9 главных проектов Bitcoin DeFi, заслуживающих внимания

Децентрализованные финансы (DeFi) — это переход от централизованных финансовых систем к платформам, ориентированным на прямое взаимодействие между пользователями, благодаря технологиям на базе блокчейна. Bitcoin, первая криптовалюта, становится ключевой основой для DeFi, обеспечивая надежность и безопасность приложений нового поколения. Цель DeFi-проектов — демократизировать финансы, устранив централизацию и создав более доступные и инклюзивные решения. Интеграция Bitcoin с DeFi развивается, а инновационные проекты расширяют возможности экосистемы и открывают новые горизонты.

Что такое Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi — это интеграция децентрализованных финансовых сервисов и приложений в инфраструктуру Bitcoin. Если раньше Bitcoin был только цифровым средством хранения стоимости, то после обновления Taproot в ноябре 2021 г. его роль в DeFi значительно выросла. Благодаря Taproot возможности Bitcoin вышли за рамки простых переводов, открыв путь к запуску собственных DeFi-приложений прямо внутри сети Bitcoin.

До Taproot участие Bitcoin в DeFi реализовывалось через обернутый BTC (wBTC) на других блокчейн-платформах, что позволяло держателям Bitcoin использовать масштабные DeFi-экосистемы. Хотя инфраструктура DeFi в Bitcoin пока уступает другим сетям, уже внедрены решения второго уровня — например, Lightning Network и Liquid Network — для повышения скорости и масштабируемости, а также для расширения доступа к DeFi-приложениям.

Другие блокчейны уже заняли ведущие позиции в DeFi благодаря поддержке сложных смарт-контрактов и децентрализованных приложений, охватывающих кредитование, заимствование и торговлю. Несмотря на различия в архитектуре, Bitcoin продолжает развиваться и внедрять инновации, формируя уникальный путь в мире DeFi.

Какие проекты входят в топ-9 Bitcoin DeFi?

Экосистема Bitcoin DeFi включает ряд прорывных проектов, расширяющих возможности самой технологии Bitcoin. Taproot Assets (основан в 2019 г.) усиливает функциональность Bitcoin за счет смарт-контрактов и децентрализованных приложений. После запуска основной сети в 2023 г. платформа позволяет выпускать активы на блокчейне Bitcoin, поддерживает асинхронные операции и функцию multiverse для управления активами. Интеграция с Lightning Network обеспечивает быстрые транзакции и возможность работы с реальными активами, включая золото и стейблкоины.

Stacks (основан в 2019 г.) реализует смарт-контракты и DApps на базе Bitcoin. С выпуском Stacks 2.0 в 2021 г. появились токен STX, язык смарт-контрактов Clarity и консенсус Proof-of-Transfer (PoX). PoX использует безопасность Bitcoin и позволяет участникам получать вознаграждение в Bitcoin за участие в сети, делая Stacks инновационным проектом в экосистеме DeFi на базе Bitcoin.

BitVM, разработанный в 2023 г. Робертом Линусом (ZeroSync), расширяет возможности Bitcoin, позволяя создавать смарт-контракты, сохраняя при этом целостность исходного кода. BitVM поддерживает Turing-полные контракты, вычисления вне сети с последующей проверкой на блокчейне и мосты для передачи BTC между сетями. Технология использует концепции optimistic rollups без изменения ядра Bitcoin, открывая перспективу trustless-сайдчейнов внутри Bitcoin.

SRC-20 — токены, созданные для расширения функциональности Bitcoin на основе разных стандартов. Они позволяют токенизировать активы в сети Bitcoin, встраивая изображения или текст прямо в транзакции. Благодаря неизменяемости SRC-20 токены после выпуска остаются навсегда в блокчейне, обеспечивая долговечность и надежность. SRC-20 — один из перспективных DeFi-проектов, заслуживающих внимания.

Ordinals, разработанный Кейси Родармором в 2023 г., — важная инновация, позволяющая записывать цифровой контент прямо на блокчейн Bitcoin с помощью SegWit и Taproot. В отличие от обычных NFT, Ordinals наносят уникальные данные на отдельные сатоши — минимальные единицы Bitcoin, используя сам блокчейн для хранения информации без внешних смарт-контрактов.

BRC-20 — стандарт токенов, представленный в марте 2023 г. анонимным разработчиком Domo. Он позволяет создавать взаимозаменяемые токены на Bitcoin, используя возможности Taproot для хранения данных, а также inscription и JSON для управления токенами. BRC-20 занимает важное место среди решений Bitcoin DeFi.

Badger DAO — платформа для децентрализованных решений, объединяющая Bitcoin с другими сетями. Сообщество Badger Builders разрабатывает совместные проекты для интеграции Bitcoin в DeFi и управляет токеном BADGER, хранилищами SETT для оптимизации активов Bitcoin и криптовалютой DIGG с эластичным предложением, привязанной к Bitcoin. Badger DAO — один из ведущих мостов между Bitcoin и расширенной экосистемой DeFi.

