Флэш-лоан-атаки — угроза для DeFi?

Явление исключительно DeFi

Флэш-лоаны — это уникальное финансовое нововведение, существующее только в экосистеме децентрализованных финансов (DeFi). С 2020 года, когда один из крупных DeFi-протоколов на Ethereum впервые реализовал эту концепцию, флэш-лоаны радикально расширили спектр возможностей для инвесторов на крипторынке. Их механизм не имеет аналогов в традиционных финансовых системах.

Флэш-лоан позволяет взять средства у DeFi-протокола без предоставления залога и проверки кредитоспособности. Такой подход исключает посредников и дает инвесторам больше самостоятельности и контроля над инструментами. В теории это позволяет получать прибыль, используя капитал, которым инвестор не владеет напрямую.

Однако принцип работы флэш-лоанов кардинально отличается от классического кредитования. В традиционном банке заем делится на этапы: подтверждение кредитоспособности, получение средств, инвестирование, возврат долга и возможные штрафы за просрочку. Флэш-лоан объединяет весь процесс в одну транзакцию блокчейна: протокол моментально выдает средства, заемщик выполняет нужные операции и возвращает сумму до завершения транзакции. Если возврат не происходит, вся операция отменяется, а смарт-контракт автоматически защищает кредитора.

Операции с флэш-лоанами проходят за секунды, поэтому прибыль извлекается только через алгоритмы или программные стратегии — ручное управление невозможно. Это ограничивает доступ розничных инвесторов, зато открывает путь профессионалам, желающим оперировать крупными суммами без собственных вложений.

Первая атака

Уязвимость флэш-лоанов проявилась практически сразу после их появления. В начале 2020 года неизвестный пользователь провел первую публично зафиксированную флэш-лоан-атаку на Ethereum, получив более 350 000 долларов за счет одной флэш-лоан-операции и еще 74 связанных транзакций.

Атака продемонстрировала глубокое знание DeFi-механик. Злоумышленник взял 10 000 ETH в кредит через протокол, затем реализовал двойную стратегию: сначала открыл шорт на 1 300 ETH против wBTC на деривативной платформе, а сделка прошла через децентрализованную биржу. Из-за низкой ликвидности тогда это вызвало проскальзывание в 200,38% и резкий рост цены wBTC. Одновременно злоумышленник внес 5 500 ETH в залог и занял 112 wBTC на другой платформе. После этого, используя завышенную цену wBTC, обменял 112 wBTC на 6 871,41 ETH.

В результате злоумышленник закрыл заем на 10 000 ETH, вернул 112 wBTC и получил обратно залог 5 500 ETH, оставив себе около 350 000 долларов прибыли. Эта схема выявила серьезные уязвимости в DeFi-протоколах, где не были реализованы защиты от ценовых манипуляций.

И это был не последний эпизод

Первая флэш-лоан-атака стала началом опасной тенденции. Уже через несколько дней произошла вторая атака — на этот раз с прибылью 634 900 долларов. С тех пор флэш-лоан-эксплойты стали более сложными и разрушительными, а их частота выросла.

Со временем методы и цели атакующих стали разнообразнее. Некоторые атаки были нацелены только на прибыль, другие — на достижение иных задач. Например, был случай использования флэш-лоана для манипуляции голосованием по управлению протоколом. В другой истории злоумышленник после обращения пострадавших через его кошелек неожиданно вернул им 2 млн долларов. Еще одна атака сопровождалась сообщением в транзакции и переводом средств на платформу фиксации инцидентов, откуда активы затем вернули владельцам.

К 2021 году и далее флэш-лоан-атаки стали гораздо масштабнее и происходили чаще. Крупные инциденты на Ethereum и других сетях привели к совокупным убыткам на десятки миллионов долларов. При этом случайный выбор целей заставил задуматься, почему одни протоколы уязвимы, а другие — нет.

Почему это стало возможным?

Ключевой момент: флэш-лоаны сами по себе не порождают атаки. Они лишь дают злоумышленникам достаточно средств для использования существующих уязвимостей протоколов. Децентрализованный и анонимный характер криптовалют мешает идентифицировать атакующих и возвращать похищенное, что обеспечивает им безнаказанность.

В отличие от классических схем манипуляции, где нужен крупный запас токенов или инсайд, флэш-лоаны упрощают доступ к капиталу. Кроме того, всплески флэш-лоан-атак совпадают с периодами рыночной волатильности и стрессов, что говорит об использовании общей нестабильности.

DeFi-протоколы функционируют на базе смарт-контрактов, то есть программного кода. Они заменяют доверие к третьим лицам, но при ошибках в коде создают новые риски. В ранних атаках манипуляции ценами из-за низкой ликвидности можно было бы предотвратить при правильной реализации логики безопасности. Впоследствии эксплойты использовали зависимость от одного-двух ценовых оракулов, что облегчало манипуляции и арбитраж.

Что делать дальше?

Флэш-лоаны — это легитимная инновация, которая открывает доступ к капиталу и задает новые стандарты кредитования. Но рост числа атак требует комплексных решений.

