Найкращі DeFi-проєкти на основі Bitcoin, за якими варто стежити

Децентралізовані фінанси (DeFi) — це перехід від централізованих фінансових систем до платформ із прямою взаємодією між користувачами, що реалізується на базі блокчейну. Bitcoin, перша криптовалюта у світі, став ключовою основою для DeFi-проєктів. Після оновлення Taproot у листопаді 2021 року можливості Bitcoin стали ширшими. Це відкриває шлях до створення нативних DeFi-додатків у його екосистемі. Така еволюція є важливою віхою у демократизації фінансових послуг — усуває централізованих посередників і створює доступніші платформи для користувачів у всьому світі.

Що таке Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi — це децентралізовані фінансові додатки та сервіси, які створюють або інтегрують з блокчейном Bitcoin. Bitcoin вважається безпечним цифровим засобом збереження вартості. Його роль у DeFi стала важливішою після оновлення Taproot, яке розширило функціонал мережі понад прості транзакції. Оновлення дало змогу реалізувати складні смарт-контракти та нативні DeFi-додатки у екосистемі Bitcoin.

До Taproot участь Bitcoin у DeFi забезпечувалась переважно через wrapped Bitcoin (wBTC) у мережі Ethereum. Це дозволяло власникам BTC користуватися перевагами DeFi-екосистеми Ethereum. Водночас такий підхід вимагав довіри кастодіанам і ускладнював взаємодію.

Порівнюючи Bitcoin і Ethereum у DeFi, важливі відмінності очевидні. Ethereum — домінуюча платформа для DeFi. Його блокчейн підтримує складні смарт-контракти та децентралізовані додатки (DApps) для кредитування, позик та обміну. Відкритий код Ethereum забезпечує взаємодію між DeFi-протоколами, а Ethereum Virtual Machine (EVM) — стабільне і безпечне середовище виконання.

Екосистема DeFi у Bitcoin розвивається поступово, але вже реалізує інноваційні рішення другого шару — Lightning Network і Liquid Network. Вони вирішують питання масштабованості Bitcoin, забезпечують швидші транзакції і більшу гнучкість для DeFi-проєктів, зберігаючи безпеку базового шару Bitcoin.

Які провідні DeFi-проєкти на основі Bitcoin?

Середовище Bitcoin DeFi включає низку інноваційних проєктів, що розширюють функціонал і можливості мережі. Кожен із них має унікальні рішення для створення децентралізованих фінансових сервісів на базі Bitcoin.

Taproot Assets створено у 2019 році для розширення функцій Bitcoin, зокрема щодо смарт-контрактів і децентралізованих додатків. Після запуску mainnet у 2023 році платформа забезпечує випуск активів на блокчейні Bitcoin. Основні можливості — асинхронна передача квитанцій і багатосвітова система для управління кількома активами. Інтеграція з Lightning Network дозволяє здійснювати швидкі транзакції та токенізувати реальні активи, наприклад золото і стейблкоїни.

Stacks — важливий етап у розвитку смарт-контрактів для Bitcoin. Проєкт засновано у 2019 році, а у 2021 році розпочато Stacks 2.0. Платформа використовує токен STX для управління, має мову смарт-контрактів Clarity (орієнтована на передбачуваність і безпеку), а також унікальний консенсус proof-of-transfer (PoX). Такий підхід використовує безпеку Bitcoin і дає змогу учасникам отримувати винагороди у Bitcoin за участь у консенсусі.

BitVM, розроблений Робертом Лінусом із ZeroSync у 2023 році, впроваджує можливості смарт-контрактів, аналогічні Ethereum, без зміни базового коду Bitcoin. Проєкт реалізує Turing-complete контракти через обчислення поза ланцюгом із верифікацією у ланцюгу, подібно до optimistic rollups Ethereum. BitVM також забезпечує мостові рішення для переказу BTC у інші блокчейн-мережі та створює потенціал для бездоверчих сайдчейнів у екосистемі Bitcoin.

SRC-20 tokens створені для розширення функціоналу Bitcoin, об’єднуючи елементи стандартів Ethereum ERC-20 і Bitcoin BRC-20. Токени дають змогу токенізувати активи у мережі Bitcoin, вбудовуючи дані (зображення, текст) безпосередньо у транзакції. Їхня особливість — незмінність: після емісії SRC-20 токени залишаються постійними і невидозмінюваними. Вони зберігаються у вихідних транзакціях, що ускладнює модифікацію, але є обмеження за розміром через простір блоку.

