Атаки flashloan – чума DeFi?

Існують лише у DeFi

Flashloan – це революційна фінансова інновація, доступна виключно в екосистемі децентралізованих фінансів (DeFi). Уперше її було впроваджено у 2020 році крупним DeFi-протоколом на блокчейні Ethereum. Flashloan докорінно змінили можливості використання капіталу для інвесторів у криптопросторі. Принцип роботи цієї позики не має прямої аналогії у традиційних фінансах.

Flashloan дає можливість позичальнику отримати кошти з протоколу DeFi без застави та без перевірки кредитоспроможності. Механізм повністю усуває фінансових посередників. Інвестор отримує автономію і контроль над своїми фінансовими інструментами. Теоретично це дозволяє інвестувати і отримувати прибуток без особистого капіталу.

Механіка flashloan суттєво відрізняється від звичайного кредитування. У банківському процесі є три етапи: підтвердження кредитоспроможності, отримання коштів, інвестування і повернення основної суми з можливими штрафами. Flashloan зводить усе це до однієї блокчейн-транзакції. Протокол миттєво надає кошти, позичальник здійснює потрібні операції і повертає суму до завершення транзакції. Якщо повернення не відбувається, транзакцію скасовують, а кредитор завжди отримує свої кошти завдяки смартконтракту.

Flashloan-транзакції відбуваються за секунди. Прибуток у таких операціях генерується алгоритмічно або програмно, а не вручну. Через це такі позики менш доступні для пересічних інвесторів, але дуже привабливі для досвідчених учасників, які прагнуть працювати з великим капіталом без особистих вкладень.

Перша атака

Вразливість flashloan швидко стала очевидною після появи. На початку 2020 року анонімний зловмисник здійснив першу задокументовану flashloan-атаку на блокчейні Ethereum, отримавши понад 350 000 USD через складну серію із однієї flashloan і 74 додаткових операцій.

Методика атаки підтвердила глибоке розуміння механіки DeFi. Спочатку зловмисник залучив 10 000 ETH на кредитному протоколі, після чого реалізував дворівневу стратегію. Спершу він відкрив коротку позицію на 1 300 ETH на wBTC через деривативну платформу, а ордер закрився на децентралізованій біржі. Через низьку ліквідність ця угода призвела до прослизання ціни на 200,38%, що штучно підняло ціну wBTC. Одночасно зловмисник використав 5 500 ETH як заставу для позики 112 wBTC через іншу платформу. Він обміняв ці 112 wBTC на 6 871,41 ETH, скориставшись штучно завищеною ціною wBTC.

Після завершення операцій зловмисник повернув flashloan у 10 000 ETH, повернув 112 wBTC і отримав назад заставу 5 500 ETH. Чистий фінансовий результат – близько 350 000 USD прибутку із цінової різниці. Експлуатація виявила критичні уразливості багатьох DeFi-протоколів, які не мали захисту від маніпуляцій ціною.

І це не останній інцидент

Перший випадок flashloan-атаки став початком тривожної тенденції. Уже через кілька днів відбулася друга атака, яка принесла зловмиснику 634 900 USD. З того часу експлуатації flashloan стали складнішими і частішими, кожна нова атака була більш комплексною і руйнівною.

Тенденція flashloan-атак демонструє різні мотивації та методи зловмисників. Деякі атаки орієнтовані на прямий фінансовий зиск, інші мають альтернативні цілі. Один зловмисник використав flashloan для маніпуляції голосуванням протоколу, а не для миттєвої наживи. В іншому випадку, після звернень користувачів через гаманець, атакуючий несподівано повернув 2 мільйони USD постраждалим. Ще один учасник атаки залишив повідомлення у транзакції і надіслав кошти на платформу для повідомлення про криптоінциденти, а потім ці активи перенаправили для компенсації збитків.

До 2021 року і надалі атаки flashloan суттєво збільшилися і за масштабом, і за частотою. Масштабні експлуатації на Ethereum та інших блокчейн-мережах призвели до втрат у десятки мільйонів USD. Випадковість вибору цілей – одні протоколи атакують, інші залишаються незачепленими – піднімає питання щодо факторів уразливості та стійкості систем.

Чому ми у такій ситуації?

Flashloan самі по собі не є інструментом атаки. Вони лише надають зловмисникам фінансовий ресурс для використання вже існуючих вразливостей протоколів. Децентралізований і псевдонімний характер криптовалюти ускладнює ідентифікацію атакуючих і повернення коштів, дозволяючи їм діяти з безкарністю.

Flashloan значно спрощують доступ до капіталу порівняно з класичними маніпуляціями, що потребують великих холдингів або інсайдерського доступу. Проте часові закономірності свідчать про додаткові чинники: періоди підвищеної волатильності ринку та стресу в екосистемі супроводжуються сплеском flashloan-атак – зловмисники використовують загальну нестабільність.

DeFi-протоколи працюють на основі смартконтракту. Вони усувають довіру до третіх сторін, але створюють нові ризики, коли код працює не так, як задумано. У перших атаках маніпуляції ціною через низьку ліквідність можна було уникнути, якби протоколи коректно реалізували власні механізми захисту. Так само наступні інциденти flashloan використовували залежність від одного чи двох ораклів на блокчейні, які не забезпечували належного охоплення ринку і дозволяли маніпулювати цінами для арбітражу.

Як рухатися далі?

Flashloan – легітимна фінансова інновація, що забезпечує демократичний доступ до капіталу і нові стандарти кредитування. Зростаюча кількість атак flashloan потребує комплексних рішень.

