Criptomoeda na Rússia: Estatuto, Regulamentação e Como Utilizar

Situação Legal das Criptomoedas na Rússia

As Criptomoedas São Legais na Rússia?

Na Rússia, as criptomoedas são legais, mas estão sujeitas a restrições específicas. Desde 2021, ao abrigo da lei “Sobre Ativos Financeiros Digitais” (n.º 259-FZ), as moedas digitais são reconhecidas como propriedade, permitindo a realização de transações. Contudo, a sua utilização como meio de pagamento dentro do país está proibida. Assim, pode comprar, vender e deter criptomoedas, mas não as pode usar para pagar bens ou serviços na Rússia.

A legislação sofreu alterações significativas em 2024. Em agosto, o Presidente Vladimir Putin aprovou leis que legalizam a mineração e autorizam liquidações transfronteiriças em criptomoedas sob um Regime Jurídico Experimental (ELR) supervisionado pelo Banco Central. Estas mudanças aumentaram a transparência do mercado e introduziram requisitos rigorosos para mineradores e operadores.

Proibição das Criptomoedas na Rússia: Mito ou Realidade?

Periodicamente, surgem rumores de uma proibição total das criptomoedas na Rússia, sobretudo após a proposta do Banco Central em 2022 para banir a mineração e a circulação de ativos digitais. Contudo, atualmente não existe tal proibição. O governo opta por regular o mercado para controlar fluxos financeiros e mitigar riscos de branqueamento de capitais. Por exemplo, a partir de 1 de novembro de 2024, a mineração é permitida para empresas e empresários em nome individual registados no Ministério do Desenvolvimento Digital, enquanto particulares podem minerar até um máximo de 6 000 kWh por mês.

As perceções erradas de proibição estão frequentemente ligadas a restrições: a criptomoeda não é meio de pagamento legal e, desde 2024, a publicidade de ativos digitais está proibida para combater fraudes. Apesar disso, a compra, venda e negociação em exchanges continuam acessíveis.

Situação Oficial das Criptomoedas na Rússia: Panorama Atual

Atualmente, a criptomoeda é considerada propriedade na Rússia, sendo a sua circulação regulada por:

• Lei n.º 259-FZ: Define ativos digitais como propriedade.
• Leis da Mineração (2024): Legalizam a mineração mediante registo e limites operacionais.
• Lei Fiscal (2024): Introduz imposto sobre rendimento de pessoas singulares (13–15%) e imposto sobre lucros (25% a partir de 2025) para empresas.
• ELR: Autoriza liquidações transfronteiriças e negociação por investidores qualificados.

Estas leis constituem o enquadramento legal, mas o mercado permanece dinâmico. Por exemplo, o Ministério da Justiça propôs incluir “criptomoeda” nos Códigos Penal e de Processo Penal, habilitando a apreensão de ativos em processos criminais.

Como Comprar Criptomoeda na Rússia

Como Comprar Criptomoeda na Rússia

Comprar criptomoeda na Rússia é mais simples do que parece. As principais opções são:

1. Exchanges de Criptomoeda: Plataformas com interfaces intuitivas para aquisição de cripto com moeda fiduciária ou outros ativos.
2. Plataformas P2P: Permitem comprar criptomoeda diretamente a outros utilizadores, geralmente em rublos.
3. Exchangers de Criptomoeda: Serviços que trocam rapidamente rublos por criptomoeda, normalmente com comissões superiores.
4. Criptomats: Terminais para compra de criptomoeda presentes em algumas cidades.

O método mais seguro e conveniente é recorrer a exchanges consolidadas.

É Possível Comprar Criptomoeda com Rublos?

Sim, pode adquirir criptomoeda com rublos, mas existem restrições. Devido a sanções, muitas exchanges internacionais não aceitam transferências diretas de cartões russos. Ainda assim, existem alternativas:

• Negociação P2P: Permite comprar criptomoeda (por exemplo, USDT) em rublos via P2P, transferindo fundos para o cartão do vendedor.
• Exchangers: Plataformas como BestChange possibilitam a conversão de rublos em criptomoeda por transferência bancária.
• Carteiras de Criptomoeda: Algumas carteiras (como Trust Wallet) suportam compras através de serviços de terceiros.

Por segurança, utilize sempre plataformas reconhecidas e evite exchangers duvidosos.

