What is USDC?

В мире криптовалют существуют активы с различным уровнем волатильности. В то время как Bitcoin и Ethereum известны своими драматическими колебаниями цен, существует особый класс цифровых активов, называемых стейблкоинами, которые специально разработаны для поддержания стабильной стоимости. USD Coin (USDC) является одним из наиболее широко используемых стейблкоинов, привязанных к доллару США.

What is USDC?

USD Coin (USDC) представляет собой стейблкоин, привязанный к стоимости доллара США. В отличие от других криптовалют, его стоимость остается относительно стабильной, поскольку он разработан для поддержания соотношения 1:1 с USD.

Этот цифровой актив был создан в результате совместного предприятия крупной криптовалютной биржи и финтех-компании Circle в конце 2010-х годов через организацию Centre Consortium. С момента запуска в 2018 году USDC стал вторым по величине стейблкоином по рыночной капитализации, достигая значительных объемов на рынке.

Первоначально Centre выпустила USDC на блокчейне Ethereum, используя смарт-контракты. Со временем USDC расширил свое присутствие на другие блокчейны, включая Solana, TRON, Polygon и Avalanche, что делает его доступным для широкого круга пользователей криптовалютной экосистемы.

How Does USDC Work?

USDC функционирует как стейблкоин с резервным обеспечением, что означает, что каждый токен в обращении подкреплен эквивалентным количеством долларов США или активов, номинированных в USD.

Механизм работы следующий: компания Circle хранит счета с USD и активами, номинированными в USD, такими как казначейские облигации. Когда кто-то покупает USDC, Circle помещает эквивалентную сумму фиатной валюты в свои резервы перед созданием (или "чеканкой") новых токенов USDC. И наоборот, Circle уничтожает (или "сжигает") USDC, когда инвесторы обменивают свои USDC на USD.

Для обеспечения прозрачности Circle публикует регулярные обновления резервов и официальные отчеты в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Компания привлекает услуги авторитетных аудиторских компаний для проверки резервов USDC, обеспечивая высокий уровень доверия к стейблкоину.

What are the Uses of USDC?

USDC служит иным целям, чем волатильные криптовалюты. В то время как трейдеры BTC и ETH в первую очередь инвестируют для получения прибыли от колебаний цен, USDC используется в различных практических сценариях.

Первое применение - потенциальная защита от инфляции. Страны, борющиеся с инфляцией или гиперинфляцией, могут использовать USDC для сохранения покупательной способности. Хотя USDC не является законным платежным средством, он предлагает удобный способ получения ценовой экспозиции к доллару США.

Второе важное применение - торговля криптовалютами. Пары BTCUSDC и ETHUSDC становятся все более популярными на различных торговых платформах. По мере роста рыночной капитализации USDC увеличивается количество бирж, использующих USDC в качестве базы для торговли между криптовалютами и котировки цен. Ликвидность и стабильность цены USDC могут сделать обмен между различными криптовалютами более простым и прозрачным.

Третье применение - снижение рисков. Когда трейдеры хотят закрыть высокорискованную позицию, они обычно обменивают свои активы на низковолатильные активы, такие как USDC. Благодаря предсказуемости цены USDC инвесторы могут фиксировать прибыль или сокращать убытки в своих цифровых активах.

Кроме того, USDC находит применение в электронных платежах. Все больше торговцев готовы принимать USDC в качестве формы оплаты благодаря его стабильности цен. Исследования показывают, что значительная часть пользователей в различных регионах использует стейблкоины для повседневных транзакций, а крупные платежные системы активно экспериментируют с платежными решениями на основе USDC.

Денежные переводы - еще одна область применения. Если отправители и получатели имеют доступ к Интернету и криптовалютным кошелькам, они могут использовать USDC для отправки безопасных денежных переводов через границы.

Наконец, USDC широко используется в децентрализованных финансах (DeFi). Многие DeFi-приложения на блокчейнах, таких как Ethereum, используют USDC для снижения волатильности и увеличения ликвидности. Различные протоколы принимают депозиты USDC для децентрализованной торговли и других финансовых операций. Интеграция через API позволяет разработчикам легко внедрять USDC в свои приложения.

Benefits and Drawbacks of USDC

Как и любой криптовалютный актив, USDC имеет свои преимущества и недостатки, которые инвесторы должны понимать перед добавлением стейблкоина в свои цифровые кошельки.

Среди преимуществ USDC можно выделить низкую волатильность цен. На протяжении всей своей истории USDC в значительной степени поддерживал тесное соотношение 1:1 со стоимостью доллара США. Высокая ликвидность и доступность также являются значительными плюсами. Как второй по величине стейблкоин, USDC легко доступен на централизованных биржах и в децентрализованных приложениях. Благодаря высокому дневному объему торговли легко соединить покупателей и продавцов USDC для быстрых криптовалютных конвертаций.

