Что такое альткойн? 10 ключевых альткойнов, которые должен знать каждый | Руководство для начинающих: больше, чем просто Bitcoin

Что такое альткоины: определение и контекст

Биткоин стал лишь отправной точкой цифровых валют. Именно так развивается криптовалютный рынок: биткоин остается пионером и самой крупной криптовалютой, однако с 2009 года появились тысячи альтернативных цифровых валют. Все они называются «альткоинами».

Термин «альткоин» образован от английских слов «alternative» и «coin» и обозначает любую криптовалюту, кроме биткоина. Как существуют разные транспортные средства для разных задач, так и альткоины создавались для решения конкретных проблем или реализации функций, которых нет у биткоина.

Первым альткоином стал litecoin, который появился в 2011 году с целью ускорения обработки транзакций по сравнению с биткоином. Сегодня в криптоэкосистеме насчитывается более 16 500 криптовалют, каждая из которых обладает уникальными характеристиками и назначением. Сейчас биткоин занимает около половины общей капитализации крипторынка, а альткоины составляют вторую половину, что подчеркивает их растущее значение для цифровой экономики.

Альткоины и биткоин: терминология и основные отличия

Чтобы разобраться в альткоинах, важно знать главные термины крипторынка:

«Coin» — это криптовалюта, у которой есть собственный блокчейн. Например, биткоин существует в сети Bitcoin, а эфириум — в сети Ethereum. Такие монеты являются нативными валютами своих сетей.

«Альткоин» — любая криптовалюта, не являющаяся биткоином. Впрочем, иногда к альткоинам относят только те монеты, которые не являются ни биткоином, ни эфириумом, так как эти две — самые крупные и устоявшиеся.

«Токен» — это криптовалюта, которая использует чужой блокчейн, а не собственную сеть. Например, многие токены работают на Ethereum, используя его инфраструктуру для различных задач.

Альткоины обычно делят на две основные категории:

1. Криптовалюты с кодом, схожим с биткоином, но доработанные для внедрения новых функций.
2. Криптовалюты, созданные с нуля с совершенно новым кодом и механизмами работы.

Большинство альткоинов нацелено на решение определённых проблем биткоина — ускорение транзакций, снижение энергопотребления, повышение приватности или расширение сценариев применения. Каждый альткоин предлагает собственную ценность, отличающую его от биткоина и других криптовалют.

Виды альткоинов: от стейблкоинов до мемкоинов

Среди альткоинов выделяют несколько категорий, каждая из которых выполняет определённую функцию в криптоэкосистеме:

Стейблкоины

Стейблкоины минимизируют волатильность, так как их стоимость привязана к стабильным активам, например, к доллару США или золоту. Известные примеры: USDC, USDT (Tether), DAI. Их задача — сохранять стабильную цену, поэтому их часто используют для ежедневных расчетов или как «убежище» в периоды волатильности.

Утилити-токены

Такие токены дают доступ к сервисам внутри определённой сети блокчейна. Они работают как цифровые ключи, открывающие функции платформы. Примеры — XRP (переводы между странами) и MATIC (снижение комиссий в Polygon).

Платежные токены

Эти альткоины созданы как средство обмена ценностью. Их главные преимущества — скорость транзакций и низкие комиссии.

Токены управления

Governance tokens дают право голоса в принятии решений по развитию блокчейн-проекта. Владельцы таких токенов могут участвовать в изменении протокола, как акционеры компании. Пример — Maker (MKR): его держатели голосуют по вопросам работы платформы MakerDAO.

Токены-ценные бумаги

Такие токены обозначают право собственности на внешний актив, например, акции компании, недвижимость или другие инвестиции. Обычно они регулируются как ценные бумаги.

Мемкоины

Мемкоины появились как шутка или социальный комментарий, но стали популярными благодаря поддержке сообщества. Яркие примеры — Dogecoin (DOGE) и Shiba Inu (SHIB). Они начинались как интернет-мемы, а затем выросли в полноценные проекты с массовой аудиторией. Обычно такие монеты имеют большое или неограниченное предложение, что приводит к низкой цене за монету.

