DeFi 代幣：新手入門指南

去中心化金融（DeFi）以創新方式顛覆傳統金融服務，讓用戶無需依賴任何中介即可自由交易、借貸與取得數位資產。此領域自 2021 年起快速擴張，DeFi 貨幣大規模打入主流市場。活躍加密錢包參與 DeFi 交易的數量，從 2020 年初約 10 萬迅速成長至數百萬，展現區塊鏈金融解決方案的爆發性普及。2021、2022 年間，DeFi 平台鏈上交易量超越中心化交易所，累計處理高達 2240 億美元的加密貨幣。為推動產業發展並激勵社群參與，各式 DeFi 協議推出了自家原生加密貨幣——DeFi 代幣，主要以 Ethereum 等區塊鏈網路為基礎。掌握自 2021 年以來的 DeFi 貨幣演變，有助於理解當前去中心化金融的全貌。

DeFi 的定義

DeFi 即去中心化金融，是加密貨幣生態系中的一大領域，致力於提供不依賴中心化中介的金融產品與服務。相較於傳統金融需要用戶向銀行、券商或金融科技公司提交個人資料，DeFi 應用則依託區塊鏈去中心化網路運作。這些協議會部署於 Ethereum 等區塊鏈平台，實現點對點直接互動。

DeFi 技術核心為智能合約——一種能自動執行預設條件的自動程式。例如，當用戶在去中心化交易所以 ETH 兌換 USDC，智能合約偵測 ETH 入帳後，便會自動轉出等值 USDC 至用戶的錢包。如此自動化且無需信任的機制，既排除中介，也強化安全性。因此，DeFi 應用普遍被稱為去中心化應用（dApp），強調其分散式及智能合約驅動的本質。

DeFi 貨幣與代幣解析

釐清 DeFi 貨幣與代幣的差異，有助於深入理解去中心化金融生態，特別是在評估 2021 年奠定產業標準的 DeFi 貨幣時。廣義而言，所有用於 DeFi 應用的數位資產皆屬於 DeFi 加密貨幣，但專業術語則視其與底層區塊鏈的關聯而定。

貨幣是獨立區塊鏈網路的原生加密貨幣。例如，Ethereum 的ETH，作為 Ethereum 區塊鏈的核心資產，主要用於支付 dApp 交易的 Gas 費。雖然 ETH 並非專為 DeFi 設計，但其在主流 DeFi 平台的核心用途，讓它被歸類為 DeFi 貨幣。

DeFi 代幣則是在 Ethereum、Cardano 或 Solana 等現有區塊鏈架構上創建的加密貨幣，專屬於特定 DeFi 專案。開發團隊發行這些代幣，賦予生態系治理投票權、獎勵分配等功能。DeFi 代幣多半屬於功能型代幣（Utility Token），在各自 Web3 應用場景中具有明確用途，而非僅供投機炒作。儘管這些代幣可於多家加密平台自由交易且價格波動，但其核心價值仍在於原生 DeFi 協議的實際應用。

主流 DeFi 加密貨幣盤點

DeFi 市場持續推陳出新，幣種繁多難以全面追蹤。2021 年主流 DeFi 貨幣至今仍在產業中占有一席之地，為理解去中心化金融格局提供重要參考：

Sushi（SUSHI）源自 Ethereum 去中心化交易所，架構刻意仿效另一平台。創辦人化名 Chef Nomi 與 0xMaki，複製開源程式碼並透過大量 SUSHI 代幣獎勵吸引用戶遷移。此策略在 2021 年 DeFi 熱潮中大獲成功。SUSHI 代幣不僅具激勵功能，更賦予持有人治理權，能參與協議發展及投票決策。

Aave（AAVE）是建構於 Ethereum 的點對點加密貨幣借貸協議。Aave 於 2021 年成為 DeFi 領域的指標性貨幣，奠定借貸板塊基礎。AAVE 治理代幣賦予持有人平台治理提案投票權。協議設有 Safety Module，社群可存入 AAVE 提升安全，貢獻者可獲代幣獎勵。遇緊急事件時，Aave 最多可降低 30% 存入資金以維持協議穩定。

