¿Cuáles serán los riesgos de cumplimiento y regulatorios que afrontará Velo Protocol en 2025? Entre ellos destacan la supervisión de la SEC, las posibles brechas en AML y los problemas de transparencia en las auditorías.

La vigilancia de la SEC se intensifica: Velo afronta un control regulatorio reforzado con divulgaciones obligatorias de seguridad de red y requisitos de transparencia en algoritmos de IA

La Securities and Exchange Commission ha incrementado las acciones de supervisión contra plataformas de activos digitales, y Velo Protocol se enfrenta ahora a una vigilancia más estricta en materia de seguridad de red y operaciones de inteligencia artificial. Velo debe cumplir con divulgaciones obligatorias sobre la seguridad de la red, en consonancia con los estándares federales y del NIST en ciberseguridad, lo que eleva de forma significativa las exigencias de transparencia operativa. El Investment Advisory Committee de la SEC señaló en marzo de 2025 que las divulgaciones actuales sobre IA de las empresas públicas siguen siendo irregulares e inconsistentes, generando una necesidad urgente de directrices normalizadas. Para Velo, esto implica documentar detalladamente la implementación de algoritmos de IA, los procesos de decisión y los riesgos potenciales asociados a su infraestructura financiera basada en blockchain. La SEC Data Protection Act de 2025 establece reglas uniformes sobre cómo la SEC y las entidades reguladas recopilan, almacenan y protegen información sensible de los participantes del mercado. El Digital Reserve System de Velo, que mantiene la estabilidad crediticia mediante mecanismos de garantía criptográfica, exige ahora protocolos de divulgación detallados. Estos requisitos regulatorios responden a los esfuerzos generales del sector por reforzar los marcos de ciberseguridad, especialmente tras las recientes brechas sufridas por agencias financieras federales. El papel de Velo como protocolo de pagos y préstamos internacionales hace que la conformidad normativa sea esencial para sostener la credibilidad en el mercado y la adopción institucional.

Deficiencias en la ejecución de AML evidencian riesgos de sanción: Más de 31 millones de dólares en multas de cumplimiento en 2025 muestran tolerancia cero ante la monitorización insuficiente de transacciones

El sector financiero afronta en 2025 una supervisión sin precedentes, con reguladores que han impuesto más de 31 millones de dólares en multas de AML, lo que subraya la política de tolerancia cero frente a los fallos de cumplimiento. Este endurecimiento normativo supone un cambio fundamental en la forma en que las autoridades abordan las deficiencias en la monitorización de transacciones y los vacíos en la debida diligencia de clientes.

Diversos casos de alto perfil ilustran el alcance de estas medidas. Robinhood Financial recibió una multa de 26 millones de dólares por parte de FINRA en marzo de 2025 por no disponer de programas AML adecuados para detectar actividades sospechosas. Velox Clearing LLC fue multada con 1,3 millones de dólares por sistemas insuficientes de monitorización de transacciones. Wise, por su parte, afrontó sanciones de 4,2 millones de dólares de varios reguladores estatales por revisiones insuficientes de sus programas AML y carencias en la notificación de actividades sospechosas.

Los reguladores insisten en que las firmas deben implementar soluciones tecnológicas acordes a sus perfiles de riesgo, establecer umbrales de alerta realistas y asegurar revisiones oportunas de las alertas. Las lagunas en la debida diligencia reforzada siguen siendo especialmente problemáticas, y las autoridades han detectado casos en los que las empresas aplicaron controles insuficientes a clientes de alto riesgo. Estos patrones de actuación indican que los programas de cumplimiento deben evolucionar de forma continua según crecen los volúmenes de transacciones y productos, haciendo que las deficiencias en la ejecución resulten cada vez más costosas para las entidades financieras.

El déficit de transparencia en auditorías pone en riesgo la adopción institucional: La capitalización de Velo, de 133,87 millones de dólares, evidencia el escepticismo inversor sobre la garantía de reservas y la divulgación de auditorías de smart contracts

La capitalización de mercado actual de Velo, de 133,87 millones de dólares, refleja el escepticismo institucional respecto a la transparencia de auditorías y los mecanismos de respaldo de reservas en el entorno cripto. Los inversores institucionales exigen cada vez más divulgaciones de seguridad completas como condición previa para participar, y firmas líderes en seguridad como Hacken y OpenZeppelin evalúan proyectos blockchain. Sin embargo, la distancia entre la información de auditoría disponible y las exigencias institucionales sigue siendo considerable.

Los marcos de adopción institucional exigen ahora varias capas de verificación. Las directrices actualizadas de FASB para el registro financiero cripto requieren mediciones a valor razonable y máxima transparencia en las divulgaciones, mientras los entes reguladores demandan el cumplimiento de auditorías de smart contracts dentro de sus marcos oficiales. Comparando los estándares institucionales y las prácticas actuales del mercado, se observan deficiencias relevantes. Los líderes del sector han protegido más de 10 mil millones de dólares en activos mediante protocolos de divulgación rigurosos, pero los proyectos que carecen de transparencia auditora siguen sufriendo presión en su valoración.

