Топ-9 Bitcoin DeFi-проєктів, які варто відстежувати

Децентралізовані фінанси (DeFi) стали ключовим етапом переходу від традиційних централізованих фінансових систем до платформ із прямою взаємодією між користувачами, що працюють на основі блокчейн-технологій. Bitcoin, першопроходець серед криптовалют, набуває дедалі більшої ваги у цій трансформації, забезпечуючи захищену та стабільну основу для різних DeFi-рішень. Такі DeFi-проєкти спрямовані на демократизацію фінансового простору шляхом усунення централізованих органів та створення більш зручних і відкритих платформ. Інтеграція Bitcoin із DeFi постійно розширюється, а інноваційні проєкти зміцнюють екосистему та відкривають нові горизонти функціональності.

Що таке Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi — це впровадження децентралізованих фінансових сервісів та застосунків у екосистему Bitcoin. Попри те, що Bitcoin тривалий час вважався надійним цифровим засобом збереження вартості, його роль у DeFi суттєво зросла після оновлення Taproot у листопаді 2021 року. Це оновлення розширило функціональні можливості Bitcoin, дозволивши запускати нативні DeFi-застосунки безпосередньо в мережі Bitcoin, виходячи за межі простих транзакцій між користувачами.

До Taproot інтеграція Bitcoin у DeFi переважно здійснювалася через wrapped BTC (wBTC) на інших блокчейнах, що відкривало власникам Bitcoin доступ до широких DeFi-екосистем. Хоч Bitcoin DeFi ще перебуває на етапі становлення, вже впроваджено кілька рішень другого рівня для розширення функціоналу, зокрема Lightning Network і Liquid Network, які підвищують швидкість, масштабованість та гнучкість доступу користувачів до DeFi-застосунків на базі Bitcoin.

Інші блокчейн-платформи вже стали лідерами DeFi-руху, їхні технології дають змогу створювати складні смарт-контракти та децентралізовані застосунки (DApps) для різних фінансових сервісів — кредитування, позик, торгівлі тощо. Однак Bitcoin продовжує формувати власний шлях у DeFi, пропонуючи унікальні рішення та технологічні новації.

Які топ-9 DeFi-проєктів на базі Bitcoin?

У екосистемі Bitcoin DeFi вирізняється низка новаторських проєктів, які розширюють межі використання технології Bitcoin. Taproot Assets, заснований у 2019 році, розширює функціонал Bitcoin для смарт-контрактів та децентралізованих застосунків. З моменту запуску mainnet у 2023 році Taproot Assets дозволяє емісію активів на блокчейні Bitcoin, підтримує асинхронну передачу та multiverse-функцію для управління активами. Інтеграція з Lightning Network забезпечує швидкі транзакції та роботу з реальними активами, такими як золото і стейблкоїни.

Stacks, заснований у 2019 році, дає змогу створювати смарт-контракти й децентралізовані застосунки на основі Bitcoin. Зі запуском Stacks 2.0 у 2021 році платформа отримала токен STX для управління, мову смарт-контрактів Clarity та механізм консенсусу proof-of-transfer (PoX). Цей унікальний алгоритм інтегрує безпеку Bitcoin і дозволяє користувачам заробляти Bitcoin за участь у мережі, що робить Stacks одним із найінноваційніших DeFi-проєктів для Bitcoin.

BitVM, створений у 2023 році Робертом Лінусом із ZeroSync, розширює можливості Bitcoin до смарт-контрактів, подібних до інших блокчейн-платформ, зберігаючи при цьому цілісність оригінального коду Bitcoin. BitVM забезпечує виконання Turing-complete контрактів на Bitcoin, off-chain обчислення з on-chain верифікацією та міст для перенесення BTC на інші блокчейни. Інноваційний підхід BitVM використовує ідеї optimistic rollups без змін ядра Bitcoin, відкриваючи потенціал для створення trustless sidechains у мережі Bitcoin.

SRC-20 токени були розроблені для розширення можливостей Bitcoin шляхом поєднання елементів різних стандартів токенів. Вони дозволяють токенізувати активи на мережі Bitcoin, вбудовуючи різні типи даних, зокрема зображення й текст, безпосередньо у транзакції Bitcoin. Незмінність SRC-20 гарантує, що після емісії токени залишаються постійними й незмінними у блокчейні, що забезпечує їхню надійність і довговічність. SRC-20 — одна з нових перспективних DeFi-ініціатив для моніторингу.

Ordinals, створений Кейсі Родармором у 2023 році, є важливою інновацією, що дозволяє інтегрувати цифровий контент безпосередньо у блокчейн Bitcoin через оновлення SegWit і Taproot. На відміну від класичних NFT, Ordinals записують унікальні дані на окремі сатоші — найменші одиниці Bitcoin — використовуючи сам блокчейн для зберігання даних без сторонніх смарт-контрактів.

BRC-20 токени, представлені у березні 2023 року анонімним розробником Domo, дають змогу створювати фанджибл-токени на мережі Bitcoin. Вони базуються на усталених стандартах токенів і використовують можливості Taproot для вбудовування даних, дозволяючи створювати, запускати та передавати фанджибл-токени за допомогою Ordinals і JSON для управління. BRC-20 — одна з основних категорій Bitcoin DeFi-проєктів.

Badger DAO створено для децентралізованих рішень, що зосереджуються на інтеграції Bitcoin із іншими блокчейнами. Спільнота Badger Builders сприяє колективному розвитку Bitcoin у DeFi, використовуючи токен BADGER для управління, SETT vaults для оптимізації активів Bitcoin та DIGG — криптовалюту з еластичною пропозицією, прив’язану до Bitcoin. Badger DAO — провідний DeFi-проєкт, що поєднує Bitcoin із ширшими DeFi-екосистемами.

