Numeraire: определение и назначение

Numeraire — криптовалюта, созданная хедж-фондом Numerai для повышения эффективности прогнозирования поведения фондового рынка. В основе проекта лежит интеграция науки о данных, искусственного интеллекта, машинного обучения и криптографии, позволяющая с помощью краудсорсинга формировать высокоэффективные модели машинного обучения.

Основные характеристики

Numeraire выделяется рядом ключевых особенностей:

• На платформе Numerai проходят турниры, где специалисты по данным разрабатывают модели машинного обучения для прогнозирования динамики акций.
• Пользователи делают ставки на свои модели токенами NMR и получают вознаграждения, зависящие от их результативности.
• NMR — токен стандарта ERC20 в сети Ethereum, обеспечивающий функционирование платформы Numerai.
• Протокол Erasure стимулирует создание эффективных моделей и предотвращает спам.
• NMR применяется для ставок, вознаграждений и является нативным токеном маркетплейса Erasure Bay.

Механизм работы Numeraire

Numeraire использует коллективный интеллектуальный анализ данных для поддержки торговых решений Numerai с помощью двух основных моделей:

1. Numerai Tournament: пользователи разрабатывают модели машинного обучения на основе предоставленных обучающих данных.
2. Numerai Signals: пользователи строят модели, используя собственные источники данных.

Пользователи размещают токены NMR в качестве ставок на свои модели. За точные прогнозы начисляются вознаграждения, а за ошибочные — заложенные NMR теряются, что мотивирует создавать качественные прогнозы.

Основные компоненты

Ключевые элементы экосистемы Numeraire включают:

• Хедж-фонд: классический количественный фонд, ориентированный на торговлю акциями.
• Пользовательские модели: алгоритмы машинного обучения для прогнозирования результатов акций.
• Система вознаграждений и ставок: механизм размещения и распределения NMR.
• Протокол Erasure: обеспечивает функциональность ставок на различных платформах.

Токеномика Numeraire

Экосистема токена Numeraire характеризуется следующими аспектами:

• Первоначальный максимальный объем предложения — 21 миллион токенов NMR.
• В последние годы максимальное предложение сокращено до 11 миллионов токенов.
• Дефляционная модель: токены еженедельно сжигаются в рамках турниров.
• После сокращения общего предложения выпуск новых токенов невозможен.

Способы заработка NMR

Токены NMR можно заработать следующими способами:

• Разработка и размещение точных моделей машинного обучения на турнирах.
• Участие в создании open-source программных пакетов.
• Перевод технической документации.
• Сообщение о выявленных уязвимостях.

Конкуренты

Главные конкуренты Numeraire — платформы для прогнозирования рынка и другие решения на базе искусственного интеллекта в финансовой сфере. Numeraire отличается следующими преимуществами:

• Доверенные смарт-контракты для автоматизированных выплат.
• Открытая модель участия без ограничений для профессиональных ученых.
• Механизм ставок, мотивирующий на создание качественных моделей.

Преимущества и перспективы

Numeraire обладает рядом преимуществ и возможностей:

• Сочетание искусственного интеллекта и блокчейна для прогрессивного прогнозирования рынка акций.
• Открытая модель участия способствует привлечению специалистов с разными компетенциями.
• Потенциал развития в более широкие финансовые и DeFi-сегменты.

Слабые стороны и риски

Платформа сталкивается со следующими проблемами:

• Высокий технический порог для создания моделей машинного обучения.
• Усиление конкуренции в отрасли.
• Риск манипуляций в механизме жалоб.

Вывод

Numeraire стремится трансформировать работу хедж-фондов с помощью коллективных прогнозов на базе искусственного интеллекта и блокчейна. Открытая модель и система стимулов открывают новые возможности, однако внедрение и конкуренция остаются основными вызовами. Платформа занимает уникальную позицию на стыке традиционных финансов, искусственного интеллекта и блокчейна, выступая инновационным лидером в крипто- и финансовой индустрии.

FAQ

Что представляет собой Numerai Crypto?

Numerai Crypto — платформа, использующая модели прогнозирования, разработанные пользователями на основе данных криптовалютного рынка для оценки динамики цен. В отличие от решений Numerai для фондового рынка, платформа полностью сфокусирована на криптовалютах.

Топ-5 криптовалют на базе искусственного интеллекта

Пять ведущих AI-криптовалют на 2025 год: Bittensor, Fetch.ai, Render Token, NEAR Protocol и Ocean Protocol. Совокупная рыночная капитализация этих проектов составляет 24–27 млрд долларов США.

Является ли Numerai прибыльной платформой?

Да, Numerai оказалась прибыльной для многих участников. Успех платформы основан на науке о данных и прогнозном моделировании, что обеспечивает доходы множеству инвесторов на протяжении времени.