Запрет биткоина в Китае: основные случаи, нормативные акты и легальные аспекты

Криптовалютный ландшафт Китая: ключевые аспекты

Китай реализовал одну из самых жёстких и комплексных программ регулирования Bitcoin и криптовалют, что заметно изменило мировой рынок цифровых активов и стало основой для глобальных дискуссий о регулировании. Ниже представлены главные моменты:

1. В 2017 году Китай полностью запретил работу криптовалютных торговых платформ и проведение Initial Coin Offerings (ICO), что радикально изменило внутренний рынок. При этом личное владение Bitcoin формально не запрещено, но находится в правовой неопределённости, создавая трудности для граждан и компаний.

2. Причиной запрета стали три ключевых фактора: жёсткий контроль над движением капитала для предотвращения его оттока, борьба с мошенничеством против уязвимых групп, а также сохранение монополии Центрального банка на выпуск национальной валюты и проведение денежно-кредитной политики.

3. Громкие расследования, такие как мошенничество Цянь Чжимин на £5 млрд и конфликт США и Китая из-за конфискованных $13 млрд в Bitcoin, показывают приоритеты китайских властей и международный масштаб преступлений, связанных с криптовалютами.

4. Граждане Китая сталкиваются с серьёзными ограничениями при легальной торговле Bitcoin через внутренние платформы. Майнинг и использование зарубежных бирж происходят в условиях правовой неопределённости и связаны с высокими юридическими и финансовыми рисками.

5. В ответ на вызовы криптовалюты Китай разработал цифровой юань (e-CNY) — контролируемую государством цифровую валюту Центрального банка, основанную на технологии блокчейн и обеспечивающую полный государственный контроль.

6. Для всех, кто планирует работать с криптовалютой на китайском рынке, важно учитывать эти ограничения и особенности их применения для соблюдения законодательства и управления рисками.

Запрет Bitcoin в Китае: причины и последствия

2013 год: первые шаги к регулированию

В декабре 2013 года Народный банк Китая впервые публично заявил, что Bitcoin не считается настоящей валютой по китайскому законодательству. Это создало сложную ситуацию: частным лицам разрешили покупать и продавать Bitcoin как «виртуальный товар» для инвестиций или спекуляций, но финансовым организациям запретили любые операции с криптовалютой.

Рынок отреагировал падением курса Bitcoin примерно на 50%. Это показало значительное влияние китайских регуляторов на глобальный криптовалютный рынок. Несмотря на неопределённость и волатильность, криптовалютные платформы продолжали работать в Китае ещё четыре года, обслуживая растущее сообщество трейдеров и инвесторов, для которых ограничения казались выполнимыми.

2017 год: полный запрет

В сентябре 2017 года китайские власти ввели полный запрет на ICO и криптовалютные биржи. Государство признало ICO «незаконным публичным финансированием» с признаками мошенничества, пирамид и массового отмывания денег. Всем внутренним платформам было приказано немедленно прекратить работу, что вынудило индустрию срочно переместиться за границу.

До запрета на Китай приходилось более 90% мирового объёма торгов Bitcoin. После закрытия бирж этот показатель резко снизился, а торговая активность переместилась в Японию, Южную Корею и другие юрисдикции с мягким регулированием. Запрет 2017 года стал сигналом, что Китай рассматривает криптовалюту как угрозу финансовой стабильности и государственному контролю.

Почему Китай запретил Bitcoin: три причины

Правительство Китая обозначило три причины жёстких мер против криптовалют:

Во-первых, приоритетом был контроль над движением капитала. Китай ограничивает перевод средств за границу до $50 000 в год на человека, поддерживая стабильность курса и предотвращая отток капитала. Криптовалюты позволяют обойти эти ограничения, что угрожает финансовой системе.

Во-вторых, власти обеспокоены мошенническими схемами, в том числе пирамидами, в которые вовлекаются уязвимые граждане, особенно пожилые люди. Отсутствие регулирования и защиты инвесторов делает криптовалюты привлекательными для мошенников.

В-третьих, Народный банк Китая стремится сохранить монополию на выпуск национальной валюты. По закону запрещены любые альтернативные «токены» и валюты, способные конкурировать с юанем. Массовое распространение криптовалют может подорвать способности государства управлять инфляцией и финансовой стабильностью.

Крупные дела и конфискации Bitcoin в Китае

Мошенничество на £5 млрд: дело Цянь Чжимин

Дело Цянь Чжимин — один из крупнейших случаев криптовалютного мошенничества, показавший масштаб преступлений и важность международного сотрудничества. С 2014 по 2017 год Цянь управляла компанией Lantian Gerui, заявлявшей о майнинге Bitcoin и разработке медицинских технологий, что стало прикрытием для финансовой пирамиды.

Около 128 000 инвесторов потеряли £4,6 млрд, надеясь на доходность до 200% за два с половиной года. В 2017 году Цянь бежала из Китая с средствами в Bitcoin, поселилась в Лондоне и вела роскошный образ жизни.