La estructura de respaldo de reservas de Velo, construida sobre sistemas digitales colateralizados con criptomonedas, requiere verificaciones independientes de terceros similares a las pruebas de reservas de Kraken. La ausencia de divulgaciones completas y periódicas de auditoría genera incertidumbre en la valoración entre los participantes institucionales. El foco regulatorio en 2025 ha intensificado la revisión de la seguridad en smart contracts, haciendo imprescindible la auditoría periódica para mantener la competitividad. Los proyectos que adoptan controles de seguridad multinivel y medidas proactivas de cumplimiento inspiran mayor confianza institucional, influyendo directamente en la valoración de mercado y los índices de adopción.

Vulnerabilidades en el arbitraje regulatorio transfronterizo: El marco de cumplimiento fragmentado del sudeste asiático permite un volumen diario de negociación de 479 085 dólares que explota lagunas en la aplicación de AML

El ecosistema de criptomonedas en el sudeste asiático presenta vulnerabilidades significativas debido a la disparidad de enfoques regulatorios entre los países miembros. Cada país mantiene marcos independientes para el cumplimiento de normas anti-blanqueo de capitales, lo que genera estándares de aplicación inconsistentes que los operadores sofisticados aprovechan. La ausencia de coordinación regulatoria en la región ha impulsado una intensa actividad de negociación transfronteriza, como demuestra el volumen diario de 479 085 dólares de VELO que circula por estos sistemas fragmentados.

El arbitraje regulatorio surge de vacíos fundamentales en la aplicación normativa. Los operadores identifican jurisdicciones con controles AML mínimos y canalizan las transacciones en función de ello, aprovechando las diferencias entre los mecanismos de detección en las fronteras. Singapur aplica requisitos de cumplimiento más estrictos que otros mercados vecinos, pero los movimientos de capital entre estas jurisdicciones siguen siendo difíciles de rastrear con precisión. Tailandia y Vietnam mantienen marcos regulatorios emergentes aún en desarrollo, lo que abre ventanas temporales para transacciones no detectadas antes de que entren en vigor mecanismos de supervisión más avanzados.

La sofisticación del arbitraje regulatorio ha crecido a medida que los participantes comprenden las asimetrías en la aplicación de las normas. Las transacciones que se consideran sospechosas en mercados desarrollados pasan desapercibidas en jurisdicciones sin infraestructura avanzada de monitorización. Esta capacidad de desplazar la actividad de negociación según la presión regulatoria genera vulnerabilidades sistémicas que afectan a la integridad del mercado en la región. El volumen diario de 479 085 dólares refleja no solo interés especulativo, sino una estrategia de posicionamiento de capital que explota las diferencias de cumplimiento. Sin normas armonizadas y protocolos sincronizados de aplicación, el sudeste asiático sigue expuesto a la explotación del arbitraje regulatorio a través de las finanzas descentralizadas.

FAQ

¿Qué es Velo coin?

Velo (VELO) es un protocolo blockchain que conecta las finanzas tradicionales y las descentralizadas. Los tokens VELO permiten participar y gobernar en el ecosistema, facilitando transacciones fluidas entre TradFi y DeFi.

¿Es Velo una buena moneda?

Velo cuenta con sólidos fundamentos, una capitalización de mercado de 118 millones de dólares y ocupa el puesto 200 en CoinMarketCap. Las subidas recientes del 2,51 % en 24 horas muestran una tendencia positiva. Su idoneidad depende de tu estrategia y objetivos de inversión.

¿Es Velo un buen proyecto?

Velo es un proyecto DeFi prometedor en la red Optimism y actúa como plataforma principal de liquidez. El modelo de gobernanza veVELO refuerza su atractivo para inversiones a largo plazo. Con bases sólidas y creciente adopción de Layer 2, Velo sigue siendo una opción relevante en el sector DeFi.

¿Qué moneda puede multiplicarse por 1000?

Predecir qué moneda crecerá 1000x es altamente especulativo. En el pasado, los primeros inversores de meme coins como Dogecoin lograron rendimientos extremos. El potencial de VELO depende de la adopción, el desarrollo de la comunidad y las condiciones de mercado. Ninguna moneda garantiza ese crecimiento; analiza bien los fundamentos y riesgos antes de invertir.

¿Cómo funciona Velo coin y qué tecnología utiliza?

Velo coin utiliza tecnología blockchain para agilizar transacciones internacionales y tokenizar activos reales. Integra finanzas tradicionales con blockchain, permitiendo liquidaciones eficientes y tokenización de activos mediante un sólido sistema de registro distribuido.

¿Cuáles son los riesgos de invertir en Velo coin?

Invertir en Velo coin implica volatilidad, incertidumbre regulatoria y variaciones de mercado. Investiga a fondo antes de invertir, ya que los mercados de criptomonedas son impredecibles y requieren análisis cuidadoso.

¿Dónde puedo comprar Velo coin y cómo la guardo de forma segura?

Puedes adquirir Velo coin en las principales plataformas de criptomonedas. Para almacenarla de forma segura, utiliza una wallet reconocida como BG Wallet o una wallet hardware. Activa siempre la autenticación en dos pasos y protege tus claves privadas.