Onde e Como Comprar Criptomoeda de Forma Oficial

Na Rússia, pode adquirir criptomoeda de forma oficial através de exchanges internacionais que servem utilizadores russos e oferecem:

• Comissões zero para trading spot.
• Trading P2P para compras em rublos.
• Vasta seleção de pares: Mais de 2 000 criptomoedas, incluindo BTC, ETH, USDT.

Guia Passo a Passo

1. Registe-se e complete o processo de verificação.
2. Deposite fundos via P2P (por exemplo, transferência para o cartão do vendedor).
3. Compre criptomoeda (BTC, ETH) no mercado spot.
4. Guarde os ativos na exchange ou transfira-os para uma carteira (MetaMask, Trust Wallet).

Venda e Levantamento de Criptomoeda

Como Vender e Levantar Criptomoeda em Segurança

A venda e levantamento de criptomoeda na Rússia requerem cautela devido a sanções e controlo regulatório. Os principais passos são:

1. Vender na Exchange: Venda a criptomoeda por USDT e converta em rublos via P2P.
2. Levantamento em Rublos: Transfira os rublos para um cartão russo através de um vendedor P2P.
3. Carteiras: Utilize carteiras frias (Ledger, Trezor) para armazenamento seguro antes de vender.

Recomendações de Segurança

• Verifique a reputação dos vendedores P2P (avaliações, reputação).
• Evite enviar fundos para carteiras não verificadas.
• Declare os seus rendimentos para evitar problemas com as autoridades fiscais.

Exchangers de Criptomoeda Fiáveis na Rússia

Os exchangers constituem uma alternativa para venda de criptomoeda. Alguns serviços fiáveis incluem:

• 60cek: Trocas rápidas com suporte a bancos russos.
• NetEx24: Comissões reduzidas, suporte ao SBP.
• Baksman: Elevada reputação, apoio ao cliente permanente.

No entanto, as exchanges tendem a ser preferidas pela maior transparência e comissões inferiores.

A Arbitragem de Criptomoedas é Legal na Rússia?

A arbitragem — comprar criptomoeda numa plataforma e vender noutra para obter lucro — é legal, desde que pague imposto sobre os ganhos. No entanto:

• Riscos: A volatilidade e as comissões podem reduzir a rentabilidade.
• Supervisão: A autoridade fiscal pode exigir documentação das origens dos rendimentos.

Exchanges e Bancos: Infraestrutura de Trading

Exchanges de Criptomoeda Populares na Rússia

Apesar das sanções, os russos continuam a recorrer a exchanges internacionais. Entre as plataformas mais utilizadas encontram-se:

• MEXC: Comissões zero para trading spot, P2P, mais de 2 000 ativos.
• Bybit: Interface intuitiva, trading spot e de derivados.
• Deribit: Especializada em derivados, sem suporte a moeda fiduciária.
• Leading Crypto Exchanges: Elevado volume de trading, P2P sem rublos.

Como Funcionam os Bancos Russos com Criptomoedas?

Os bancos russos não interagem diretamente com criptomoedas devido à proibição do Banco Central sobre ativos digitais como meio de pagamento. No entanto:

• Transferências P2P: Bancos como Tinkoff e Sber são usados para transferências em operações P2P.
• Bloqueio de Contas: Alguns bancos podem bloquear contas ao abrigo da Lei 115, no caso de atividade suspeita.
• ELR: No regime experimental, os bancos podem participar em liquidações transfronteiriças.

Para mitigar riscos, utilize exchanges e declare todos os rendimentos.

Onde Negociar Criptomoeda de Forma Segura e Prática

Negocie com segurança em exchanges que disponibilizam:

• Autenticação de dois fatores (2FA).
• Armazenamento a frio dos ativos.
• Reputação transparente.

Sugestão: Comece com quantias reduzidas e teste levantamentos antes de aumentar o volume.

Fiscalidade e Responsabilidade

Como Pagar Impostos sobre Criptomoeda na Rússia

A partir do início de 2025, entra em vigor o enquadramento fiscal das criptomoedas na Rússia:

• Pessoas singulares: Pagam imposto sobre rendimento (13% até 2,4 milhões de rublos; 15% acima deste valor).
• Pessoas coletivas: Imposto sobre lucros (25% a partir de 2025).
• Mineradores: Tributados como rendimento ou lucro, sem incidência de IVA.

