9 ключевых DeFi-проектов на Bitcoin, заслуживающих внимания

Децентрализованные финансы (DeFi) принципиально отличаются от привычных централизованных финансовых систем — они основаны на одноранговых платформах, функционирующих благодаря технологиям блокчейна. Bitcoin, первая криптовалюта, играет все более важную роль в этой трансформации. После обновления Taproot в ноябре 2021 года возможности Bitcoin вышли за рамки цифрового актива для хранения стоимости — теперь сеть поддерживает собственные приложения DeFi. Это вызвало большой интерес у криптосообщества: появляются новые DeFi-проекты, ведущие развитие DeFi на базе Bitcoin.

Что такое Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi — это внедрение децентрализованных финансовых сервисов и приложений в инфраструктуру Bitcoin. Ранее участие Bitcoin в DeFi ограничивалось использованием wrapped BTC (wBTC) на Ethereum, что позволяло владельцам BTC работать с DeFi-инструментами Ethereum. Однако обновление Taproot в ноябре 2021 года открыло возможности для создания собственных DeFi-сервисов непосредственно на блокчейне Bitcoin.

Экосистема DeFi на Bitcoin развивается быстрее, чем когда-либо. В то время как Ethereum — это платформа для сложных смарт-контрактов и децентрализованных приложений (кредитование, займы, обмен), Bitcoin реализовал решения второго уровня для поддержки DeFi-функций. Lightning Network и Liquid Network — главные технологические разработки, ускоряющие транзакции, повышающие масштабируемость и гибкость для пользователей DeFi на Bitcoin. Эти решения устраняют базовые ограничения сети, сохраняя безопасность и децентрализованный характер Bitcoin.

Какие 9 DeFi-проектов на Bitcoin считаются самыми значимыми?

В экосистеме Bitcoin DeFi выделяются проекты, внедряющие новые технологии и расширяющие возможности сети. Taproot Assets, запущенный в 2019 году, позволяет выпускать активы на блокчейне Bitcoin и интегрируется с Lightning Network для быстрых переводов. Stacks, также стартовавший в 2019 году, представил токен управления STX и язык смарт-контрактов Clarity, а механизм proof-of-transfer обеспечивает безопасность Bitcoin и позволяет получать вознаграждения в BTC.

BitVM, разработанный Робертом Линусом в 2023 году, добавляет Turing-полные контракты в Bitcoin без изменения ядра, используя идеи, аналогичные optimistic rollups в Ethereum. Стандарт SRC-20 открывает для Bitcoin токенизацию и создание NFT — неизменяемые токены навсегда сохраняют данные в выходах транзакций. Ordinals, представленный Кейси Родармором в 2023 году, позволяет записывать уникальные метаданные на отдельные сатоши, создавая новый способ хранения цифрового искусства прямо в блокчейне.

Стандарт BRC-20, появившийся в марте 2023 года, реализует выпуск взаимозаменяемых токенов в Bitcoin с помощью Ordinals и JSON для управления. Badger DAO связывает Bitcoin с другими сетями, прежде всего с Ethereum, через инициативы сообщества и активы, обеспеченные BTC. Lightning Network решает вопросы масштабируемости Bitcoin за счет внецепочных транзакций, которые фиксируются на блокчейне только при закрытии каналов. Наконец, Liquid Network от Blockstream обеспечивает быстрые и конфиденциальные транзакции, а также выпуск токенов, включая Liquid Bitcoin, привязанный к основной сети.

С какими трудностями сталкивается Bitcoin DeFi?

DeFi-проекты на Bitcoin сталкиваются с серьезными трудностями. Масштабируемость — главный вызов: при высокой загрузке сети комиссионные растут, а количество операций в секунду меньше, чем на других блокчейнах. Это ведет к замедлению работы и снижению удобства для пользователей, особенно во время пикового спроса.

