Лучшие DeFi-проекты на базе Bitcoin: что стоит изучить

Децентрализованные финансы (DeFi) — это переход от привычных централизованных финансовых систем к платформам, строящимся на прямом взаимодействии между участниками и технологиях блокчейн. Bitcoin, первая криптовалюта, стал фундаментом для множества DeFi-проектов. После обновления Taproot в ноябре 2021 года возможности Bitcoin значительно расширились, что позволило создавать собственные DeFi-приложения внутри его экосистемы. Это важный этап в демократизации финансовых услуг: он исключает посредников, делает платформы более доступными и удобными для пользователей по всему миру.

Что такое Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi — это интеграция децентрализованных финансовых приложений и сервисов, работающих на блокчейне Bitcoin или связанных с ним. Ранее Bitcoin считался надёжным цифровым активом для хранения стоимости, но после обновления Taproot его значение в DeFi стало расти, поскольку сеть получила возможности, выходящие за пределы простых транзакций. Теперь в экосистеме Bitcoin реализуются более сложные смарт-контракты и собственные DeFi-приложения.

До Taproot участие Bitcoin в DeFi происходило в основном через обёрнутый Bitcoin (wBTC) в сети Ethereum, что позволяло держателям BTC использовать развитую DeFi-инфраструктуру Ethereum. Этот подход требовал доверия к сторонним хранителям и усложнял процесс.

Сравнивая Bitcoin и Ethereum в сфере DeFi, можно отметить ключевые отличия. Ethereum стал ведущей платформой DeFi-проектов, его блокчейн поддерживает сложные смарт-контракты и децентрализованные приложения (DApp) для кредитования, заимствования и обмена. Открытый исходный код Ethereum облегчает интеграцию разных протоколов, а Ethereum Virtual Machine (EVM) обеспечивает единое и безопасное выполнение операций.

DeFi-экосистема Bitcoin развивается своим темпом, внедряя инновационные решения второго уровня — Lightning Network и Liquid Network. Они решают масштабируемость, ускоряют транзакции и дают больше свободы DeFi-проектам при сохранении безопасности базового уровня Bitcoin.

Какие DeFi-проекты на базе Bitcoin считаются ведущими?

Экосистема Bitcoin DeFi включает несколько передовых проектов, которые расширяют возможности сети и открывают новые сценарии использования. Каждый из них предлагает уникальные решения для строительства децентрализованных финансовых сервисов на Bitcoin.

Taproot Assets появился в 2019 году с целью расширить функциональность Bitcoin — прежде всего в области смарт-контрактов и децентрализованных приложений. После запуска основной сети в 2023 году платформа теперь позволяет выпускать активы через блокчейн Bitcoin. Среди ключевых функций — асинхронные квитанции и multiverse для работы с несколькими активами. Интеграция с Lightning Network обеспечивает быстрые транзакции и поддерживает токенизацию реальных активов, включая золото и стейблкоины.

Stacks — важный шаг к внедрению смарт-контрактов в Bitcoin. Проект стартовал в 2019 году и существенно эволюционировал с появлением Stacks 2.0 в 2021 году. Платформа использует токен STX для управления, язык Clarity для безопасных и предсказуемых смарт-контрактов и уникальный механизм консенсуса proof-of-transfer (PoX). Это позволяет использовать безопасность Bitcoin и получать вознаграждение в BTC за участие в консенсусе сети.

BitVM, созданный Робертом Линусом (ZeroSync) в 2023 году, направлен на внедрение в Bitcoin возможностей смарт-контрактов, аналогичных Ethereum, без изменений базового кода. Проект реализует Turing-полные контракты через вычисления вне сети и подтверждение в блокчейне, как у оптимистичных rollup в Ethereum. BitVM также позволяет мостить BTC на другие сети и открывает перспективу доверенных сайдчейнов в экосистеме Bitcoin.

SRC-20 токены созданы для расширения возможностей Bitcoin — они сочетают элементы стандартов Ethereum ERC-20 и Bitcoin BRC-20. Эти токены позволяют токенизировать данные в сети Bitcoin, встраивая изображения и текст прямо в транзакции. Важная особенность — неизменяемость: после выпуска SRC-20 токены остаются постоянными. Хранение в выходах транзакций защищает их от изменений, однако размер ограничен пространством блока.

