Что такое Swell Finance? Упрощение ликвидного стейкинга и рестейкинга

Стейкинг Ethereum демонстрирует быстрый рост: участники сети стремятся получать пассивный доход от своих активов в Ether. Однако традиционный стейкинг Ethereum сопряжён с рядом сложностей, которые могут отпугнуть новых участников, — это высокий минимальный порог в 32 ETH и технические сложности управления узлом-валидатором. Swell Finance предлагает инновационное решение, устраняющее эти барьеры и делающее стейкинг более доступным и гибким для широкой аудитории.

Swell Finance — комплексная платформа, позволяющая пользователям стейкать, рестейкать и даже использовать Bitcoin для операций в сфере децентрализованных финансов (DeFi). Ликвидный стейкинг, опции рестейкинга и функции стейкинга Bitcoin открывают пользователям новые возможности для максимизации эффективности цифровых активов, одновременно способствуя безопасности и децентрализации сети.

Что такое Swell Finance?

Swell Finance — это некостодиальный стейкинг-протокол, разработанный для демократизации стейкинга Ethereum за счёт снижения традиционных барьеров. В отличие от классического стейкинга, требующего минимум 32 ETH и технических знаний для запуска валидатора, Swell Finance предлагает более доступную альтернативу, позволяя участвовать в стейкинге любому пользователю — независимо от объёма ETH и уровня технической подготовки.

Протокол основан на ключевых принципах, которые выделяют его среди других решений. Он даёт возможность ликвидного стейкинга: пользователи могут стейкать любое количество ETH и получать swETH — ликвидный токен, отражающий долю стейкнутых ETH и накопленные награды. Это сохраняет ликвидность активов, позволяя участвовать в различных DeFi-операциях и одновременно получать доход от стейкинга. Кроме того, как некостодиальный протокол, Swell Finance предоставляет пользователям полный контроль над своими активами, снижая риски, связанные с централизованными кастодианами. Устранение финансовых и технических барьеров способствует дальнейшей децентрализации сети Ethereum, повышая её безопасность и устойчивость.

Подход Swell Finance делает стейкинг Ethereum доступным для большего числа участников, позволяя им поддерживать безопасность сети и получать вознаграждения. Это особенно важно для тех, кто не располагает значительными средствами или техническими знаниями для запуска собственной ноды-валидатора.

Как работает ликвидный стейкинг Swell Finance?

Механизм ликвидного стейкинга Swell Finance упрощает процесс стейкинга и обеспечивает максимальную гибкость и удобство для пользователей. Система устроена как простой трёхэтапный процесс, устраняющий большую часть традиционной сложности стейкинга Ethereum.

Пользователь вносит ETH в стейкинг-протокол Swell Finance. Внесённые ETH объединяются с вкладами других пользователей и делегируются профессиональным операторам, которые запускают валидаторы в сети Ethereum. Операторы берут на себя все технические аспекты валидации, полностью освобождая пользователей от этой нагрузки.

В обмен на стейкнутые ETH пользователь получает swETH — ликвидный токен, отражающий его долю в стейкинге и начисленные вознаграждения. Стоимость swETH автоматически увеличивается по мере получения наград, устраняя необходимость вручную забирать доход. Такой подход обеспечивает постоянный рост позиций пользователя без активного управления.

Главное преимущество swETH — ликвидность. В отличие от классического стейкинга, где активы блокируются, swETH можно свободно использовать на DeFi-платформах для дополнительных возможностей, например кредитования, заимствования или предоставления ликвидности. Таким образом пользователи получают доход от стейкинга и одновременно участвуют в других стратегиях заработка.

Swell Finance развивает концепцию рестейкинга через rswETH — ликвидный токен рестейкинга. Это даёт возможность пользователям рестейкать ETH в такие протоколы, как EigenLayer, без стандартного порога в 32 ETH, открывая доступ к дополнительным вознаграждениям. Владельцам Bitcoin Swell Finance предлагает swBTC — ликвидный токен стейкинга для WBTC, который позволяет участвовать в DeFi-стратегиях вроде кредитования и рестейкинга и получать доход, аналогичный стейкингу ETH.

Как работает Swell Finance Earn?

Earn-волты Swell Finance — это продвинутый инструмент с автоматизированными стратегиями, учитывающими риски и обеспечивающими доход на цифровые активы. Система ориентирована на оптимизацию доходности и управление рыночными рисками.

Пользователь размещает активы в Earn-волты Swell Finance. Волты принимают различные токены, в том числе swETH, rswETH и swBTC, которые входят в экосистему ликвидного стейкинга Swell Finance. После депозита активы автоматически распределяются между несколькими DeFi-протоколами с использованием сложных стратегий аллокации.

Сила Swell Finance Earn — в автоматизированной оптимизации доходности. Система постоянно отслеживает и корректирует аллокацию, чтобы максимизировать доход при приемлемом уровне риска. Такой подход учитывает волатильность рынка, риски протоколов и другие факторы, обеспечивая «доходность с учётом риска».

После размещения активов в волты пользователь получает токены стандарта ERC-4626, например earnETH или earnBTC. Эти токены отображают долю пользователя в волте и автоматически растут в цене по мере получения дохода от базовых активов. Такой стандарт облегчает отслеживание эффективности и получение наград.

Ключевые преимущества Swell Finance Earn: автоматизированное управление и избавление пользователя от сложностей DeFi-инвестирования, снижение рисков за счёт диверсификации стратегий и сохранение ликвидности через токены ERC-4626, которые можно погасить при необходимости и получить доступ к средствам.