Lightning Network створено для покращення масштабованості та швидкості Bitcoin через додатковий шар до блокчейну, що прискорює й здешевлює транзакції. Lightning Network забезпечує миттєві та недорогі перекази Bitcoin, дозволяє здійснювати транзакції поза основним блокчейном із фінальними розрахунками після закриття платіжних каналів. Це значно скорочує час і вартість транзакцій, роблячи Bitcoin зручним для щоденних та мікротранзакцій і формуючи базовий рівень для багатьох DeFi-проєктів.

Liquid Network, розроблена Blockstream, дозволяє трейдерам і платформам здійснювати швидкі та конфіденційні транзакції і емісію активів на Bitcoin. Liquid Network пропонує швидкі та приватні перекази через Liquid Bitcoin (L-BTC), який прив’язаний до Bitcoin, і використовує Confidential Transactions для підвищення приватності. Мережа також підтримує емісію цифрових активів і Liquid Securities для управління токенізованими активами, створюючи потужну інфраструктуру для фінансових операцій у мережі Bitcoin.

Які виклики стоять перед Bitcoin DeFi?

Вихід Bitcoin у DeFi супроводжується низкою суттєвих викликів. Питання масштабованості є ключовим: мережа Bitcoin має відносно високі комісії за транзакції, особливо у пікові періоди. Обмежена пропускна здатність щодо кількості транзакцій на секунду порівняно з іншими блокчейнами може спричиняти затримки та перевантаження, що погіршує досвід користувачів і стримує масове впровадження DeFi-рішень.

Регуляторні бар’єри — ще одна важлива проблема: невизначеність у правовому регулюванні криптовалют і DeFi гальмує розвиток і впровадження на різних ринках. Дотримання міжнародних норм може обмежувати глобальний розвиток Bitcoin DeFi-проєктів, створюючи труднощі для розробників і користувачів.

Bitcoin має специфічні технічні виклики через свій початковий дизайн: платформа не була створена для складних смарт-контрактів, що потребує інноваційних підходів для інтеграції сучасних DeFi-функцій. Оновлення мережі, такі як Taproot, вимагають консенсусу спільноти та можуть бути тривалими й складними через децентралізовану структуру управління.

Попри ці труднощі, перспективи Bitcoin у DeFi залишаються позитивними. Lightning Network активно вирішує питання масштабованості, а нові розробки дозволяють впроваджувати більш складні DeFi-функції у мережу Bitcoin. Прозорі регуляторні правила й ініціативи спільноти створюють сприятливу атмосферу для розвитку Bitcoin DeFi-проєктів, відкриваючи значний потенціал для інновацій і ширшої фінансової доступності.

Які новинки у Bitcoin DeFi?

Останні інновації в екосистемі Bitcoin суттєво розширюють можливості DeFi та NFT. BRC-20 токени й Ordinals стали рушіями змін, роблячи Bitcoin доступнішим та інклюзивнішим, стимулюючи створення креативних NFT за нижчою вартістю. Стандарт BRC-20 посилює інтеграцію між Bitcoin і іншими блокчейнами, відкриваючи більше можливостей для кросчейн-рішень і розробників DeFi-проєктів.

Технологічні зміни знижують комісії й оптимізують користувацький досвід, що підсилює цінність Bitcoin і визначає його роль у DeFi та NFT. Інтеграція нових стандартів демонструє еволюцію Bitcoin від простої p2p електронної платіжної системи до гнучкої мережі, здатної підтримувати складні фінансові застосунки через різноманітні DeFi-проєкти.

Спільнота реагує на ці новації здебільшого позитивно: спостерігається зростання торгової активності та інтересу до нових стандартів токенів. Водночас питання перевантаження мережі та підвищених комісій залишаються важливими для подальшого розвитку екосистеми.

Висновок

Роль Bitcoin у DeFi постійно змінюється. Хоча екосистема Bitcoin DeFi ще розвивається, інноваційні технології — Lightning Network, Liquid Network, BRC-20 токени та Ordinals — дають змогу долати ключові проблеми, зокрема високі комісії, обмежену масштабованість і питання регуляторної відповідності.

Дев’ять провідних DeFi-проєктів, розглянутих у цій статті, — лише частина інновацій, що стимулюють прогрес Bitcoin у DeFi. Кожен з них відкриває нові можливості та вирішує окремі виклики: смарт-контракти, токенізація, покращення швидкості та конфіденційності транзакцій. Попри складнощі зі смарт-контрактами та регуляторною невизначеністю, майбутнє Bitcoin у DeFi має значний потенціал завдяки новим технологіям та ініціативам спільноти.

Криптовалютна спільнота дедалі більше звертає увагу не тільки на курс Bitcoin, а й на технологічний прогрес і розвиток екосистеми, що визначатимуть роль Bitcoin у революції децентралізованих фінансів. Значний потенціал для інновацій та фінансової доступності позиціонує Bitcoin як рушійну силу трансформації глобальних фінансових систем у напрямку більшої децентралізації, прозорості та інклюзивності через нові DeFi-проєкти.

FAQ

Що таке DeFi-проєкти?

DeFi-проєкти — це децентралізовані фінансові застосунки на основі блокчейн-технологій. Вони відтворюють традиційні фінансові сервіси без посередників, забезпечуючи кредитування, позики, торгівлю та yield farming у прозорому, відкритому форматі.

Як DeFi-проєкти отримують прибуток?

DeFi-проєкти отримують доходи завдяки продажу токенів, комісіям за транзакції, yield farming та забезпеченню ліквідності. Додатково вони заробляють на протокольних зборах та зростанні вартості токенів управління.