Ordinals, створений Кейсі Родармором у 2023 році, впровадив новий спосіб запису цифрового контенту у блокчейн Bitcoin. Використання оновлень SegWit і Taproot дозволяє прикріплювати унікальні дані до окремих сатоші, найменших одиниць Bitcoin. На відміну від традиційних NFT, що залежать від зовнішніх смарт-контрактів, Ordinals зберігають дані безпосередньо у блокчейні, забезпечуючи нативну й незмінну форму цифрових колекцій на Bitcoin.

BRC-20 tokens, представлені у березні 2023 року анонімним розробником Domo, дали змогу створювати фангебл-токени на Bitcoin. BRC-20 розроблений за зразком стандарту Ethereum ERC-20, використовує оновлення Taproot для розширеного вбудовування даних. Завдяки ординальним записам і JSON для управління, BRC-20 дає змогу створювати, розгортати та передавати фангебл-токени у мережі Bitcoin, розширюючи функціонал мережі.

Badger DAO спеціалізується на інтеграції Bitcoin із іншими блокчейнами, особливо Ethereum. Платформа розвивається за участю спільноти через Badger Builders, що сприяє просуванню Bitcoin у DeFi-додатках. Ключові інструменти — токен BADGER для децентралізованого управління, SETT vaults для оптимізації доходу з Bitcoin-активів і DIGG, еластична криптовалюта з прив’язкою до Bitcoin, орієнтована на DeFi-проєкти, пов’язані з Bitcoin.

Lightning Network створено для вирішення масштабованості Bitcoin, додаючи другий шар до блокчейну. Технологія забезпечує швидкі та дешеві перекази Bitcoin через офчейн-транзакції, остаточне проведення яких відбувається у основному ланцюгу після закриття платіжного каналу. Lightning Network суттєво скорочує час і комісії транзакцій, роблячи Bitcoin зручнішим для щоденних розрахунків і мікроплатежів, що є ключовим кроком для практичного використання і масштабованості.

Liquid Network, розроблений Blockstream, забезпечує трейдерам і біржовим користувачам швидші та конфіденційні перекази Bitcoin. Сайдчейн дає змогу швидко виконувати розрахунки, використовує Confidential Transactions для приватності і забезпечує емісію цифрових активів та Liquid Securities. Мережа працює з Liquid Bitcoin (L-BTC), прив’язаним до Bitcoin, і створює інфраструктуру для складних фінансових операцій, зокрема токенізованого управління активами.

Виклики для Bitcoin DeFi

Попри розвиток проєктів Bitcoin DeFi, екосистема стикається з низкою ключових викликів, які треба вирішити для розкриття потенціалу. Перешкоди охоплюють технічні, регуляторні й концептуальні аспекти.

Масштабованість — головна проблема для DeFi-додатків на основі Bitcoin. Висока безпека мережі супроводжується підвищеними комісіями, особливо під час високої активності. Це ускладнює невеликі транзакції і може зробити окремі DeFi-проєкти економічно невигідними. Bitcoin обробляє менше транзакцій на секунду, ніж сучасні блокчейн-мережі, що призводить до перевантаження мережі і затримок у пікові періоди.

Невизначеність регуляторного середовища — ще одна важлива проблема. Юридичні норми щодо криптовалют і DeFi постійно змінюються, що створює невизначеність і обмежує зростання. У різних країнах діють різні підходи до регулювання криптовалют, а дотримання міжнародних правил обмежує глобальне поширення Bitcoin DeFi-проєктів. Така фрагментація ускладнює масштабування і забезпечення повної відповідності нормам.

Bitcoin має специфічні технічні виклики у DeFi. На відміну від Ethereum, Bitcoin не створювався для підтримки складних смарт-контрактів. Це вимагає креативних рішень і обхідних шляхів для впровадження розширених DeFi-функцій. Оновлення мережі, як Taproot, що розширюють DeFi-можливості, потребують згоди більшості учасників, а це тривалий процес через децентралізовану структуру управління Bitcoin.

