Токени DeFi: Гайд для початківців

Децентралізовані фінанси (DeFi) — це новий підхід до надання фінансових послуг. Вони дозволяють користувачам торгувати, надавати й отримувати цифрові активи без участі традиційних посередників. DeFi-сектор активно розвивався, особливий імпульс спостерігався у 2021 році, коли DeFi-монети отримали широку увагу. Кількість активних криптогаманців для DeFi-транзакцій зросла з приблизно 100 000 на початку 2020 року до мільйонів протягом наступних років. Таке зростання демонструє все більшу популярність фінансових рішень на основі блокчейну. У 2021–2022 роках обсяги торгів DeFi-платформ перевищили централізовані біржі, досягнувши $224 мільярдів у криптовалютах. Щоб підтримати розвиток і залучити спільноту, багато DeFi-протоколів випустили власні криптовалюти — токени DeFi, переважно на блокчейнах, таких як Ethereum. Розуміння DeFi-монет із 2021 року є ключовим для орієнтації в сучасному DeFi-середовищі.

Що таке DeFi?

DeFi, тобто децентралізовані фінанси, — це окремий напрям криптовалютної екосистеми, що забезпечує фінансові продукти та сервіси без централізованих посередників. На відміну від класичних систем, де потрібна ідентифікація у банках, брокерських чи фінтех-компаніях, DeFi-додатки працюють у децентралізованих мережах блокчейн. Такі протоколи запускаються як застосунки на блокчейн-платформах, наприклад, Ethereum, та забезпечують прямі p2p-взаємодії.

Технологічну основу DeFi складають смартконтракти — самовиконувані програми, що автоматично виконують задані умови. Наприклад, при обміні ETH на USDC на децентралізованій біржі смартконтракт ідентифікує депозит ETH і самостійно переказує відповідну суму USDC на гаманець користувача. Такий автоматичний механізм виключає посередників та забезпечує безпеку. Тому DeFi-продукти часто називають децентралізованими застосунками (dApps), що підкреслює розподілену архітектуру та роботу на смартконтрактах.

Що таке DeFi-монети та токени?

Для успішної навігації в DeFi важливо розуміти різницю між DeFi-монетами й токенами, особливо аналізуючи монети, що задали стандарти у 2021 році. Загалом будь-який цифровий актив у DeFi-додатках є DeFi-криптовалютою, але терміни відрізняються залежно від зв’язку з блокчейном.

Монета — це основна криптовалюта незалежного блокчейну. Наприклад, ETH — невід’ємна складова мережі Ethereum, використовується для оплати комісій (gas fees) при роботі з dApps на Ethereum. ETH не створювався виключно для DeFi, але його ключова роль у великих DeFi-платформах дозволяє вважати його DeFi-монетою.

DeFi-токени створюють на існуючих блокчейн-інфраструктурах, таких як Ethereum, Cardano або Solana, і вони належать до окремих DeFi-проєктів. Розробники випускають ці токени, щоб впроваджувати додаткові функції — наприклад, права голосу для управління чи розподіл винагород. DeFi-токени здебільшого належать до утиліті-токенів, адже виконують конкретні ролі у відповідних Web3-середовищах, а не лише є об’єктом спекуляцій. Хоча токени торгуються на різних платформах і мають змінну вартість, головна цінність — у їх практичному застосуванні в нативних DeFi-протоколах.

Які DeFi-криптовалюти є найпопулярнішими?

DeFi-простір постійно змінюється — з’являються нові проєкти, тому відстежити всі криптовалюти складно. Багато DeFi-монет 2021 року залишаються лідерами й орієнтиром для розуміння DeFi:

Sushi (SUSHI) — це децентралізована біржа на Ethereum, яка свідомо відтворила структуру іншої платформи. Її заснували анонімні розробники Chef Nomi і 0xMaki, використавши відкритий код і запропонувавши великі винагороди у SUSHI для залучення користувачів. Це забезпечило популярність під час DeFi-буму 2021 року. Крім стимулювання, SUSHI дає право брати участь в управлінні та впливати на розвиток платформи.

Aave (AAVE) — це p2p-протокол кредитування й позик на Ethereum. У 2021 році Aave став одним із найвідоміших DeFi-монет та основним кредитним протоколом. Як і інші токени управління, AAVE дозволяє власникам голосувати за зміни в платформі. У протоколі працює модуль безпеки (Safety Module), куди учасники вносять AAVE для підвищення безпеки. За це вони отримують винагороди, але у разі надзвичайних подій Aave може зменшити до 30% депозиту для збереження стабільності.

