Utility Tokens 101

Utility токены стали важным этапом в развитии криптовалют: они расширяют изначальную концепцию цифровых валют, которые раньше рассматривались лишь как средства платежа между пользователями. Классические криптовалюты, такие как Bitcoin и Litecoin, предназначены главным образом для передачи стоимости в децентрализованных сетях. Utility токены, напротив, служат основой для новых приложений и сервисов Web3. Это специализированные цифровые активы, которые выполняют конкретные задачи в децентрализованных протоколах и предоставляют пользователям новые способы взаимодействия с платформами и сервисами на базе блокчейна.

Crypto Coins Versus Tokens: A Brief Overview

Различие между монетами и токенами — ключевой момент для понимания криптовалютной сферы. Coin — это собственный цифровой актив, существующий на собственной цепочке блоков и выполняющий базовые функции сети. Классическим примером служит Bitcoin: он работает на собственной блокчейн-платформе, обеспечивает перевод стоимости, оплату комиссий и мотивацию узлов сети.

Tokens представляют собой вторичные проекты, которые создаются на базе уже существующих блокчейнов. У токенов нет собственной сети — они функционируют по протоколам и стандартам той блокчейн-платформы, на которой размещены. Например, проекты на Ethereum обязаны соблюдать стандарты ERC-20 для взаимозаменяемых токенов и ERC-721 для невзаимозаменяемых токенов. Такая зависимость от защищённости базовой цепочки открывает токенам широкие возможности для разнообразных вариантов применения.

Функционал токенов намного шире, чем у классических монет. Если монеты служат средством обмена и оплаты комиссий, токены позволяют реализовать такие функции, как право голоса при управлении, владение виртуальными активами в метавселенных и выпуск цифровых аналогов реальных объектов с помощью NFT.

What are Utility Tokens?

Utility токены — это цифровые активы, созданные для предоставления определённых сервисов, продуктов или ценности внутри децентрализованных платформ. Хотя utility токены торгуются на криптобиржах и имеют рыночную стоимость, их основная задача не связана со спекуляцией. Чтобы токен признали utility токеном, разработчики должны доказать его ключевую роль в экосистеме и отсутствие пользы вне этой платформы.

Чаще всего utility токены выпускаются с помощью смарт-контрактов — специальных программ с заданной логикой, которые автоматически выполняют выпуск и обработку токенов без посредников. Такие смарт-контракты размещаются в блокчейнах Ethereum, Solana и других, а все сведения о выпуске, распределении и истории транзакций токенов доступны для проверки в блокчейн-эксплорерах.

Utility токены обычно распределяются по модели предварительного майнинга: весь объем выпускается сразу и распространяется через начальные предложения токенов (ICO). До публичных продаж часть токенов часто выделяют основным участникам команды, ранним инвесторам и сообществу. Трейдеры могут отслеживать движение и распределение токенов через блокчейн-эксплореры вроде Etherscan и агрегаторы цен, что гарантирует прозрачность экономики токена.

A Comprehensive List of Utility Tokens

Разнообразие utility токенов наглядно демонстрирует их практическое применение и отличия от security токенов. Ниже приведены примеры utility токенов, отражающие широкий спектр сценариев в криптовалютной сфере:

The Sandbox (SAND) — нативный токен метавселенной игровой платформы на Ethereum, разработанной Animoca Brands. Игроки зарабатывают SAND за выполнение заданий и используют токены для покупки виртуальных товаров, услуг и земель, формируя экономику внутри игрового мира.

Uniswap (UNI) — токен управления децентрализованной биржи, функционирующей на Ethereum и совместимых сетях: Polygon, Arbitrum, Optimism. Владельцы UNI голосуют по вопросам развития протокола и напрямую влияют на будущее платформы.

Lido Finance (LDO) — токен управления децентрализованным стейкинговым протоколом, где пользователи могут размещать криптовалюту в сетях с подтверждением доли (proof-of-stake), например, Ethereum. Владельцы LDO принимают решения по вопросам работы платформы и её дальнейшего развития.

ChainLink (LINK) — токен оракульной сети, объединяющей блокчейны и внешние источники данных: ценовые фиды, погодные данные, результаты спортивных событий. LINK стимулирует узлы сети обеспечивать безопасность, передавать достоверную информацию и валидировать транзакции, а пользователи оплачивают услуги оракула в LINK.

Basic Attention Token (BAT) — токен экосистемы браузера Brave, который вознаграждает пользователей за просмотр рекламы и поддерживает рекламодателей и авторов контента. Пользователи получают BAT за взаимодействие с рекламой и могут отправлять токены любимым авторам через систему чаевых, например, на платформе Twitter.

Этот список охватывает лишь часть обширной экосистемы: сотни utility токенов выполняют уникальные функции в гейминге, DeFi, метавселенных и инфраструктуре.

How do Crypto Traders Buy Utility Tokens?

Получить utility токены можно несколькими способами в зависимости от предпочтений трейдера и допустимого риска. Агрегаторы цен криптовалют предоставляют перечни бирж, где торгуются utility токены, а в разделе Exchanges можно подобрать подходящую торговую площадку и пару.

Ещё один способ — участие в децентрализованных приложениях. В блокчейн-играх (The Sandbox, Axie Infinity, Decentraland) игроки за прохождение заданий, сражения и квесты получают utility токены (SAND, SLP, MANA). Такая play-to-earn модель позволяет зарабатывать токены с помощью игрового процесса, без покупки на бирже.

Протоколы децентрализованных финансов дают дополнительные возможности: размещая криптовалюту на DeFi-платформах, трейдеры получают utility токены как вознаграждение за поддержку протокола. Эти способы требуют больше времени, знаний и сопряжены с более высоким риском по сравнению с покупкой токенов на бирже, но позволяют выстроить собственный портфель utility токенов.

Выбирая платформу, трейдеру стоит изучить как централизованные, так и децентрализованные биржи, поддерживающие нужные utility токены из всего рыночного списка.

Conclusion

Utility токены — это важный шаг в развитии криптовалют, с их помощью технология выходит за рамки обычных расчетов и позволяет строить сложные децентрализованные сервисы и цифровые экономики. В отличие от монет, utility токены — это специализированные инструменты, работающие внутри отдельных экосистем, что отражает зрелость блокчейн-технологий.

От governance-механизмов децентрализованных бирж до игровых валют метавселенных и оракульных сервисов, связывающих блокчейны с внешними данными, — широкий список utility токенов обеспечивает разнообразие Web3-приложений. По мере роста криптовалютной индустрии понимание функций utility токенов становится всё более значимым для участников рынка.

Utility токены играют ключевую роль в взаимодействии пользователей с децентрализованными платформами, поэтому их понимание необходимо трейдерам и разработчикам в блокчейн-сфере. Изучая governance токены, игровые токены или инфраструктурные решения, вы увидите, как этот список utility токенов демонстрирует гибкость и инновационность децентрализованной экономики.

FAQ

Which crypto are utility tokens?

К utility токенам относятся Bitcoin Hyper, PEPENODE и Best wallet Token. Эти токены предоставляют доступ к специфическим сервисам внутри своих экосистем и позволяют участвовать в стейкинге и обеспечении безопасности сети.

What is Donald Trump's crypto currency?

$TRUMP — meme token на блокчейне Solana, запущенный в январе 2025 года. После запуска токен быстро стал популярным и вырос в цене.

Is XRP a utility token?

Да, XRP относится к utility токенам. Он используется для быстрых и недорогих международных переводов на XRP Ledger и служит мостовой валютой в сети.