Play-to-Earn токены

Эти токены используются в блокчейн-играх, где игроки получают криптовалютные награды за игровой процесс. Пример — Axie Infinity: игроки разводят, тренируют и сражаются с персонажами, зарабатывая токены для обмена на другие валюты.

10 главных альткоинов: лидеры рынка и их использование

Хотя альткоинов существует тысячи, лишь немногие из них стали лидерами по полезности, внедрению и капитализации. Вот некоторые из самых значимых альткоинов последних лет:

1. Ethereum (ETH)

Ethereum — крупнейший альткоин с капитализацией примерно 440 млрд долларов. В отличие от биткоина, который — это прежде всего цифровые деньги, Ethereum внедрил смарт-контракты, которые автоматически исполняются при наступлении заданных условий. Это позволило создать тысячи приложений на платформе Ethereum — от финансовых сервисов до игр и NFT-маркетплейсов.

2. XRP

XRP создан Ripple Labs для быстрых и недорогих международных переводов. Основная цель — помощь финансовым институтам в оптимизации трансграничных платежей и альтернатива банковским системам, таким как SWIFT.

3. Solana (SOL)

Solana популярна благодаря высокой скорости транзакций и низким комиссиям. Этот блокчейн может обрабатывать тысячи транзакций в секунду, что привлекательно для приложений с высокими требованиями к производительности — бирж, игр и других сервисов.

4. Cardano (ADA)

Cardano строится на научном подходе к разработке блокчейна с акцентом на безопасность и устойчивость. Используется консенсус proof-of-stake, который требует существенно меньше энергии, чем майнинг биткоина.

5. Litecoin (LTC)

Litecoin известен как «серебро» по отношению к «золоту» биткоина и был одним из первых альткоинов (2011). Он предлагает более быструю обработку транзакций и иной алгоритм хеширования. За более чем 10 лет litecoin остается востребованным для повседневных платежей благодаря низким комиссиям и широкой поддержке.

6. Dogecoin (DOGE)

Dogecoin начинался как шутка на основе интернет-мема, но стал одной из самых известных криптовалют. Несмотря на ироничное происхождение, у dogecoin есть большое сообщество и поддержка знаменитостей. Благодаря низкой цене и неограниченному предложению его часто используют для чаевых и небольших транзакций онлайн.

7. Tether (USDT)

Крупнейший стейблкоин по капитализации — Tether — поддерживает курс к доллару США. Каждый токен USDT обеспечен резервами, эквивалентными $1, что делает его важным инструментом для трейдеров, перемещающих средства между волатильными криптовалютами и стабильными активами без возврата к фиату. Tether — одна из самых торгуемых криптовалют по суточному объёму.

8. USD Coin (USDC)

USDC — регулируемый стейблкоин, привязанный к доллару США. Проект создан консорциумом Centre (Circle и Coinbase) и отличается прозрачностью: регулярно публикуются отчеты о резервах. USDC стал важной инфраструктурой для DeFi-приложений и международных платежей.

9. Shiba Inu (SHIB)

Shiba Inu стартовал в 2020 году как альтернатива dogecoin и быстро собрал большую аудиторию. Несмотря на статус мемкоина, проект развил децентрализованную биржу (ShibaSwap), NFT-платформу и другие сервисы. Благодаря низкой цене за токен инвесторы могут владеть миллионами или миллиардами монет — это привлекательно для розничных пользователей.

10. Uniswap (UNI)

Uniswap изменил криптотрейдинг благодаря модели автоматизированного маркетмейкера. Эта децентрализованная биржа позволяет обменивать токены напрямую через кошельки пользователей без посредников, а держатели токенов UNI могут голосовать по развитию протокола.

Каждый из этих альткоинов предлагает свои преимущества по сравнению с биткоином и решает конкретные задачи рынка.

Доминация и капитализация альткоинов: ключевые показатели для инвесторов

Для принятия решений по инвестициям в альткоины нужно понимать две основные рыночные метрики: доминацию альткоинов и их капитализацию.