В начале 2024 года британская полиция задержала Цянь после международного расследования. Было конфисковано более 61 000 Bitcoin — крупнейшая криптовалютная конфискация в истории Великобритании. В 2025 году суд приговорил Цянь к 11 годам и 8 месяцам лишения свободы за отмывание денег, подчеркнув, что даже самые изощрённые преступники не могут скрыться за анонимностью криптовалют при скоординированных действиях правоохранителей.

Государственные резервы Bitcoin: спор с США на $13 млрд

Между Китаем и США возник дипломатический конфликт после того, как Китай обвинил США в «краже» 127 000 Bitcoin на сумму около $13 млрд. Китайский центр реагирования на компьютерные вирусы заявил, что взлом пула LuBian в 2020 году был результатом атаки «государственного уровня».

Похищенные Bitcoin были обнаружены на кошельках правительства США после конфискации по делу камбоджийского бизнесмена Чэнь Чжи, обвинённого в мошенничестве и отмывании денег. Министерство юстиции США охарактеризовало это как крупнейшую конфискацию цифровых активов.

Американские власти не раскрыли подробности получения Bitcoin, ссылаясь на секретность расследования. Китай расценил действия США как провокацию, что усилило напряжённость в цифровой сфере. Спор выявил разногласия в подходах к регулированию криптовалют и вопросам юрисдикции в киберпространстве.

Международное сотрудничество

Несмотря на политические разногласия, Китай и США усилили совместные действия против транснациональных криптомошеннических группировок, действующих в Камбодже, Мьянме, Лаосе. Эти организации используют труд в условиях, близких к рабству, и проводят инвестиционные схемы по всему миру.

Министерство юстиции США создало специализированную группу Scam Center Strike Force для борьбы с криптовалютным мошенничеством, ежегодно обходящимся американцам почти в $10 млрд. Группа работает совместно с китайскими правоохранительными органами для ареста преступников, конфискации активов и введения санкций. Обе страны рассматривают криптомошенничество как общую угрозу, требующую международных мер.

Из этих дел видно, что государственные резервы Bitcoin в Китае — это, главным образом, конфискованные преступные активы, а не стратегические инвестиции. Данные свидетельствуют, что криптовалюта в распоряжении властей появляется только в результате борьбы с криминалом, а не в качестве геополитического инструмента. Это важно для понимания реальной политики Китая в отношении цифровых активов.

Легальность Bitcoin в Китае: что разрешено гражданам

Запрет на Bitcoin в Китае создал сложную правовую ситуацию: само владение не считается преступлением, но использование практически невозможно и связано с рисками. Закон запрещает работу криптобирж и торговых платформ, но не предусматривает наказания за простое владение Bitcoin или другими криптовалютами. Это породило теневой рынок и обходные схемы.

К популярным обходным схемам относятся использование зарубежных бирж, peer-to-peer платформ для прямых сделок, VPN для обхода блокировок. Некоторые открывают счета на международных платформах с использованием иностранных данных, другие торгуют через мессенджеры и соцсети.

Такие обходы связаны с высокими рисками: пользователи не защищены, если платформа исчезнет или возникнут споры, а государство может заблокировать банковские счета при подозрении в участии в криптотранзакциях. Финансовые организации обязаны сообщать о подозрительных операциях, что сдерживает активность участников.

Майнинг также был запрещён: крупные фермы переехали в Казахстан, США, Канаду и другие страны с низкими тарифами и мягким регулированием. Запрет был связан с энергопотреблением и экологией, что привело к исчезновению крупнейшего игрока на рынке Bitcoin-майнинга. Любая попытка купить Bitcoin в Китае сопряжена с юридическими рисками — от блокировки счетов до серьёзных последствий в зависимости от объёма и характера операций.

Цифровой юань — альтернатива Bitcoin в Китае

Сохраняя жёсткий запрет на децентрализованные криптовалюты, Китай активно внедряет блокчейн и разрабатывает цифровой юань (e-CNY) — цифровую валюту, контролируемую центральным банком. Власти считают, что централизованная цифровая валюта решает проблемы Bitcoin, обеспечивая инновации и государственный контроль.

В отличие от Bitcoin, где транзакции анонимны и происходят в неконтролируемых сетях, операции с цифровым юанем проходят через системы с полным государственным контролем, мониторингом и возможностью вмешательства. Центральный банк разрабатывает алгоритмы и инфраструктуру для поддержки финансового надзора и реализации денежной политики. Такая архитектура даёт регуляторам максимальный контроль над денежными потоками, облегчает сбор налогов и предотвращает отмывание денег.

Это позволяет использовать преимущества блокчейна — снижение расходов, ускорение расчётов, расширение финансовых услуг — при сохранении контроля над движением капитала. Крупные государственные банки, такие как China Zheshang Bank и Postal Savings Bank of China, внедряют блокчейн-проекты для хранения активов, финансирования цепочек поставок и управления дебиторской задолженностью. Китай не против самой технологии распределённых реестров, а лишь против её применения в неконтролируемых системах.

