什麼是Altcoin？十大主流Altcoin與投資指南

什麼是Altcoin？Altcoin與比特幣的核心差異

若要精確理解Altcoin，首先應釐清加密貨幣領域的基礎概念。

「Coin」指的是在其獨立區塊鏈上運作的加密貨幣。例如，比特幣於比特幣區塊鏈之上運行，以太坊則於以太坊區塊鏈上運行，這些幣皆為各自網路的原生資產。

「Altcoin」泛指除比特幣以外的所有加密貨幣。部分觀點認為Altcoin還包含除以太坊和比特幣外的其他幣種，原因在於比特幣與以太坊為市值最大、歷史最悠久的兩大主流幣。

「Token」則是在其他公有鏈上發行的加密資產，並非建立於獨立區塊鏈。例如，許多Token架構於以太坊網路基礎上，服務於不同應用場景。

Altcoin大致可分為兩類：

1. 以比特幣原始碼為基礎修改並增添新功能的Altcoin
2. 自主研發、具備全新原理及運作機制的Altcoin

絕大多數Altcoin旨在彌補比特幣的不足，例如提升交易速度、降低能耗、強化隱私性或增加應用彈性。各類Altcoin都擁有其獨特價值，與比特幣及其他加密貨幣區隔明顯。

Altcoin類型總覽：從穩定幣到Meme Coin

Altcoin涵蓋的類型極其多元，滿足加密生態系統中的各種細分需求：

穩定幣（Stablecoin）

穩定幣藉由錨定美元或黃金等價值穩定資產，有效降低幣價波動。代表性項目如USDC、USDT（Tether）、DAI。與多數加密貨幣不同，穩定幣以維持價值穩定為核心目標，適合日常支付及市場波動時的「避險資產」。

功能型Token（Utility Token）

Utility Token賦予特定區塊鏈網路服務存取權，形同解鎖平台功能的數位鑰匙。例如，XRP專注於跨境結算，MATIC則作為Polygon網路的手續費支付工具。

支付型Token（Payment Token）

此類Altcoin作為數位貨幣媒介，強調交易效率與低手續費，是價值流通的理想選擇。

治理型Token（Governance Token）

治理型Token賦予持有人鏈上專案治理權，可參與協議升級等重大決策。典型案例如Maker（MKR），持幣人可投票決定MakerDAO營運方向。

證券型Token（Security Token）

證券型Token對應鏈外資產所有權，類似傳統證券，能代表公司股權或不動產份額，並通常受證券法規監管。

Meme Coin

Meme Coin起源於網路迷因與社群文化，因用戶熱情而爆紅。代表如Dogecoin（DOGE）、Shiba Inu（SHIB），兩者皆以極高社群活躍度與超大量供應，成為投資門檻極低的熱門標的。

Play-to-Earn Token

此類Token為區塊鏈遊戲生態提供獎勵機制，玩家參與遊戲即可獲得數位資產。以Axie Infinity為例，支援虛擬寵物養成與對戰，所獲Token可兌換成其他加密資產。

