DeFi-токены: понятное руководство для начинающих

Децентрализованные финансы (DeFi) — это инновационная система финансовых услуг, позволяющая пользователям совершать сделки, предоставлять и получать займы с цифровыми активами без участия традиционных посредников. Сектор стремительно развивается: в 2021 году DeFi-монеты получили массовое признание. Количество активных криптокошельков, участвующих в DeFi-транзакциях, увеличилось с примерно 100 000 в начале 2020 года до миллионов в последующие годы. Такой рост показывает, что все больше людей выбирают финансовые решения на базе блокчейна. В 2021 и 2022 годах объем торговли на DeFi-платформах превысил централизованные биржи, обработав $224 млрд криптовалютных транзакций. Для поддержки развития и вовлеченности сообщества многие DeFi-протоколы создали собственные токены, чаще всего основанные на блокчейне Ethereum. Знание DeFi-монет с 2021 года важно для понимания текущего ландшафта децентрализованных финансов.

Что такое DeFi?

DeFi — это сегмент криптовалютного рынка, направленный на выпуск финансовых продуктов и услуг без централизованных посредников. В отличие от традиционного сектора, где пользователи передают личные данные банкам или брокерам, DeFi работает на децентрализованных сетях — блокчейнах. Протоколы DeFi — это приложения на блокчейне, например на Ethereum, которые обеспечивают прямое взаимодействие между пользователями.

Технологическая основа DeFi — это смарт-контракты: самовыполняющиеся программы, которые автоматически реализуют заданные условия. Например, при обмене ETH на USDC через децентрализованную биржу смарт-контракт фиксирует депозит ETH и переводит эквивалент USDC в кошелек пользователя. Такой автоматизированный подход устраняет посредников и обеспечивает безопасность. Поэтому приложения DeFi называют децентрализованными (dApps), они работают распределенно и управляются смарт-контрактами.

Что такое DeFi-монеты и токены?

Для работы с DeFi важно различать монеты и токены, особенно если вы оцениваете проекты, которые задали стандарты в 2021 году. В целом любая цифровая валюта, используемая в DeFi-приложениях, считается DeFi-криптовалютой — но терминология зависит от связи актива с блокчейном.

Монета — это нативная криптовалюта собственной блокчейн-сети. Например, ETH — это основная валюта блокчейна Ethereum, она используется для оплаты комиссий (gas fees) при работе с dApps. Хотя ETH не предназначен исключительно для DeFi, его ключевая роль в работе протоколов позволяет считать его DeFi-монетой.

DeFi-токены — это криптовалюты, выпускаемые на базе существующих блокчейнов (например, Ethereum, Cardano или Solana) и связанные с конкретными DeFi-проектами. Разработчики создают токены для внедрения специальных функций: прав голоса, управления или распределения наград. Обычно такие токены — utility-токены, применяемые для определенных задач в Web3, не только для спекуляций. Несмотря на торговлю на криптобиржах, главная ценность токенов — их функционал внутри собственных протоколов DeFi.

Какие DeFi-криптовалюты наиболее популярны?

Рынок DeFi постоянно меняется, появляются новые проекты, поэтому сложно отслеживать все криптовалюты. Многие топовые DeFi-монеты 2021 года продолжают оказывать влияние и служат ориентиром для сектора:

Sushi (SUSHI) — децентрализованная биржа на Ethereum, созданная по примеру другой платформы. Псевдонимные разработчики Chef Nomi и 0xMaki скопировали исходный код и стимулировали переход пользователей, предлагая крупные награды токенами SUSHI. Эта стратегия привлекла внимание во время DeFi-бума 2021 года. Кроме поощрения, токены SUSHI дают держателям право участвовать в управлении протоколом и голосовать за его развитие.

Aave (AAVE) — протокол p2p-кредитования и займа на Ethereum. В 2021 году Aave занял позицию лидера среди DeFi-монет и стал основным кредитным протоколом. Как и другие управленческие токены, AAVE позволяет голосовать за предложения, влияющие на развитие платформы. Aave реализует Safety Module: участники размещают AAVE для повышения безопасности протокола и получают токены за участие. В экстренных случаях платформа может уменьшить до 30% размещенных средств для защиты от рисков.

