Що таке Altcoin? Топ-10 найкращих Altcoin та посібник для нових інвесторів

Що таке Altcoin? Відмінності між Altcoin і Bitcoin

Уявіть світ, де Bitcoin став лише початком цифрових валют. Саме так і сталося у криптовалютному просторі. Хоча Bitcoin залишається піонером і найбільшою цифровою валютою, після його появи у 2009 році з’явилися тисячі альтернативних криптовалют. Усі ці альтернативні монети називають «Altcoin».

Термін «Altcoin» є поєднанням слів «alternative» (альтернатива) і «coin» (монета) та позначає будь-яку криптовалюту, окрім Bitcoin. Як і у випадку з різними автомобілями для різних потреб, Altcoin створюють для розв’язання різних завдань або надання функцій, яких не має Bitcoin.

Першим Altcoin стала Litecoin, запущена у 2011 році для швидших транзакцій порівняно з Bitcoin. Сьогодні в екосистемі Crypto понад 16 500 криптовалют, кожна з яких має свої особливості й призначення. Нині Bitcoin займає приблизно половину загальної ринкової капіталізації, а Altcoin — решту, що відображає зростаючу роль цього класу активів у цифровій економіці.

Щоб правильно зрозуміти Altcoin, спершу треба чітко визначити базові терміни у світі криптовалют.

«Coin» — це криптовалюта, що функціонує на власному блокчейні. Наприклад, Bitcoin працює на блокчейні Bitcoin, Ethereum — на блокчейні Ethereum тощо. Це базові монети своїх мереж.

«Altcoin» — будь-яка криптовалюта, яка не є Bitcoin. Деякі вважають Altcoin усіма криптовалютами, крім Bitcoin та Ethereum, оскільки ці дві монети — найбільші й найстаріші.

«Token» — це криптовалюта, що працює на блокчейні іншої монети, а не на власному. Наприклад, багато токенів працюють на мережі Ethereum, використовуючи її інфраструктуру для різних цілей.

Altcoin зазвичай поділяють на два типи:

1. Altcoin із подібним до Bitcoin кодом, який змінено для додавання нових функцій
2. Altcoin, створені з нуля з відмінним кодом і окремим механізмом роботи

Більшість Altcoin покликані усувати обмеження Bitcoin, зокрема щодо швидкості транзакцій, енергоспоживання, приватності або гнучкості. Кожен Altcoin має унікальну цінність, яка відрізняє цей клас активів від Bitcoin та інших криптовалют.

Типи Altcoin: Від Stablecoin до Meme Coin

Всесвіт Altcoin надзвичайно різноманітний. Є багато категорій, які виконують різні функції в екосистемі Crypto:

Stablecoin

Stablecoin створюють для мінімізації волатильності, прив’язуючи їхню вартість до стабільних активів, таких як долар США або золото. Прикладами є USDC, USDT (Tether) і DAI. На відміну від більшості криптовалют, stablecoin забезпечують стабільність ціни, тому їх зручно використовувати для щоденних розрахунків і як «тиху гавань» під час ринкової турбулентності.

Utility Token (токен утиліти)

Utility token або токен утиліти дає доступ до сервісів у певній блокчейн-мережі. Він працює як цифровий ключ для відкриття функцій чи сервісів на платформі. Наприклад, XRP призначений для міжнародних платежів, а MATIC — для оплати комісій у мережі Polygon.

Payment Token (токен для платежів)

Ці Altcoin розроблені спеціально для використання як валюта при обміні вартості. Вони спрямовані на ефективні розрахунки із швидкими транзакціями та низькими комісіями.

Governance Token (токен управління)

Токен управління дає право голосу у прийнятті рішень на блокчейн-проєкті. Володіючи такими токенами, можна голосувати за зміни протоколу, як акціонер у компанії. Приклад — Maker (MKR), який дає змогу голосувати щодо роботи платформи MakerDAO.

Security Token (токен безпеки)

Security token репрезентує право власності на зовнішній актив, подібно до класичних цінних паперів. Вони можуть означати частку в компанії, нерухомості чи інші інвестиції. Такі токени регулюються відповідно до законодавства про цінні папери.

Meme Coin

Meme coin виникли як жарт або соціальна іронія, але здобули популярність завдяки спільноті. Dogecoin (DOGE) і Shiba Inu (SHIB) — яскраві приклади: вони стартували як інтернет-меми, але залучили велику аудиторію. Такі монети зазвичай мають величезну або необмежену емісію, що забезпечує низьку ціну входу.

