Впервые представляем зону заработка на LSD с начислением процентов за хранение

Что такое LSD и почему это важно?

LSD (Liquid Staking Derivatives, производные ликвидного стейкинга) — это новаторское решение в экосистеме DeFi, устраняющее ключевое ограничение классического стейкинга. При традиционном стейкинге такие активы, как ETH или SOL, блокируются для получения награды, но теряют ликвидность и гибкость на длительный срок. Это ведет к высоким альтернативным издержкам — пользователи не могут распоряжаться своим капиталом на период блокировки.

Liquid Staking Derivatives радикально меняют правила — при размещении активов через LSD-протоколы пользователь получает производные токены (например, stETH для Ethereum или JitoSOL для Solana), отражающие его стейкинг-позицию. Такие токены сохраняют стоимость, привязанную к исходному активу, но предоставляют полную ликвидность. Их можно продавать, обменивать или реинвестировать в другие DeFi-протоколы, продолжая получать стейкинговые награды от исходного актива.

Это решение открывает мультипликативные возможности для держателей криптоактивов. Они получают базовые награды за валидацию сети и одновременно используют производные токены для дополнительного заработка — например, участвуя в ликвидити-майнинге, кредитовании или торговых стратегиях. Такая двойная модель дохода делает LSD одной из самых эффективных стратегий в современном DeFi.

Ключевые преимущества LSD

Liquid Staking Derivatives предоставляют стратегические преимущества для любых инвесторов — от консервативных до агрессивных:

• Сложная доходность: Получайте базовые награды за валидацию сети и одновременно реинвестируйте производные токены в кредитные протоколы (Aave, Compound) или предоставляйте ликвидность на децентрализованных биржах. Это позволяет формировать сразу несколько потоков дохода с одной инвестиции.

• Мгновенная ликвидность: В отличие от классического стейкинга с долгим периодом разблокировки (7–21 день), LSD-токены можно сразу продавать или обменивать на децентрализованных биржах. Это дает гибкость — можно оперативно реагировать на рыночные изменения или срочную потребность в ликвидности, сохраняя доход.

• Защита в любом рынке: Можно получать стабильные награды за стейкинг в медвежьи периоды, а также извлекать прибыль из роста цены в бычьем тренде. Производные токены следуют стоимости исходного актива, сочетая доход и потенциал роста капитала.

• Максимальная эффективность капитала: Активы работают одновременно в нескольких DeFi-протоколах, а не остаются заблокированными и не приносящими доход в обычных контрактах стейкинга.

Возможные риски

LSD предлагает привлекательные возможности, но инвестору важно учитывать риски:

• Безопасность протокола: Уязвимости смарт-контрактов или атаки на LSD-протоколы могут привести к потере средств. Выбирайте только проверенные и аудированные протоколы с надежной репутацией и защитой. Топовые платформы используют только тщательно проверенные LSD-протоколы с аудитами и страхованием.

• Волатильность рынка: Производные токены могут временно отклоняться в цене от исходного актива, особенно при рыночных стрессах или массовых выводах. Обычно арбитражные механизмы выравнивают цену производного токена с базовой стоимостью. Понимание этих временных отклонений помогает принимать взвешенные решения.

• Риск ликвидности: В периоды рыночной турбулентности ликвидность производных токенов на вторичном рынке может снижаться, что усложнит крупные выводы. Диверсифицируйте между разными LSD-протоколами и контролируйте размеры позиций для снижения риска.

Поддерживаемые продукты LSD Earn

Ведущие Web3-платформы собрали лучшие LSD-протоколы из экосистем Ethereum, BNB Chain и Solana, предлагая четыре уникальных продукта для разных стратегий и уровней риска:

1. sUSDe (~3,72% годовых)

sUSDe — стейблкоин на Ethereum от Ethena, обеспеченный активами в долларах США. Продукт отличается высокой стабильностью и низкой волатильностью, что делает его оптимальным для консервативных инвесторов, ищущих предсказуемый доход. Протокол генерирует доход за счет дельта-нейтральных стратегий, хеджирующих рыночный риск и реализующих арбитраж. sUSDe поддерживает кросс-чейн-функционал, позволяя перемещать активы между блокчейнами и получать доход без перерыва.

2. USDY (~4,35% годовых)

USDY — инновационный токен Real World Asset (RWA), обеспеченный казначейскими бумагами США и краткосрочными гособлигациями. Продукт объединяет традиционные финансы с DeFi, обеспечивает стабильность, соответствие требованиям и институциональную безопасность. Доход формируется из реальных казначейских ставок — это прозрачный и регулируемый механизм возврата. USDY особенно интересен инвесторам, желающим получать доход от классических инструментов, оставаясь в блокчейн-среде.

3. sUSDS (~6,5% годовых)

sUSDS — современный стейблкоин, связанный с многоуровневым агрегатором доходности, который автоматически распределяет капитал между наиболее прибыльными протоколами на разных блокчейнах. Протокол использует алгоритмические стратегии для постоянной оптимизации дохода, перебалансируя активы между кредитными платформами, пулами ликвидности и другими возможностями. Такой подход упрощает инвестирование для пользователей, которые хотят профессиональное управление портфелем без самостоятельной настройки стратегий.

