什麼是 altcoin？2025 年你不可錯過的 10 種重要 altcoin｜新手專屬指南，帶你跨足比特幣以外的加密貨幣

Altcoins簡介

想像Bitcoin僅是數位貨幣時代的開端——這正是加密貨幣世界的現狀。雖然Bitcoin仍是開山始祖且規模最大，自2009年問世以來，已有成千上萬種數位貨幣陸續登場，這些新興幣種統稱為「altcoins」。

「Altcoin」為「alternative」和「coin」的縮寫，意指所有非Bitcoin的加密貨幣。如同各類汽車滿足不同需求，altcoins的設計目的是解決Bitcoin無法涵蓋的問題或帶來新功能。

第一個altcoin Litecoin於2011年推出，目標在於達到比Bitcoin更快的交易速度。現今的加密生態已有超過16,500種幣種，各具特色與應用場景。儘管Bitcoin目前約佔總市值一半，altcoins則占另一半，顯示其在數位經濟中日益重要。

解讀Altcoins：定義與與Bitcoin的差異

要深入了解altcoins，需先釐清加密貨幣世界的基本概念：

「Coin」（幣）指運作於自身區塊鏈的加密貨幣。Bitcoin在Bitcoin網路上運行，Ethereum則在Ethereum網路——這些是各自網路的原生幣種。

「Altcoin」泛指所有非Bitcoin的加密貨幣。不過，部分觀點認為Ethereum因規模與地位，有時不被歸為altcoins。

此外，「Token」是指基於其他區塊鏈（非自有主鏈）發行的加密貨幣。許多Token以Ethereum網路為基礎，利用其架構實現各種功能。

Altcoins大致可分為兩類：

1. 以Bitcoin原始碼為基礎，經過改良並加入新功能的幣種。
2. 自底層重新開發，擁有獨立程式碼和運作機制的幣種。

多數altcoins旨在解決Bitcoin的特定限制，例如交易速度、能源消耗、隱私保護或應用彈性等。每種altcoin皆有獨特價值主張，區隔於Bitcoin與其他幣種。

Altcoins類型：從Stablecoin到Memecoin

Altcoins生態極為多元，依功能分為多種類型，各自在加密市場中發揮作用：

Stablecoin（穩定幣）

Stablecoin專為降低價格波動而設計，通常將價值錨定於美元或黃金等穩定資產。常見如USDC、USDT（Tether）與DAI。與多數加密貨幣不同，stablecoin主要目標是維持穩定價格，適合日常支付或市場波動時作為避險工具。

實用型Token（Utility Token）

實用型Token讓持有人能存取特定區塊鏈網路的服務，類似數位鑰匙解鎖平台功能。XRP專為國際轉帳而設計，MATIC則協助降低Polygon網路的手續費，皆屬於此類。

支付型Token（Payment Token）

這類altcoins專為價值交換媒介而設計，重點在於交易速度和低手續費，提升流通效率。

治理型Token（Governance Token）

治理型Token賦予持有人參與區塊鏈專案治理與投票權，類似企業股東。以Maker（MKR）為例，持有人可對MakerDAO平台運作進行決策投票。

證券型Token（Security Token）

證券型Token代表外部資產的所有權，類似傳統股票或房地產證券，並受證券法規約束。

Memecoin（迷因幣）

Memecoin多起源於網路迷因或社群娛樂，受強大社群推動而爆紅。Dogecoin（DOGE）與Shiba Inu（SHIB）為代表案例。這類幣種供應量大或無上限，單價低廉，便於流通。

Play-to-Earn Token（邊玩邊賺Token）

這類Token結合區塊鏈遊戲，玩家可透過遊戲獲取加密貨幣獎勵。Axie Infinity為典型代表，玩家可培育、訓練並對戰角色，同時賺取可交易的Token。

2025年十大Altcoins：市場領袖與應用場景

雖然Altcoins數量龐大，唯有少數因實用性、採用度及市值規模成為市場領導者。以下為當前最具代表性的Altcoins：

Ethereum（ETH）

Ethereum是規模最大的altcoin，市值約4,400億美元。與僅作為數位貨幣的Bitcoin不同，Ethereum以可自動執行條件的智慧合約聞名，推動成千上萬種應用，涵蓋金融服務、NFT到遊戲產業。