十大主流Altcoin及其核心應用

雖然市面上Altcoin數量眾多，真正具備市場領先地位的僅為少數，主要依據應用情境、市場接受度與市值規模。以下為幾個具代表性的Altcoin：

1. Ethereum（ETH）

作為市值最高的Altcoin，以太坊憑藉智能合約打造可程式性平台，推動DeFi、NFT、鏈遊等千餘種應用落地，極大豐富了區塊鏈生態。

2. XRP

由Ripple Labs開發，XRP聚焦國際匯款場景，憑藉高效率與低成本，成為金融機構跨境支付的重要替代方案。

3. Solana（SOL）

Solana以高效能著稱，可每秒處理數千筆交易，手續費極低，適合去中心化交易與鏈遊等高併發場景。

4. Cardano（ADA）

Cardano以學術導向的開發模式聞名，重視安全與永續發展。其PoS共識機制大幅降低能耗，較比特幣挖礦更環保。

5. Litecoin（LTC）

有「數位白銀」之稱，Litecoin自2011年推出以來，憑藉快速確認、低手續費與穩定運作，深受支付場合青睞。

6. Dogecoin（DOGE）

源自網路玩笑，Dogecoin因社群黏著度高與無限供應，成為全球知名度最高的加密貨幣之一，常見於「小費打賞」及日常微支付。

7. Tether（USDT）

作為市值最大穩定幣，USDT與美元1:1錨定，成為加密交易資金流動與避險的核心工具，日交易量穩居產業前段班。

8. USD Coin（USDC）

USDC由Circle與Coinbase共同推出，受監理、透明度高，是DeFi及全球支付的重要基礎設施。

9. Shiba Inu（SHIB）

Shiba Inu以Meme Coin出發，快速成長為涵蓋去中心化交易所、NFT及多元應用的生態。超低單價吸引大量中小型投資人參與。

10. Uniswap（UNI）

Uniswap以AMM機制引領去中心化交易革新，用戶可透過自有錢包直接交易，UNI持有者享有平台治理權利。

上述Altcoin皆具備比特幣無法比擬的獨特功能與優勢，充分回應數位資產市場多元化需求。

Altcoin主導率與市值：加密投資人必備核心指標

科學投資Altcoin時，應重點關注兩項重要數據：Altcoin主導率與市值。

Altcoin主導率

Altcoin主導率為所有Altcoin市值占總加密市場市值的百分比。計算公式如下：

Altcoin主導率 =（加密貨幣總市值－比特幣市值）/加密貨幣總市值 × 100%

當比特幣主導率下降，Altcoin主導率則上升，代表資金正流向替代幣市場。

主導率走勢圖是觀察市場資金流向的重要利器：

• Altcoin主導率上升（超過55%）通常預示「Altcoin季」，即Altcoin整體漲幅超越比特幣
• Altcoin主導率下降則意謂市場重心回歸比特幣，主流幣受青睞

例如2017–2018年多頭行情，Altcoin主導率一度攀升至約67%；2021年中也接近60%，皆對應Altcoin行情爆發期。

Altcoin市值

Altcoin市值為全部流通Altcoin的總價值，計算方式為：各幣現價乘以流通數量，總計所有Altcoin（不含比特幣）。

近期Altcoin總市值約為一百萬億美元，約占加密市場整體市值的一半。

追蹤Altcoin市值變化有助於：

• 穩健增長：顯示加密生態持續健康發展
• 短期激增：可能暗示過度投機或潛在泡沫
• 比對單一幣市值：有助評估專案市場地位與認可度

投資人常以比特幣與Altcoin市值比例判斷市場輪動。當資金自比特幣流向Altcoin時，通常會帶動Altcoin整體上揚。

Altcoin Season指數：何時Altcoin超越比特幣？背後邏輯解析

加密市場所謂的「Altcoin季」或「altseason」，是指Altcoin在特定階段整體表現超越比特幣並出現大幅上漲的市場現象。

Altcoin季的啟動條件

Altcoin季通常發生在比特幣大漲後盤整階段，投資人為追求更高報酬，將部分資金自比特幣轉往Altcoin，帶動比特幣主導率下降，Altcoin板塊集體啟動行情。

Altcoin季的判斷依據

Altcoin Season指數可協助識別是否進入Altcoin季，主要指標包括：

1. 相對漲幅：多數Altcoin在一段期間內漲幅優於比特幣，顯示Altcoin季展開
2. 比特幣主導率：市值占比下降，資金湧向Altcoin
3. 交易量：Altcoin成交活躍度高於比特幣
4. 社群熱度：部分Altcoin於社群平台討論度激增，通常領先於價格上漲

Altcoin牛市歷程與典型模式

經典Altcoin季包括：

• 2017–2018年：比特幣主導率由86.3%降至38.69%，對應ICO熱潮爆發
• 2020–2021年：疫情期間，散戶資金大量湧入Altcoin，Meme Coin與NFT板塊大放異彩

Altcoin季持續時間

一般持續數週至數月，受市場氛圍、投資人情緒及宏觀經濟環境影響，行情反轉亦可能極為迅速、劇烈。

投資Altcoin：潛在高報酬與高風險並存

Altcoin投資雖具高報酬潛力，但風險亦高，投資人須審慎評估。

投資Altcoin的主要優勢

1. 技術創新：不少Altcoin針對比特幣缺陷提出創新解決方案，於特定應用領域具先發優勢
2. 高成長彈性：Altcoin整體市值普遍較小，一旦專案成功，漲幅可能遠超比特幣，小額投入也有機會獲利數倍
3. 多元標的選擇：Altcoin種類豐富，投資人可依自身偏好靈活配置
4. 應用面廣泛：部分Altcoin支援DApp或鏈上治理，功能已超越單純價值儲存

投資Altcoin的主要風險

1. 高風險：整體風險高於比特幣，小市值Altcoin失敗率更高，易導致資本損失
2. 波動劇烈：Altcoin價格單日漲跌幅大，進場時機難以掌握
3. 流動性有限：多數Altcoin市場深度不足，大額買賣易造成價格劇烈波動
4. 監管不確定：法規尚未完善，部分Altcoin未來恐受政策變動衝擊
5. 詐騙與跑路風險：Altcoin市場曾多次爆發詐騙、跑路事件，投資前須徹底盡職調查

