比特幣生態值得矚目的頂級DeFi專案

去中心化金融（DeFi）正推動金融體系由傳統中心化模式轉型為以區塊鏈技術為基礎的點對點平台。Bitcoin作為全球首創加密貨幣，已成為眾多DeFi專案的核心基石。自2021年11月Taproot升級以來，比特幣生態系功能大幅提升，使原生DeFi應用的開發成為可能。這項變革為全球用戶帶來更開放且高效的金融服務，推進金融去中心化進程。

比特幣DeFi是什麼？

比特幣DeFi指的是建立於比特幣區塊鏈或與其連接的去中心化金融應用與服務。比特幣長久以來被視為安全的數位儲值資產，Taproot升級後，其在DeFi領域的功能大幅增強，支援更複雜的智慧合約和原生DeFi應用。

在Taproot升級之前，比特幣主要透過於以太坊網路發行包裹比特幣（wBTC）參與DeFi，BTC持有者因此可進入以太坊豐富的DeFi生態。這種方式需依賴第三方託管，並提升操作複雜度。

比特幣與以太坊在DeFi領域各自具有獨特優勢。以太坊已成為DeFi主流平台，支援複雜智慧合約與去中心化應用（DApp），涵蓋借貸、交易等多元功能。其開源屬性促進協議間的互通性，EVM提供統一且安全的執行環境。

比特幣DeFi生態則在自主發展下，採用如Lightning Network和Liquid Network等創新Layer 2解決方案，解決擴展性問題，實現更快的交易速度與靈活應用，同時維持主鏈安全性。

比特幣生態主要DeFi專案有哪些？

比特幣DeFi領域匯聚眾多創新專案，持續拓展網路功能與應用場景。每個專案都在去中心化金融服務領域展現其獨特創新。

Taproot Assets於2019年成立，專注於提升比特幣智慧合約與去中心化應用能力。2023年主網上線後，平台已實現以比特幣區塊鏈為基礎的資產發行。其特色包括非同步收據功能與多資產管理，並與Lightning Network整合，支援資產快速轉移以及黃金、穩定幣等現實資產的鏈上代幣化。

Stacks是推動比特幣智慧合約功能的關鍵專案。創立於2019年，2021年推出Stacks 2.0完成重大升級。該平台以STX代幣治理，搭載專為安全與可預測性設計的Clarity智能合約語言，並引入獨特的PoX共識機制，結合比特幣安全性，參與網路共識可獲得BTC獎勵。

BitVM由ZeroSync成員Robert Linus於2023年開發，旨在無須更動比特幣核心程式碼的前提下，賦予比特幣以太坊等級的智慧合約能力。它利用鏈下計算、鏈上驗證，帶來圖靈完備的合約，類似以太坊的樂觀匯總。此外，BitVM支援BTC跨鏈橋接，為比特幣生態引入無需信任的側鏈。

SRC-20代幣融合以太坊ERC-20與比特幣BRC-20標準，進一步強化比特幣的代幣化能力。用戶可於比特幣網路上發行代幣，將圖片、文字等多樣資料直接嵌入交易。SRC-20代幣鑄造後永久不可更改，儲存於交易輸出，具備高度防竄改性，但受限於區塊空間規模。

Ordinals由Casey Rodarmor於2023年推出，透過創新方式將數位內容寫入比特幣區塊鏈。此技術利用SegWit與Taproot升級，將獨特資料綁定於Satoshi，即比特幣最小單位。與傳統NFT依賴外部智慧合約不同，Ordinals實現鏈上原生且永久的數位收藏品。

BRC-20代幣由匿名開發者Domo於2023年3月發表，為比特幣帶來可替代代幣的發行能力。BRC-20參考以太坊ERC-20標準，利用Taproot升級提升資料嵌入效率，透過Ordinals銘文與JSON實現代幣發行、部署與轉移等核心功能，極大拓展比特幣應用空間。

Badger DAO致力於連結比特幣與其他區塊鏈，尤其以太坊。平台透過Badger Builders推動社群協作，促進比特幣在DeFi應用中的創新。核心包含BADGER治理代幣、SETT金庫優化BTC資產收益，以及創新的比特幣錨定彈性供給幣DIGG，聚焦比特幣相關DeFi專案。

Lightning Network專為解決比特幣擴展性問題而設計，透過區塊鏈Layer 2網路實現快速、低成本BTC轉帳。交易於鏈下完成，支付通道關閉時才結算至主鏈。Lightning Network大幅提升交易速度並降低手續費，讓比特幣更適合日常支付與小額交易，是強化可用性與擴充性的關鍵突破。

Liquid Network由Blockstream開發，為交易者與交易所帶來更快且更隱私的比特幣交易體驗。該側鏈支援快速結算、隱私強化的機密交易，並能發行數位資產及Liquid Securities。網路以錨定比特幣的L-BTC提供資產管理等高階金融基礎設施。