Play-to-Earn Token

Ці токени використовують у блокчейн-іграх, де гравці отримують винагороди у криптовалюті за ігровий процес. Наприклад, Axie Infinity дає змогу вирощувати, схрещувати та боротися з фантазійними істотами, отримуючи токени для обміну на інші валюти.

Топ-10 провідних Altcoin: Найбільші монети ринку та приклади застосування

Попри тисячі Altcoin на ринку, лише деякі з них утвердилися як лідери завдяки практичності, рівню прийняття та капіталізації. Ось кілька ключових Altcoin:

1. Ethereum (ETH)

Ethereum — найбільший Altcoin із капіталізацією близько 440 млрд доларів США. На відміну від Bitcoin, який здебільшого сприймають як цифрову валюту, Ethereum представив концепцію смарт-контрактів, які виконуються автоматично за виконання певних умов. Це дало можливість створити тисячі застосунків — від фінансів до ігор і цифрового мистецтва.

2. XRP

Розроблений Ripple Labs, XRP призначений для швидких і дешевих міжнародних переказів. Платформа зосереджена на допомозі фінансовим інститутам у вдосконаленні транскордонних платежів, пропонуючи альтернативу традиційним банківським системам.

3. Solana (SOL)

Solana вирізняється високою швидкістю транзакцій і низькими комісіями. Блокчейн здатен обробляти тисячі транзакцій за секунду, тому підходить для високопродуктивних платформ і ігор.

4. Cardano (ADA)

Cardano впроваджує академічний підхід до розробки блокчейну з фокусом на безпеці та стійкості. Платформа працює на алгоритмі proof-of-stake, що значно зменшує споживання енергії порівняно з майнінгом Bitcoin.

5. Litecoin (LTC)

Litecoin часто називають «сріблом» поруч із «золотом» Bitcoin. Це один із перших Altcoin, запущений у 2011 році. Криптовалюта забезпечує швидше підтвердження транзакцій і використовує інший алгоритм хешування. Більше десяти років Litecoin залишається популярним для щоденних платежів завдяки низьким комісіям і широкій підтримці.

6. Dogecoin (DOGE)

Dogecoin, який починався як жарт на основі інтернет-мему, став однією з найвідоміших криптовалют у світі. Незважаючи на жартівливе походження, Dogecoin зібрав віддану спільноту й привернув увагу знаменитостей. Доступна ціна й необмежена емісія зробили DOGE популярним для «чайових» і дрібних онлайн-транзакцій.

7. Tether (USDT)

Найбільший stablecoin за капіталізацією, Tether підтримує паритет із доларом США. Кожен USDT забезпечений резервами для гарантії ціни 1 USD, і є ключовим інструментом для трейдерів, які хочуть переходити між волатильними криптовалютами та стабільними активами без обміну у фіат. Це одна з найбільш ліквідних криптовалют за добовим обсягом.

8. USD Coin (USDC)

USDC — швидкозростаючий stablecoin, що регулюється й прив’язаний до долара США. Його створив консорціум Centre (заснований Circle та Coinbase). USDC вирізняється прозорістю — публікуються регулярні звіти про резерви. Цей stablecoin став ключовим для децентралізованих фінансових застосунків і міжнародних платежів.

9. Shiba Inu (SHIB)

Shiba Inu створена як альтернатива Dogecoin, швидко зібрала величезну спільноту. Хоча це meme coin, проєкт розширився, включаючи децентралізовану біржу (ShibaSwap), NFT-платформу та інші сервіси. Надзвичайно низька ціна одного токена дозволяє інвесторам володіти мільйонами або мільярдами монет, що приваблює малих інвесторів.

10. Uniswap (UNI)

Uniswap змінив криптоторгівлю, впровадивши автоматизований маркетмейкінг (AMM). Це одна з найбільших децентралізованих бірж: платформа дає змогу обмінювати токени напряму з гаманця без посередників, а власники UNI беруть участь у голосуваннях щодо розвитку протоколу.

Кожен Altcoin із цього переліку має унікальні функції й переваги порівняно з Bitcoin, забезпечуючи різні потреби та сценарії використання у крипторинку.

Домінування та капіталізація Altcoin: Ключові індикатори для crypto-інвестора

Щоб приймати обґрунтовані інвестиційні рішення щодо Altcoin, потрібно розуміти два основних ринкових показники: рівень домінування Altcoin та ринкову капіталізацію.

Домінування Altcoin

Домінування Altcoin (Altcoin dominance) — це відсоток загальної ринкової капіталізації криптовалют, який припадає на всі Altcoin. Формула:

Домінування Altcoin = (Сукупна ринкова капіталізація криптовалют – Капіталізація Bitcoin) / Сукупна ринкова капіталізація × 100%

Коли домінування Bitcoin падає, частка Altcoin зростає — це означає, що більше капіталу надходить у альтернативні криптовалюти.

