2025 年詐騙事件發生後，加密貨幣交易所（例如 ACE）所面臨的主要安全風險與網路攻擊漏洞包含：系統入侵、資金竊取、帳戶資訊外洩、智能合約漏洞，以及拒絕服務攻擊等。

內部舞弊與管理失誤：ACE 交易所高層如何利用平台基礎設施實施逾 10 億元人民幣詐騙

ACE 交易所詐騙事件清楚展現管理階層將自身利益凌駕於平台安全之上時，內部舞弊現象容易滋生。高層主管疑似利用平台基礎設施的管理權限，繞過正常授權程序，針對職務分離不足的弱點操作。此類舞弊行為並非外部攻擊，而是在交易所日常營運架構中發生，讓偵測難度顯著提升。

管理層失責導致環境失控，未經授權的交易總額累積逾 10 億元人民幣，監管介入極為有限。問題根源在於人為因素——審核架構薄弱、交易監控不足以及缺乏審計追蹤，使詐騙行為長期隱匿。高權限人員利用制度規範與實際執行間的落差，透過未授權管道轉移用戶資產，表面仍維持合規形象。

本案突顯平台基礎設施安全高度仰賴治理機制及管理層問責。當高層問責失靈，技術防線就無法獨立發揮作用。案例說明加密貨幣交易所必須強化內部管控，包括管理行為的獨立監督、強制性交易複核，以及營運與查核職責明確分離。如此規模的內部舞弊，反映合規體系與治理監督全面失靈，已超越單一技術漏洞，凸顯制度防線與技術防護同等重要。

KYC 與代幣上架管控不足：MOCT/TWD 等未審查資產助長詐騙行為

交易所基礎設施的重大風險在於 KYC 及代幣上架環節控管不嚴。加密平台於用戶進駐及資產審查階段未落實合規機制時，將成為不法分子利用的漏洞，助長洗錢及釣魚活動。產業標準明訂，完善的 KYC 流程須貫徹合規監管，落實用戶全生命週期的持續盡調與全面反洗錢（AML）監控。

ACE 案例正是未審查資產引發系統性風險的代表。MOCT、TWD 等代幣因未經主流平台嚴格審查，成為詐騙交易的載體。傳統上架標準應實施多層級審查，但實際執行鬆散，使問題資產流通，危及用戶安全，助長複雜詐騙網絡。業界數據顯示，代幣上架管控薄弱與釣魚即服務及組織性洗錢活動存在直接關聯。

交易所應將KYC控管視為安全體系的核心，而非僅僅合規表象。隨著 2026 年監管要求愈加明確，平台必須為代幣上架負全責，資產審查與用戶驗證已成為防範詐騙、強化平台韌性的關鍵。

中心化託管的風險與監管缺口：ACE 洗錢案與合規失守的警示

中心化託管平台由交易所掌控用戶資產及私鑰，監管和安全責任高度集中，導致 ACE 營運體系出現重大漏洞。因洗錢問題，監管機構對 ACE 執法，暴露中心化託管架構對反洗錢合規的高度依賴。ACE 合規失守顯示，即使成熟的中心化交易所，也可能在AML與 KYC 流程出現系統性缺陷，破壞原本應保障客戶權益的合規架構。

託管型交易所監管空白部分源自虛擬資產服務業監理模式持續演變。全球監管日益嚴格，要求託管平台落實周全交易監控、全面客戶盡調與定期獨立合規測試。ACE 案例顯示，持續監控不足讓洗錢行為長期未被發現。此漏洞並非 ACE 獨有，許多中心化託管平台在偵測複雜金融犯罪方面仍然薄弱。案例顯示，監管機構正要求更嚴格執法和更高託管問責，重塑加密資產及用戶資金平台的合規標準。

常見問題

2025 年 ACE 交易所詐騙事件詳細經過及對用戶資產的影響？

2025 年 ACE 詐騙案導致用戶資產重大損失。金融監管機關已啟動調查，並可能撤銷相關牌照。事件涉及前管理層，亦觸發反洗錢合規審核。

加密貨幣交易所常見主要安全漏洞有哪些，包括智能合約、錢包安全及內部風險？

常見漏洞包括智能合約缺陷、錢包遭駭客入侵及內部人員濫權。這些問題可能造成鉅額損失，須仰賴強化安全措施及定期審計預防。

如何判斷加密貨幣交易所安全程度？用戶該注意哪些指標？

應查驗平台監管認證、是否支援兩步驟驗證（2FA）、釣魚碼設定、安全審計紀錄與第三方安全評估。綜合事故紀錄與用戶評價判斷平台可信度。

交易所發生事件後，用戶如何保護數位資產及帳戶安全？

建議採用硬體錢包儲存資產，避免長期存放於交易所，開啟兩步驟驗證，定期更換密碼，並即時監控帳戶動態。可考慮自主管理方案提升安全性。

交易所級網路攻擊（如 DDoS、駭客）主要防護措施有哪些？

防護措施包括專業防火牆、DDoS 緩解服務、入侵偵測系統與多層安全架構。透過即時流量過濾及異常偵測，有效抵禦 SYN/ACK、TCP 連線與流量型 DDoS 攻擊。

中心化與去中心化交易所在安全性上有何主要差異？

中心化交易所掌控用戶私鑰，容易成為駭客攻擊目標；去中心化交易所則由用戶自主管理金鑰，安全性較高但仍有智能合約風險。DEX 提供更大安全自主權，CEX 則以合規基礎設施保障機構化安全。

交易所安全與防詐騙的監管要求為何？

監管要求嚴格防範詐騙，零容忍違規。平台必須建立健全安全體系，執行市場監控，防止內線交易與市場操縱，完善合規架構，確保用戶及市場安全。

冷錢包與熱錢包儲存有何安全權衡？

冷錢包採離線儲存，安全性最高但操作不便；熱錢包可即時線上存取，交易便利但駭客風險高。長期資產建議使用冷錢包，頻繁交易則適合熱錢包。