Avalanche и Chainlink: реализация расчетов по токенизированным активам

Токенизация в финансовых услугах: введение

Блокчейн, смарт-контракты и токенизация радикально меняют сферу финансовых услуг. Институциональные исследования подтверждают этот тренд: отчет SWIFT сообщает, что 97% институциональных инвесторов считают токенизацию прорывом для управления активами. Это свидетельствует о переходе от устаревших инфраструктур и традиционных процессов к децентрализованным, прозрачным и эффективным платформам на базе блокчейна.

Сотрудничество ANZ и Chainlink Labs: обзор

Australia and New Zealand Banking Group (ANZ) — один из крупнейших банков, обслуживающий более 8,5 млн клиентов в почти 30 странах, совместно с Chainlink Labs реализовал кроссчейн-расчеты токенизированных активов. ANZ применил Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP) от Chainlink для интеграции блокчейнов Avalanche и Ethereum. Партнерство продемонстрировало, как институциональные клиенты могут получать доступ, совершать сделки и рассчитываться по токенизированным активам в разных блокчейн-экосистемах, используя различные валюты. Этот проект — пример интеграции блокчейн-технологий в базовые процессы традиционных банковских институтов.

Delivery vs. Payment (DvP): суть и преимущества

Delivery vs. Payment (DvP) — основной принцип расчетов и управления рисками при торговле ценными бумагами, предполагающий одновременное или предварительное осуществление платежа при передаче актива. В классических моделях DvP задействовано множество посредников и сложная сверка данных. Блокчейн напрямую модернизирует эти процессы через токенизацию и автоматические смарт-контракты. Перемещение активов и платежей на одну блокчейн-платформу обеспечивает атомарные расчеты DvP без посредников. Транзакции проходят мгновенно, исключая третьих лиц, сокращая сроки расчетов с дней до минут или секунд и существенно снижая риски контрагента.

Рабочий процесс и техническая архитектура

В проекте ANZ реализован сложный кроссчейн-сценарий. Клиенты использовали Digital Asset Services от ANZ для покупки токенизированных стейблкоинов новозеландского доллара на Avalanche. Далее они приобретали токенизированные австралийские экологические активы — в формате NFT и в стейблкоинах австралийского доллара — на Ethereum. ANZ обеспечивал конвертацию валют, а Chainlink CCIP — безопасную передачу данных и токенов между сетями. Многоуровневая архитектура отделяет сложность бэкенда от пользовательского интерфейса, обеспечивая удобную институциональную работу с токенизированными активами на разных блокчейнах.

Avalanche L1: настройка и преимущества

Для этого проекта ANZ запустил собственный Avalanche Layer 1 блокчейн, используя EVM-совместимость, разрешения и кастомные gas-токены. Evergreen Subnets от Avalanche позволили создать индивидуальную блокчейн-среду, в которой одобренные контрагенты работают в соответствии с требованиями регулирования. Институты, использующие Avalanche L1, получают решения, адаптированные к их задачам, а также доступ к инновациям и разработчикам публичного блокчейна. Avalanche Warp Messaging обеспечивает мгновенную коммуникацию и расчеты между несколькими L1 в сети.

Эффект для экосистемы

Проект ANZ демонстрирует рост экосистемы Avalanche для токенизации и ончейн-финансов, выводя платформу на передовую в сближении традиционных и децентрализованных финансов. Крупные игроки также присоединяются: WisdomTree и ведущие финансовые компании Уолл-стрит участвуют в Spruce — Avalanche L1 для институционального тестирования ончейн-финансов. Такие институты, как Citi и J.P. Morgan, используют Avalanche L1 в рамках Project Guardian при поддержке Монетарного управления Сингапура. Эти совместные инициативы подтверждают масштабное внедрение блокчейна в финансовом секторе.

Перспективы и внедрение

Тестовые транзакции ANZ показывают высокий потенциал для развития и масштабирования токенизированных активов в финансовых услугах. Успешные кроссчейн-расчеты — основа для массового внедрения. Следующий шаг — запуск на основных блокчейнах, переход от тестирования к реальному применению. ANZ планирует расширить сценарии для мультчейн-коммуникаций и широкого спектра кейсов, предоставляя институтам возможности управления сложными портфелями активов с высшей степенью надежности и эффективности.

Выводы

Партнерство ANZ, Chainlink Labs и Avalanche — ключевой шаг к интеграции классических финансов и блокчейн-решений. Успешная демонстрация атомарных кроссчейн-расчетов с токенизированными активами показывает готовность крупных институтов к новой экосистеме рынков капитала на блокчейне. Интероперабельность Chainlink и индивидуальная архитектура Avalanche L1 предоставляют финансовым организациям инструменты для модернизации расчетов, оптимизации процессов и роста эффективности. С переходом этих технологий на основные блокчейны глобальные финансовые услуги ждут глубокие изменения в торговле, расчетах и управлении активами.

FAQ

Банки используют Chainlink?

Да, банки внедряют Chainlink для децентрализованных oracle-решений, поддержки трансграничных расчетов и CBDC-проектов. Ожидается ускорение этого тренда в ближайшем будущем.

Какие крупные компании используют Chainlink?

Chainlink применяют такие ведущие компании, как Swift, Euroclear, Mastercard и Fidelity. Продукты Chainlink обеспечивают проведение миллиардных ончейн-транзакций для крупнейших финансовых институтов по всему миру.