Что такое токеномика SWELL?

Токен SWELL — это токен управления децентрализованной автономной организацией (DAO) Swell Finance, играющий ключевую роль в децентрализованной структуре протокола. SWELL предоставляет держателям право активно влиять на развитие платформы.

С помощью токенов SWELL держатели голосуют на платформе Snapshot от Swell Finance, влияя на ключевые решения: изменение структуры стимулов, распределение казны, комиссии за стейкинг, структуру вознаграждений, партнёрские программы. Каждый токен SWELL даёт право голоса, формируя демократическую модель, в которой направление протокола определяется коллективным решением сообщества.

Токены SWELL можно также рестейкать на таких платформах, как EigenLayer, усиливая безопасность инфраструктуры Swell Finance и принося дополнительные награды держателям. Такая двойная функция увеличивает ценность токена.

Максимальное предложение токена SWELL — 10 млрд, распределённых по четырём основным категориям. Сообществу выделено 35% — для поддержки децентрализации через инициативы типа аирдропа Voyage (8,5%) и кампании Wavedrop. 25% предназначено команде и советникам с вестингом на 36 месяцев для долгосрочной мотивации. Ещё 25% направлено на привлечение инвестиций и распределяется между частными инвесторами с вестингом 30 месяцев. Фонд владеет 15% предложения для финансирования стратегических инициатив, включая развитие продуктов, расширение Layer 2 и рост экосистемы.

Что такое Swell Finance L2?

Swell Finance L2 — инновационное решение на базе рестейкнутого rollup, построенное на Ethereum и использующее механизм Proof of Restake (PoR). Этот Layer 2 повышает масштабируемость и безопасность Ethereum, а также позволяет пользователям получать дополнительные вознаграждения за счёт повторного использования стейкнутых активов.

Главное новшество Swell Finance L2 — механизм Proof of Restake, который позволяет стейкнутым активам, таким как swETH, rswETH и swBTC, использоваться повторно для новых задач. PoR позволяет этим активам одновременно обеспечивать безопасность Ethereum и валидировать дополнительные децентрализованные сервисы. Такой подход максимально раскрывает потенциал активов без ущерба для безопасности основной сети.

Ключевая особенность Swell Finance L2 — поддержка Actively Validated Services (AVS). Платформа служит инкубатором AVS — децентрализованных сервисов вроде оракулов и мостов. Благодаря поддержке AVS Swell Finance L2 способствует инновациям и обеспечивает надёжные сервисы для всего DeFi-сектора.

Используя PoR и AVS, пользователи могут рестейкать активы для получения дополнительных вознаграждений, не теряя ликвидности. Это формирует динамичную систему, где активы остаются продуктивными и доступными. Платформа уже запустила Swell Finance L2 Devnet — безопасную среду для тестирования соглашений по рестейкингу и AVS. На базе Swell Finance L2 строится множество проектов, а ранние депоненты получают право на аирдропы от Swell Finance и партнёров, что стимулирует участие и рост сообщества.

Преимущества Swell Finance L2 многогранны. Пользователи получают больше вознаграждений за счёт рестейкинга и дохода от AVS. Платформа повышает масштабируемость Ethereum, вынося часть операций на второй уровень без ущерба для безопасности. Пользователи поддерживают инновации DeFi, помогая развитию AVS и росту децентрализованных протоколов.

Заключение

Swell Finance — значимый шаг к повышению доступности и прибыльности стейкинга и DeFi для пользователей с любым опытом. Устраняя барьеры, такие как минимальный порог в 32 ETH и технические сложности управления нодами-валидаторами, Swell Finance открывает участие в безопасности и наградных механизмах Ethereum для широкой аудитории. Комплексные решения платформы — ликвидный стейкинг через swETH, рестейкинг через rswETH, интеграция Bitcoin с помощью swBTC, автоматизированная оптимизация доходности в Earn-волтах и инновационный Swell Finance L2 с Proof of Restake — наглядно демонстрируют возможности синергии стейкинга и DeFi.

Благодаря некостодиальному подходу, автоматизированным системам управления и акценту на ликвидность при сохранении доходности, Swell Finance упрощает стейкинг без ущерба для безопасности и децентрализации. Модель управления через токен SWELL обеспечивает развитие платформы под контролем сообщества, а поддержка Actively Validated Services на Swell Finance L2 выводит платформу в авангард DeFi-инноваций. По мере развития стейкинга Ethereum подход Swell Finance, ориентированный на снижение барьеров и максимальную эффективность активов, становится убедительной моделью будущего децентрализованных решений для стейкинга.

FAQ

Что такое swell в финансах?

Swell — это децентрализованный протокол ликвидного стейкинга Ethereum. Пользователи стейкают ETH и получают swETH — доходный токен. Платформа предлагает опции рестейкинга для получения дополнительных наград, обеспечивая безопасные и гибкие решения для стейкинга.

Каковы перспективы токена Swell?

Будущее токена Swell выглядит перспективным — прогнозируется значительный рост. К 2025 году ожидается минимальная цена $0,0026 и средняя $0,0027 за токен, что значительно выше текущих уровней.

Что такое swell в криптовалютах?

Swell — это платформа ликвидного стейкинга ETH, позволяющая получать пассивный доход без блокировки активов. Платформа предлагает гибкий стейкинг и рестейкинг Ethereum.

Сколько стоит криптовалюта Swell?

На 05.12.2025 стоимость криптовалюты Swell составляет $0,002487 за токен, а рыночная капитализация — около $105,29 млн. За последнюю неделю цена снизилась на 5%.