Графік домінування Altcoin — ефективний інструмент для виявлення ринкових тенденцій:

• Зростання домінування Altcoin (зазвичай понад 55%) сигналізує про «Altcoin season», коли Altcoin випереджають Bitcoin
• Зниження домінування Altcoin означає, що ринок концентрується на Bitcoin і інвестори віддають перевагу лідерам

Історично домінування Altcoin досягало піків у 2017–2018 роках (майже 67%) і в середині 2021 року (близько 60%). Ці періоди збігалися зі стрімким зростанням цін Altcoin.

Ринкова капіталізація Altcoin

Ринкова капіталізація Altcoin — це сукупна вартість усіх Altcoin в обігу. Її розраховують як добуток поточної ціни кожного Altcoin на його циркулюючу пропозицію, підсумовуючи всі значення (без Bitcoin).

Нещодавно сукупна ринкова капіталізація Altcoin сягнула близько 1,4 трлн доларів США, це приблизно 55% усього ринку криптовалют.

Аналіз графіка ринкової капіталізації Altcoin дає цінну інформацію:

• Стабільне зростання капіталізації Altcoin свідчить про стійкий інтерес до всієї екосистеми криптовалют
• Різкі стрибки можуть сигналізувати про надмірну спекуляцію або потенційну цінову бульбашку
• Порівняння капіталізації окремих Altcoin допомагає зрозуміти їхню значущість і рівень прийняття

Багато інвесторів відстежують співвідношення капіталізації Bitcoin і сукупної капіталізації Altcoin, щоб визначити можливі переміщення капіталу між сегментами ринку. Коли кошти переходять із Bitcoin у Altcoin, це часто спричиняє нову хвилю зростання для Altcoin.

Показник Altcoin Season: Коли і чому Altcoin перевищують Bitcoin

У крипторинку існує явище «Altcoin season» або «altseason». Цей термін означає періоди, коли Altcoin масово перевищують Bitcoin за зростанням цін у короткі проміжки часу.

Що запускає Altcoin season?

Altcoin season зазвичай починається після сильного зростання Bitcoin і подальшого руху вбік. У цей момент інвестори, що шукають більший прибуток, переводять частину капіталу з Bitcoin у Altcoin, що знижує домінування Bitcoin і стимулює зростання Altcoin.

Ознаки Altcoin season

Altcoin Season Index — це індикатор, який допомагає інвесторам визначити, чи настав Altcoin season. Він враховує такі чинники:

1. Відносна динаміка: Якщо більшість Altcoin мають кращі результати, ніж Bitcoin за певний період, це часто свідчить про Altcoin season.
2. Домінування Bitcoin: Коли частка Bitcoin на ринку знижується, це зазвичай означає, що кошти перетікають у Altcoin.
3. Обсяги торгів: Збільшення активності торгів Altcoin порівняно з Bitcoin може бути сигналом початку Altcoin season.
4. Соціальні настрої: Зростання інтересу до окремих Altcoin у соціальних мережах часто передує зростанню цін.

Історія зростання Altcoin і їхні моделі

Видатні Altcoin season:

• 2017–2018: Домінування Bitcoin впало з 86,3% до 38,69% під час буму ICO (Initial Coin Offering — первинна пропозиція монет).
• 2020–2021: Під час пандемії COVID-19 роздрібні інвестори шукали альтернативу Bitcoin, що спричинило підйом meme coin на кшталт Dogecoin і розвиток NFT-ринку (Non-Fungible Token — невзаємозамінний токен).

Тривалість Altcoin season

Altcoin season зазвичай триває від кількох тижнів до місяців залежно від ринкових умов, настроїв інвесторів і макроекономічних факторів. Період може закінчитися так само швидко, як і початися, із різким падінням цін.

Інвестування в Altcoin: Потенційна дохідність і ризики

Як і будь-яка інвестиція, Altcoin дають потенційний прибуток, але несуть значні ризики, які потрібно ретельно оцінювати.