Обеспечение американскими активами и компаниями - еще одно преимущество. Эмитенты USDC являются регулируемыми криптовалютными компаниями в США. Компании регулярно публикуют прозрачные отчеты о своей деятельности, а Circle работает со сторонними аудиторскими фирмами для проверки своих резервов. Кроме того, USDC доступен на нескольких блокчейнах, включая Ethereum, Solana и Polygon, что делает его широко применимым в Web3-приложениях. API USDC обеспечивает простую интеграцию для разработчиков по всему миру, включая пользователей nonus (не из США).

Однако у USDC есть и недостатки. Регуляторные вопросы остаются областью неопределенности. По мере того как стейблкоины становятся более влиятельными, законодатели разрабатывают новые политики для регулирования рынка криптовалют. Стейблкоины, такие как USDC, могут столкнуться с более пристальным вниманием по мере введения национальных или международных ограничений.

Отсутствие федеральной защиты - еще один недостаток. Правительство США не выпускает USDC, что означает, что монеты не имеют права на федеральную страховую защиту, такую как Федеральная корпорация страхования депозитов (FDIC). По мере того как такие организации, как Федеральная резервная система США, тестируют контролируемые правительством стейблкоины, известные как "Цифровые валюты центральных банков", USDC может столкнуться с усилением конкуренции.

Большинство резервов находится в казначейских облигациях, а не в наличных USD. Согласно официальным аттестациям Circle, большая часть его резервов хранится в казначейских облигациях, номинированных в USD. Хотя казначейские облигации являются низкорискованными инвестициями, приносящими стабильную доходность, они не могут быть немедленно конвертированы в наличные. Учитывая сильную зависимость Circle от облигаций, существуют вопросы о том, как компания отреагирует на массовую волну изъятий USDC.

Наконец, USDC не застрахован от инфляции цен USD. Покупательная способность USDC зависит от силы доллара США. Если USD падает на валютном рынке (форекс), USDC также обесценится.

USDC versus USDT: What's the difference?

Tether (USDT) является старейшим стейблкоином с резервным обеспечением и остается крупнейшим по рыночной капитализации и дневному объему торговли. Подобно USDC, USDT имеет привязку 1:1 к доллару США и доступен на нескольких блокчейнах, включая Ethereum, TRON и Algorand.

Основное различие между USDC и USDT заключается в том, что последний имеет эмитента, не базирующегося в США. Tether Limited является дочерней компанией конгломерата, базирующегося в Азии. Следовательно, USDT не придерживается тех же американских стандартов, которые декларирует USDC.

Несмотря на долгую историю USDT на рынке криптовалют, существуют вопросы относительно резервов Tether Limited. Руководство Tether публикует менее детальные отчеты по сравнению с USDC, что создает определенные вопросы относительно того, что обеспечивает каждый токен USDT. Теоретически каждый USDT должен равняться 1 доллару США в банке, но уровень прозрачности отличается от USDC. В отличие от этого, Circle последовательно публикует отчеты о своих активах и заявляет о соблюдении федеральных руководящих принципов США.

Заключение

USD Coin представляет собой важный инструмент в экосистеме криптовалют, предлагающий стабильность в мире волатильных цифровых активов. Благодаря своей привязке к доллару США, прозрачному управлению резервами и широкой доступности на множестве блокчейнов, USDC зарекомендовал себя как надежный стейблкоин для различных применений - от торговли парами BTCUSDC и ETHUSDC до денежных переводов, DeFi-приложений и электронных платежей.

Возможности интеграции через API делают USDC доступным для разработчиков и пользователей по всему миру, включая регионы nonus, что способствует глобальному распространению стейблкоина. Несмотря на существующие риски, связанные с регуляторной неопределенностью и отсутствием федеральной защиты, USDC продолжает играть ключевую роль в соединении традиционных финансов с миром децентрализованных технологий, предлагая пользователям практичный способ участия в криптовалютной экономике с минимизированным риском волатильности.

FAQ

Как получить ключ API биткоина?

Зарегистрируйте аккаунт на платформе, перейдите в раздел API управления, создайте новый ключ API с необходимыми разрешениями（чтение，запись），скопируйте и сохраните ключ в безопасном месте для использования в приложениях.

What are the differences between BTC/USDC and ETH/USDC trading pairs?

BTC/USDC отслеживает волатильность биткойна с более высокой ценой за единицу и меньшим объемом транзакций， а ETH/USDC отслеживает эфириум с более низкой ценой и более высокой торговой активностью。 BTC доминирует по рыночной капитализации， ETH предлагает больше возможностей для торговли。

Как аутентифицироваться и использовать API для торговли криптовалютами BTC и ETH?

Получите API-ключ в личном кабинете，установите заголовки авторизации с ключом и секретом，используйте HTTPS для запросов，подпишите запросы временными метками для безопасности，протестируйте на sandbox перед основной торговлей BTC и ETH пара.

Что такое USDC и почему он используется в парах BTC/USDC и ETH/USDC?

USDC — это стабильная монета, привязанная к доллару США. Она используется в парах BTC/USDC и ETH/USDC для обеспечения стабильной стоимости при торговле криптовалютами, снижая волатильность и облегчая расчёты.