional.

Crypto apa yang melejit di tahun 2021?

Dogecoin dan Shiba Inu mengalami kenaikan tajam pada 2021. Dogecoin melesat berkat hype media sosial dan dukungan selebriti, sementara Shiba Inu memperoleh popularitas tinggi dan aktivitas perdagangan sepanjang tahun.

Koin mana yang berpotensi tumbuh 1000x?

Beberapa koin baru menunjukkan potensi 1000x, termasuk BTC Bull Token, Portuma, Fantasy PEPE, dan Solaxy. Proyek-proyek ini menawarkan fitur inovatif di sektor DeFi dan gaming, dengan tokenomics yang dirancang untuk pertumbuhan kuat hingga 2025.

Seberapa besar DeFi pada tahun 2030?

Pasar DeFi global diperkirakan mencapai $232,20 miliar pada 2030, naik dari $11,96 miliar di 2021. Pertumbuhan signifikan ini mencerminkan peningkatan adopsi solusi keuangan terdesentralisasi dan teknologi blockchain.