Utility Tokens 101

Utility-токени — це важливий етап розвитку криптовалютної екосистеми. Вони розширюють початкову концепцію цифрових валют, які створювались для платежів. Перші криптовалюти, такі як Bitcoin та Litecoin, були орієнтовані на прямий обмін цінністю між користувачами. Utility-токени стали окремою категорією цифрових активів з утилітарною функцією. Їх створили для забезпечення роботи децентралізованих застосунків та надання конкретних функцій у блокчейн-платформах.

Монети криптовалют проти токенів: короткий огляд

Щоб орієнтуватися у світі криптовалют, потрібно знати різницю між монетами та токенами. Монета — це власний цифровий актив, який працює на власній блокчейн-інфраструктурі. Bitcoin — яскравий приклад цієї концепції. Він існує у блокчейні Bitcoin та виконує ключові функції: переказ цінності, сплата комісій за транзакції, стимулювання вузлів мережі.

Токени — це вторинні цифрові активи, які створюють на існуючих блокчейн-мережах. Власної блокчейн-інфраструктури вони не мають. Токени використовують безпеку та інфраструктуру монетних мереж. Наприклад, на блокчейні Ethereum токени повинні відповідати стандартам ERC-20 для взаємозамінних токенів або ERC-721 для невзаємозамінних токенів (NFT). Така модель забезпечує токенам високий рівень безпеки та дозволяє розробникам зосередитися на створенні нових застосунків і сценаріїв використання. Гнучкість токенів дозволяє використовувати їх для голосування в механізмах управління, володіння віртуальними активами у метавсесвітах, цифрового представлення реальних об’єктів.

Що таке utility-токени?

Utility-токени — це цифрові активи, створені для виконання конкретних функцій у децентралізованих протоколах і застосунках. На відміну від класичних криптовалют, що служать лише для обміну цінностями, utility-токени дають власникам доступ до сервісів, продуктів чи функцій у відповідних екосистемах. Ключова ознака utility-токена — його функціональна роль, що виходить за межі спекуляції ціною. Розробники повинні підтвердити, що токен необхідний для роботи платформи.

Створення та запуск utility-токенів здійснюється через смартконтракти — самовиконувані програми з наперед заданими інструкціями та автоматизованим кодом. Смартконтракти дозволяють розробникам проектувати, запускати і адмініструвати токени без посередників для моніторингу транзакцій. Адреса смартконтракту utility-токена містить детальну інформацію про емісію, розподіл токенів та всю історію транзакцій, яка доступна публічно через блокчейн-оглядачі.

Модель розподілу utility-токенів часто передбачає премайнінг: розробники створюють повний обсяг токенів заздалегідь і розподіляють їх через ICO. Частину токенів виділяють основним учасникам команди, раннім прихильникам та радникам, а потім відкривають доступ для роздрібних інвесторів. Інструменти прозорості, такі як Etherscan для токенів Ethereum та агрегатори CoinMarketCap, дають змогу трейдерам перевіряти актуальний розподіл токенів та метрики.

Кілька прикладів utility-токенів

Реальні приклади допомагають зрозуміти практичне застосування і різноманітні сценарії використання utility-токенів у криптовалютній екосистемі:

The Sandbox (SAND) — нативний токен Ethereum-метавсесвіту, розробленого компанією Animoca Brands. У цьому віртуальному світі SAND — основна ігрова валюта. Користувачі купують за SAND віртуальні товари та послуги, розвивають цифрову землю і беруть участь у онлайн-активностях. Гравці отримують SAND, виконуючи завдання та взаємодіючи з екосистемою платформи.

Uniswap (UNI) — governance-токен децентралізованої торгової платформи, яка працює на Ethereum та сумісних блокчейнах: Polygon, Arbitrum, Optimism. Власники UNI голосують за протокольні пропозиції, впливають на розвиток і параметри платформи. Механізм управління на основі токена ілюструє можливості utility-токенів для децентралізованого прийняття рішень.

