Остерігайтеся типових шахрайських схем стейкінгу та майнінгу у сфері криптовалют

Що таке шахрайство зі стейкінгом і майнінгом?

Після численних випадків шахрайства з аірдропами, стейкінгові та майнінгові шахрайські схеми стали одними з найпоширеніших у періоди ведмежого ринку. Причина очевидна: несприятлива ринкова ситуація зменшує бажання користувачів отримувати прибуток через торгівлю. Дивлячись, як їхні токени дешевшають, багато інвесторів воліють розміщувати активи у майнінгових пулах, щоб отримати відсотки та пасивний дохід. Шахраї користуються цією психологією, створюючи стейкінгові схеми з високою прибутковістю, обіцяючи нереальні доходи.

Стейкінговий майнінг суттєво відрізняється від класичного майнінгу на обладнанні. Для традиційного майнінгу потрібне дороге устаткування й технічні знання. Для стейкінгового достатньо просто володіти токенами й розмістити їх у спеціальних пулах для отримання відсотків. Ця модель виникла на основі механізмів стейкінгу DeFi-кредитних платформ, що суттєво знизило поріг входу для потенційних жертв. Головний принцип більшості шахрайств не змінюється: «Ви хочете відсотки, а шахраї – вашу основну суму». Такі схеми зазвичай реалізують два основні шахрайські механізми:

1. Фінансова піраміда («заплати одному, забери в іншого»)

На стартовому етапі шахраї заманюють користувачів надвисокими відсотковими ставками, заохочуючи їх розміщати токени на платформі. Виплати першим учасникам здійснюються коштами нових вкладників, що створює ілюзію легітимності й прибутковості. Коли платформа накопичує значну суму активів, оператори переводять всі кошти на власні гаманці, оголошують про припинення роботи через «технічні проблеми» чи «регуляторні питання» та зникають із викраденими активами. Це класичний exit scam, який залишає жертв без будь-якої можливості повернути кошти.

2. Зловживання надмірними дозволами

Цей метод використовує технічні особливості стейкінгу. Для участі користувач повинен підключити криптогаманець до платформи та надати певні дозволи. Але шахрайські платформи під час підключення запитують необмежені права. Якщо користувач схвалює такі дозволи без ретельного перегляду, оператори отримують повний контроль над усіма ончейн-активами в гаманці. Схема працює за аналогією з раніше відомими аірдроп-шахрайствами та атаками через підключення до DApp — змінюється лише тип «приманки». Шахраї можуть у будь-який момент вивести всі кошти з гаманця без додаткових дій з боку користувача.

Реальний кейс: шахрайський майнінговий сайт

Нещодавно виявлена шахрайська платформа для стейкінгу чітко демонструє ці схеми обману. Сайт активно рекламував щоденні відсоткові ставки від 6% до 10,5% — це неможливо для легальних криптовалютних ринків. Такі обіцянки є головним інструментом залучення користувачів до надання дозволу на підключення гаманця, після чого платформа системно краде їхні активи.

Для створення видимості надійності шахраї використовували низку складних методів обману. У розділі «Партнери» на сайті були логотипи та назви багатьох відомих блокчейн-проєктів і криптоплатформ, що створювало хибне враження про підтримку або співпрацю. Такі вигадані партнерства — типова тактика для завоювання довіри й створення видимості легітимності. Жоден справжній проект насправді не співпрацює з такими платформами, ці заяви повністю фіктивні.

Додатково сайт мав професійний дизайн, whitepaper із технічними термінами та вигадані відгуки користувачів про «успішні» доходи. Деякі версії містили фейкові акаунти у соцмережах та підроблені профілі команди для більшої правдоподібності. Користувачам потрібно пам’ятати, що професійний вигляд і складна маркетингова презентація не гарантують легітимність — шахраї інвестують у зовнішній вигляд, щоб збільшити кількість жертв перед здійсненням exit scam.

Як розпізнати й уникнути шахрайства зі стейкінгом та майнінгом

Ознаки ризику:

1. Нереальні прибутки: Будь-яка платформа, що обіцяє щоденні відсотки більше 1–2%, повинна викликати негайну підозру. Легальний стейкінг зазвичай пропонує річний APY (APY) від 3% до 15%, залежно від мережі й токена.

2. Тиск і терміновість: Шахраї часто створюють штучну терміновість через обмежені пропозиції, таймери або заяви про «ексклюзивні можливості», щоб не дати користувачу провести перевірку.