Попри ці труднощі, перспективи Bitcoin у DeFi залишаються позитивними. Інновації, такі як Lightning Network, вирішують питання масштабованості, а подальший розвиток розширює функціонал DeFi у мережі Bitcoin. Прозорі регуляторні правила і спільнотний розвиток можуть створити сприятливе середовище для зростання Bitcoin DeFi-проєктів. Потенціал фінансових інновацій і розширення доступності є значним для криптовалютної екосистеми.

Що нового у Bitcoin DeFi?

Інновації продовжують змінювати Bitcoin DeFi і розширювати можливості мережі. BRC-20-токени і Ordinals стали ключовими драйверами розвитку Bitcoin у сферах DeFi і NFT.

Ці рішення роблять Bitcoin доступнішим для ширшого кола користувачів і сценаріїв. Ordinals, зокрема, сприяють творчому самовираженню — користувачі створюють NFT безпосередньо на Bitcoin за менших витрат, ніж раніше. Це відкриває нові можливості для цифрового мистецтва, колекціонування і культурних проєктів у екосистемі Bitcoin.

Стандарт BRC-20 розширює взаємодію між Bitcoin і іншими блокчейнами, особливо Ethereum. Така інтеграція відкриває креативні кросчейн-рішення і розширює можливості DeFi на основі Bitcoin. Завдяки рішенням другого шару і вдосконаленому користувацькому досвіду, ці інновації підвищують корисність Bitcoin і формують його унікальну роль у DeFi та NFT.

Завдяки цим інноваціям роль Bitcoin у DeFi продовжує розвиватися — мережа підтримує нові сценарії, зберігаючи принципи децентралізації, безпеки та захисту від цензури.

Висновки

Еволюція Bitcoin у сфері децентралізованих фінансів — важлива подія для криптоекосистеми. Екосистема DeFi на основі Bitcoin поступово розширюється завдяки новим технологіям і креативним рішенням. Оновлення Taproot стало переломним моментом і дало змогу створювати складні додатки на Bitcoin.

Дев’ять розглянутих проєктів — Taproot Assets, Stacks, BitVM, SRC-20, Ordinals, BRC-20, Badger DAO, Lightning Network і Liquid Network — кожен розширює функціонал Bitcoin у DeFi. Вони охоплюють різні сфери: смарт-контракти, токенізацію, масштабованість, конфіденційність.

Виклики залишаються: це комісії, масштабованість, регуляторна невизначеність і технічні обмеження смарт-контрактів. Однак інновації — як Lightning Network для масштабованості чи нові токен-стандарти для розширення функцій — демонструють прагнення спільноти вирішувати ці питання.

Запровадження BRC-20-токенів і Ordinals відкрило нові можливості для Bitcoin, дозволяючи створювати фангебл-токени і NFT, зберігаючи безпеку мережі. У поєднанні з рішеннями другого шару і кросчейн-мостами Bitcoin займає дедалі важливішу позицію у децентралізованих фінансах.

Майбутнє Bitcoin у DeFi виглядає перспективно. Технологічні інновації, розвиток спільноти і унікальні властивості безпеки та децентралізації Bitcoin створюють основу для подальшого зростання. Попри виклики, потенціал фінансових інновацій, доступності і демократизації фінансових сервісів через Bitcoin DeFi-проєкти залишається значним. Еволюція мережі — від простих платежів між учасниками до багатофункціональної платформи для DeFi-додатків — ілюструє адаптивність та актуальність Bitcoin у сучасній криптоіндустрії.

FAQ

Що таке DeFi-проєкти?

DeFi-проєкти — це децентралізовані фінансові сервіси на блокчейні, що забезпечують кредитування, позики і торгівлю без посередників. Вони використовують смарт-контракти для прозорості і створення доступної фінансової екосистеми.

Який DeFi-проєкт найкращий?

Станом на 2025 рік, лідерами серед DeFi-проєктів є Aave і Uniswap. Вони вирізняються великою ринковою капіталізацією, інноваційністю, активністю користувачів і інтересом інституцій.

Як DeFi-проєкти отримують прибуток?

DeFi-проєкти отримують доходи через комісії за транзакції, відсотки за кредитування, yield farming, надання ліквідності і зростання вартості токенів.

Як називається DeFi-проєкт Трампа?

DeFi-проєкт Трампа називається World Liberty Financial (WLFI). Його підтримують Дональд Трамп і його родина, і він зосереджений на криптовалютах.