Переваги інвестицій в Altcoin

1. Технічні інновації порівняно з Bitcoin: Багато Altcoin створюють для розв’язання конкретних обмежень Bitcoin — підвищення швидкості, зниження енергоспоживання чи розширення функціоналу. Це дає технічну перевагу у певних сферах.
2. Вищий потенціал зростання: Через меншу капіталізацію Altcoin можуть давати більший відсотковий приріст у разі успіху. Інвестиція у 1 000 доларів у маловідомий перспективний Altcoin може принести більший прибуток, ніж така сама сума в Bitcoin.
3. Диверсифікація інвестицій: Завдяки тисячам Altcoin можна обрати проєкти, які відповідають технологічним вподобанням чи галузевим інтересам.
4. Практичний функціонал понад зберігання вартості: Чимало Altcoin використовують у децентралізованих застосунках або надають права управління у блокчейн-проєктах.

Недоліки інвестицій в Altcoin

1. Вищий ризик: Altcoin загалом ризикованіші за Bitcoin. Багато проєктів не досягають успіху, що веде до втрати коштів. Чим менший Altcoin, тим вищий ризик.
2. Висока волатильність: Ціни Altcoin можуть змінюватися на 20–30% за добу, що робить інвестиції стресовими й ускладнює вибір часу купівлі-продажу.
3. Низька ліквідність: Більшість Altcoin мають менші обсяги торгів, що ускладнює операції великими сумами без впливу на ціну.
4. Регуляторна невизначеність: Криптовалютне регулювання ще формується. Нові нормативи можуть суттєво вплинути на окремі Altcoin, особливо якщо їх визнають цінними паперами.
5. Шахрайство й невдалі проєкти: Ринок Altcoin не раз ставав полем для шахрайських схем і фейкових запусків. Без ретельного аналізу інвестор може стати жертвою «pump-and-dump» (штучного розігріву та обвалу ціни) чи недобросовісних проєктів.

Як досліджувати Altcoin: Рамка для оцінки криптопроєктів

З огляду на ризики інвестицій в Altcoin, ретельний аналіз є обов’язковим перед ухваленням рішення. Ось ключові чинники для оцінки потенційних інвестицій у Altcoin:

1. Визначте мету проєкту й проблему, яку він вирішує

• Яку реальну проблему вирішує цей Altcoin?
• Чи існує попит на це рішення, чи це уявна проблема?
• Як він порівнюється з уже існуючими рішеннями в крипті й за її межами?

2. Оцініть команду розробників

• Дослідіть досвід і бекграунд команди
• Перевірте прозорість щодо особистостей і кваліфікації учасників
• З’ясуйте, чи є у них успішні проєкти в минулому
• Оцініть кількість активних розробників

3. Прочитайте white paper

White paper — основний документ, що описує технологію, цілі та стратегію. Звертайте увагу на:

• Чіткі та конкретні технічні пояснення
• Ясну дорожню карту з реалістичними термінами
• Прозору модель розподілу токенів (tokenomics)
• Червоні прапорці — розмиті описи, нереалістичні обіцянки чи поверхневий виклад

4. Аналізуйте Tokenomics

• Яка загальна емісія токенів?
• Як здійснюється їхній розподіл (команді, публічний продаж тощо)?
• Чи передбачено механізм контролю інфляції?
• Чи є період блокування токенів для команди?

5. Оцініть ринкові показники

• Ринкова капіталізація: загальна вартість усіх токенів в обігу
• Ліквідність: наскільки легко купувати чи продавати токен без зміни ціни
• Обсяг торгів: кількість токенів, що обертаються щодня
• Динаміка ціни: як змінювалася вартість токена з часом

6. Спільнота й рівень впровадження

• Розмір і активність спільноти у соцмережах, на форумах тощо
• Партнерства з відомими компаніями чи організаціями
• Дані щодо реального впровадження і використання
• Якість комунікації та інформації від проєктної команди

7. Безпека та аудит

• Чи пройшов код аудит у відомих компаніях з безпеки?
• Чи були у проєкту інциденти із безпекою?
• Який рівень децентралізації мережі?

Комплексно аналізуйте ці критерії, щоб ухвалювати точніші рішення щодо інвестування в Altcoin й уникати сумнівних проєктів.

Гайд з Altcoin-гаманців: Захистіть свою криптовалютну інвестицію

Правильне зберігання Altcoin є ключовим для безпеки ваших активів. Різні способи зберігання забезпечують різний рівень захисту та зручності.