Нормативные барьеры — еще одна проблема. Неясные правовые нормы для криптовалют и DeFi мешают развитию и внедрению новых сервисов. Соблюдение разных международных стандартов затрудняет глобальное расширение проектов. Bitcoin также сталкивается с техническими сложностями: в отличие от Ethereum, сеть не была изначально рассчитана на сложные смарт-контракты, поэтому для интеграции продвинутых DeFi-решений требуются инновационные подходы. Сетевые обновления, например Taproot, зачастую требуют длительных согласований внутри сообщества.

Тем не менее, перспективы оптимистичны. Lightning Network и другие технологии могут решить проблемы масштабируемости. Постоянная разработка позволяет внедрять все более сложные DeFi-приложения. Прозрачные регуляторные нормы и инициативы сообщества создают условия для роста проектов DeFi на Bitcoin и расширяют возможности для инноваций и доступа к финансам.

Какие новые достижения в Bitcoin DeFi?

Новейшие разработки в Bitcoin DeFi показывают быстрый рост и усложнение экосистемы. BRC-20 и Ordinals стали ключевыми технологиями, которые ускоряют внедрение DeFi и NFT на Bitcoin. Ordinals позволяют создавать NFT с меньшими затратами, чем на традиционных платформах, а стандарт BRC-20 обеспечивает лучшую совместимость между Bitcoin и Ethereum, открывая возможности для кроссчейн-приложений.

Эти решения помогают снижать комиссии и упрощать работу пользователей, что усиливает ценность Bitcoin. Расширяя функциональность сети за пределы традиционного хранения стоимости, новые проекты открывают для Bitcoin дополнительные возможности на рынке DeFi и NFT. Сочетание технологических инноваций, активности сообщества и практических решений формирует основу для дальнейшего развития Bitcoin DeFi.

Итоги

Развитие Bitcoin в направлении DeFi — значимый этап для всей индустрии. Экосистема DeFi на базе Bitcoin активно совершенствуется: появляются решения второго уровня и новые токен-стандарты. Все девять проектов — Taproot Assets, Stacks, BitVM, SRC-20, Ordinals, BRC-20, Badger DAO, Lightning Network и Liquid Network — демонстрируют разные подходы к расширению возможностей Bitcoin и решению ключевых проблем.

Несмотря на высокие комиссии, ограничения масштабируемости и неясность регулирования, DeFi-проекты на Bitcoin обладают большим потенциалом. Технологии BRC-20 и Ordinals делают сеть доступнее и способствуют креативности, а Lightning Network решает вопросы масштабирования. Криптосообщество обращает внимание не только на цены, но и на технологические достижения. Будущее Bitcoin DeFi — это новые возможности для демократизации финансовых сервисов и создания более открытой финансовой среды благодаря этим инновационным проектам.

FAQ

Какой DeFi-проект считается лучшим?

Выбор лучшего DeFi-проекта зависит от ваших целей. MakerDAO лидирует в создании инфраструктуры для стейблкоинов, а Ondo — в токенизации казначейских облигаций США. Оценивайте проекты с учетом своих задач и допустимых рисков.

Какая криптовалюта может вырасти в 1000 раз?

Криптовалюты, такие как Monad (MON), JupUSD и новые решения первого уровня, имеют потенциал роста в 1000 раз благодаря инновациям и увеличению спроса. Ранние проекты в DeFi и инфраструктуре часто дают инвесторам серьезные возможности для роста.

Поддерживает ли Bitcoin DeFi?

Да, Bitcoin участвует в DeFi через BTCfi, что позволяет реализовывать децентрализованные финансовые приложения на его блокчейне. BTCfi интегрирует Bitcoin в DeFi-протоколы, предоставляя возможности для получения дохода и работы с DeFi-сервисами.

Запрещён ли DeFi в США?

DeFi не запрещён в США. Правила регулирования продолжают меняться, и последние изменения свидетельствуют о поддержке отрасли. В 2025 году IRS отменило прежние требования к брокерам DeFi, сняв регуляторные ограничения и создав более благоприятные условия для развития децентрализованных финансов.