XRP

由Ripple Labs研發，XRP致力於打造快速且低成本的國際匯款，協助金融機構優化跨境支付，是SWIFT等傳統系統的替代方案。

Solana（SOL）

Solana以極快的交易速度與低成本著稱，可每秒處理上千筆交易，特別適合高效能應用如交易平台或鏈遊。

Cardano（ADA）

Cardano強調研究導向與安全永續，採用權益證明共識（proof-of-stake），能源消耗遠低於Bitcoin挖礦。

Litecoin（LTC）

有「比特金的白銀」之稱，Litecoin為2011年問世的早期Altcoin之一，交易確認快，採用不同於Bitcoin的雜湊演算法。超過十年穩定運作，因低手續費和廣泛應用，至今仍受小額支付族群青睞。

Dogecoin（DOGE）

Dogecoin最初只是網路迷因，後來成為全球知名加密貨幣。社群熱情，且因名人加持而聲名大噪。由於價格親民、無總量上限，常用於網路小費與微支付。

Tether（USDT）

作為市值最大的stablecoin，Tether與美元1:1掛鉤，每顆USDT由等值儲備資產支持。是交易者在市場波動時切換穩定資產的重要工具，也是日交易量最高的加密貨幣之一。

USD Coin（USDC）

USDC是受監管且成長快速的stablecoin，同樣與美元掛鉤。由Centre聯盟發行，強調高度透明，定期公開美元儲備審計。已成為DeFi與跨境支付的基礎設施。

Shiba Inu（SHIB）

2020年作為Dogecoin替代幣問世的Shiba Inu，迅速累積大量粉絲。雖以memecoin起家，現已擴展至去中心化交易所（ShibaSwap）、NFT平台等多元應用。單價極低，小資族也能擁有上百萬枚，深受年輕投資人喜愛。

Uniswap（UNI）

Uniswap以自動化做市商機制革新加密貨幣交易。身為全球最大去中心化交易所之一，讓用戶可直接用錢包兌換Token，無需中介；UNI持有人則能共同決定協議未來發展。

這些Altcoins各具特色與優勢，滿足不同市場需求與應用場景。

Altcoins市占與市值：加密投資核心指標

在Altcoins投資中若要做出明智選擇，需理解兩項關鍵市場指標：Altcoins市占率與總市值。

Altcoins市占率（Dominance）

Altcoins市占率指所有Altcoins合計市值占整體加密市場的百分比。計算公式如下：

Altcoins市占率＝（加密貨幣總市值－Bitcoin市值）／加密貨幣總市值 × 100%

當Bitcoin市占下降時，Altcoins市占上升，資金流向非比特幣幣種。

Altcoins市占圖表有助於洞察市場趨勢：

• 市占率攀升（通常超過55%）多代表Altcoins表現優於Bitcoin，進入「Altcoin季節」
• 市占率下滑則代表Bitcoin主導市場，資金重回龍頭幣種

歷史上，Altcoins市占於2017-2018年牛市曾近67%，2021年中也接近60%，均伴隨Altcoins爆發式成長。

Altcoins市值（Market Cap）

Altcoins市值是所有流通Altcoins的總價值，計算方式為各幣種現價乘以流通量後加總（不含Bitcoin）。

目前Altcoins總市值約占加密市場的55%，顯示其舉足輕重。

觀察Altcoins市值圖表可獲得以下洞察：

• 市值持續成長代表市場長線看好加密貨幣生態
• 市值急升可能反映投機過熱或泡沫風險
• 比較個別Altcoins市值有助理解其相對重要性與採用情形

不少投資人會追蹤Bitcoin市值與Altcoins總市值之比，掌握資金於不同市場區塊的輪動。當資金自Bitcoin流向Altcoins，往往帶動Altcoins集體上漲。