Цифровой юань также направлен на достижение дополнительных целей: снижение расходов для бизнеса и потребителей, расширение доступа к финансовым сервисам в регионах с ограниченной банковской инфраструктурой, а также конкуренцию с долларом США в международных расчётах. Система поддерживает программируемые деньги — возможность устанавливать условия, сроки или ограничения на использование средств, что открывает новые возможности для социальной политики, но вызывает опасения по поводу контроля и слежки.

Если система цифрового юаня окажется успешной, опыт Китая может стать примером для других государств, ищущих альтернативу децентрализованным криптовалютам через контролируемые цифровые валюты. За инициативой Китая внимательно следят Европейский союз и ряд развивающихся стран, внедряющих свои программы цифровых валют центральных банков.

Выводы

Строгая политика Китая в отношении Bitcoin отражает стратегические интересы в сфере контроля над капиталом, финансового суверенитета и государственной власти, которые не изменятся в ближайшее время. Крупные случаи мошенничества и правоприменительные меры показывают, что государство сосредоточено на борьбе с мошенничеством, закрытии нелегальных платформ и предотвращении оттока капитала, а не на наказании обычных владельцев криптовалюты.

Несмотря на юридические и практические ограничения, развитие цифрового юаня свидетельствует о стремлении Китая к инновациям в блокчейн-технологиях на собственных условиях. Тем, кто планирует работать с криптовалютой в Китае — будь то гражданин, инвестор или бизнес-партнёр — необходимо учитывать эти ограничения и их применение для соблюдения закона и принятия взвешенных решений.

Мировой рынок криптовалют адаптировался к уходу Китая: торговая активность и майнинг переместились в другие страны. Тем не менее, дальнейшая политика Китая в сфере цифровых валют и регулирования будет влиять на глобальные тенденции. Опыт Китая важен для понимания противоречий между децентрализованными финансовыми системами и государственной властью, и будет определять дискуссии о регулировании цифровых активов во всём мире.

FAQ

Какие положения включает запрет на Bitcoin в Китае? Когда он начал действовать?

С 31 мая 2025 года Китай ввёл полный запрет на торговлю и майнинг Bitcoin. Запрещены все операции с криптовалютой и добыча, включая Bitcoin и другие основные криптовалюты. На январь 2026 года запрет остаётся в силе.

Почему Китай запрещает торговлю Bitcoin и криптовалютами?

Китай запретил торговлю криптовалютами для поддержания финансовой стабильности, предотвращения незаконных операций и защиты от оттока капитала. Эти меры направлены на обеспечение экономической безопасности и снижение финансовых рисков.

Запрещено ли владеть Bitcoin в Китае? Могут ли граждане быть наказаны за владение?

Владение Bitcoin в Китае не запрещено. За личное хранение криптовалюты наказание не предусмотрено. Однако публичная торговля ограничена нормативами. Разрешены только прямые сделки между частными лицами.

Какие действия с криптовалютой считаются незаконными после запрета в Китае?

В Китае запрещены торговля, майнинг и выпуск криптовалют. Любые инвестиционные операции с криптовалютой запрещены. Эти правила действуют с момента введения запрета.

Что означает запрет на майнинг в Китае? Является ли личный майнинг незаконным?

Запрет на майнинг в Китае охватывает все операции по добыче криптовалют. Личный майнинг считается незаконным и может привести к административному наказанию в соответствии с действующими нормами.

Как законно инвестировать в криптовалюту в Китае? Каковы разрешённые альтернативы?

В Китае можно использовать регулируемые платформы Гонконга или зарубежные биржи. Альтернативы — инвестиции в технологии блокчейн, фонды цифровых активов через лицензированные финансовые институты, участие в регулируемых DeFi-протоколах. Важно следить за изменениями в политике.

Как запрет криптовалюты в Китае повлиял на мировой рынок Bitcoin?

Запрет в Китае существенно снизил глобальный хешрейт майнинга, что отразилось на безопасности сети Bitcoin. Мировое участие в майнинге снизилось, рыночная динамика изменилась, но децентрализованная природа Bitcoin позволила сети адаптироваться и восстановиться.

Чем отличается регулирование Bitcoin в других странах от китайского подхода?

Китай полностью запрещает Bitcoin как валюту, признавая его виртуальным товаром. В США действует фрагментированное регулирование на уровне штатов под надзором SEC. В Японии и Австралии разрешены платежи в Bitcoin. Сингапур и Великобритания придерживаются мягкого регулирования. Международная координация стандартов усиливается.

Возможно ли смягчение ограничений на Bitcoin в Китае?

Китай сохраняет жёсткие ограничения на криптовалюту, но не исключает изменения политики. По мере роста глобального рынка и развития нормативных рамок страна может рассмотреть контролируемую легализацию для баланса инноваций и финансовой стабильности.