Dolomite (DOLO) 是什麼：白皮書架構、應用案例、技術創新與團隊背景深入解析

白皮書核心邏輯：權益保全型借貸與隔離子帳戶革新傳統 DeFi 模式

Dolomite 白皮書提出全新去中心化借貸典範，透過隔離子帳戶實現權益保全型借貸機制，直接切入 DeFi 長期存在的借貸能力與資產使用權難以兼顧的痛點。

核心突破在於隔離子帳戶，徹底分離借貸部位與自有抵押資產。不同於傳統協議統一鎖定抵押品，Dolomite 支援用戶針對各種策略建立無限隔離部位，各子帳戶獨立運作，精準掌控風險，同時保留底層資產的質押收益及治理權。此架構完全打破傳統 DeFi 必須在收益或治理之間二選一的限制。

資本效率提升是另一大亮點。協議透過智能債務與抵押機制產生費用，讓可用抵押資產獲得收益，抵銷借貸成本，實現資金雙重效益，有效解決早期去中心化借貸系統資本利用率低的問題。

權益保全框架不僅帶來技術創新，更反映 DeFi 用戶對彈性及資產完整性的需求。Dolomite 解除抵押鎖定與治理、收益之間的綁定，為更多市場參與者提供信貸管道並保障資產功能，助力區塊鏈生態金融普惠發展。

技術創新：虛擬流動性系統支援 1,000+ 資產，資本效率提升 97%

Dolomite 虛擬流動性系統是 DeFi 基礎設施的重要創新。與傳統隔離資金池設計不同，該技術讓平台可同時處理超過 1,000 種數位資產，確保卓越營運效率。廣泛資產覆蓋，改變用戶在單一協議內建構與管理複雜交易及借貸策略的方式。

資本效率提升 97%，突顯系統架構的先進性。Dolomite 優化全網抵押資產與債務的互動，消除多資產平台的碎片化問題。用戶能更智慧部署資金，減少鎖定儲備，提升安全性與效率，直接帶來更低借貸成本和更高流動性收益。

此技術創新的模組化架構，支援主流 DeFi 生態無縫整合，不僅能因應資產多樣性，也大幅提升資本利用率，展現區塊鏈基礎設施的演進。隨著數位金融日益複雜，Dolomite 虛擬流動性架構展現新一代貨幣市場設計的落地實力，定位自身為加密生態基礎設施。

應用與市場定位：機構級 DeFi 基礎設施實現 600% TVL 成長，並多鏈擴展

Dolomite 推動機構參與去中心化金融方式的革新，定位為兼具資本效率與機構級基礎設施的模組化貨幣市場。平台架構讓用戶能完全掌控資產，同時享有收益、治理權與抵押彈性，緊密呼應 2026 年機構採用 DeFi 的趨勢。大型金融機構於公鏈部署業務，高資本效率平台已成為多策略部位管理的關鍵基礎設施。

Dolomite TVL 實現 600% 成長，證明有效滿足機構對安全與營運彈性的需求。平台跨多鏈擴展，展現模組化 DeFi 基礎設施的強大擴充性。Dolomite 隔離部位管理支援用戶同時運行無限策略，並透過智能機制為債務及抵押賺取費用，將營運表現直接轉化為財務回報。以 710 億美元 DeFi 技術市場估值為背景，成長印證機構對 Dolomite 解決資本效率及資產控管問題的高度肯定。

團隊背景與執行力：連續 DeFi 創業者獲 Coinbase Ventures 250 萬美元種子輪，成功整合 30+ 協議多鏈生態

Dolomite 團隊由資深 DeFi 事業運營者組成，長期深耕去中心化金融，具備區塊鏈解決方案的成熟開發與拓展能力。團隊在 DeFi 運營領域累積深厚，直接展現在 Dolomite 高效架構，結合資本效率與用戶彈性。

項目獲得Coinbase Ventures 250 萬美元種子投資，此頂級機構的支持，彰顯團隊執行力與 Dolomite 在貨幣市場技術創新上的實力。Coinbase Ventures 的參與，體現主流機構對協議模組化設計及跨鏈功能的高度重視。

團隊已於多鏈生態成功整合30+ 協議，展現強大技術能力與 DeFi 網路效應。高效連結多協議，凸顯團隊對互操作性挑戰的深刻理解，以及打造 Dolomite 為多鏈流動性樞紐的明確定位。

常見問題

Dolomite (DOLO) 項目的核心目標及白皮書主要創新點有哪些？

Dolomite (DOLO) 致力成為 DeFi 借貸與收益樞紐。核心創新包含最廣泛的資產支援、深度整合功能，以及面向協議永續發展的先進風險管理機制。

Dolomite 的主要應用場景是什麼？解決了哪些問題？

Dolomite 為領先的去中心化借貸協議，解決加密生態流動性瓶頸。其模組化架構提升資本配置與抵押管理效率，在 Berachain 生態中主導約 90% 借貸 TVL。

Dolomite 採用什麼技術架構？具備哪些技術優勢？

Dolomite 採用模組化架構，實現高效資本運作及創新代幣經濟體系，較市面其他 DeFi 協議展現獨特技術優勢。

Dolomite 創始人及核心團隊背景如何？團隊經驗與能力如何？

Dolomite 創始團隊由區塊鏈與金融領域資深專業人士組成，核心成員擁有主流加密項目與傳統科技公司經驗，具備深厚技術實力、成功創業經驗及 Web3 生態開發執行力。

DOLO 代幣的經濟模型為何？代幣分配與釋放機制？

DOLO 總供應量為 10 億枚。分配包括 20% 用於未來流動性挖礦，5.75% 用於合作夥伴獎勵，3% 用於 Boyco 激勵。DOLO 作為治理代幣，支援 veDOLO 鎖定參與治理及費用分配。

Dolomite 專案安全性如何？是否已審計？存在哪些已知風險？

Dolomite 已通過 SECBIT 等專業機構的嚴格第三方安全審計。專案基於 dYdX 基礎設施並加入額外模組，均已全面評估。風險極低，平台設有完善安全機制保障用戶資產。

Dolomite 與主流 DeFi 平台如 Compound、Aave 有何不同？

Dolomite 透過平台活動與交易手續費創收，Aave 與 Compound 主要依賴平台費用及利率機制。Dolomite 更強調優化收益策略及激勵用戶行為。

Dolomite 發展路線圖及未來規劃？

Dolomite 路線圖聚焦於構建去中心化信用基礎設施關鍵層級。主要規劃包括擴展高效抵押系統、風險隔離，並於 2025 年及以後持續提升平台能力，鞏固 DeFi 借貸基礎設施地位。

如何在 Dolomite 進行流動性挖礦或借貸？主要功能如何使用？

用戶可透過 Dolomite 策略中心簡化借貸流程，只需點擊按鈕即可一鍵完成遞迴借貸等複雜操作。只需存入資產、啟用抵押，即可透過直觀的一鍵策略賺取收益，無需逐步管理每筆交易。

Dolomite 的治理機制為何？DOLO 持有人如何參與決策？

DOLO 持有人可參與 Dolomite 協議治理投票，影響平台發展方向，並享有質押獎勵及流動性收益。社群持有 50.75% DOLO，確保治理高度去中心化。