Ordinals, разработанный Кейси Родармором в 2023 году, предложил новый подход к внедрению цифрового контента в блокчейн Bitcoin. Используя обновления SegWit и Taproot, технология позволяет прикреплять уникальные данные к отдельным сатоши — минимальным единицам Bitcoin. В отличие от классических NFT, которые работают с внешними смарт-контрактами, Ordinals записывают данные непосредственно в блокчейн, создавая нативные и устойчивые цифровые коллекционные объекты.

BRC-20 токены, представленные в марте 2023 года анонимным разработчиком Domo, открыли возможность выпуска взаимозаменяемых токенов на базе Bitcoin. По аналогии со стандартом Ethereum ERC-20, BRC-20 использует расширенные возможности Taproot для внедрения данных. Используя Ordinals и JSON, стандарт поддерживает базовые функции создания, развёртывания и передачи токенов, расширяя потенциал сети.

Badger DAO специализируется на интеграции Bitcoin с другими блокчейнами, прежде всего Ethereum. Платформа развивает сообщество через Badger Builders, способствуя коллективному развитию Bitcoin в сфере DeFi. Основные инструменты — управляющий токен BADGER, SETT-хранилища для повышения доходности Bitcoin-активов и DIGG — эластичная криптовалюта с привязкой к Bitcoin для DeFi-проектов.

Lightning Network создан для решения масштабируемости Bitcoin за счёт второго слоя блокчейна. Технология позволяет быстро и недорого переводить Bitcoin вне блокчейна, с окончательным расчётом только при закрытии платёжных каналов. Lightning Network значительно ускоряет и удешевляет транзакции, делая Bitcoin удобным для ежедневных платежей и микроплатежей — это важный шаг к практичности и масштабируемости Bitcoin.

Liquid Network, разработанный Blockstream, обеспечивает трейдерам и пользователям бирж более быстрые и приватные транзакции с Bitcoin. Сайдчейн позволяет быстро проводить расчёты, использовать конфиденциальные транзакции и выпускать цифровые активы и Liquid Securities. Liquid Bitcoin (L-BTC) привязан к Bitcoin, а инфраструктура поддерживает сложные финансовые операции, включая токенизированное управление активами.

С какими вызовами сталкивается Bitcoin DeFi?

Несмотря на активное развитие DeFi-проектов на Bitcoin, для раскрытия потенциала экосистемы предстоит решить ряд важных задач. Вызовы касаются технических, регуляторных и концептуальных аспектов.

Масштабируемость — ключевая проблема для DeFi-приложений на Bitcoin. Высокая безопасность сети сопровождается значительными комиссиями, особенно в периоды повышенного спроса, что мешает малым транзакциям и делает часть DeFi-проектов экономически невыгодными. Кроме того, Bitcoin обрабатывает меньше транзакций в секунду по сравнению с новыми блокчейнами, что приводит к задержкам и перегрузке сети при пиковых нагрузках.

Регуляторная неопределённость — ещё один серьёзный вызов. Развитие законодательства по криптовалютам и DeFi приводит к разночтениям, которые мешают росту и внедрению. В разных странах действуют свои правила, а соблюдение международных норм ограничивает глобальное распространение DeFi-проектов на Bitcoin. Такая фрагментация затрудняет масштабирование при полной легальности.

В техническом плане Bitcoin сталкивается с трудностями: в отличие от Ethereum, он не был изначально ориентирован на сложные смарт-контракты. Для внедрения продвинутых DeFi-функций нужны новые решения и обходные механизмы. Обновления, такие как Taproot, требуют согласия большинства участников сети, что усложняет и затягивает процесс благодаря децентрализованному управлению Bitcoin.

Тем не менее, у Bitcoin в DeFi хорошие перспективы. Lightning Network активно решает вопросы масштабируемости, а разработчики внедряют новые функции DeFi. Более прозрачные регуляторные нормы и инициативы сообщества могут создать условия для роста проектов. Внедрение инноваций и расширение доступа открывают новые возможности для криптовалютной индустрии.