Типи криптогаманців

Апаратний (холодний) гаманець

• Фізичний пристрій для автономного зберігання приватного ключа
• Приклади: Ledger, Trezor, Tangem
• Максимальний рівень безпеки, рекомендовано для великих сум
• Захист від онлайн-атак
• Вартість — від $50 до $200

Програмний гаманець

• Десктопний застосунок: встановлюється на комп’ютер (наприклад, Exodus, Electrum)
• Мобільний застосунок: гаманець на смартфоні (наприклад, Trust Wallet, MetaMask mobile)
• Веб-гаманець: працює через браузер (наприклад, MetaMask-розширення)
• Зручніше, але менш безпечно, ніж апаратний гаманець

Біржовий гаманець

• Зберігання активів безпосередньо на біржі
• Найзручніший, але найменш безпечний варіант
• Підходить для невеликих сум або короткострокового зберігання
• Приватні ключі контролює біржа

Паперовий гаманець

• Фізичний документ із приватним ключем
• Повністю офлайн-зберігання
• Дуже безпечно, якщо зробити правильно, але складно у використанні
• Не рекомендується новачкам

Найкращі заходи безпеки

Який би тип гаманця ви не обрали, дотримуйтесь основних правил безпеки:

1. Ніколи не передавайте приватний ключ чи seed-фразу нікому
2. Записуйте seed-фразу на папері (не зберігайте в електронному вигляді) й тримайте у безпечному місці
3. Використовуйте складні унікальні паролі для всіх криптоакаунтів
4. Вмикайте двофакторну автентифікацію (2FA) через застосунок, а не SMS
5. Комбінуйте різні типи гаманців — «гарячий» для активної роботи, «холодний» для довгострокового зберігання
6. Оновлюйте ПЗ для усунення вразливостей
7. Остерігайтесь фішингових атак на ваші криптоактиви
8. Розгляньте окремий пристрій лише для криптовалютних операцій
9. Робіть резервні копії гаманця за інструкціями провайдера
10. Починайте з тестових транзакцій на малі суми перед великими переказами

У криптосередовищі кажуть: «Not your keys, not your coins» («Не маєш приватного ключа — не володієш монетою»). Тому особиста відповідальність за безпеку Altcoin — невід’ємна частина участі у криптоекосистемі.

Висновок

Ринок Altcoin постійно розвивається з 2011 року. У міру розвитку криптоіндустрії ті проєкти, що мають реальні переваги й застосування, матимуть шанси на зростання, а проєкти низької якості поступово зникатимуть.

Для новачків у світі Altcoin оптимально починати з вибору надійної біржі. Якісний майданчик має пропонувати широкий вибір Altcoin, зручний інтерфейс, безпеку та професійну підтримку. Конкурентні комісії й висока ліквідність допоможуть ефективно торгувати в Altcoin season, коли можливості для диверсифікації особливо широкі.

Чи аналізуєте ви ринок через індекси домінування Altcoin, чи формуєте диверсифікований портфель перспективних проєктів — правильний вибір інструментів і майданчика дасть вам повний доступ до цього перспективного ринку.

FAQ

Що таке Altcoin? Чим він відрізняється від Bitcoin?

Altcoin — це монета, що використовує блокчейн, відмінний від Bitcoin. Вона створена для надання функцій чи цілей, відмінних від Bitcoin, і має власні особливості, хоча базується на тій самій технології блокчейн.

Які топ-10 Altcoin на сьогодні?

Топ-10 Altcoin нині — Ethereum, Cardano, Binance Coin, Solana, Litecoin, Polkadot, Chainlink, Dogecoin, Ripple, Avalanche. Вони мають найбільшу ринкову капіталізацію й обсяги торгів.

Як обрати хороший Altcoin новачкові?

Новачкам варто обирати Altcoin із сильною командою, гарним треком і перспективами. Аналізуйте tokenomics, стежте за ринком і активністю спільноти для зважених рішень.

Які ризики інвестування в Altcoin?

Altcoin мають високий ризик через малий ринок, сильну волатильність і маніпуляції новинами чи спекуляціями. Інвестор повинен бути готовий до різких змін ціни.

З якою сумою починати інвестувати в Altcoin?

Почати можна зі 100 тисяч гривень і більше. Цієї суми достатньо для тестування й навчання. Головне — терпіння та правильне управління капіталом, а не стартова сума.

Як аналізувати й оцінювати потенціал Altcoin?

Аналізуйте технологію, спільноту й команду. Оцінюйте ринкову ситуацію, обсяги торгів і фактори зростання. Враховуйте потенціал і ризики для зважених рішень.

Чи можуть Altcoin давати більший прибуток, ніж Bitcoin?

Так, у певні ринкові цикли окремі Altcoin можуть приносити більший прибуток, ніж Bitcoin. Однак це залежить від вибору проєкту й моменту інвестування.

Яка ефективна стратегія управління портфелем Altcoin?

Диверсифікуйте між різними перспективними Altcoin, стежте за ринком, ставте чіткі цілі прибутку й стоп-лосс. Поєднуйте великі й малі монети для оптимальної рівноваги ризику й доходу.