Яким чином Aave конкурує з ключовими платформами DeFi-кредитування на ринку у 2025 році?

Aave утримує лідерство на ринку, займаючи 65% у сфері DeFi-кредитування

Aave закріпився як провідний гравець у децентралізованому фінансовому кредитуванні, контролюючи 65% ринку станом на 2025 рік. Це підтверджується рекордними $30,5 млрд активних кредитів — майже дві третини від загального обсягу DeFi-кредитування у $46,72 млрд. Загальна заблокована вартість протоколу (TVL) сягнула $73,2 млрд, що свідчить про стрімке зростання користувацької бази та ефективності капіталу.

Ринкова перевага Aave особливо очевидна у порівнянні ключових показників сектору DeFi-кредитування:

У другому кварталі 2025 року TVL Aave зріс на 52%, що суттєво перевищує середній ріст сектора DeFi — 26% за той самий період. На таку динаміку вплинули зростання доходів протоколу, підвищення ефективності капіталу та успішне впровадження крос-чейн-кредитних рішень.

Лідерство на ринку дає змогу Aave входити до топ-протоколів за рівнем доходів у всій екосистемі DeFi. Серед децентралізованих платформ Aave посідає третє місце за щотижневими комісіями, поступаючись лише Pump.fun та Uniswap, що зміцнює його позицію як ключового елемента інфраструктури децентралізованих фінансів.

Мульти-чейн підтримка та різноманітність заставних активів вирізняють Aave серед конкурентів

Aave став одним із лідерів DeFi завдяки розширенню на різні блокчейн-мережі: Ethereum, Polygon, Avalanche та інші. Завдяки мульти-чейн підходу користувачі отримують ширший доступ, а також знижуються транзакційні витрати та мінімізуються проблеми з перевантаженням, що характерні для протоколів з однією мережею. Крос-чейн функціональність дозволяє кредиторам і позичальникам брати участь у DeFi незалежно від вибраної екосистеми.

Ключова перевага Aave — це комплексна підтримка активів. Протокол дозволяє використовувати понад 30 різних криптовалют як заставу, формуючи унікальну екосистему кредитування, яку не можуть запропонувати більшість конкурентів.

Впровадження Isolation Mode на платформі дозволяє безпечно додавати нові, потенційно ризикові активи, не ставлячи під загрозу стабільність протоколу. Такий інноваційний підхід допоміг Aave утримати ринкову капіталізацію $3,4 млрд, підтримуючи більш експериментальні токени, які могли б спричинити системні ризики. Мульти-чейн стратегія разом із різноманіттям заставних активів забезпечує гнучкість і доступність для користувачів у різних блокчейн-екосистемах.

Власний стейблкоїн GHO підвищує привабливість екосистеми Aave та зміцнює лояльність користувачів

GHO — стратегічна інновація в екосистемі Aave, яка завдяки децентралізованій архітектурі суттєво підвищує привабливість платформи. GHO створюється безпосередньо у протоколі Aave: користувачі можуть емісувати його, надаючи заставу. Така інтеграція стимулює утримання користувачів через преференційні ставки для власників стейкованого AAVE.

Економічні переваги GHO розподіляються між основними учасниками, створюючи довгострокову конкурентну перевагу:

Децентралізована модель управління GHO зміцнює залученість користувачів: усі параметри — від ставок до вимог до застави — повністю визначає DAO Aave. Такий підхід виявився успішним, про що свідчить розширення GHO на мережі поза Ethereum, зокрема Base, що підвищує доступність та практичність активу.

Запуск sGHO — версії GHO з відсотковою прибутковістю через Aave Savings Rate — створює додаткові стимули залишатися в екосистемі. Це перетворює GHO зі звичайного стейблкоїна на продуктивний актив, зміцнюючи лояльність користувачів і забезпечуючи сталий дохід для протоколу. Дані підтверджують, що GHO став ключовим елементом стратегії Aave щодо диверсифікації доходів та посилення позицій у сфері DeFi.

FAQ

Чи варто інвестувати в Aave?

Aave — перспективний криптоактив із потужним потенціалом у DeFi. Протокол має перевірену репутацію та високу довіру користувачів, що робить його привабливим вибором для інвесторів, які вірять у розвиток децентралізованих фінансів.

Що представляє собою монета Aave?

Монета Aave — це власний токен протоколу, який використовується для управління та може виступати заставою в екосистемі децентралізованого кредитування.

Якою може бути ціна Aave у 2025 році?

Згідно з ринковими прогнозами, середнє значення ціни Aave у 2025 році очікується на рівні $244,59, із потенційним діапазоном від $195,87 до $340,30.

Яка криптовалюта асоціюється з Ілоном Маском?

У Ілона Маска немає власної криптовалюти. Однак саме Dogecoin (DOGE) найчастіше пов'язують із ним через публічну підтримку та схвальні заяви.