O rendimento é calculado pela diferença entre o valor de venda e o de compra. As taxas de mercado são definidas por exchanges estrangeiras com volumes diários superiores a 100 milhões de rublos.

Processo Fiscal Passo a Passo

1. Registe todas as compras e vendas (por exemplo, em Excel).
2. Submeta a declaração fiscal 3-NDFL até 30 de abril do ano seguinte.
3. Pague o imposto até 15 de julho.

Consequências da Evasão Fiscal

A evasão fiscal pode resultar em:

• Multas: 20–40% do valor em dívida (artigo 122 do Código Fiscal Russo).
• Auditorias Fiscais: As exchanges têm de fornecer dados das transações.
• Responsabilidade Penal: Para montantes elevados (a partir de 2,7 milhões de rublos), as sanções podem incluir até sete anos de prisão (artigo 198 do Código Penal Russo).

Para garantir transparência e segurança, declare os seus rendimentos e utilize exchanges para as transações.

Fiscalidade das Criptomoedas: Regras Essenciais

• Mineração: Tributada no momento da receção como rendimento ou lucro.
• Venda: Tributada sobre o lucro, permitindo dedução de despesas.
• Restrições: Os regimes fiscais simplificados (STS, ATS, UAT, PAT) não se aplicam a operações com criptoativos.

Como Utilizar Criptomoeda na Rússia

Pagamentos com Criptomoeda: O Que É Permitido

Não é permitido pagar bens e serviços com criptomoeda na Rússia. Porém:

• Liquidações transfronteiriças: Ao abrigo do ELR, empresas podem usar criptomoeda para pagamentos internacionais.
• Permuta: Pessoas coletivas podem realizar negócios de permuta, trocando criptomoeda por bens.

As Pessoas Singulares Podem Negociar Criptomoeda?

Pessoas singulares podem negociar livremente criptomoeda em exchanges, desde que cumpram as obrigações fiscais. As restrições aplicam-se apenas à publicidade e ao uso da criptomoeda como meio de pagamento.

Onde e Como É Possível Pagar com Criptomoeda?

Na Rússia, não é possível pagar com criptomoeda, mas no estrangeiro tal é permitido em países onde se encontra legalizada (como o Japão e a Suíça). Para o efeito, utilize carteiras (MetaMask) ou cartões emitidos por exchanges de cripto.

Mineração e Infraestrutura Técnica

A Mineração É Legal na Rússia?

A mineração passa a ser legal a 1 de novembro de 2024:

• Empresas e empresários em nome individual: Devem registar-se no Ministério do Desenvolvimento Digital.
• Pessoas singulares: Podem minerar sem registo, até um limite de 6 000 kWh mensais.
• Proibições: A mineração está proibida em nove regiões (como Daguestão e DPR) e durante a época de aquecimento em algumas áreas.

Que Criptomoedas São Utilizadas na Rússia?

Na Rússia, as criptomoedas mais populares em mineração e trading são:

• Bitcoin (BTC): Criptomoeda com maior capitalização.
• Ethereum (ETH): Destaca-se em DeFi e NFTs.
• Toncoin (TON): Popular na Rússia devido à integração com o Telegram.

Redes de Exchanges e Transferências: Como Realizar Transações

Para realizar transações, utilize:

• Carteiras: MetaMask e Trust Wallet para armazenamento e transferência de ativos.
• Exchanges: Para trading e levantamentos.
• Blockchains: Ethereum, BNB Chain e TON para transferências rápidas.

O Futuro das Criptomoedas na Rússia

Mudanças Previstas no Mercado Cripto

No futuro próximo, prevê-se:

• Regulação reforçada: Expansão do ELR e maior controlo das exchanges.
• Rublo digital: Maior desenvolvimento e adoção, sem substituição das criptomoedas.
• Mineração: Redistribuição da capacidade de mineração devido a proibições regionais.

Porque Usam os Russos Criptomoeda?

Na Rússia, a criptomoeda é utilizada para:

• Investimento: Salvaguarda contra a inflação.
• Pagamentos transfronteiriços: Superar sanções através do ELR.
• Web3: Participação em projetos DeFi, NFT e metaverso.

