Що таке Swell Finance? Ліквідний стейкінг і рестейкінг без складнощів

Стейкінг Ethereum активно розширюється. Учасники мережі прагнуть отримувати пасивний прибуток від своїх Ether-активів. Проте класичний стейкінг Ethereum має низку перепон: мінімальний поріг у 32 ETH та складність керування вузлом валідатора. Swell Finance пропонує інноваційне рішення для подолання цих бар’єрів. Платформа робить стейкінг більш доступним і гнучким для широкого користувацького кола.

Swell Finance — це багатофункціональна платформа для стейкінгу, рестейкінгу та використання Bitcoin у децентралізованих фінансах (DeFi). Ліквідні рішення для стейкінгу, опції рестейкінгу та можливості стейкінгу Bitcoin відкривають користувачам нові шляхи для підвищення ефективності цифрових активів із одночасною підтримкою безпеки та децентралізації мережі.

Що таке Swell Finance?

Swell Finance — це некостодіальний протокол стейкінгу, створений для демократизації стейкінгу Ethereum і зниження бар’єрів для входу. На відміну від класичного стейкінгу Ethereum, який потребує мінімум 32 ETH і технічних навичок для керування вузлом валідатора, Swell Finance пропонує простий і доступний варіант. Кожен користувач може брати участь у стейкінгу незалежно від обсягу ETH чи технічних знань.

Протокол працює на основі кількох принципів, що відрізняють його на тлі інших стейкінгових рішень. Перший — ліквідний стейкінг: користувач може стейкати будь-яку кількість ETH і отримує swETH, ліквідний токен, який відображає стейкований ETH та накопичені винагороди. Це забезпечує ліквідність активу й дозволяє брати участь у DeFi, отримуючи винагороди за стейкінг. Другий принцип — некостодіальність: Swell Finance гарантує повний контроль користувача над активами і мінімізує ризики, пов’язані з централізованими кастодіанами. Третій — усунення технічних і фінансових перешкод: це розширює децентралізацію мережі Ethereum, підвищуючи її стійкість і захищеність.

Підхід Swell Finance робить стейкінг Ethereum доступним для ширшого кола учасників. Кожен може підтримувати безпеку мережі та заробляти винагороди, навіть не маючи значних коштів або технічної експертизи для запуску власних валідаторів.

Як працює ліквідний стейкінг Swell Finance?

Ліквідний стейкінг Swell Finance спрощує процес стейкінгу Ethereum та підвищує гнучкість для користувача. Система працює за простою трьохетапною схемою, що усуває складнощі класичного стейкінгу.

Користувач депонує ETH у протокол Swell Finance. Депонований ETH об’єднується з внесками інших користувачів і делегується професійним операторам вузлів, які запускають валідатори в мережі Ethereum. Всі технічні аспекти виконують оператори, тож користувач не займається валідацією самостійно.

В обмін на стейкований ETH користувач отримує swETH — ліквідний токен, що представляє стейкований ETH та винагороди. Вартість swETH автоматично зростає разом із прибутком від стейкінгу, тож вручну отримувати винагороди не потрібно. Система забезпечує постійне зростання стейкінгової позиції без додаткового управління.

swETH має ключову перевагу — ліквідність. На відміну від класичного стейкінгу, де активи заблоковані, swETH можна використовувати на різних DeFi-платформах: кредитування, позики, надання ліквідності. Користувач отримує винагороди за стейкінг та одночасно бере участь у інших прибуткових активностях.

Swell Finance розширює можливості через рестейкінг з rswETH — ліквідним токеном рестейкінгу. Користувачі можуть рестейкати ETH у такі протоколи, як EigenLayer, без вимоги 32 ETH, отримуючи додаткові винагороди. Для власників Bitcoin доступний swBTC — ліквідний токен для стейкінгу WBTC. Це дає змогу брати участь у DeFi, кредитуванні та рестейкінгу, отримуючи прибуток так само, як при стейкінгу ETH.

Як працює Swell Finance Earn?

Earn-волти Swell Finance — це розширена функція, що надає автоматизовані стратегії з урахуванням ринкових ризиків для отримання прибутку з цифрових активів. Система оптимізує прибутковість і контролює ризики.

Користувач депонує активи у волти Earn Swell Finance. Волти приймають swETH, rswETH і swBTC — всі токени ліквідної стейкінгової екосистеми Swell Finance. Після депозиту автоматизована система розподіляє активи між різними DeFi-протоколами за складними стратегіями.

Головна перевага Swell Finance Earn — автоматична оптимізація прибутковості. Система постійно відстежує і коригує розподіл активів, щоб максимізувати доходи і підтримувати оптимальний рівень ризику. Платформа враховує волатильність ринку, ризики протоколів та інші фактори й забезпечує "винагороди з урахуванням ризику".

Після депозиту активів користувач отримує ERC-4626 токени earnETH або earnBTC. Ці токени відображають долю користувача у волті та автоматично збільшують свою вартість при отриманні прибутку. Стандартизація спрощує відстеження результативності і отримання винагород.