Lightning Network — решение для повышения скорости и масштабируемости Bitcoin. Сеть предоставляет быструю и экономичную отправку Bitcoin за пределами основного блокчейна, а финальные расчеты происходят при закрытии платежных каналов. Это позволяет использовать Bitcoin для ежедневных операций и микротранзакций, формируя базовый слой для многих DeFi-проектов.

Liquid Network от Blockstream — сеть для ускоренных и приватных транзакций с Bitcoin, а также выпуска цифровых активов. Liquid Bitcoin (L-BTC) привязан к BTC и поддерживает Confidential Transactions для обеспечения приватности. Liquid Network также позволяет выпускать цифровые активы и Liquid Securities для управления токенизированными активами, предоставляя надежную инфраструктуру для финансовых операций в сети Bitcoin.

Какие трудности испытывает Bitcoin DeFi?

Появление Bitcoin в DeFi сопровождается рядом вызовов, которые необходимо преодолеть для раскрытия потенциала отрасли. Проблемы масштабируемости — одна из главных: комиссии в сети Bitcoin остаются высокими, особенно в периоды роста активности. Ограниченная пропускная способность приводит к задержкам и перегрузке, снижая удобство использования и мешая массовому внедрению DeFi-проектов.

Регуляторные ограничения — еще один серьезный фактор: неопределенность законодательства в сфере криптовалют и DeFi сдерживает развитие проектов и их принятие на международном уровне. Соблюдение требований разных юрисдикций усложняет глобальное масштабирование, создавая дополнительные барьеры для разработчиков и пользователей.

Технические сложности связаны с архитектурой Bitcoin: изначально он не был рассчитан на сложные смарт-контракты, что требует нетривиальных решений для интеграции продвинутых DeFi-функций. Обновления сети, такие как Taproot, требуют согласия сообщества и внедряются медленно из-за децентрализованного управления Bitcoin.

Несмотря на сложности, перспективы Bitcoin в DeFi остаются позитивными. Lightning Network уже решает проблемы масштабируемости, а новые разработки позволяют внедрять более сложные DeFi-функции. Прозрачные регуляторные нормы и инициативы сообщества создают благоприятную среду для роста Bitcoin DeFi, открывая путь к инновациям и расширенной финансовой доступности.

Какие новшества появились в Bitcoin DeFi?

Свежие технологические решения в экосистеме Bitcoin стимулируют развитие DeFi и NFT. BRC-20 и Ordinals стали важными драйверами, делая Bitcoin более доступным и стимулируя создание новых NFT при низких издержках. BRC-20 улучшает взаимодействие между Bitcoin и другими блокчейнами, расширяя возможности для кросс-чейн приложений и увеличивая потенциал для разработчиков и пользователей DeFi.

Внедрение новых стандартов снижает комиссии и упрощает пользовательский опыт, укрепляя привлекательность Bitcoin и его роль на рынках DeFi и NFT. Эти изменения показывают эволюцию сети Bitcoin — от простой электронной валюты к платформе для сложных финансовых приложений.

Сообщество реагирует на инновации неоднозначно, но в целом позитивно: торговая активность и интерес к новым токенам растут. Вместе с тем сохраняются вопросы по поводу перегрузки сети и роста комиссий, что важно учитывать при дальнейшем развитии экосистемы.

Выводы

Роль Bitcoin в DeFi быстро меняется. Экосистема развивается благодаря новым технологиям — Lightning Network, Liquid Network, BRC-20 и Ordinals — которые позволяют преодолеть проблемы высоких комиссий, масштабируемости и регулирования.

Девять знаковых DeFi-проектов, рассмотренных в статье, — лишь часть решений, двигающих Bitcoin вперед в DeFi. Каждый проект открывает новые возможности и решает специфические задачи: внедрение смарт-контрактов, токенизация, ускорение и приватность транзакций. Несмотря на ограничения смарт-контрактов и неопределенность регулирования, будущее Bitcoin в DeFi выглядит перспективно благодаря инновациям и активности сообщества.

Криптосообщество следит не только за ценой Bitcoin, но и за технологическим прогрессом и развитием экосистемы, которые определяют роль Bitcoin в революции децентрализованных финансов. Простор для инноваций и расширенной доступности остается огромным, а Bitcoin продолжает трансформировать мировую финансовую систему в сторону децентрализации, прозрачности и инклюзивности через новые проекты DeFi.

FAQ

Что такое DeFi-проекты?

DeFi-проекты — это приложения для децентрализованных финансов, построенные на блокчейне. Они воспроизводят традиционные финансовые сервисы без посредников — кредитование, заимствование, торговлю и фарминг доходности — в прозрачной и открытой среде.

Как DeFi-проекты получают доход?

DeFi-проекты зарабатывают на продаже токенов, комиссионных сборах, фарминге доходности и предоставлении ликвидности, а также на протокольных комиссиях и росте стоимости управляющих токенов.