Altcoin研究方法：系統性評估加密專案

Altcoin投資風險高，詳盡盡調不可或缺。評估優質Altcoin時，可聚焦下列重點：

1. 明確專案目標與痛點

• 專案欲解決哪些實際問題？
• 市場是否存在真實需求？
• 相較同類／現有方案有何優勢？

2. 團隊能力評估

• 團隊背景與產業經驗
• 成員身分與履歷真實性
• 過往專案經驗
• 活躍開發人數與技術實力

3. 閱讀白皮書

白皮書詳述技術內容、目標與發展藍圖。須關注：

• 技術方案是否完整可行
• 路線圖及時程是否清晰合理
• Token分配機制透明度
• 警惕內容空洞或承諾過高

4. Token經濟模型分析

• 總供應量規模
• 分配方式（團隊、公開等）合理性
• 是否有通膨／通縮管控機制
• 團隊Token有無鎖倉期

5. 市場數據分析

• 市值：流通Token總價值
• 流動性：交易便利度
• 交易量：日均成交量
• 歷史價格表現

6. 社群與落地應用

• 社群規模與活躍度
• 與主流企業／機構合作情形
• 實際應用數據
• 資訊公開及溝通品質

7. 安全與合規審查

• 程式碼是否通過第三方安全審計
• 歷史是否發生安全事件
• 網路去中心化程度如何

多面向整合評估，有助於精準控管Altcoin投資風險，選擇具潛力專案。

Altcoin錢包應用指南：守護資產安全的第一道防線

妥善儲存Altcoin至關重要，不同存放方式在安全性與便利性上各有利弊。

主要數位錢包類型

硬體錢包（冷錢包）

• 離線實體裝置儲存私鑰
• 常見品牌：Ledger、Trezor、Tangem
• 最高安全等級，適合長期持有大額資產
• 能有效抵禦網路攻擊
• 價格約50-200美元

軟體錢包

• 桌面端：PC應用（如Exodus、Electrum）
• 行動端：手機App（如Trust Wallet、MetaMask行動版）
• Web端：瀏覽器擴充（如MetaMask擴充）
• 操作便利，安全性略遜於硬體錢包

交易所錢包

• 資產由交易所託管
• 最方便但安全性最低
• 適合短期、小額持有
• 私鑰掌控權在交易所

紙錢包

• 將私鑰列印於實體紙張
• 完全離線存放
• 安全性高但操作繁瑣
• 不推薦新手使用

資產安全最佳實踐

不論選用何種錢包，請務必遵守以下安全守則：

1. 私鑰／助記詞絕不外洩
2. 以紙本記錄助記詞，切勿存於電子檔，並妥善保管
3. 為每個加密帳號設置獨立強密碼
4. 啟用雙重驗證（2FA），優先採用App認證，避免簡訊
5. 冷熱錢包搭配運用，熱錢包供日常轉帳，冷錢包存放長期資產
6. 錢包軟體需隨時維持最新版本
7. 注意防範釣魚攻擊
8. 建議用專用裝置操作加密資產
9. 錢包備份務必嚴格依照廠商指引執行
10. 大額轉帳請先嘗試小額測試

正如產業經典：「Not your keys, not your coins.」（非你私鑰，非你資產）。主動防護是每位Altcoin投資人的必修課。

總結

自2011年以來，Altcoin市場持續演進。隨著加密產業日益成熟，真正具備應用價值的專案會持續壯大，劣質專案則將被淘汰。

新手建議自主流合規交易所起步，優質平台應擁有豐富Altcoin池、友善介面、完善安全措施，以及合理手續費與進階工具，協助優化投資策略。

不論你是透過Altcoin主導率觀察市場，或是組建多元資產組合，選對平台與工具才是自信進入加密市場的關鍵。

請記得，Altcoin投資應建立在充分盡調、風險承受度和明確目標上。從小額開始、持續學習、理性投入，切勿超出自身承受範圍。

FAQ

什麼是Altcoin？Altcoin與比特幣有何差異？

Altcoin即指比特幣以外的所有數位貨幣，涵蓋DeFi、區塊鏈遊戲、支付等多元應用。比特幣主打價值儲存，Altcoin則著重創新與應用落地。

目前十大主流Altcoin有哪些？

現今十大Altcoin包含Ethereum、Binance Coin、Solana、Cardano、Ripple、Polkadot、Dogecoin、Litecoin、Chainlink、Uniswap，排名會隨市值變動。

如何安全投資Altcoin？

投資前應充分調查項目，選擇合規交易所，分散配置多種Altcoin，只投入可承受損失的資金，並保留部分法幣資金以因應市場波動。

Altcoin存在哪些主要風險？如何避免受騙？

Altcoin面臨資安風險且無保險保障。建議：使用強密碼，啟用雙重驗證，選擇正規平台，私鑰妥善保管。

Ethereum、Binance Coin、Cardano有何差異？

Ethereum主打智能合約，Binance Coin主要用於手續費折抵，Cardano則以低手續費、嚴謹開發流程與先進PoS機制為特色。

哪些Altcoin具備較高成長潛力？

Hedera、BNB、Algorand、Qubic、Celestia因生態完善、網路活躍度高而被看好有高度成長空間。

該選擇哪個平台購買Altcoin？

建議選用成交量大、安全性高且Altcoin種類豐富的主流交易所。優質平台設有冷錢包、實名認證、低手續費，確保交易安全高效。

新手該如何挑選優質Altcoin？

建議新手先以小額（約5-10%總資產）投入，優先選擇市值大、流動性佳的Altcoin，並關注持幣分布與團隊實力，徹底研究項目前景後再決定投資。