Como é que a Aave se posiciona face aos seus principais concorrentes no segmento de empréstimos DeFi em 2025?

Aave consolida liderança, detendo 65 % da quota no mercado de crédito DeFi

Aave reforçou a sua posição como líder absoluto no crédito de finanças descentralizadas, detendo uma quota de mercado de 65 % em 2025. Este domínio reflete-se nos 30,5 mil milhões $ em empréstimos ativos, correspondendo a quase dois terços dos 46,72 mil milhões $ do mercado total de crédito DeFi. O valor total bloqueado (TVL) do protocolo atingiu um máximo histórico de 73,2 mil milhões $, evidenciando um crescimento excecional na captação de utilizadores e na eficiência do capital.

A supremacia da plataforma torna-se ainda mais evidente ao comparar os principais indicadores do setor de crédito DeFi:

No segundo trimestre de 2025, Aave registou um aumento de 52 % no TVL, ultrapassando largamente o crescimento de 26 % observado no setor DeFi durante o mesmo período. Este desempenho superior foi impulsionado por fatores como o aumento das receitas do protocolo, maior eficiência de capital e a implementação eficaz de soluções de crédito multichain.

Esta liderança coloca Aave entre os protocolos que mais geram receitas em todo o ecossistema DeFi. Entre os protocolos descentralizados, Aave ocupa atualmente o terceiro lugar na geração semanal de taxas, apenas precedida por Pump.fun e Uniswap, consolidando o seu papel essencial na infraestrutura das finanças descentralizadas.

Suporte multichain e opções de garantia diversificadas destacam Aave face aos concorrentes

Aave assumiu a liderança em DeFi ao expandir a sua presença para além da Ethereum, integrando múltiplas redes blockchain como Polygon, Avalanche, entre outras. Esta abordagem multichain amplia significativamente o acesso dos utilizadores e reduz custos de transação e congestionamentos comuns em protocolos de cadeia única. A funcionalidade cross-chain permite que credores e mutuários acedam ao DeFi independentemente do ecossistema blockchain que utilizam.

A verdadeira vantagem da Aave reside na sua estrutura abrangente de suporte a ativos. O protocolo suporta mais de 30 criptomoedas distintas como garantias, criando um ecossistema de crédito diversificado e sem paralelo na concorrência.

A introdução do Isolation Mode representa um avanço relevante, permitindo à Aave integrar ativos potencialmente mais arriscados sem comprometer a segurança do protocolo. Esta inovação permitiu manter uma capitalização de mercado de 3,4 mil milhões $, ao mesmo tempo que apoia tokens experimentais que, noutros contextos, poderiam constituir risco sistémico. A estratégia multichain e a diversidade das opções de garantia proporcionam um ambiente DeFi mais flexível e acessível, capaz de integrar utilizadores de diferentes blockchains.

Stablecoin nativa GHO da Aave reforça o ecossistema e aumenta a fidelização

GHO é uma inovação estratégica no ecossistema da Aave, ampliando o apelo da plataforma através de uma stablecoin descentralizada de design único. Ao contrário das stablecoins convencionais, GHO é criada diretamente no protocolo, permitindo aos utilizadores a sua emissão mediante garantia. Esta integração nativa potencia a retenção de utilizadores, oferecendo taxas de empréstimo preferential para detentores de AAVE em staking.

Os benefícios económicos distribuem-se por diversos intervenientes, consolidando uma vantagem sustentável no ecossistema:

O modelo de governação comunitária do GHO reforça o envolvimento dos utilizadores, pois parâmetros como taxas de juro e requisitos de garantia são definidos integralmente pela Aave DAO. Esta abordagem descentralizada tem sido atrativa, comprovada pela expansão do GHO para além da Ethereum, em redes como Base, aumentando a acessibilidade e funcionalidade.

A introdução do sGHO, versão produtiva do GHO através da Aave Savings Rate, cria incentivos adicionais para manter os utilizadores no ecossistema. Este mecanismo transforma o GHO de uma stablecoin passiva num ativo gerador de rendimento, fortalecendo a fidelização e proporcionando receitas sustentáveis ao protocolo. Os dados comprovam que o GHO se tornou central na estratégia da Aave para diversificar as fontes de receita e consolidar o seu posicionamento no DeFi.

FAQ

Aave é uma boa criptomoeda?

Sim, Aave apresenta forte potencial em DeFi, com histórico sólido e confiança dos utilizadores, sendo uma opção interessante para quem acredita nas finanças descentralizadas.

O que é o Aave coin?

Aave coin é o token nativo do protocolo Aave, uma plataforma de crédito descentralizada, utilizado para governação e como garantia no ecossistema.

Qual será o valor da Aave em 2025?

De acordo com tendências de mercado, a Aave deverá atingir um valor médio de 244,59 $ em 2025, podendo oscilar entre 195,87 $ e 340,30 $.

Qual é a criptomoeda associada a Elon Musk?

Elon Musk não possui uma criptomoeda oficial. Contudo, Dogecoin (DOGE) é a mais associada ao seu nome devido ao seu apoio e menções regulares.