Доминация альткоинов

Доминация альткоинов — это доля всех альткоинов в общей стоимости рынка криптовалют. Она рассчитывается так:

Доминация альткоинов = (Общая капитализация крипторынка – Капитализация биткоина) / Общая капитализация крипторынка × 100%

Когда доля биткоина уменьшается, доминация альткоинов возрастает, что говорит о притоке капитала в альтернативные криптовалюты.

График доминации альткоинов — инструмент для отслеживания рыночных трендов:

• Рост доминации альткоинов (обычно выше 55%) указывает на altseason — период, когда альткоины растут быстрее биткоина
• Падение доминации говорит о фокусе рынка на биткоине

Исторически максимальная доминация альткоинов приходилась на бычий рынок 2017–2018 годов (до 67%) и на середину 2021 года (около 60%). В эти периоды цены альткоинов росли особенно быстро.

Рыночная капитализация альткоинов

Рыночная капитализация альткоинов — сумма стоимости всех альткоинов в обращении. Рассчитывается как цена каждой монеты, умноженная на её количество, затем значения суммируются (биткоин не учитывается).

В последние годы общая капитализация альткоинов достигала примерно 1,4 трлн долларов, то есть около 55% от всего крипторынка.

Отслеживание графика капитализации альткоинов даёт полезные данные:

• Постоянный рост говорит о долгосрочном интересе к крипторынку
• Внезапные скачки могут сигнализировать о перегреве или пузыре
• Сравнение капитализации отдельных альткоинов помогает понять их значение и уровень принятия

Инвесторы анализируют соотношение капитализации биткоина и альткоинов, чтобы выявить возможные перетоки капитала между этими сегментами. Когда средства переходят из биткоина в альткоины, это часто сопровождается ростом цен на альткоины.

Индекс altseason: когда и почему альткоины обгоняют биткоин

На крипторынке встречается явление «altseason» — сезон альткоинов. Это периоды, когда альткоины в целом растут быстрее биткоина, а цены на них могут резко взлетать за короткое время.

Что запускает altseason?

Altseason начинается после существенного роста биткоина, когда его курс стабилизируется или движется в боковом тренде. Инвесторы, желающие большей доходности, переводят часть средств в альткоины. Это снижает доминацию биткоина и стимулирует рост цен альткоинов.

Как распознать altseason

Индекс Altseason помогает понять, идёт ли сезон альткоинов. Учитываются такие параметры:

1. Относительная доходность: большинство альткоинов опережает биткоин за определенный период
2. Доминация биткоина: снижение доли биткоина в общем объеме рынка говорит о перетоке средств в альткоины
3. Объем торгов: увеличение торговой активности альткоинов относительно биткоина — признак начала altseason
4. Социальные настроения: рост интереса к альткоинам в соцсетях часто предшествует росту цен

Altseason в истории: бычьи рынки и закономерности

Значимые altseason:

• 2017–2018: доля биткоина снизилась с 86,3% до 38,69% на волне ICO
• 2020–2021: на фоне пандемии COVID-19 розничные инвесторы искали новые возможности, что привело к росту мемкоинов и NFT-рынка

Сколько длится altseason

Altseason продолжается от нескольких недель до нескольких месяцев — в зависимости от рыночной ситуации, настроения инвесторов и макроэкономических условий. Эти периоды могут закончиться так же быстро, как начались, и цены способны резко снизиться.

Инвестиции в альткоины: выгоды и риски

Вложение в альткоины, как и любые инвестиции, может быть выгодным, но связано с определёнными рисками, которые стоит оценивать заранее.

Преимущества инвестиций в альткоины

1. Технологические улучшения: многие альткоины решают проблемы биткоина — скорость, энергопотребление, функционал; это может давать им преимущества в отдельных сценариях
2. Большой потенциал роста: у альткоинов, как правило, меньшая капитализация, поэтому в случае успеха они могут показывать более высокую доходность. Например, $1 000 в перспективный альткоин могут принести выше прибыль, чем та же сумма в биткоине
3. Разнообразие: среди тысяч альткоинов можно выбрать проекты под интересующие сектора, технологии или задачи
4. Функции, выходящие за пределы валюты: многие альткоины используются для работы децентрализованных приложений или предоставляют права управления в блокчейн-проектах