Перший крок – заміна обмежених ораклів блокчейну децентралізованими мережами ораклів із широким ринковим охопленням. Такі системи надають захищені цінові дані по декількох блоках одночасно, суттєво ускладнюючи маніпуляції в одній транзакції. Частина протоколів вже інтегрувала сучасні оракли, які забезпечують децентралізовану перевірку по багатьох блоках і захист від flashloan-маніпуляцій. Проте, цей підхід має обмеження: зловмисники можуть цілеспрямовано атакувати інфраструктуру ораклів, наприклад, під час мережевого перевантаження, коли оновлення цінових даних затримується.

Другий крок – суттєве посилення безпеки провайдерів ораклів. Деякі протоколи вже демонструють ефективну реакцію: негайне введення аварійних процедур, безпечний переказ коштів користувачів, глибокий аудит контрактів і перенесення активів на нові перевірені контракти після виявлення потенційних ризиків.

Третій крок – комплексний аудит смартконтрактів незалежними компаніями до запуску протоколу. Це суттєво знижує ризик атаки. Хоча деякі великі протоколи зазнали втрат навіть після кількох аудитів, більшість постраждалих платформ майже не проходили зовнішньої перевірки, що дозволило зловмисникам експлуатувати помилки.

Четвертий крок – вимкнення депозитів та зняття коштів у межах однієї транзакції, що підвищує вартість атаки і стримує потенційних зловмисників, зберігаючи легітимну функціональність flashloan для інвесторів.

Нарешті, DeFi-протоколи слід оснастити системами реального часу для виявлення та реагування, аналогічними біржовим circuit breaker. Динамічне коригування параметрів flashloan – процентних ставок і лімітів кредитування – у відповідь на раптову волатильність цін дозволяє захищати протокол без повного блокування flashloan, зберігаючи гнучкість і знижуючи ефективність атак.

Що чекає нас у майбутньому?

Flashloan – це нова технологія, яка відкриває небачені фінансові можливості. Вона дозволяє інвестувати і створювати інструменти та системи, які були недоступні у традиційних фінансах. Водночас постійні flashloan-атаки нагадують, що DeFi знаходиться на ранній стадії розвитку. Хоча запропоновано багато рішень, складність атак буде зростати і, ймовірно, виявить нові слабкі місця протоколів із розвитком екосистеми.

Позитивний аспект – це цінний досвід. Кожна flashloan-атака вчить протоколи виявляти вразливості і зміцнює екосистему. Впровадження DeFi виглядає неминучим, а розуміння слабких місць підвищує стійкість і дозволяє розвиватися в довгостроковій перспективі. Еволюція flashloan і всього DeFi-сектору відкриває нові можливості для фінансового майбутнього.

Висновок

Атаки flashloan – це переломний момент для розвитку DeFi. Flashloan – легітимна фінансова інновація, що приносить значні переваги екосистемі. Однак концентрація складних атак вказує на необхідність комплексного підвищення безпеки. Рішення – децентралізовані мережі ораклів, поглиблений аудит, системи реального часу і динамічне налаштування параметрів – відкривають перспективні шляхи вперед. Стійкість і успіх DeFi залежать від пріоритету безпеки і захисту користувачів, що створює основи для надійної та довіреної децентралізованої фінансової системи.

FAQ

Що таке атака flashloan? Як вона працює?

Атака flashloan експлуатує протоколи DeFi шляхом залучення великих сум без застави, маніпулювання цінами токенів через обміни в одному блоці транзакцій для отримання прибутку до повернення позики з комісією у тому ж блоці.

Чим відрізняються атаки flashloan від звичайних кредитів? Чому flashloan особливо вразливі до експлуатації?

Flashloan не потребують застави і вимагають миттєвого повернення у межах одного блоку транзакцій. Атаку легко реалізувати – зловмисники маніпулюють цінами, вичерпують ліквідні пули і здійснюють складні атаки за мілісекунди до виявлення, без початкового капіталу.

Які найвідоміші випадки flashloan-атак? Яких збитків вони завдали?

Найбільш відомі flashloan-атаки: інцидент bZx із маніпуляцією ціною Uniswap, що призвів до багатомільйонних втрат, а також атака на Pancake Bunny – збитки 45 мільйонів USD. Ці події виявили критичні уразливості протоколів DeFi і підкреслили ризики систем децентралізованих фінансів.

Як DeFi-протоколи захищаються від flashloan-атак? Які механізми захисту існують?

DeFi-протоколи використовують аудит смартконтрактів, підвищення порогів ліквідації, моніторинг у реальному часі та страхові механізми. Мультипідписні перевірки і ліміти транзакцій також мінімізують ризики.

Які ризики і наслідки flashloan-атак для всієї DeFi-екосистеми?

Flashloan-атаки використовують вразливості протоколів для швидкого виведення коштів без застави. Злам bZx у 2020 році призвів до втрат у 1,2 мільйона USD при комісії лише 8,23 USD. Загальні втрати від flashloan-атак перевищують 240 мільйонів USD, що загрожує безпеці протоколів DeFi і довірі користувачів.

Як звичайним користувачам захистити свої активи від flashloan-атак?

Активуйте захист від прослизання ціни, використовуйте перевірені DeFi-платформи, мінімізуйте дозволи для смартконтрактів і вмикайте двофакторну автентифікацію. Регулярна перевірка безпеки і уникнення великих одноразових транзакцій знижують ризики.