Altcoin季節指數：何時及為何替代幣勝過Bitcoin

加密市場有個現象稱為「Altcoin季節」或「altseason」，意指Altcoins整體表現優於Bitcoin，常伴隨短期內價格大幅上漲。

Altcoin季節的成因

Altcoin季節多出現在Bitcoin大幅上漲後進入盤整，資金流出Bitcoin追求高報酬，轉進Altcoins，導致市占提升並推升價格。

如何辨識Altcoin季節

Altcoin季節指數有助投資人判斷是否進入Altcoin季節，主要依據：

1. 相對績效：多數Altcoins在特定期間表現優於Bitcoin，代表Altcoin季節來臨。詳見altcoin季節。
2. Bitcoin市占率：當Bitcoin總市值佔比下滑，資金正流向Altcoins。
3. 交易量：Altcoins交易量大幅提升，暗示市場重心轉向。
4. 社群聲量：社群平台討論Altcoins熱度升高，往往領先價格啟動。

歷史Altcoin牛市與規律

著名Altcoin季節包括：

• 2017-2018年：Bitcoin市占由86.3%降至38.69%，與ICO熱潮高度重疊。
• 2020-2021年：COVID-19疫情推動散戶追求高報酬，推升memecoin（如Dogecoin）與NFT市場。

Altcoin季節持續時間

Altcoin季節通常持續數週至數月，視市場氛圍、投資人情緒及宏觀經濟而定。其結束往往與開始一樣迅速，價格也可能急劇修正。

投資Altcoins：潛在回報與風險評估

Altcoins投資具備潛在高報酬及明顯風險，須謹慎評估。

投資Altcoins的優勢

1. 技術創新：許多Altcoins針對Bitcoin限制（如交易速度、能耗、功能）進行改良，於特定場景具備優勢。
2. 高成長潛力：Altcoins市值較小，若發展成功，報酬幅度可遠高於同額Bitcoin投資。
3. 選擇多元：Altcoins涵蓋多種技術、產業和應用，投資人可依自身偏好選擇。
4. 實用性豐富：部分Altcoins不僅具儲值功能，亦支援去中心化應用或治理權等。

投資Altcoins的劣勢

1. 高風險：Altcoins風險普遍高於Bitcoin，部分專案終將失敗，資金歸零。規模越小，風險越高。
2. 劇烈波動：Altcoins價格日內大幅波動（20-30%）並不罕見，進退時機難掌握。
3. 流動性低：多數Altcoins成交量偏低，大額交易易造成價格波動。
4. 監管不確定：加密產業法規尚未定型，未來監管變數可能影響Altcoins，尤其是疑似證券性質者。
5. 詐騙與失敗風險：Altcoins市場常出現詐騙、拉抬出貨或無法兌現承諾的專案，投資前務必審慎研究。

如何研究Altcoins：評估加密項目架構

Altcoins投資風險較高，投入資金前請徹底調查，評估時建議參考下列重點：

釐清專案目標與解決問題

• Altcoin解決了什麼現實問題？
• 市場是否真的需要這項解決方案？
• 與既有區塊鏈或傳統方案相比有何優勢？

審查團隊背景

• 調查開發團隊經歷與專業背景
• 確認身分透明且資歷具公信力
• 檢視過往是否有成功案例
• 觀察專案開發活躍程度

閱讀白皮書

白皮書詳述技術架構、目標與執行策略。應重點關注：

• 技術說明是否明確具體
• 路線圖是否清楚且時程合理
• Tokenomics是否公開透明
• 警惕模糊敘述、不切實際承諾或語焉不詳

分析Tokenomics

• 總發行量是多少？
• 代幣分配機制（團隊、公開銷售等）
• 是否設有抑制通膨機制？
• 團隊持有代幣是否有鎖倉期？

市場指標評估

• 市值：流通代幣的總價值
• 流動性：能否輕鬆交易且不影響價格
• 交易量：每日成交規模
• 價格歷史：過去表現如何

社群與採用情形

• 社群規模與活躍度
• 是否與大型企業或機構合作
• 實際應用與採用數據
• 團隊對外溝通品質

安全性與審計

• 程式碼是否經專業安全公司審計
• 是否有資安事件紀錄
• 網路去中心化程度

全面審查上述面向，有助於判斷哪些Altcoins值得投資，哪些應避免。

Altcoins錢包指南：保護你的加密資產

正確存放Altcoins是資產安全的關鍵。不同存放方式在安全性與便利性上各有優缺點。

加密貨幣錢包類型

硬體錢包（冷錢包）

• 實體裝置，將私鑰離線保存
• 代表品牌：Ledger、Trezor、Tangem
• 安全性最高，適合大額存放
• 能防範線上攻擊
• 價格約50至200美元