Во-первых, децентрализованные сети оракулов с широким охватом должны заменить ограниченные ончейн-оракулы. Такие системы предоставляют достоверные данные сразу по нескольким блокам, что затрудняет манипуляции в одной транзакции. Некоторые протоколы уже внедрили такие оракулы с многоблочной валидацией, усложняющей флэш-лоан-атаки. Однако и этот механизм не идеален — злоумышленники могут атаковать саму инфраструктуру оракула, как это было при перегрузках сети и задержках ценовых обновлений.

Во-вторых, поставщики оракулов должны значительно усилить защиту. Некоторые протоколы показали эффективность, быстро применяя экстренные меры, мигрируя средства пользователей, проводя аудит контрактов и переводя активы на проверенные адреса при выявлении угроз.

В-третьих, тщательный аудит смарт-контрактов независимыми компаниями до запуска протокола значительно снижает уязвимость. Несмотря на потери даже среди крупных проектов после аудиторов, большинство пострадавших протоколов либо не проходили внешний аудит, либо делали это формально, что приводило к простым, но опасным ошибкам.

В-четвертых, протоколы могут запрещать ввод и вывод средств в одной транзакции, что повышает стоимость атаки и снижает мотивацию злоумышленников, при этом не мешая добросовестным пользователям пользоваться флэш-лоанами.

Наконец, DeFi-протоколы стоит оснастить системами обнаружения и реагирования в реальном времени — по аналогии с Circuit Breaker на классических биржах. Гибкая настройка параметров флэш-лоана — ставок, лимитов и прочего — при резких ценовых скачках позволит защитить протокол без полной остановки услуги, сохраняя гибкость и снижая результативность атак.

Что нас ждет дальше?

Флэш-лоаны — это молодая технология, дающая невиданные ранее финансовые возможности. Она открывает новые инвестиционные стратегии и позволяет создавать инструменты, невозможные в традиционных рынках. Но продолжающиеся флэш-лоан-атаки показывают, что DeFi все еще в стадии становления. Новые решения появляются постоянно, но с ростом сложности атак будут выявляться новые уязвимости.

С положительной стороны, каждое такое событие — урок для протоколов и стимул к развитию всей экосистемы. Массовое внедрение DeFi неизбежно, и понимание слабых мест позволит сделать рынок устойчивее. Развитие флэш-лоанов и всего сектора DeFi открывает новые горизонты для будущих финансов.

Выводы

Флэш-лоан-атаки стали переломным моментом для DeFi. Несмотря на то, что сами флэш-лоаны — это прогрессивное финансовое решение с большими преимуществами для рынка, волна сложных атак наглядно показывает необходимость комплексного повышения безопасности. Эффективное противодействие возможно за счет децентрализованных оракульных сетей, совершенствования аудита, внедрения мониторинга в реальном времени и гибкой настройки параметров. Будущее DeFi зависит от первоочередного внимания к защите пользователей и построения по-настоящему устойчивой децентрализованной финансовой системы.

FAQ

Что такое флэш-лоан-атака и как она проводится?

Флэш-лоан-атака — это использование DeFi-протоколов для беззалогового займа крупной суммы с последующей манипуляцией ценами через свапы в рамках одной транзакции, чтобы получить прибыль еще до возврата займа и комиссии в том же блоке.

Чем флэш-лоан-атаки отличаются от обычных займов? Почему флэш-лоаны особенно уязвимы?

Флэш-лоаны не требуют залога и требуют мгновенного возврата в одном блоке. Это облегчает эксплойты: атакующие могут манипулировать ценами, выводить средства из ликвидити-пулов и реализовывать сложные схемы за миллисекунды до обнаружения — причем без стартового капитала.

Какие флэш-лоан-атаки стали самыми знаменитыми и к каким убыткам привели?

Среди наиболее известных — атака на bZx, где злоумышленники манипулировали ценами оракула Uniswap, что привело к многомиллионным убыткам. В инциденте Pancake Bunny потери составили 45 млн долларов. Эти случаи выявили критические уязвимости DeFi-протоколов и риски для децентрализованных финансов.

Как DeFi-протоколы защищаются от флэш-лоан-атак? Какие меры применяются?

Для защиты используются аудит смарт-контрактов, повышение порогов ликвидации, системы мониторинга в реальном времени и страховые механизмы. Также помогают мультиподписи и лимиты на транзакции.

Каковы риски и последствия флэш-лоан-атак для всей экосистемы DeFi?

Флэш-лоан-атаки позволяют вывести средства без залога, используя уязвимости протоколов. Взлом bZx в 2020 году принес убытки в 1,2 млн долларов при комиссии всего 8,23 USD. Общие потери от флэш-лоан-атак превысили 240 млн долларов, что подрывает безопасность протоколов и доверие пользователей к DeFi.

Как обычным пользователям защитить свои активы от флэш-лоан-атак?

Рекомендуется использовать защиту от проскальзывания, выбирать проверенные DeFi-платформы, ограничивать разрешения смарт-контрактов, включать двухфакторную аутентификацию и проходить регулярные аудиты безопасности. Избегайте крупных единичных транзакций — это снизит риски.