Lido DAO (LDO) допомагає отримувати дохід від криптовалют із консенсусом Proof of Stake, наприклад, Ethereum. PoS — це механізм, де учасники блокують (стейкають) монети, щоб підтверджувати транзакції й отримувати винагороду. Lido випускає деривативи, наприклад Lido Staked Ethereum (StETH), які є підтвердженням стейкованих активів. LDO — токен управління Lido DAO, що дозволяє ініціювати й підтримувати зміни в протоколі.

Curve Finance (CRV) — це децентралізована біржа на Ethereum для торгівлі парами з низькою волатильністю. На відміну від платформ із багатьма спекулятивними альткоїнами, Curve Finance орієнтується на стейблкоїни та обгорнуті токени, пропонуючи стабільне торгове середовище. CRV став популярним серед DeFi-монет у 2021 році завдяки унікальній ліквідності. Токен CRV дає спільноті змогу впливати на стратегії платформи через голосування, забезпечуючи децентралізоване управління.

Де трейдери купують DeFi-криптовалюти?

Щоб купити DeFi-криптовалюти, не обов’язково напряму працювати з DeFi-протоколами. Користувачі можуть отримати або купити токени через децентралізовані біржі, гаманці, інші dApps, а також на великих криптобіржах із простим інтерфейсом.

Зазвичай трейдери починають із платформ-агрегаторів, таких як CoinMarketCap чи CoinGecko, що містять повну ринкову інформацію. Тут є розділи для DeFi-токенів або пошук за тикером, що дає змогу знайти потрібну криптовалюту. Багато DeFi-монет із 2021 року досі активно торгуються на цих майданчиках. Після вибору DeFi-токена користувачі відвідують офіційний сайт проєкту для аналізу ринкової капіталізації, токеноміки й функцій у екосистемі.

Більшість сторінок із криптовалютами мають вкладку "Exchanges", де зазначено централізовані й децентралізовані платформи з торговими парами токена. Це допомагає трейдерам знайти майданчик для операцій. Далі обирають платформу за рівнем безпеки, ліквідності, комісій і інтерфейсу. Залежно від платформи, трейдер створює акаунт на централізованій біржі або підключає криптогаманець до децентралізованої біржі для покупки DeFi-токенів.

Висновки

Токени DeFi — ключова складова децентралізованих фінансів, що виконують функції, значно ширші за звичайну спекуляцію. Базові DeFi-монети 2021 року сформували моделі управління та утилітарні функції, які досі впливають на екосистему. Вони дозволяють брати участь в управлінні, отримувати винагороди, розширюють функціональність протоколів. Поділ на монети й токени — монети формують основу блокчейн-мереж, а токени розвиваються поверх цієї інфраструктури — дає розуміння DeFi. Популярні проєкти демонструють, як токени управління залучають спільноту та забезпечують децентралізоване прийняття рішень. Зі зростанням DeFi, мільйонами активних гаманців і великими обсягами транзакцій ці токени відіграють важливу роль у майбутньому фінансів. DeFi-токени можна купити як через децентралізовані платформи, так і через великі біржі, а користувачі отримують можливість долучитися до нових фінансових систем із прозорістю, доступністю та розширенням можливостей без централізованого контролю. Аналіз DeFi-монет із 2021 року допомагає краще оцінювати поточні й майбутні рішення у сфері децентралізованих фінансів.

FAQ

Які DeFi-монети є основними?

Chainlink, Aave та Uniswap — провідні DeFi-монети за ринковою капіталізацією. Вони забезпечують децентралізоване кредитування, торгівлю й роботу з оракулами без традиційних посередників.

Які криптовалюти різко зросли у 2021 році?

Dogecoin і Shiba Inu показали стрімке зростання у 2021 році. Dogecoin виріс завдяки підтримці у соцмережах та від знаменитостей, а Shiba Inu отримав величезну популярність і високі обсяги торгівлі протягом року.

Яка монета має потенціал 1000x?

Деякі нові монети мають потенціал 1000x — серед них BTC Bull Token, Portuma, Fantasy PEPE та Solaxy. Ці проєкти впроваджують інновації у DeFi та геймінгу, пропонуючи сильну токеноміку для зростання до 2025 року.

Яким буде DeFi у 2030 році?

Глобальний ринок DeFi досягне $232,20 мільярда до 2030 року, зростаючи з $11,96 мільярда у 2021 році. Таке зростання свідчить про поширення рішень децентралізованих фінансів і технології блокчейн.