Lido DAO (LDO) — проект для начисления процентов держателям PoS-криптовалют, таких как Ethereum. PoS — механизм консенсуса, где пользователи блокируют (стейкают) свои активы для подтверждения транзакций и получения наград. Lido выпускает производные токены, например Lido Staked Ethereum (StETH), которые отражают долю пользователя в стейкинге. Токен LDO служит для управления протоколом: держатели могут предлагать улучшения и голосовать за изменения.

Curve Finance (CRV) — децентрализованная биржа на Ethereum, специализирующаяся на парах с низкой волатильностью. В отличие от платформ с большим числом спекулятивных альткоинов, Curve Finance ориентирован на стейблкоины и обернутые токены, предлагая пользователям стабильные условия. В 2021 году CRV стал одним из заметных DeFi-токенов благодаря уникальному подходу к ликвидности. Управленческий токен CRV позволяет участникам сообщества голосовать за стратегию протокола и принимать решения в интересах пользователей.

Где трейдеры покупают DeFi-криптовалюты?

Для приобретения DeFi-криптовалют необязательно работать напрямую с DeFi-протоколами. Токены можно получать через децентрализованные биржи, кошельки и dApps, либо воспользоваться крупными торговыми платформами, где доступ к DeFi-криптовалютам максимально прост.

Обычно трейдеры начинают с агрегаторов цен, например CoinMarketCap или CoinGecko, где есть подробная информация о рынке. На этих платформах можно найти DeFi-токены по тикеру или в специальных разделах. Многие топовые DeFi-монеты 2021 года остаются ликвидными и доступны для торговли. После выбора токена рекомендуется изучить официальный сайт проекта, его рыночную капитализацию, токеномику и применение внутри экосистемы.

На большинстве страниц с криптовалютой есть вкладка "Exchanges", где указаны все централизованные и децентрализованные площадки с торговыми парами для выбранного токена. Это помогает выбрать платформу для сделки. Далее пользователь выбирает сервис по уровню безопасности, ликвидности, комиссиям и удобству. В зависимости от платформы трейдер регистрируется на централизованном сервисе или подключает криптокошелек к децентрализованной бирже для покупки DeFi-токенов.

Выводы

DeFi-токены — основа децентрализованных финансов, их роль выходит за пределы простой спекуляции. Ключевые DeFi-монеты 2021 года задали стандарты управления и полезности, которые влияют на рынок до сих пор. Эти криптовалюты позволяют участвовать в управлении, получать награды и расширять функционал протоколов в своих экосистемах. Монеты — основа блокчейнов, токены — надстройки, и это важно для понимания DeFi. Популярные проекты показывают: управленческие токены помогают сообществу принимать решения и повышать вовлеченность. Сектор DeFi расширяется, количество активных кошельков и объем транзакций растет, а токены продолжают формировать будущее финансов. Приобретая их через децентрализованные платформы или крупные сервисы, пользователи могут участвовать в новых финансовых системах, где акцент сделан на прозрачности, доступности и контроле пользователя, а не на централизованном управлении. Понимание развития DeFi-монет с 2021 года поможет оценить возможности в сфере децентрализованных финансов сегодня и завтра.

FAQ

Какие DeFi-монеты считаются самыми крупными?

Chainlink, Aave и Uniswap — крупнейшие DeFi-монеты по капитализации. Они предлагают услуги децентрализованного кредитования, торговли и поставки оракулов без традиционных посредников.

Какая криптовалюта взлетела в 2021 году?

Dogecoin и Shiba Inu резко выросли в 2021 году. Dogecoin — благодаря популярности в соцсетях и поддержке знаменитостей, а Shiba Inu — из-за высокой популярности и активности торгов.

Какая монета может вырасти в 1000 раз?

Некоторые новые монеты, такие как BTC Bull Token, Portuma, Fantasy PEPE и Solaxy, имеют потенциал для роста в 1000 раз. Эти проекты предлагают инновации в DeFi и гейминге, а их токеномика рассчитана на рост до 2025 года.

Каким будет рынок DeFi к 2030 году?

Ожидается, что мировой рынок DeFi увеличится до $232,20 млрд к 2030 году, начиная с $11,96 млрд в 2021 году. Такой рост связан с высоким интересом к решениям децентрализованных финансов и технологиям блокчейна.