Інструкція з Flashloan на Aave

У традиційних фінансах позичальник має внести заставу та пройти кредитну перевірку перед отриманням позики. У децентралізованих фінансах (DeFi) можна отримати позику без застави. Такий новаторський механізм називається flashloan. Платформа Aave пропонує одну з найвідоміших реалізацій цього інструменту в DeFi.

Що таке Flashloan?

Flashloan — це технологія нової генерації в децентралізованих фінансах. Вона забезпечує короткострокову позику без застави, що працює за принципом, відмінним від класичного кредитування. Продукти flashloan мають унікальні властивості: не вимагають початкової застави, виконуються через смартконтракти та повинні бути повернуті в одному блоці транзакцій.

Механізм flashloan є складним і цікавим. Позичальник повертає позику з відсотками в межах одного блоку—це триває кілька секунд. Якщо погашення не відбувається, вся транзакція автоматично скасовується, а кошти повертаються кредитору, ніби позика не надавалась. Атомарний характер гарантує відсутність ризиків для кредиторів і дозволяє позичальникам використовувати великий капітал для арбітражу та швидкісної торгівлі.

Aave впровадив концепцію flashloan, змінивши підхід до DeFi-кредитування. До їх появи інвестори мусили вносити надмірну заставу для отримання цифрових активів. Наприклад, щоб позичити MATIC, потрібно було внести інший актив понад вартість MATIC як заставу. Flashloan усунув цю вимогу через атомарність Ethereum: транзакції виконуються або повністю, або не виконуються зовсім.

Система працює ефективно. Користувачі беруть кошти із пулу ліквідності та сплачують комісію 0,09% від суми позики. Весь цикл flashloan—отримання, використання коштів і погашення—відбувається в межах однієї транзакції. Смартконтракти автоматично контролюють ці умови: якщо погашення не відбулося до завершення транзакції, контракт усе скасовує і повертає активи кредитору.

Як створити Flashloan на Aave

Створення flashloan на Aave передбачає кілька технічних етапів. Процес починається із налаштування середовища розробки. Flashloan виконуються через смартконтракти Solidity у середовищах Truffle чи Remix. Remix IDE—відкритий інструмент у браузері, який ідеально підходить для цієї задачі. Користувачі переходять на сайт Remix Online IDE та приймають умови.

Далі потрібно встановити розширення MetaMask для браузера, що забезпечує взаємодію із блокчейном Ethereum. Після переходу на сайт MetaMask та встановлення розширення Chrome, користувачі запускають його, натискаючи «Get Started» і погоджуючись з умовами. Для створення гаманця слід встановити надійний пароль і записати секретну фразу із 12 слів, яку треба зберігати окремо від комп’ютера.

Створення смартконтракту — це технічна основа flashloan. Необхідно створити шість файлів контрактів Solidity у Remix IDE: FlashLoan.sol, FlashLoanReceiverBase.sol, ILendingPoolAddressesProvider.sol, IFlashLoanReceiver.sol, ILendingPool.sol та Withdrawable.sol. Кожен файл містить код від Aave, що задає параметри позики, зокрема запит на 1 Dai у прикладі.

Поповнення гаманця є обов’язковим, але ці кошти не використовуються як застава. Користувачі вносять активи до пулу ліквідності Aave. Натиснувши кнопку «Buy» у MetaMask, можна внести ETH для підготовки до транзакції flashloan.

Розгортання контракту потребує коректних налаштувань мережі. Слід змінити мережу MetaMask з «Ethereum Mainnet» на потрібну тестову мережу через опцію «Show Test Networks». Після вставлення коду з GitHub Aave у файли Solidity, слід скомпілювати контракт відповідною версією Solidity Compiler та розгорнути його у тестовій мережі через вкладку «Deploy» із середовищем Injected Web3.

Для фінансування flashloan потрібно підключити гаманець MetaMask до пулу ліквідності Aave та внести ETH—достатньо 0,01 ETH. Далі позичають Dai із колонки «Assets to Borrow» та підтверджують транзакцію через MetaMask.

Виконання flashloan-контракту завершує процес. У вкладці Remix IDE «Deployed Contracts» потрібно скопіювати адресу flashloan-контракту та вставити її у поле address_asset. Кнопка «Flash Loan» запускає транзакцію і завершує цикл flashloan.

Чи можна виконати Flashloan без програмування?

Flashloan доступний не лише розробникам. Криптокористувачі без знань програмування можуть здійснити flashloan, використовуючи детальну документацію Aave. Інструкції від мережі Aave містять покрокові дії, що дозволяють нетехнічним користувачам копіювати і вставляти коди смартконтрактів.

З’явилися також зручні інструменти, що розширили доступ до flashloan. Платформи Collateral Swap та Defisaver пропонують прості інтерфейси для входу у смартконтракти Aave без написання коду. Такі рішення спрощують технічну складову й зберігають безпеку та ефективність операцій flashloan.

Висновок

Flashloan — це новий етап у децентралізованих фінансах, що забезпечує доступ до капіталу без класичних вимог до застави. Ця інструкція детально описує весь процес flashloan на Aave: від розуміння основних принципів до виконання транзакцій через смартконтракти. Покроковий алгоритм, що охоплює налаштування середовища, встановлення MetaMask, створення смартконтракту, поповнення гаманця, розгортання контракту та виконання, дає чітку схему для технічних і нетехнічних користувачів.

Зручні інструменти та докладна документація роблять flashloan доступним для широкого кола користувачів. Чи працюєте ви зі смартконтрактами напряму, чи використовуєте Collateral Swap і Defisaver, можливість позичати цифрові активи з пулу ліквідності та повертати позику в межах однієї транзакції докорінно змінила можливості DeFi. Flashloan стає все більш важливим інструментом для складних торгових стратегій і фінансових інновацій у децентралізованих фінансах.

FAQ

Що таке Flashloan?

Flashloan — це позика без застави через смартконтракт, що повертається в межах однієї транзакції. Вона дозволяє трейдерам використовувати різницю цін на біржах без ризику, адже позика не видається, якщо її не погашено.

Чи арбітраж з Flashloan досі прибутковий?

Так, арбітраж з Flashloan залишається прибутковим у 2025 році, але потребує швидких дій і ефективного використання API. На прибутковість впливають ринкові умови та комісії, існують складнощі із агрегаторами DEX.

Скільки триває Flashloan?

Flashloan триває кілька секунд, зазвичай у межах одного блоку транзакції блокчейну. Його потрібно взяти та повернути миттєво.

Чи можна отримати Flashloan при поганій кредитній історії?

Так, Flashloan можна отримати навіть із поганою кредитною історією. Flashloan не потребує перевірки кредиту чи застави, тому доступний незалежно від кредитного рейтингу.