Какие новинки появились в Bitcoin DeFi?

Инновации продолжают менять экосистему Bitcoin DeFi и расширять функции сети. BRC-20 и Ordinals стали важными инструментами для развития Bitcoin в сферах DeFi и NFT.

Эти технологии делают Bitcoin доступнее для новых пользователей и сценариев применения. Ordinals особенно способствуют творчеству, позволяя выпускать NFT напрямую на Bitcoin по более доступной цене, чем классические решения. Это открыло новые возможности для цифрового искусства, коллекционирования и культурных инициатив в рамках Bitcoin.

Стандарт BRC-20 укрепил взаимодействие между Bitcoin и другими блокчейнами, в первую очередь Ethereum. Благодаря этому растёт количество кросс-чейн приложений, расширяются возможности DeFi на защищённой базе Bitcoin. Снижение комиссий через решения второго уровня и упрощённый пользовательский опыт делают Bitcoin более востребованным в сферах DeFi и NFT.

Все перечисленные инновации показывают, что роль Bitcoin в DeFi выходит за пределы его первоначальной задачи как платёжной системы. Сеть всё активнее поддерживает различные сценарии, сохраняя главные принципы — децентрализацию, безопасность и свободу от цензуры.

Выводы

Развитие Bitcoin в сфере децентрализованных финансов — важная веха для всей индустрии криптовалют. Пока экосистема DeFi на Bitcoin продолжает расти, сеть совершенствуется благодаря новым технологиям и нестандартным решениям. Обновление Taproot стало ключевым моментом, открыв возможности для создания сложных приложений на самом Bitcoin.

Девять рассмотренных проектов — Taproot Assets, Stacks, BitVM, SRC-20, Ordinals, BRC-20, Badger DAO, Lightning Network и Liquid Network — расширяют функциональность Bitcoin в DeFi. Они охватывают смарт-контракты, токенизацию, масштабируемость и защиту конфиденциальности.

Перед отраслью остаются вызовы: высокие комиссии, проблемы масштабируемости, неопределённость регулирования, технические ограничения смарт-контрактов. Но развитие Lightning Network и новых стандартов токенов подтверждает стремление преодолеть эти барьеры.

Появление BRC-20 и Ordinals открыло новые возможности для Bitcoin — теперь сеть поддерживает взаимозаменяемые токены и NFT, сохраняя высокий уровень безопасности. Вместе с решениями второго уровня и кросс-чейн мостами Bitcoin становится всё более заметным игроком в DeFi.

В будущем Bitcoin в DeFi обещает дальнейший рост. Сочетание технологических новаций, инициатив сообщества и уникальных характеристик Bitcoin — безопасность, децентрализация — формирует прочную основу для развития. Несмотря на сложности, потенциал для финансовых инноваций, расширения доступа и демократизации финансовых услуг с помощью DeFi-проектов на Bitcoin остаётся высоким. Эволюция сети — от простой платёжной системы к платформе для разнообразных DeFi-приложений — подтверждает её гибкость и актуальность в быстро меняющемся мире криптовалют.

FAQ

Что такое DeFi-проекты?

DeFi-проекты — это финансовые сервисы на блокчейне, которые позволяют кредитовать, брать займы и торговать без посредников. Они используют смарт-контракты для прозрачности и создают финансовую экосистему, открытую для всех.

Какой DeFi-проект лидирует?

В 2025 году ведущими DeFi-проектами считаются Aave и Uniswap — они выделяются высокой капитализацией, инновационным подходом, активностью пользователей и интересом со стороны институциональных инвесторов.

Как DeFi-проекты получают доход?

DeFi-проекты зарабатывают на комиссиях за транзакции, процентах по кредитам, доходности фарминга, предоставлении ликвидности и росте стоимости токенов.

Как называется DeFi-проект Дональда Трампа?

DeFi-проект Трампа называется World Liberty Financial (WLFI). Его поддерживают Дональд Трамп и его семья, и он ориентирован на криптовалюты.