4. JitoSOL (~7,68% годовых)

JitoSOL — токен ликвидного стейкинга Jito, крупнейшего протокола ликвидного стейкинга в Solana. Продукт увеличивает доходность классического стейкинга Solana через оптимизацию Maximum Extractable Value (MEV), получая дополнительный доход от организации транзакций и генерации блоков. Владельцы JitoSOL получают стандартные награды Solana и MEV, сохраняя мгновенную ликвидность для заблокированных SOL. Токен можно свободно торговать, использовать как залог или применять в других DeFi-протоколах Solana.

Как получить доступ к продуктам LSD Earn

Начать зарабатывать с помощью LSD можно через современный интерфейс Web3-кошелька. Пошагово:

Переход в раздел Earn: Откройте Web3-кошелек и перейдите на главную страницу. В меню найдите раздел «Earn», в котором собраны все возможности для получения дохода. Прокрутите до категории «Hold to Earn», предназначенной для продуктов LSD. Здесь отображаются все доступные варианты ликвидного стейкинга с актуальными APY и подробной информацией.

Покупка продукта LSD: Выберите подходящий продукт LSD, сравните годовые ставки (APY), типы базовых активов и риски. Каждый продукт содержит данные о провайдере, текущем APY, сумме заблокированных активов и истории доходности. После выбора нажмите «Продолжить покупку» или «Инвестировать». Укажите сумму, проверьте детали и комиссии за газ, подтвердите транзакцию. Кошелек автоматически обменяет ваши активы на выбранный LSD-токен через встроенные децентрализованные протоколы обмена.

Мониторинг дохода и вывод: После покупки LSD-токенов ваши активы автоматически начинают приносить доход — начисления видны на главной странице кошелька рядом с балансом токенов, с обновлением в реальном времени. Главное преимущество — доход начисляется просто за хранение токенов, никаких дополнительных действий не требуется.

Для вывода инвестиций и получения прибыли перейдите на страницу «Swap» в кошельке, выберите LSD-токен как исходный актив, укажите желаемую валюту (стейблкоин или нативный токен), введите сумму и подтвердите транзакцию. Ваши LSD-позиции мгновенно конвертируются обратно в ликвидные активы вместе с накопленными наградами. В отличие от классического стейкинга с обязательной блокировкой, вывод происходит мгновенно и доступен в любой момент.

Будущее ончейн-дохода: новые возможности

Появление специализированных зон LSD Earn — значимый шаг в развитии управления ончейн-активами, переход от базового стейкинга к сложным многоуровневым стратегиям. Это решение делает институциональные DeFi-стратегии доступными массовому пользователю.

Ведущие Web3-платформы планируют расширять линейку LSD-продуктов на новых блокчейнах — Tron, Base, Sonic, Sui. Мультичейн-стратегия гарантирует пользователям доступ к оптимальным возможностям в любой экосистеме. В дорожную карту входят партнерства с новыми топовыми DeFi-протоколами, что расширит выбор продуктов LSD по классам активов и уровням риска.

Консервативные инвесторы могут получать стабильный пассивный доход через стейблкоиновые продукты LSD, а опытные пользователи DeFi — максимизировать доходность с помощью высокорискованных стратегий. Современные зоны LSD Earn предоставляют гибкие решения для любого подхода. Сочетание ликвидности, конкурентных ставок и удобного интерфейса делает LSD-стейкинг одним из самых эффективных инструментов роста криптоактивов на рынке.

Перед началом работы убедитесь, что ваш Web3-кошелек обновлен до последней версии с новым интерфейсом LSD Earn и расширенной интеграцией протоколов. Начинайте с небольших позиций для знакомства с механикой, увеличивайте вложения по мере роста уверенности в технологии и стратегии.

FAQ

Что такое LSD (Liquid Staking Derivatives)? В чем отличие от традиционного стейкинга?

LSD позволяет представлять ваши PoS-активы в виде торгуемых токенов без блокировки, сохраняя ликвидность. В отличие от классического стейкинга, где активы замораживаются, LSD дает возможность получать награды и одновременно свободно использовать токены в DeFi.

Что такое LSD Earn Zone? Как получать доход за хранение токенов в Earn Zone?

LSD Earn Zone — платформа для пассивного дохода держателей LSD-токенов. Просто храните LSD-токены в зоне Earn, чтобы автоматически получать доход за хранение. Чем дольше держите — тем выше доход.

Какие требования для активации дохода за хранение в LSD Earn Zone?

Пользователь должен держать Liquid Staking Derivatives (LSD) и выполнять минимальные требования платформы. Аккаунт должен иметь активный статус и соответствовать стандартам для начисления дохода.

Какой годовой процент дохода за хранение в LSD Earn Zone и как он рассчитывается?

Годовая доходность хранения в LSD Earn Zone составляет 5–10%. Формула: ежемесячный или квартальный доход ÷ сумма первоначальных вложений × 12 или 4. Доходность зависит от срока блокировки и рыночной ситуации.

Какие риски связаны с участием в LSD Earn Zone? На что обращать внимание?

LSD Earn Zone сопряжена с рисками смарт-контрактов и ликвидности. Регулярно отслеживайте свои позиции, изучайте механику протокола и инвестируйте только ту сумму, которую готовы потерять. Следите за рынком и обновлениями протокола.

Как начать использовать функцию LSD Earn Zone? Какие действия нужны?

Переведите LSD-токены в LSD Earn Zone, выберите срок размещения и подтвердите транзакцию. Активы остаются ликвидными и одновременно приносят доход на блокчейне.