軟體錢包

• 桌面應用程式：安裝於電腦（如Exodus、Electrum）
• 手機App：安裝於行動裝置（如Trust Wallet、MetaMask行動版）
• 網頁錢包：瀏覽器存取（如MetaMask擴充功能）
• 較硬體錢包方便但安全性略低

交易所錢包

• 直接存放於購買的交易所
• 最便利但安全性最低
• 僅適合小額或短期存放
• 私鑰由交易所保管

紙錢包

• 將私鑰印在實體紙本
• 完全離線儲存
• 如製作正確極安全，但操作困難
• 不建議新手使用

安全操作要點

無論使用哪種錢包，請遵循以下安全守則：

1. 絕不與他人分享私鑰或助記詞
2. 助記詞務必手寫並存放於安全場所（勿以電子方式保存）
3. 所有加密相關帳戶皆設置強密碼且不重複
4. 啟用兩步驟驗證（建議用驗證器App，勿用簡訊）
5. 日常支付用熱錢包，長期存放用冷錢包
6. 軟體定期更新，修補安全漏洞
7. 警惕釣魚攻擊，勿隨意點擊連結
8. 可考慮專用設備只做加密資產操作
9. 定期依錢包商建議備份
10. 新手請先小額試轉

行內語：「Not your keys, not your coins.」——私鑰不在手，資產即非己有。親自保管Altcoins是參與加密世界的基本原則。

結語

Altcoins市場自2011年萌芽以來持續演進。隨著產業成熟，具實用性與真實應用情境的項目可望持續發展，反之則將退出市場。

新手進入Altcoins世界，務必選擇可信賴的工具與安全交易平台。主流加密貨幣交易所多具友善介面、嚴謹安全措施與多樣Altcoins選擇，是打造多元投資組合的理想起點。

不論你想透過市占率等指標洞察市場趨勢，或規劃多元化投資組合，加密生態都具備相應工具與機會，協助你在這個充滿潛力的市場前行。

FAQ

什麼是Altcoin？與Bitcoin有何不同？

Altcoin泛指所有非Bitcoin的加密貨幣，兩者在技術、目標與特色功能各異。Bitcoin強調去中心化，部分Altcoins則專注提升速度、擴增功能或特定應用。

2025年最重要的十大Altcoins及原因？

2025年十大Altcoins包含Ethereum、Solana、Cardano、Polkadot、Avalanche、Litecoin、USDT、USDC、Chainlink及Binance Coin。這些幣種憑藉技術創新、實用性、企業採用及生態領導力脫穎而出。

新手如何挑選安全的Altcoin？

優先選擇社群活躍、開發透明的項目。查驗平台安全紀錄，分析市值、成交量與主要用戶。建議從成熟Altcoins入手，避免資訊不明的專案。

投資Altcoins的主要風險為何？

主要風險包括高波動、監管不明、專案未經驗證、流動性有限及詐騙風險。Altcoins價格可能快速下挫。

購買Altcoin前應考慮哪些重點？

評估專案白皮書、團隊可信度、技術基礎、市場需求及市值，同時觀察發展歷程、社群活躍度與實際應用。

實用型Altcoins與投機型Token有何不同？

實用型Altcoins具備真實應用與協議功能，創造內在價值；投機型Token則多依賴市場炒作。前者較為穩定，後者風險高且價格波動劇烈。

哪裡可安全購買與存放Altcoins？

建議於受監管平台購買，並優先使用Ledger、Trezor等冷錢包存放。平台熱錢包亦有保險保障，請依個人經驗與交易習慣選用。

2025年主要Altcoins成長潛力？

主要Altcoins在2025年有望受惠於技術進步與大規模採用，潛在漲幅可觀。但市場波動劇烈，投資前必須謹慎評估。