Como a política do Federal Reserve influencia os preços das criptomoedas em 2025?

Postura Hawkish do Federal Reserve Impulsiona Volatilidade do Mercado Cripto em 2025

Em 2025, a postura hawkish adotada pelo Federal Reserve consolidou-se como principal fator de volatilidade no mercado de criptomoedas, impactando significativamente ativos como Stellar Lumens (XLM). Os sinais do Fed de possíveis cortes na taxa de juros, aliados à cautela quanto à inflação, criaram um ambiente de mercado instável. Essa orientação monetária influenciou diretamente a cotação do XLM, atualmente em US$0,32255551, representando uma queda de 65,31% em relação ao recorde histórico.

A influência da política do Fed sobre o desempenho do mercado cripto é comprovada pelas reações comparativas do mercado:

Sinais dovish vindos de bancos centrais continuam fomentando o apetite por risco nos mercados de criptoativos. Quando o Fed projeta possíveis cortes nos juros, como em suas comunicações recentes, há uma movimentação relevante de capital para ativos de maior risco. Isso ficou evidente no XLM, que avançou 4,83% em 7 dias após os primeiros indícios de afrouxamento monetário, ainda que o cenário econômico geral permaneça cauteloso.

A dinâmica entre as decisões do Fed e o mercado de criptomoedas evidencia o peso crescente das políticas macroeconômicas na valorização dos ativos digitais em um ecossistema financeiro mais maduro em 2025.

Dados de Inflação Continuam a Ser o Principal Motor dos Preços de Cripto, com CPI de 3,2% em Outubro

O relatório de inflação de outubro apontou Índice de Preços ao Consumidor (CPI) de 3,2%, desencadeando grande volatilidade nos mercados de criptomoedas. O anúncio, acompanhado de perto por investidores, impactou imediatamente os preços de ativos digitais como o XLM. Esse indicador econômico permanece como principal catalisador dos movimentos de mercado, já que influencia diretamente as decisões de política monetária do Federal Reserve.

Após a divulgação do CPI em 24 de outubro, o XLM registrou movimentação significativa, acompanhando o restante do mercado cripto. A moeda, negociada em torno de US$0,31 antes do anúncio, respondeu com aumento no volume de negociações à medida que investidores ajustaram suas posições.

A reação dos mercados evidencia como dados macroeconômicos seguem intrinsecamente ligados à precificação das criptomoedas. Operadores enxergam índices de inflação como indicativo para futuras decisões de juros, e leituras de CPI abaixo do esperado costumam impulsionar os preços de criptoativos pela expectativa de afrouxamento monetário. Os dados de outubro, em particular, estimularam a acumulação institucional de XLM, mesmo após a recente queda, comprovada pelo aumento do Total Value Locked (TVL) na rede Stellar, que alcançou recorde superior a 456 milhões de XLM em protocolos DeFi.

Correlação entre S&P 500 e Ouro com Bitcoin Alcança 0,85 e 0,72, Respectivamente

Em 2025, a correlação do Bitcoin com ativos tradicionais atingiu patamares relevantes, refletindo profunda alteração na dinâmica de mercado. Os coeficientes de correlação entre Bitcoin e ativos-chave mostram a evolução da relação desta criptomoeda com o universo financeiro global:

Essas correlações elevadas indicam que o Bitcoin está cada vez mais alinhado aos movimentos dos mercados de ações e reservas alternativas de valor. A correlação de 0,85 com o S&P 500 sugere que o Bitcoin ganhou espaço em portfólios de investimento tradicionais, deixando de ser apenas proteção para momentos de queda. A correlação de 0,72 com o ouro mostra fortalecimento dessa relação, ambos vistos como proteção contra inflação.

Chama atenção a correlação igualmente forte entre Bitcoin e Stellar (XLM), também em 0,85, mostrando que grandes criptomoedas ainda seguem trajetórias similares, mesmo com propósitos distintos. Esse cenário contrasta com períodos anteriores, como o terceiro trimestre de 2025, quando relatório da CoinGecko apontava correlação zero entre Bitcoin e S&P 500, evidenciando a rapidez das mudanças no mercado cripto. Investidores agora enfrentam um contexto em que os benefícios de diversificação do Bitcoin estão diminuindo frente a ativos tradicionais.

FAQ

XLM tem futuro?

Sim, o XLM apresenta perspectivas positivas. Sua atuação em transações internacionais e alianças com instituições financeiras abrem espaço para crescimento e maior adoção nos próximos anos.

XLM é uma boa criptomoeda?

O XLM possui utilidade comprovada e adoção crescente. Pode ser uma opção interessante de investimento de longo prazo para quem acredita em pagamentos via blockchain. As tendências de mercado atuais indicam potencial de valorização.

XLM pode chegar a US$10?

Não é provável que o XLM alcance US$10 em curto prazo. Esse patamar exigiria adoção e crescimento de mercado excepcionais. Um objetivo mais realista seria entre US$1 e US$2 nos próximos anos, dependendo do cenário do mercado.

XLM pode chegar a US$5?

Sim, há projeção de que o XLM atinja US$5 até 2027, com base em tendências de mercado otimistas e restrição de oferta do token.