Criptomoedas Simplificadas

Guia para Iniciantes: Como Funciona

Uma criptomoeda é dinheiro digital baseado em blockchain. A blockchain é um registo descentralizado de todas as transações. Exemplos:

• Bitcoin: Primeira criptomoeda, criada como alternativa à moeda fiduciária.
• Ethereum: Plataforma para smart contracts e aplicações descentralizadas (dApps).

Pode adquirir criptomoedas em exchanges, armazená-las em carteiras e investir nestes ativos.

Porque a Criptomoeda Vai Além da Especulação

A criptomoeda representa:

• Tecnologia: A blockchain garante transparência e segurança.
• Economia: O DeFi propõe alternativas à banca tradicional; os NFT reinventam a arte digital.
• Futuro: O Web3 está a construir uma Internet descentralizada.

Conclusão: Mercado e Perspetivas

Situação Atual do Mercado Cripto na Rússia

Atualmente, a Rússia representa até 28% do tráfego global em exchanges cripto. O mercado expande-se devido a:

• Legalização da mineração.
• ELR para liquidações transfronteiriças.
• Crescente adoção do Web3.

Impacto de Sanções, Restrições e Regulação

As sanções dificultaram a utilização de moeda fiduciária, mas a negociação P2P colmata essa limitação. A regulação aumentou a transparência do mercado, mas também agravou a carga fiscal.

Perspetivas para o Web3 e o Papel do Estado

O Web3 (Internet descentralizada) evolui lentamente na Rússia devido a entraves regulatórios, embora projetos baseados em TON e Ethereum registem crescimento. O Estado apoia a tokenização de ativos (RWA) e o rublo digital, mas restringe a adoção generalizada de criptomoedas.

FAQ

Qual é o estatuto legal das criptomoedas na Rússia? É legal usar criptomoedas?

Na Rússia, é legal deter criptomoeda, mas está proibido o seu uso para pagamento de bens e serviços. O governo impõe regras rigorosas ao uso de ativos digitais para pagamentos.

Quais as regras e restrições regulatórias para trading de criptomoedas na Rússia?

Na Rússia, existe um limite anual de 300 000 rublos para compras de cripto por investidores não qualificados. Todas as operações devem ser realizadas através de intermediários autorizados. A classificação do investidor é requisito fundamental.

Como podem os residentes russos comprar e negociar criptomoeda legalmente?

Os residentes russos podem adquirir criptomoeda através de intermediários licenciados ou contas estrangeiras. Todas as transações devem ser declaradas para efeitos fiscais. A partir de 2026, nova legislação regulará formalmente o mercado cripto para particulares e instituições.

É obrigatório pagar impostos sobre criptomoeda na Rússia? Como funciona a política fiscal?

Sim, as operações com criptomoeda na Rússia estão sujeitas a imposto sobre rendimento pessoal de 13%. Os lucros provenientes de venda, mineração e trading de cripto são considerados rendimentos de capital. As empresas pagam imposto sobre lucros. A importação de equipamento de mineração está sujeita a taxas aduaneiras.

Quais exchanges de criptomoeda estão proibidas ou restringidas na Rússia?

A Rússia restringe o acesso a algumas exchanges internacionais (como Binance) devido a sanções, mas os utilizadores continuam a recorrer ao trading P2P. Plataformas locais como a Garantex permanecem operacionais. Os utilizadores adaptam-se através de soluções descentralizadas e sistemas de pagamento alternativos.

Qual a posição do Banco Central da Rússia sobre criptomoedas e política associada?

O Banco Central da Rússia propôs a proibição das criptomoedas, enquanto outros órgãos estatais defendem a regulação em vez da interdição. O Presidente Putin apoia a mineração de cripto, salientando as vantagens energéticas e técnicas da Rússia.

É legal utilizar criptomoeda para pagamento de bens e serviços na Rússia?

A lei russa proíbe pagamentos em criptomoeda por bens e serviços. É permitido deter criptomoedas, mas todas as transações de pagamento em cripto são ilegais.

Quais as regras da Rússia para mineração de criptomoeda?

Na Rússia, apenas entidades autorizadas podem operar negócios de mineração, estando excluídos indivíduos com antecedentes em crimes financeiros. Os mineradores têm de reportar o rendimento mensal, existindo um registo nacional para maior supervisão.