Серед переваг Swell Finance Earn: автоматичне управління, що усуває складнощі інвестування у DeFi; мінімізація ризиків через диверсифікацію; збереження ліквідності завдяки ERC-4626 токенам, які можна обміняти у будь-який момент.

Яка токеноміка SWELL?

SWELL — це токен управління децентралізованої автономної організації Swell Finance. Він формує основу децентралізованого управління протоколом і дає власникам право впливати на майбутнє платформи.

Власники SWELL користуються правом голосу через платформу Snapshot Swell Finance, впливаючи на ключові рішення: зміну структури стимулів, розподіл казначейських коштів, комісії, структуру винагород і партнерства екосистеми. Кожен токен SWELL — це голос у демократичній моделі управління, де напрями розвитку платформи визначає спільнота.

Окрім голосування, SWELL можна рестейкати на платформах, як EigenLayer, для підвищення безпеки інфраструктури Swell Finance і отримання додаткових винагород. Це підвищує цінність токена для власника.

Максимальна емісія SWELL — 10 мільярдів токенів, розподілених у чотирьох категоріях. На спільноту припадає 35% (зокрема 8,5% у рамках airdrop Voyage і кампаній Wavedrop), на команду — 25% із вестингом 36 місяців, на інвесторів — 25% із вестингом 30 місяців, а фундація отримує 15% для фінансування розвитку продукту, розширення на Layer 2 та підтримки екосистеми.

Що таке Swell Finance L2?

Swell Finance L2 — це рішення restaked rollup на базі Ethereum, що використовує Proof of Restake (PoR). Layer 2 підвищує масштабованість і безпеку Ethereum та дає змогу користувачам отримувати додаткові винагороди за повторне використання стейкованих активів.

Інноваційність Swell Finance L2 полягає у Proof of Restake. Він підвищує ефективність капіталу, оскільки swETH, rswETH і swBTC можна рестейкати для додаткових цілей. PoR дозволяє цим активам забезпечувати захист мережі Ethereum та одночасно валідовувати децентралізовані сервіси. Такий підхід максимізує корисність стейкованих активів без шкоди для безпеки мережі.

Ключова особливість Swell Finance L2 — підтримка Actively Validated Services (AVS): платформа виступає інкубатором для децентралізованих сервісів, зокрема оракулів і містків. Це стимулює інновації і забезпечує надійність DeFi-екосистеми.

Завдяки PoR і AVS користувачі можуть рестейкати активи для отримання додаткових винагород із збереженням ліквідності. Платформа запустила Devnet Swell Finance L2 — захищене середовище для тестування рестейкінгових угод і AVS. На Swell Finance L2 працюють кілька проєктів. Ранні депоненти можуть отримати airdrop від Swell Finance і партнерських протоколів, що стимулює активну участь і розвиток спільноти.

Переваги Swell Finance L2: користувачі отримують додаткові винагороди через рестейкінг і AVS, платформа підвищує масштабованість Ethereum, а користувачі підтримують DeFi-інновації, сприяючи розвитку децентралізованих протоколів.

Висновок

Swell Finance відкриває нові можливості для доступного та прибуткового стейкінгу Ethereum і DeFi для користувачів із різним досвідом. Усунення бар’єрів — мінімального порогу в 32 ETH і технічної складності керування валідатором — демократизує участь у безпеці та винагородах Ethereum. Комплексні рішення — ліквідний стейкінг swETH, рестейкінг rswETH, інтеграція Bitcoin через swBTC, автоматизована оптимізація прибутковості Earn-волтами, інноваційний Swell Finance L2 із Proof of Restake — демонструють потенціал поєднання стейкінгу й DeFi.

Некостодіальний принцип, автоматизовані системи управління й акцент на ліквідності та винагородах спрощують стейкінг без компромісів щодо безпеки чи децентралізації. Модель управління SWELL забезпечує розвиток платформи під контролем спільноти. Підтримка Actively Validated Services у Swell Finance L2 утверджує платформу серед лідерів DeFi-інновацій. Swell Finance, долаючи бар’єри і максимізуючи ефективність активів, формує передову модель майбутнього децентралізованого стейкінгу.

FAQ

Що таке swell у фінансах?

Swell — це децентралізований протокол ліквідного стейкінгу Ethereum. Користувачі стейкають ETH та отримують swETH, токен із прибутковістю. Протокол пропонує рестейкінг для додаткових винагород і забезпечує безпечні, гнучкі рішення для стейкінгу.

Які перспективи токена swell?

Перспективи токена swell залишаються позитивними. Аналітики прогнозують значне зростання. У 2025 році очікується мінімальна ціна $0,0026 та середня $0,0027, що свідчить про значне зростання від поточного рівня.

Що таке swell у крипто?

Swell — платформа ліквідного стейкінгу ETH, яка дозволяє отримувати пасивний прибуток без блокування активів. Протокол підтримує гнучкий стейкінг та рестейкінг Ethereum.

Яка ціна swell у крипто?

Станом на 05 грудня 2025 року ціна swell у крипто становить $0,002487 за токен. Ринкова капіталізація — близько $105,29 млн. За останній тиждень ціна знизилась на 5%.