比特幣DeFi面臨哪些挑戰？

儘管比特幣DeFi專案取得不少進展，要釋放生態最大潛力，仍須面對技術、監管與理念等多重挑戰。

擴展性依舊是比特幣DeFi應用的主要難題。網路高安全性帶來較高交易手續費，尤其在需求旺盛時，對小額交易形成障礙，使部分DeFi專案難以維持經濟可行性。此外，比特幣每秒處理交易數有限，較新興區塊鏈更容易於高峰期出現壅塞與延遲。

監管不確定性亦是重要阻礙。加密貨幣及DeFi相關法規不斷演進，導致合規難度提升，限制生態擴展與應用。各國監管標準差異大，國際合規要求影響比特幣DeFi專案全球布局。監管分散使專案難以規模化運營並確保合規。

技術層面，比特幣於DeFi領域面臨特定挑戰。與以太坊不同，比特幣最初並未以複雜智慧合約為核心設計，開發者需採用創新或補充方案實現高階DeFi功能。像Taproot這類網路升級需獲社群廣泛共識，受去中心化治理結構影響，推進腳步較慢。

雖有挑戰，比特幣於DeFi領域前景依然樂觀。Lightning Network等技術積極解決擴展性問題，持續開發則著重強化比特幣DeFi的複雜功能。更明確的監管指引與社群主導創新，有助於營造比特幣DeFi發展環境。金融創新與可及性提升，為整體加密貨幣生態帶來關鍵機遇。

比特幣DeFi有何新動態？

創新不斷推動比特幣DeFi生態發展，為網路能力帶來全新方向。BRC-20代幣與Ordinals已成為比特幣生態的核心驅動力，在DeFi與NFT領域表現尤為突出。

這些技術讓比特幣更開放且易用，涵蓋更廣泛的用戶與應用場景。Ordinals促進數位藝術創作，用戶可用更低成本直接在比特幣發行NFT，拓展數位藝術、收藏品與文化表達的新領域。

BRC-20代幣標準強化了比特幣與其他區塊鏈（尤其以太坊）的互通性，帶來更多跨鏈創新應用，拓展基於比特幣安全基礎的DeFi潛力。藉由Layer 2方案降低手續費、優化用戶體驗，這些進展大幅提升比特幣實用性，並在DeFi和NFT市場建立獨特地位。

比特幣在DeFi領域的角色持續拓展，已超越其最初的電子現金定位。網路支援多元應用，持續堅守去中心化、安全與抗審查的核心價值。

總結

比特幣於去中心化金融領域的發展，是整體加密貨幣生態的重要突破。比特幣DeFi生態持續成熟，網路透過創新技術與多元解決方案取得顯著成績。Taproot升級為關鍵節點，使原生複雜應用能於比特幣生態落地。

文中介紹的九大專案——Taproot Assets、Stacks、BitVM、SRC-20、Ordinals、BRC-20、Badger DAO、Lightning Network、Liquid Network——各自賦予比特幣在DeFi領域獨特功能，涵蓋智慧合約、代幣化、擴展性與隱私等層面。

雖然仍有交易成本、擴展性、監管不確定性與智慧合約技術等挑戰，但如Lightning Network等創新技術和新代幣標準不斷擴展功能，展現社群突破障礙的決心。

BRC-20代幣與Ordinals的出現為比特幣帶來可替代代幣與NFT新時代，並維護網路安全。這些進展結合Layer 2方案與跨鏈橋接，奠定比特幣於去中心化金融領域的重要地位。

展望未來，比特幣於DeFi領域發展潛力巨大。技術創新、社群驅動，以及比特幣特有的安全性和去中心化，為持續成長奠定基礎。儘管發展過程中仍有挑戰，但金融創新、可及性提升，以及透過比特幣DeFi專案推動金融服務民主化的潛力深厚。比特幣網路正從單一支付工具逐步蛻變為支援多元DeFi應用的綜合平台，展現其在加密貨幣快速發展格局中的彈性與影響力。

常見問題

什麼是DeFi專案？

DeFi專案是建立於區塊鏈上的去中心化金融服務，涵蓋借貸、交易等功能，無需中介機構。透過智慧合約提升流程透明度，目標是打造包容性的金融生態。

目前最佳的DeFi專案有哪些？

截至2025年，Aave與Uniswap為領先的DeFi專案，兩者在市值、創新能力、用戶活躍度及機構關注度方面表現優異。

DeFi專案如何盈利？

DeFi專案主要依靠交易手續費、借貸利息、收益農場、流動性提供與代幣升值等方式賺取利潤。

川普的DeFi專案名稱是什麼？

川普的DeFi專案名稱為World Liberty Financial（WLFI），由Donald Trump及其家族支持，專注於加密貨幣領域。