Lido DAO（LDO）專注協助 Ethereum 等權益證明（PoS）加密貨幣持有人獲取收益。PoS 為網路參與者質押加密貨幣以驗證交易並賺取獎勵的共識機制。Lido 發行如 Lido Staked Ethereum（StETH）等衍生代幣，作為質押資產憑證。LDO 代幣即為 Lido DAO 的治理代幣，持有人可提出並投票決定協議升級與調整。

Curve Finance（CRV）是專注於低波動加密貨幣交易對的 Ethereum 去中心化交易所。與多元投機型幣種的平台不同，Curve Finance 以穩定幣和包裝代幣為主，適合偏好穩定交易環境的用戶。CRV 在 2021 年 DeFi 貨幣中以獨特流動性機制吸引關注。CRV 治理代幣賦予社群成員決策權，透過投票影響協議策略，落實去中心化治理。

DeFi 加密貨幣購買管道

取得 DeFi 加密貨幣無需直接操作 DeFi 協議。用戶可透過去中心化交易所、錢包及 DeFi dApp 購得代幣，也能在主流加密貨幣交易平台輕鬆完成交易。

交易者通常會造訪 CoinMarketCap 或 CoinGecko 等加密貨幣行情平台，查詢完整市場資訊。這些平台設有 DeFi 代幣專區或搜尋功能，用戶可依代碼查找目標加密貨幣。大多數 2021 年主流 DeFi 貨幣至今仍交易活躍且容易取得。鎖定目標 DeFi 代幣後，建議前往專案官網，詳細研究市值、代幣經濟模型及實際應用情境。

加密貨幣詳情頁通常包含「交易所」標籤，列明支援該幣交易對的中心化與去中心化平台，方便用戶篩選交易管道。最終，使用者會根據安全性、流動性、手續費及平台體驗等因素選擇交易平台。實際操作方面，交易者可在中心化交易所註冊帳戶，或連接相容的加密錢包至去中心化交易所完成購買。

總結

DeFi 代幣是去中心化金融革命的關鍵核心，其價值遠超純粹投機。2021 年問世的基礎 DeFi 貨幣建立治理與實用架構，迄今仍深刻影響整個產業。代幣賦予用戶治理參與權、獎勵分配權及協議功能擴展能力。貨幣與代幣的差異——貨幣奠定區塊鏈網路基礎，代幣則在此基礎延伸應用——是理解 DeFi 產業的核心前提。主流專案展現治理代幣如何激勵社群參與與去中心化決策。隨 DeFi 產業擴展，活躍錢包與交易量大幅攀升，這些代幣持續推動金融創新。無論透過去中心化平台或主流交易服務取得，DeFi 代幣都為用戶帶來參與創新金融體系的機會，強調透明、普惠與用戶自主價值。掌握自 2021 年以來的 DeFi 貨幣發展，有助評估當前及未來去中心化金融的機會。

常見問題

主流 DeFi 貨幣有哪些？

Chainlink、Aave 和 Uniswap 是市值領先的 DeFi 貨幣，分別提供去中心化借貸、交易及預言機服務，無需傳統中介。

2021 年爆紅的加密貨幣有哪些？

Dogecoin 與 Shiba Inu 在 2021 年強勢爆紅。Dogecoin 因社群媒體熱度及名人帶動而價格飆升，Shiba Inu 則憑藉全年高人氣與交易活躍度成為焦點。

哪些幣種有 1000 倍成長潛力？

目前有多款新幣展現 1000 倍成長潛力，包括 BTC Bull Token、Portuma、Fantasy PEPE 及 Solaxy。這些專案在 DeFi 與遊戲領域具備創新優勢，代幣經濟模型強勁，預期至 2025 年有望大幅增值。

2030 年 DeFi 市場規模有望達到多少？

全球 DeFi 市場預計至 2030 年將達 2322 億美元，較 2021 年的 119.6 億美元大幅成長。此一擴張反映去中心化金融與區塊鏈技術的持續普及。