3. Відсутність прозорості: Легітимні проекти надають відкриту інформацію про команду, технологію, аудит смарт-контрактів і механізми роботи. Відсутність перевіреної інформації — ознака шахрайства.

4. Небажані контакти: Будьте максимально обережні щодо пропозицій стейкінгу, які надходять у приватних повідомленнях у соцмережах, месенджерах чи електронній пошті, особливо від незнайомих осіб або нових акаунтів.

Ключові рекомендації з безпеки

Відомі платформи гаманців і експерти з кібербезпеки радять користувачам діяти максимально обережно при роботі з незнайомими сайтами й платформами:

Не відкривайте підозрілі посилання: Не переходьте за посиланнями, що надходять від незнайомих осіб через соцмережі, месенджери чи електронну пошту. Вони можуть вести на фішингові сайти для викрадення даних або зараження пристрою шкідливим ПЗ.

Не підключайте гаманці до неперевірених платформ: Підключення криптогаманця до шахрайських сайтів може призвести до компрометації приватного ключа або надмірних дозволів і, як наслідок, до втрати всіх ончейн-активів. Завжди перевіряйте легітимність платформи через офіційні джерела перед взаємодією.

Ретельно перевіряйте запити на дозволи: Перед підтвердженням підключення або підписанням транзакції уважно перевіряйте, які права ви надаєте. Відхиляйте запити на необмежені дозволи чи доступ до сторонніх токенів.

Повідомляйте про підозрілі дії: Якщо вам надходять приватні повідомлення з пропозиціями високих прибутків від невідомих користувачів або контактів, одразу повідомляйте про це офіційним безпековим командам авторитетних гаманців і блокчейн-організацій. Ваше повідомлення може допомогти захистити інших.

Ретельно вивчайте проекти: Перед участю у стейкінгу глибоко досліджуйте проект. Перевіряйте незалежні аудити, огляди спільноти, офіційну присутність у соцмережах і прозорі дані про команду. Звертайтесь до перевірених криптоспільнот та джерел безпеки за порадами й попередженнями.

Зберігайте великі суми в апаратних гаманцях: Для зберігання значних криптовалютних активів обирайте апаратні гаманці, що залишаються відключеними від мережі поза використанням, забезпечуючи додатковий рівень захисту від віддаленого викрадення.

Будьте уважні, критично оцінюйте надто вигідні пропозиції та дотримуйтесь цих рекомендацій з безпеки — це допоможе суттєво знизити ризик шахрайства зі стейкінгом та майнінгом і зберегти свої криптоактиви.

FAQ

Що таке шахрайство зі стейкінгом і майнінгом у криптовалюті? Які основні схеми використовують шахраї?

Шахрайство зі стейкінгом і майнінгом у криптовалюті вводить користувачів у фіктивні проекти. Серед типових схем — фальшиві біржі, вигадані інвестиції, фішингові посилання та імітація офіційних каналів. Зберігайте пильність, завжди перевіряйте достовірність перед участю.

Як визначити фейкові проекти зі стейкінгом і майнінгом? Які ознаки ризику слід враховувати?

Звертайте увагу на нереальні прибутки, нестачу прозорості, відсутність перевірених заходів безпеки. Ризикові ознаки: невідомий проект, обов’язкові великі початкові інвестиції, відсутність інформації про команду, обіцянки гарантованого доходу. Перевіряйте легітимність проекту та відгуки спільноти перед участю.

Яку інформацію про проект потрібно перевірити перед участю у стейкінгу й майнінгу для безпеки?

Перед стейкінгом перевіряйте whitepaper, аудиторські звіти, дані про команду. Оцініть безпеку смарт-контракту, розмір спільноти, обсяг транзакцій і прозорість токеноміки. Переконайтеся, що проект має чітку структуру та легітимну активність розробки.

Як діяти після виявлення шахрайства зі стейкінгом і майнінгом? Куди звертатись?

Зберігайте спокій і дійте раціонально. Негайно заблокуйте акаунт, зберіть всі докази шахрайства та зверніться до правоохоронних органів. Зафіксуйте деталі транзакцій, зв’яжіться зі службою підтримки платформи для допомоги.

Які ознаки й сертифікати має мати легітимний криптовалютний стейкінг-проект?

Легітимний стейкінг-проект має прозору команду, аудиторські звіти смарт-контрактів, чітку документацію, відповідність регуляторним вимогам, активну спільноту, підтверджений обсяг транзакцій, захищену інфраструктуру та стабільний механізм винагород без нереальних обіцянок.