Риски инвестиций в альткоины

1. Высокий риск: альткоины более рискованны, чем биткоин. Множество проектов полностью проваливается, что приводит к полной потере вложений. Чем меньше альткоин, тем выше риск
2. Волатильность: цены на альткоины могут колебаться на 20–30% за день, что усложняет инвестирование и делает его стрессовым
3. Низкая ликвидность: у большинства альткоинов обороты ниже, чем у биткоина; крупные сделки могут влиять на цену
4. Неопределённость регулирования: законодательство меняется, и новые нормы могут повлиять на отдельные альткоины, особенно если их признают ценными бумагами
5. Мошенничество и неудачные проекты: среди альткоинов встречаются схемы обмана и неисполненные обещания; без анализа инвесторы рискуют попасть в pump-and-dump или неперспективные проекты

Как анализировать альткоины: критерии оценки криптопроектов

Из-за рисков инвестирования в альткоины важно тщательно изучать проект до вложения средств. Основные критерии оценки:

1. Понять задачу проекта и решаемую проблему

• Какую реальную проблему решает альткоин?
• Есть ли реальная потребность или задача надумана?
• Как проект соотносится с аналогами в криптоиндустрии и за её пределами?

2. Оценить команду

• Изучите опыт и репутацию разработчиков
• Проверьте прозрачность информации о команде и квалификации
• Убедитесь, что команда уже реализовывала успешные проекты раньше
• Посмотрите, сколько активных разработчиков в проекте

3. Изучить white paper

White paper — основной документ, описывающий технологию, цели и стратегию внедрения криптовалюты. Важно обратить внимание на:

• Четкие и конкретные технические описания
• Ясную defiнированную дорожную карту и реалистичные сроки
• Прозрачную токеномику (механизмы распределения и применения токенов)
• Сигналы риска: неясные описания, нереалистичные обещания, низкое качество текста

4. Изучить токеномику

• Какое общее предложение токенов?
• Как происходит распределение (доля команды, публичная продажа и др.)?
• Есть ли механизмы сдерживания инфляции?
• Есть ли блокировка токенов для команды?

5. Оценить рыночные показатели

• Капитализация: общая стоимость токенов в обращении
• Ликвидность: насколько легко купить/продать токен без влияния на цену
• Объем торгов: сколько токенов торгуется ежедневно
• История цены: динамика изменений за всё время

6. Сообщество и внедрение

• Размер и вовлеченность комьюнити (соцсети, форумы)
• Партнерства с компаниями и организациями
• Данные о реальном применении и внедрении
• Качество коммуникации команды

7. Безопасность и аудиты

• Проводился ли аудит кода у независимых компаний?
• Были ли случаи взлома?
• Насколько децентрализована сеть?

Анализируя эти критерии, можно принимать более взвешенные решения о вложениях в альткоины и избегать неудачных проектов.

Кошельки для альткоинов: как защитить криптовалютные активы

Надёжное хранение альткоинов — обязательное условие безопасности вложений. Существуют разные способы хранения, отличающиеся уровнем защиты и удобством.

Виды криптовалютных кошельков

Аппаратные кошельки (cold storage)

• Физические устройства для офлайн-хранения приватных ключей
• Примеры: Ledger, Trezor, Tangem
• Самый безопасный вариант, подходит для крупных сумм
• Защищает от онлайн-угроз
• Стоимость — $50–$200

Программные кошельки

• Десктопные приложения (например, Exodus, Electrum)
• Мобильные приложения (например, Trust Wallet, MetaMask mobile)
• Веб-кошельки (например, MetaMask extension)
• Удобнее аппаратных, но менее защищены

Кошельки на бирже

• Хранение токенов на криптобирже
• Удобно, но наименее безопасно
• Подходит только для небольших сумм или временного хранения
• Ключами управляет биржа

Бумажные кошельки

• Физические носители с приватными ключами
• Офлайн-хранение
• Безопасно при правильном создании, но неудобно в использовании
• Не рекомендуется новичкам

Основные правила безопасности

При любом способе хранения соблюдайте правила:

1. Не передавайте приватные ключи или фразы восстановления третьим лицам
2. Записывайте фразы восстановления на бумаге и храните в защищённом месте
3. Используйте сложные уникальные пароли ко всем криптосервисам
4. Включайте двухфакторную аутентификацию (2FA) через приложение, а не SMS
5. Используйте разные кошельки: горячие для частых операций, холодные для долгосрочного хранения
6. Своевременно обновляйте софт для защиты от уязвимостей
7. Остерегайтесь фишинговых атак на ваши активы
8. Используйте отдельное устройство для операций с криптовалютой
9. Создавайте резервные копии по инструкции провайдера
10. Начинайте с малых сумм, прежде чем переводить крупные

В криптомире действует принцип: «Не ваши ключи — не ваши монеты». Ответственность за хранение альткоинов — неотъемлемая часть работы с криптовалютой.

Заключение

Рынок альткоинов эволюционирует с 2011 года. По мере развития криптоиндустрии выживут проекты с реальной пользой и практическими решениями, остальные уйдут с рынка.

Для новичков оптимальный старт — это надежные криптобиржи с широким выбором валютных пар, удобным интерфейсом и высокой безопасностью. Конкурентные комиссии и большой выбор новых альткоинов особенно актуальны в периоды altseason, когда возможностей для диверсификации больше всего.

Если вы хотите отслеживать тренды по доминации альткоинов или собрать портфель перспективных проектов, современные торговые платформы предоставляют все необходимые инструменты для работы на этом быстро меняющемся рынке.

FAQ

Что такое альткоин (altcoin)? Чем он отличается от биткоина?

Альткоинами называют все криптовалюты, кроме биткоина. Они отличаются собственными функциями, протоколами и сферами применения. Например, Ethereum поддерживает смарт-контракты, а биткоин ориентирован на p2p-транзакции и хранение стоимости.

Зачем разбираться в альткоинах? Какие преимущества и риски инвестирования?

Понимание альткоинов помогает находить перспективные возможности помимо биткоина. Преимущества — больший потенциал роста, возможность диверсификации. Риски — высокая волатильность, низкая ликвидность и склонность к спекуляциям.

Какие десять альткоинов заслуживают внимания в 2024 году?

К ведущим альткоинам относятся Ethereum, Solana, Ripple, Cardano, Chainlink, Polygon, Uniswap, Avalanche, Polkadot и Cosmos. Эти проекты обладают сильной фундаментальной базой, большими объёмами торгов и высоким потенциалом развития экосистем в 2024 году и в дальнейшем.

В чем основная ценность Ethereum как главного альткоин-проекта?

Главное преимущество Ethereum — поддержка децентрализованных приложений и смарт-контрактов на масштабируемой платформе. Благодаря гибкости и широкому спектру использования Ethereum занимает лидерские позиции среди программируемых блокчейнов.

Как оценить инвестиционный потенциал альткоин-проекта? Какие метрики учитывать?

Оценивайте альткоины по технологии, компетенции команды, рыночному спросу. Важные метрики: качество whitepaper, активность сообщества, объем торгов, работа разработчиков, токеномика, реальные сценарии применения. Сильная фундаментальная база говорит о высоком потенциале для инвестиций.

Как альткоины отличаются от биткоина по ликвидности и волатильности?

Альткоины обычно менее ликвидны и более волатильны, чем биткоин. Биткоин отличается глубокой ликвидностью и более стабильной ценой. Альткоины подвержены резким ценовым колебаниям и менее ликвидны, что даёт как больший потенциал прибыли, так и больший риск для трейдеров.

Как новичкам безопасно покупать и хранить альткоины?

Покупайте альткоины на регулируемых биржах с обязательной верификацией. Для долгосрочного хранения используйте холодные кошельки. Начинайте с небольших вложений и не инвестируйте больше, чем готовы потерять.

Каковы перспективы альткоинов? В каких секторах наибольший потенциал?

Альткоины сохраняют высокий потенциал, особенно в области блокчейна и децентрализованных приложений. Наибольший рост прогнозируется в layer-2-решениях, DeFi, интеграции искусственного интеллекта и игровой индустрии до 2026 года и далее.