Lido Finance (LDO) — governance-токен децентралізованого стейкінг-протоколу, що дозволяє користувачам стейкати криптовалюту в мережах з proof-of-stake, як-от Ethereum. Власники LDO голосують за пропозиції щодо роботи платформи, структури комісій і технічних рішень, підтверджуючи роль токена у протоколі та розвитку спільноти.

ChainLink (LINK) забезпечує роботу децентралізованої мережі оракулів, яка поєднує блокчейн і зовнішні джерела даних. LINK стимулює вузли мережі підтримувати безпеку, передавати достовірну інформацію та верифікувати транзакції. Користувачі, що потребують оракульних сервісів, сплачують комісію у LINK, що визначає утилітарну роль токена у наданні послуг платформи.

Basic Attention Token (BAT) — це новий підхід до цифрової реклами у екосистемі браузера Brave. Користувачі отримують BAT за перегляд реклами, можуть використовувати токени для підтримки контент-мейкерів або онлайн-платформ. Така модель створює економіку уваги на основі токенів, винагороджуючи залученість користувачів і підтримку контенту.

Як криптотрейдери купують utility-токени?

Придбати utility-токени можна кількома способами залежно від уподобань трейдерів та участі у платформах. Найпростіший спосіб — купівля токенів на криптовалютних торгових платформах, де вони доступні. Агрегатори, такі як CoinMarketCap і CoinGecko, містять дані про платформи та пари для utility-токенів у розділі Exchanges.

Окрім покупки, багато децентралізованих застосунків винагороджують активних учасників utility-токенами. Ігри на блокчейні, такі як The Sandbox, Axie Infinity та Decentraland, розподіляють токени гравцям за виконання завдань, битв чи квестів. Механізми "play-to-earn" (заробіток через гру) дають змогу накопичувати токени завдяки залученню, а не купівлі.

Децентралізовані фінансові протоколи (DeFi) — ще один спосіб отримати utility-токени через програми фармінгу прибутковості та забезпечення ліквідності. Трейдери, які депонують криптовалюту для кредитування або надання ліквідності, отримують utility-токени як винагороду. Такі методи потребують більше часу, технічних знань і готовності до ризику, але це легітимна стратегія формування портфеля utility-токенів через активну участь у екосистемі.

Висновок

Utility-токени — це революційний крок у сфері криптовалют. Вони розширюють застосування блокчейн-технологій далеко за межі простого переказу цінності. Utility-токени забезпечують конкретні функції у децентралізованих платформах — від управлінських прав і внутрішньоігрових валют до доступу до сервісів і участі у протоколах. Це дає змогу розробникам створювати екосистеми з інтегрованою утилітарною цінністю токенів. Технічна різниця між монетами та токенами — важлива для розуміння функціонування цифрових активів у криптопросторі. SAND, UNI, LDO, LINK та BAT — приклади utility-токенів, що забезпечують різноманітні сценарії у геймінгу, DeFi, оракулах і цифровій рекламі. Для трейдерів і ентузіастів знання характеристик, сценаріїв використання та способів отримання utility-токенів необхідне для участі в розвитку Web3. У міру розвитку блокчейн-технологій utility-токени відіграватимуть дедалі важливішу роль у децентралізованих застосунках і сервісах, що формують майбутнє цифрової взаємодії та комерції.

FAQ

Яка криптовалюта має утилітарну функцію?

Utility-токени дають доступ до окремих сервісів у своїх екосистемах. Вони часто забезпечують стейкінг для винагород та участі в управлінні.

Чи має криптовалюта утилітарне призначення?

Так, криптовалюта має утилітарну функцію. Вона дає змогу використовувати децентралізовані фінанси, смартконтракти та транзакції між країнами. Багато проектів мають реальні застосування — від управління ланцюгом постачання до верифікації цифрової ідентичності.

Яка улюблена криптомонета Ілона Маска?

Ілон Маск підтримує Dogecoin, часто згадує її у твітах і називає улюбленою. Він також володіє Bitcoin і цікавиться Ethereum.